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मेगा-साइज एंडोमेंट्स, पेंशन फंड और हेज फंड में बाजारों को स्थानांतरित करने और निवेश के रुझान को बदलने की क्षमता होती है। इसलिए जब दो सबसे बड़े स्टाइल या क्षेत्र में आगे बढ़ने लगते हैं, तो यह हमारे लिए नियमित खुदरा निवेशकों को ध्यान देने के लिए उपयोगी साबित हो सकता है।
इस मामले में, कैलिफोर्निया के सबसे बड़े पेंशन फंड (कैलपर और कैलस्टर्स) के दो ने पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन (ईएसजी) को अपनी निवेश प्रक्रिया का एक प्रमुख विषय बताया है। जबकि ईएसजी निवेश आम तौर पर पिछले एक दशक से रिटर्न विभाग में निराशाजनक रहा है, इसलिए पोर्टफोलियो शैली में पेंशन फंड की बदलाव निश्चित रूप से आगे के वर्षों में बेहतर संभावनाएं ला सकता है। कुल मिलाकर, कैलिफोर्निया का निर्णय ईएसजी को अधिक मुख्यधारा और लाभदायक निवेश करने के लिए उत्प्रेरक हो सकता है।
अरब डॉलर के सामाजिक डॉलर
संयुक्त, कैलिफोर्निया पब्लिक एम्प्लॉइज के सेवानिवृत्ति सिस्टम (कैलपर) और कैलिफोर्निया स्टेट टीचर्स सेवानिवृत्ति सिस्टम (कैल्शस्ट) 2017 के तहत प्रबंधन के तहत 502 अरब डॉलर से अधिक है; इसलिए जब वे एक विचार के चारों ओर अपने संयुक्त वजन फेंक देते हैं, तो यह आम तौर पर एक अच्छा हो जाता है। इस बार यह पहल पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन विचारों को उनकी निवेश प्रक्रियाओं में शामिल करना है।
ईएसजी या सामाजिक रूप से ज़िम्मेदार निवेश मूल रूप से कुछ सामाजिक या पर्यावरणीय मानकों से मेल खाने वाली कंपनियां चुनने से स्टॉक चयन करने के लिए "फिल्टर" जोड़ता है। इन ईएसजी स्क्रीन में श्रम और मानव अधिकारों के मुद्दों के लिए संसाधन प्रबंधन और प्रदूषण निवारण से सब कुछ शामिल हो सकता है। मूल विचार केवल उन फर्मों में संलग्न होना है, जिनके पास वांछनीय सामाजिक या नैतिक प्रथाएं हैं। इन शोधों को अपने शोध में लगाने से, दो पेंशन योजनाओं के लिए अपने निवेशकों के लिए अतिरिक्त रिटर्न हासिल करने की आशा है और साथ ही साथ दुनिया को बेहतर बनाने के लिए भी बेहतर होगा।
कुछ साक्ष्य हैं कि प्रारंभिक वित्तीय अनुसंधान के बाद ईएसजी मेट्रिक्स लगाने से बेहतर रिटर्न उत्पन्न होता है गोल्डमैन सैक्स के मुताबिक, कंपनियां जो ईएसजी नीतियों में नेता मानी जाती हैं, वे स्टॉक प्रदर्शन में लंबे समय तक 25% की औसत से भी आगे बढ़ रही हैं। यह आरसीएम द्वारा इसी तरह की शोध को दर्शाता है, जिसमें पाया गया कि 2006 और 2010 के बीच, निवेशकों ने अपने निवेश रिटर्न में सालाना एक अतिरिक्त 6% जोड़ा जो पोर्टफोलियो को आवंटित कर सकता है जो औसत औसत ईएसजी रेटिंग वाले कंपनियों में निवेश करते हैं।
हालांकि, कैलपर कुछ और बातें कर रहे हैं, एक तरफ पाप और हथियारों के शेयरों से बचने के अलावा 2013 में, कंपनी ने 10 निवेश मान्यताओं के एक सेट को अपनाया, कि इसकी वेबसाइट के मुताबिक, "स्थिरता के विषय भर में बुनाई। विश्वास हमारे निर्णय लेने, हमारे जटिल पोर्टफोलियो के प्रबंधन की सुविधा और सुसंगतता को बढ़ाने में सहायता करते हैं।" कैलपर की आवश्यकता है कि पूंजी आवंटन प्राप्त करने वाले सभी प्रबंधकों ने ईएसजी सिद्धांतों को अपने निवेश प्रक्रिया में उपयोग किया।कैलस्टस के समान दृष्टिकोण है
कैसे भाग लेना
बाधाएं खुदरा औसत निवेशक हैं, किसी बड़े निगम के बोर्ड को सीधे प्रभावित करने के लिए पर्याप्त पूंजी नहीं है। हालांकि, ईएसजी निवेश की खुराक उनके पोर्टफोलियो में जोड़ने के तरीके हैं।
कैल्कर्स और अन्य ईएसजी-केंद्रित फंडों में निवेश करने वाले शेयरों पर सीधे सट्टेबाजी लाभ का एक तरीका हो सकता है; हालांकि, ईएसजी एक्सचेंज ट्रेडेड (ईटीएफ) या म्यूचुअल फंड के माध्यम से भाग लेने का एक बेहतर तरीका हो सकता है।
आईशर्स एमएससीआई यूएसए ईएसजी चयन सूचकांक (एनवाईएसई: केएलडी केएलडीआईएसएस एमएससीआई यूएस ईएसजी 107। 93-0 .15% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) पटरियों अमेरिका के बड़े और मिड-कैप शेयरों में सकारात्मक पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन की विशेषताएं हैं। फिलहाल, के.एल.एल. में 120 अलग-अलग फर्म हैं और मई 2017 तक की संपत्ति में $ 533 मिलियन से ज्यादा की संपत्ति है। ईटीएफ अपने पोर्टफोलियो में ईएसजी स्क्रीन जोड़ने की तलाश में निवेशकों के लिए एक अच्छी शुरुआत हो सकती है।
एक और ठोस विकल्प मोहन एफटीएसई सामाजिक सूचकांक म्यूचुअल फंड (वीएफटीएसएक्स) निवेश कर सकते हैं। फंड आईएसएर्स ईटीएफ जैसी ईएसजी मैट्रिक्स पर केंद्रित होता है, लेकिन एक गंदगी सस्ते 0. 00% व्यय अनुपात का भुगतान करता है। निधि द्वारा नियोजित ईएसजी मीट्रिक ने पिछले पांच वर्षों में लगभग एस एंड पी 500 के साथ मिलान करने की इजाजत दी है, जिससे लगभग 14% का उत्पादन किया गया है। 14.01% सालाना रिटर्न बनाम 14. 2012-2016 के बीच एसएंडपी 500 के लिए 66%
नीचे की रेखा
देश के सबसे बड़े पेंशन फंडों में से दो अब ईएसजी निवेश के लिए मजबूती से चल रहे हैं, नियमित खुदरा निवेशक इस अधिनियम में शामिल हो सकते हैं। नियमित निवेशकों के पास कैलपर और कैल्शर्स के आकार और दायरे की कमी है, लेकिन उनके पोर्टफोलियो में सामाजिक और पर्यावरण मूल्यों को जोड़ने के कई तरीके हैं। यह वापसी विभाग में अच्छी बात हो सकती है।
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