निवेशकों को स्नेह के साथ 2015 को याद रखने की संभावना नहीं है। ब्लैक रॉक अनुसंधान के अनुसार, लगातार दूसरे वर्ष के लिए, टैक्स फ्री नगरपालिका बांड केवल 2. 99% पर सबसे मजबूत लौटने वाले परिसंपत्ति वर्ग थे। उचित लाभ पाने के लिए केवल उल्लेखनीय इक्विटी इंडेक्स नासाडैक और जापान के निक्केई थे REITs और बांड सकारात्मक को तोड़ने की प्रवृत्ति थी, हालांकि वर्ष के लिए 3% से भी कम। कमोडिटीज़ औसतन 30% से अधिक का नुकसान उठाते हैं, और उभरते हुए बाजारों को कुचल दिया गया।

सिंगल-साल रिटर्न अक्सर विचलन होता है, इसलिए सांख्यिकीय रूप से यह बहुत अधिक समय-समय पर प्रदर्शन को देखने के लिए अधिक जानकारीपूर्ण है। स्टॉक पिछले 20 वर्षों में 13 में से तीन प्रमुख निवेश श्रेणियों का सबसे बड़ा प्रदर्शन था, जिसमें सात साल से 20% से अधिक वार्षिक रिटर्न शामिल है, कुछ नकदी और बांड एक बार भी नहीं कर पाए हैं।

मॉर्निंगस्टार और ब्लैक रॉक के अनुसार, पिछले 20 वर्षों के उच्चतम प्रदर्शन वाली श्रेणियां नीचे सूचीबद्ध हैं

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# 1। यू.एस. बड़े-कैप वैल्यू स्टॉक्स

पिछले 20 वर्षों में सबसे मजबूत परिसंपत्ति वर्ग घरेलू बड़े-कैप मूल्य इक्विटी है रसेल 1000 मूल्य सूचकांक के बाद जनवरी 1, 1 99 6 को एक काल्पनिक $ 100, 000 निवेश, 31 दिसंबर, 2015 को $ 513, 263 के मूल्य के होते।

1996 से घरेलू मूल्य-आधारित बड़े कैप के लिए औसत वार्षिक रिटर्न 2015 तक 8 था। 5%, जो वास्तव में 8 से कम है। 8% घरेलू छोटी टोपी द्वारा पोस्ट किया गया। वैल्यू-आधारित बड़ी टोपियां उनकी कम अस्थिरता के कारण बेहतर निवेश थीं, 15 की तुलना में 2% मानक विचलन। छोटे कैप के लिए 9%।

विचित्र रूप से, यह परिसंपत्ति श्रेणी केवल 1 99 6 और 2015 के बीच पहली बार समाप्त हो गई। यह 1 99 7 में हुई, जब रसेल 1000 मूल्य सूचकांक 35. 18% हालांकि, यह शायद अधिक कह रहा है कि मूल्य-आधारित बड़ी टोपी अंतिम स्थान पर समाप्त नहीं हुई हैं।

# 2। यू.एस. बड़े-कैप कोर स्टॉक्स

सर्वाधिक व्यापक रूप से ज्ञात बड़े-कैप कोर इंडेक्स एसएंडपी 500 है, जो बाजार पूंजीकरण द्वारा 500 सबसे बड़ी यू एस-सूचीबद्ध कंपनियों को ट्रैक करता है। यदि आपने 1 जनवरी 1 99 6 को एसएंडपी 500 के आधार पर उसी 100, 000 निवेश किए हैं, तो आपके पोर्टफोलियो में 482 डॉलर, 608 तक बढ़ोतरी होगी।

# 3 यू.एस. स्मॉल-कैप स्टॉक्स

ब्लैक रॉक और इंफोमा इन्वेस्टमेंट सॉल्यूशंस एक साथ सभी घरेलू छोटी टोपी को एक साथ ढकेलिए। दोनों रसेल 2000 को संपत्ति वर्ग के लिए अपने बेंचमार्क के रूप में उपयोग करते हैं। रसेल 2000 में 20 साल का $ 100, 000 का निवेश 2015 के अंत तक 468 डॉलर, 353 हो गया होगा, हालांकि यह सबसे अस्थिर प्रमुख परिसंपत्ति वर्ग है।

कॉलन निवेश परामर्श मूल्य, विकास और कोर श्रेणियों में छोटे कैप्स को तोड़ता है। इन समूहों का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन छोटे-कैप मूल्य था, जो कि रसेल 2000 वैल्यू इंडेक्स द्वारा दर्शाया गया था।

प्रदर्शन को मापने पर ध्यान रखना

मॉर्निंगस्टार और ब्लैक रॉक डेटा में फंड खर्च, बाजार में लागत का कारोबार, करों या मुद्रास्फीति का प्रभाव शामिल नहीं होता है ये निवेशकों के लिए सभी महत्वपूर्ण कारक हैं, और इन सभी परिसंपत्ति वर्गों के लिए आपके वास्तविक एहसास रिटर्न बहुत कम होने पर विश्वास करने का अच्छा कारण है।

थर्नबर्ग इनवेस्टमेंट मैनेजमेंट द्वारा इस क्षेत्र में कुछ सर्वोत्तम शोध किया जाता है। "ए रिटर्न्स ऑफ रीयल रिटर्न्स" में, "थर्नबर्ग ने पाया कि एस एंड पी 500 के लिए मुद्रास्फीति, करों और औसत व्यय के बाद रिटर्न की वास्तविक दर, 1 9 83 के बाद से केवल 5. 97% रही है, 11% नहीं। मॉर्निंगस्टार मेट्रिक्स थोरनबर्ग, जो 30 साल के परिप्रेक्ष्य का उपयोग करता है, यू.एस. के बड़े कैप शेयरों, अंतरराष्ट्रीय शेयरों, यू.एस. छोटे-कैप शेयरों, नगरपालिका बांड और लंबी अवधि के ट्रेजरी बांड के रूप में शीर्ष कक्षाओं में शुमार है।