रिटायरमेंट-आय पोर्टफोलियो का मूल उद्देश्य मौजूदा आय की आवश्यकता को संतुलित करना और परिसंपत्तियों के संरक्षण की आवश्यकता के साथ जीवन भर की आय सृजन बनाना है। यह नाजुक संतुलन आय इक्विटी म्यूचुअल फंड लगातार सकारात्मक रिटर्न के बाद जाने में प्राप्त करने का प्रयास करता है जो कि मुद्रास्फीति के साथ तालमेल रख सकता है, जिससे क्रय शक्ति और प्रिंसिपल को बचाएगा। 4% नियम का अंतर्निहित आधार एक रिटायरमेंट आय पोर्टफोलियो पर आधारित है जो स्थिर, मुद्रास्फीति-प्रूफ आय को 30 साल तक प्रदान करने की उच्चतम संभावना के लिए आय, विकास और पूंजी संरक्षण को संतुलित करता है। यही कारण है कि इन आय-इक्विटी फंडों में से किसी एक को रिटायरमेंट-आय पोर्टफोलियो में कोर होल्डिंग के रूप में माना जाना चाहिए।

इन आय इक्विटी फंड की रणनीतियों में आम तत्व मूल्य और भविष्य के लाभांश की वृद्धि पर ध्यान केंद्रित है जो दीर्घकालिक के ऊपर औसत औसत रिटर्न उत्पन्न करता है। यद्यपि उपज एक महत्वपूर्ण घटक है, अकेले उपज आय वृद्धि और पूंजी की सराहना के लिए नहीं प्रदान कर सकता है, एक सेवानिवृत्ति आय पोर्टफोलियो को क्रय शक्ति और दीर्घकालिक पर प्रधानाचार्य बनाए रखने की आवश्यकता है।

मोहरा वेलेस्ले आय फंड

मोहरा वेलेस्ले आय फंड की शुरूआत 1 9 70 में हुई थी और उसके बाद से करीब 40 अरब डॉलर की संपत्ति हो गई है। अधिकांश आय इक्विटी फंडों की तरह, यह एक संतुलित दृष्टिकोण का उपयोग करता है क्योंकि यह आय के दीर्घकालिक विकास के साथ-साथ दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा के साथ वर्तमान आय का उच्च स्तर प्रदान करना चाहता है। हालांकि, अपने ज्यादातर सहयोगियों के विपरीत, जो इक्विटी में अधिक भारी निवेश करते हैं, वेनगाड वेलेस्ले आय फंड अपनी अधिकांश संपत्ति बॉन्ड में निवेश करती है। अपनी संपत्ति का दो-तिहाई हिस्सा निवेश-श्रेणी के कॉरपोरेट बॉन्ड, ट्रेजरी बॉन्ड्स और अन्य निश्चित-आय प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। शेष राशि को इतिहास या लाभांश बढ़ाने की उम्मीद के साथ लाभांश भुगतान वाले शेयरों में निवेश किया जाता है।

इस दृष्टिकोण ने फंड और इसके शेयरधारकों को अच्छी शुरुआत दी है और इसकी स्थापना के बाद से लगभग 10 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न दिया गया है। नकारात्मक जोखिम को सीमित करने की इसकी क्षमता 2008 बाजार दुर्घटना के दौरान प्रदर्शित हुई जब यह 10% से भी कम हो गई, इसकी समग्र श्रेणी से कम और स्टॉक-केवल म्यूचुअल फंड की तुलना में बहुत कम। नवंबर 2015 के माध्यम से, मोहन वेलेस्ले इंकम फंड ने पिछले पांच वर्षों में 7. सालाना 36% और पिछले 10 वर्षों में 6. 72 को वापस कर दिया है। इसका व्यय अनुपात सिर्फ 0. 25% है।

निकोलस इक्विटी आय फंड

इसे प्रबंधित करने वाले व्यक्ति के लिए नामांकित, निकोलस इक्विटी इनकम फंड ने पिछले दशक के लिए अपने अधिकांश मिड कैप समनुमारों को बेहतर प्रदर्शन किया है। अल्बर्ट निकोलस, जो अपने स्वयं के फंड के 4% शेयरों का मालिक है, उच्च पूंजी वाले लाभांश शेयरों को लक्षित करता है, कुछ पूंजीगत सराहना के साथ स्थिर आय स्ट्रीम उत्पन्न करता है।

हालांकि यह अपनी परिसंपत्तियों में से 20 प्रतिशत तक बांड में निवेश कर सकता है, लेकिन फंड वर्तमान में 100% ऊपर वाले औसत लाभांश भुगतान के साथ मूल्य शेयरों में निवेश किया जाता है। निधि में केवल 50 होल्डिंग्स हैं, लेकिन इसके शीर्ष 25 होल्डिंग्स का लाभांश उपज एक प्रभावशाली 4% है। निधि आय-योजना के रूप में एक अखिल-लाभांश पोर्टफोलियो पर लागू होती है, और उसने पोर्टफोलियो को नीचे की तरफ तकिया भी प्रदान किया है, 2008 में इसके सहकर्मी समूह की तुलना में केवल 24 प्रतिशत की गिरावट आई, जो कि 37 प्रतिशत की गिरावट आई है। यह कम ऋण के स्तर वाले कम-द-रडार कंपनियों की तलाश में नकारात्मक जोखिम को सीमित करता है जो कमाई और लाभांश में उच्च वृद्धि दर हासिल कर सकता है। पिछले 10 वर्षों में फंड पिछले 10 वर्षों में 10. 82% और 9% वापस आ गया है। इसका व्यय अनुपात 0. 72% है।

पार्नासस इक्विटी इनकम फंड

एक ऐसा फंड जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार कंपनियों में निवेश करने को रोकता है, पारनास इक्विटी इनकम फंड ने बाजार पूंजीकरण स्पेक्ट्रम से ठोस रिटर्न प्राप्त करने में कामयाबी हासिल की है। नवंबर 2015 तक, निधि में 11 डॉलर से अधिक की संपत्ति है। 41 शेयरों के एक कॉम्पैक्ट पोर्टफोलियो में फैले 25 बिलियन पापी उद्योगों और हथियारों-अनुबंधित उद्योगों में कंपनियों की जांच करने के बाद, फंड के प्रबंधक, टोड एहल्स्टन, मजबूत बैलेंस शीट्स के साथ लाभांश-भुगतान वाली कंपनियों पर केंद्रित हैं। हालांकि, छोटी संख्या में होल्डिंग अपने शीर्ष हडियंस के कुछ संभावित खराब प्रदर्शनों के लिए निधि को छोड़ देती है, लेकिन पारनास इक्विटी इनकम फंड ने पिछले दशक में 9 .5% और एक प्रभावशाली 13 36% वापसी करने के लिए अच्छी तरह से चुना है। 36 पिछले पांच वर्षों में% इसका व्यय अनुपात सिर्फ 0. 87% है।

मोहरा डिविडेंड ग्रोथ फंड

वेनगार्ड फंड्स को आय-इक्विटी फंड सूची में रखने के लिए कठिन है, जब वे वेनगार्ड डिविडेंड ग्रोथ फंड भी करते हैं। पिछले एक दशक में कम अस्थिरता के साथ फंड ने एसएंडपी 500 इंडेक्स को एक प्रतिशत अंक से अधिक का स्थान दिया है। फंड मैनेजर डोनाल्ड किलबब्रइड, उपज पर मूल्य की तलाश करते हैं, समय-समय पर लाभांश बढ़ाने की क्षमता के साथ काफी मूल्यवान बड़े-कैप शेयरों की तलाश में हैं। इस रणनीति के समय में व्यापक बाजार को नजरअंदाज करने की प्रवृत्ति हो सकती है, लेकिन यह बाजार में गिरावट के दौरान अधिकांश इक्विटी फंडों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन कर सकती है। हालांकि यह रणनीति कभी भी किसी भी वर्ष में चार्ट-टॉपिंग रिटर्न उत्पन्न नहीं करती है, इसने प्रभावशाली दीर्घकालिक परिणाम बनाए हैं, जो सेवानिवृत्ति आय पोर्टफोलियो के लिए अधिक महत्वपूर्ण है। मोहरा डिविडेंड ग्रोथ फंड का पांच साल का रिटर्न सालाना 13% से अधिक है, और इसका 10 साल का रिटर्न प्रभावशाली है। 44% एक अच्छी तरह से प्रबंधित सक्रिय म्यूचुअल फंड के लिए, इसका व्यय अनुपात 0. 32% बहुत कम है।

टी। रोवे मूल्य डिविडेंड ग्रोथ फंड

एक और धीमी और स्थिर कलाकार, टी। रोय मूल्य डिविडेंड फंड शायद ही कभी चार्ट-टॉपिंग प्रदर्शन में बदल जाता है, इसके बजाय ठोस दीर्घकालिक रिटर्न उत्पन्न करने की मांग करता है। $ 4 5 बिलियन फंड एक लाभांश रणनीति पर बहुत अधिक निर्भर करता है जो लाभ-भुगतान वाले शेयरों से आय को जोड़-पूंजी बढ़ाने के साथ-साथ औसत कुल रिटर्न उत्पन्न करने की कोशिश करता है। यह बड़े-कैप कंपनियों में इसकी परिसंपत्तियों में 65% या उससे अधिक का निवेश करती है, जो कि समय के साथ लाभांश और कमाई को बढ़ाने की उम्मीद करती है, जिससे पूंजीगत मूल्य वृद्धि भी होनी चाहिए।एक्सॉन, फाइजर और वेल्स फार्गो इसके 111 होल्डिंग्स में शीर्ष शेयर हैं। पिछले 10 वर्षों में रणनीति ने भुगतान किया है जिसमें टी। रोय मूल्य डिविडेंड ग्रोथ फंड वापस आ गया है। 13% के पिछले पांच सालों में एक भी मजबूत प्रदर्शन के साथ, 28%। फंड का उचित व्यय अनुपात 0. 65% है।