वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं? मूलभूत आवश्यकता उस वित्त के क्षेत्रों में तकनीकी ज्ञान है जिसमें वे अभ्यास करते हैं, लेकिन सही पेशेवर योग्यता के लिए बहुत अधिक आवश्यकता होती है वास्तव में, वित्तीय सलाहकारों को अपनी नौकरी प्रभावी ढंग से करने के लिए कई टोपी पहननी चाहिए, और इस क्षेत्र को कैरियर के रूप में देखते हुए अध्ययन करना चाहिए कि सलाहकारों का दिन-प्रतिदिन जीवन वास्तव में कैसा है।

जो कोई भी वित्तीय उद्योग में काम करता है, वह आपको बता सकता है कि सफल सलाहकार बनने का पहला कदम आपको वित्त के किसी भी पहलू के मशीनीकरण में ध्वनि शिक्षा प्राप्त करना है, जिसमें आप काम करना चाहते हैं। यह कुछ मामलों में एक स्नातक या मास्टर डिग्री हो सकता है, एक पेशेवर प्रमाणन जैसे कि प्रमाणित वित्तीय नियोजक पदनाम, या केवल उन लोगों के लिए एक लाइसेंस या दो जो एक विशिष्ट प्रकार के वित्तीय उत्पाद पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं। लेकिन इस क्षेत्र में आपकी असली शिक्षा तब तक शुरू नहीं होगी जब तक आप इन चरणों को पूरा नहीं कर लेंगे। (और अधिक के लिए, देखें: फाइनेंशियल प्लानिंग के सर्वश्रेष्ठ स्कूलों ।)

जीवन में एक दिन

औसत वित्तीय सलाहकार का दिन आमतौर पर शुरु होता है और अक्सर शाम के समय में चला जाता है, विशेष रूप से जो उद्योग में नए हैं सामान्य सलाहकार के दैनिक अनुसूची में आमतौर पर निम्नलिखित शामिल होंगे:

• पूर्वेक्षण - इसका तरीका और राशि परामर्शदाता की परिस्थितियों पर काफी हद तक निर्भर करेगा। व्यवसाय से जुड़ी किसी भी पुस्तक के साथ एक नया खनन पेशेवर किसी भी तरह से या किसी अन्य में फुटपाथ को तेज़ करने में कम से कम आधा दिन खर्च करने की उम्मीद कर सकता है, या तो रेफरल नेटवर्क विकसित करके या व्यक्ति में संभावनाओं के साथ जाकर। जो लोग एक गर्म बाजार के साथ शुरुआत करते हैं, इन संभावनाओं के साथ इन लोगों के साथ मिलकर उचित समय व्यतीत किया जायेगा; उदाहरण के लिए, एक नए सलाहकार, जो किसी अन्य कंपनी में लंबे समय तक काम करता है, उस व्यवसाय के निर्माण के लिए उस कंपनी के कर्मचारियों के प्रायोजन कार्यक्रमों पर ध्यान केंद्रित कर सकता है। अन्य आधुनिक तरीकों में एक मजबूत डिजिटल उपस्थिति स्थापित करना और एक ब्लॉग लिखना शामिल है (अधिक के लिए, देखें: पहले से ही एक सलाहकार कौन से संभावनाएं पहुंचें।) वर्तमान ग्राहकों की सर्विसिंग
• - जैसा कि सलाहकारों ने अपनी व्यवसाय की पुस्तक का निर्माण किया, उनका ध्यान धीरे-धीरे बदलाव शुरू हो जाएगा नए ग्राहकों को मौजूदा ग्राहकों की सेवा देने के लिए कई स्थापित सलाहकार क्लाइंट पोर्टफोलियो की समीक्षा करके, ग्राहक की पूछताछ के जवाब देने और नए कारोबार पर जाने से पहले बकाया मुद्दों को संबोधित करते हुए अपने दिन शुरू करेंगे। अधिकांश स्थापित सलाहकार आपको बताएंगे कि यह तरीका नया व्यवसाय बनाने का सबसे अच्छा तरीका है क्योंकि उत्कृष्ट सेवा प्राप्त करने वाले ग्राहक खुश ग्राहकों (जो रेफरल देगा) (अधिक जानकारी के लिए, ग्राहकों को अच्छे और बुरे समय के माध्यम से रखते हुए ।) प्रशासनिक कामकाज
• - यद्यपि यह अक्सर सर्विसिंग क्लाइंट की श्रेणी में आ सकता है, कोई संभावित सलाहकार खर्च करने के लिए तैयार होना चाहिए अपने कार्य दिवस का एक माल खंड, अनुपालन रिपोर्ट जैसे नौकरशाही कार्यों से निपटना, ग्राहक के रिकॉर्ड को अद्यतन करना, व्यापारिक टिकट प्रसंस्करण करना, और अन्य रिकॉर्डकीपिंग प्रक्रियाओं से निपटना।यह शायद यहाँ कहा जाना चाहिए कि कई सफल सलाहकार निरंतर आधार पर अपने सिर में काफी बड़ी मात्रा में जानकारी हासिल करने में सक्षम हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को हराया ।) वित्तीय योजना
• - हालांकि यह स्पष्ट दिख सकता है, आपको अपने ग्राहकों के लिए अपने मूल सामान और सेवाओं को वितरित करने के लिए समय देना होगा - और कभी-कभी आपके शेड्यूल में फिट होना मुश्किल हो सकता है वित्तीय नियोजन या टैक्स कार्यक्रमों में डेटा दर्ज करना एक लंबी और थकाऊ प्रक्रिया हो सकती है और विस्तार के लिए उत्कृष्ट ध्यान देने की आवश्यकता है। यहां तक ​​कि जो लोग दूसरों के डेटा एंट्री भाग को भुगतान करने के लिए भुगतान करते हैं, उन्हें इस प्रक्रिया को बारीकी से मॉनिटर करना होगा। (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय योजना: यह धन से अधिक है ।) सतत ​​शिक्षा
• - वित्तीय नियोजन का यह अपरिवर्तनीय तत्व उद्योग या क्रेडेंशियल शैक्षणिक आवश्यकताओं निवेश और उत्पाद अनुसंधान शामिल करने के लिए कई प्रतिभूतियां और बीमा वाहनों को विशिष्ट प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है इससे पहले कि विक्रेता उन्हें बेचने के लिए सलाहकार को स्वीकार करेगा। कुछ सलाहकार सप्ताह के लंबे सेमिनार में अक्सर शामिल होते हैं, जो विशेष विषयों को कवर करते हैं या अपने ग्राहकों की जरूरतों के स्तर को प्रदान करने के लिए नए पदों की कमाई करते रहना जारी रखते हैं। यह न केवल समय लगता है बल्कि कुछ मामलों में भी महंगा हो सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: आपकी निरंतर शिक्षा को ध्यान में रखते हुए ।)

मानव तत्व

जैसा आप उम्मीद करते हैं, अन्य - और सबसे महत्वपूर्ण - किसी वित्तीय सलाहकार की नौकरी का तत्व ग्राहक संबंधों का निर्माण और प्रबंधन करना है यह पूर्वेक्षण चरण के दौरान एक पेशेवर प्रभाव बनाने से शुरू होता है, जो आपको योजना के चरण के दौरान जो वादा करता है, और निरंतर आधार पर उनके साथ संपर्क में रखते हुए प्रदान करता है। और निश्चित रूप से, यह समय पर एक वास्तविक चुनौती हो सकती है - उदाहरण के लिए, जब एक ग्राहक जो अपने माता-पिता द्वारा बेदखल कर दिया गया है, आपको फोन करता है और चिल्लाता है कि वह आप पर मुकदमा करेंगे, भले ही आप इसमें शामिल नहीं हो सकें । ग्राहकों को शिक्षित करने और उन्हें सही काम करने के लिए समझने की आपकी योग्यता ने आपके समग्र सफलता - और संभावित देयता - इस व्यवसाय में काफी प्रभाव डालेगा। (अधिक जानकारी के लिए:

ये फर्म वित्तीय सलाहकार ग्राहक में सबसे ऊपर हैं।)

और क्लाइंट केवल उन लोगों नहीं हैं जिनकी आपको अपने पक्ष में रखने की आवश्यकता होगी। आपको सीखना होगा कि थोक विक्रेताओं, अनुपालन अधिकारियों, नियामक अधिकारियों और ग्राहक सेवा प्रतिनिधियों से कैसे बातचीत करें और उनके साथ बातचीत करें, जब आपको इसकी ज़रूरत होती है तो आपके साथ सहायता या काम करने के मूड में या हो सकता है। अपनी अच्छी क्षमता बनाए रखने की आपकी क्षमता का मतलब असुविधा और खो व्यापार और एक चिकनी चलने वाली अभ्यास के बीच का अंतर हो सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार: ये सामान्य गलतियों से बचें ।) कैसे तैयार करें

अगर आपको लगता है कि आप ऊपर बताए गए कुछ तत्वों की तैयारी में कुछ सहायता इस्तेमाल कर सकते हैं, तो आप व्यवहार वित्त या मनोविज्ञान, सुनना और संचार कौशल और सार्वजनिक बोलने में कुछ अतिरिक्त पाठ्यक्रम या कक्षाएं लेने पर विचार करना चाहते हैंयदि आप एक स्वतंत्र सलाहकार के रूप में खुद के लिए व्यापार में जा रहे हैं, तो एक उद्यमी बनने के लिए कुछ प्रशिक्षण भी चोट नहीं पहुंचेगा। शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह कुछ सलाहकारों से बात करना है जो उसी दृष्टिकोण को लेते हैं जो आप चाहते हैं और इस पर सफल रहे हैं। उनसे पूछें कि वे किस तरह के कम मूर्त कौशल का उपयोग करते हैं जो वे अपने दैनिक काम में करते हैं और कैसे उन्होंने उन्हें सीखा। मुफ्त ऑनलाइन पाठ्यक्रमों का एक तेज़ी से बढ़ रहा पूल है, जो कि सीखने की इच्छा रखने वाले सभी लोगों के लिए उपलब्ध सभी विषय को कल्पना प्रदान करता है, और यह आपकी शिक्षा के वैकल्पिक खंड को शुरू करने के लिए एक सस्ता और सुविधाजनक स्थान हो सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

व्यवहारिक वित्त के प्रमुख संकेतक ।) निचला रेखा

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में आपकी नौकरी निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन या बिक्री बंद करने के बजाय एक बड़ा सौदा करने जा रहा है। पूर्वेक्षण, विपणन, ग्राहक सेवा, अनुपालन, प्रशासन और शिक्षा भी आपके दैनिक दिनचर्या का हिस्सा होंगे, और इन चीजों को अपने कार्यक्रम में प्रभावी रूप से एकीकृत करने की क्षमता अंततः व्यापार में आपके स्तर की सफलता का निर्धारण कर सकती है। वित्तीय सलाहकार बनने पर अधिक जानकारी और संसाधनों के लिए, www पर वित्तीय नियोजन संघ की वेबसाइट पर जाएं। fpanet। संगठन, नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स www। napfa। संगठन या www पर CFP बोर्ड की वेबसाइट सीएफपी। शुद्ध। (और अधिक के लिए, देखें:

महिलाओं के लिए करियर की युक्तियां जो सलाहकार बनना चाहते हैं ।)