मुश्किल लोगों के साथ व्यापार करने और संचालन करते समय, थकाऊ (और कभी-कभी निराशाजनक) हो सकता है, ग्राहक हर ब्रोकर के व्यापार के जीवनबल हैं। दलालों के लिए यह जानना महत्वपूर्ण है कि कैसे एक संभावित अस्थिर स्थिति को फैलाना और यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहक अपनी सेवाओं से खुश रहते हैं दुर्भाग्य से, कभी-कभी ऐसा किया जाने से भी आसान कहा जाता है। इस लेख में, हम आपको उत्पन्न होने वाली समस्याएं और असहमति को रोकने के कुछ तरीके देंगे, और बताएंगे कि यदि वे करते हैं तो उन्हें कैसे प्रबंधित करें।

देखें: एक स्टॉक ब्रॉकर के रूप में शार्क के साथ तैरना

दो सबसे बड़े ग्राहक मुद्दे हम इसे सामना करते हैं, दो चीजें हैं जो ग्राहकों को लगातार झुकाते हैं सबसे पहले उनका दलालों का प्रदर्शन होता है और दूसरा दलाल उनके खातों के प्रबंधन के भाग के रूप में शुल्क और / या कमीशन को चार्ज या चार्ज करता है। (निवेशकों और फीस के बारे में और जानने के लिए, ब्रोकरेज फीस को अपने रिटर्न्स को कमजोर न करें और अपने निवेश सलाहकार - शुल्क और कमीशन का भुगतान न करें )

मुद्दे उठने से पहले उठने से पहले

इस बात को ध्यान में रखते हुए, संभावित असहमति को रोकने के लिए एक बढ़िया तरीका है कि रिश्ते की शुरुआत में एक कमीशन शेड्यूल तैयार करना, ग्राहक के साथ इसकी समीक्षा करें और दोनों पार्टियां इस पर हस्ताक्षर करती हैं और प्रतियां बनाए रखते हैं इस तरह, ग्राहक जानता है कि हर व्यापार पर क्या अपेक्षा है। इसके अलावा, ब्रोकर को रिश्ते की शुरूआत में कुछ साहित्य के साथ क्लाइंट प्रदान करना चाहिए, निवेश शैली, प्रदर्शन लक्ष्यों और अनुमानित निवेश समय के क्षितिज का वर्णन (परिणाम देखने के लिए) दलाल का उपयोग करने का इरादा है अंत में, ग्राहक को एक बेंचमार्क प्रदान किया जाना चाहिए जिसके साथ दलाल के प्रदर्शन का मूल्यांकन किया जाए (चाहे वह एस एंड पी 500 हो, या कुछ अन्य प्रसिद्ध इंडेक्स या मानक)।

कुछ लोग इस बात को विस्तार से अधिक ध्यान दे सकते हैं, लेकिन यादें समय के साथ फीका पड़ती हैं, जो कागज पर सभी समझौतों और बातचीत के दस्तावेज को महत्वपूर्ण बनाता है और अगर संभव हो तो, एक साक्षी के सामने । इसके अलावा, निवेशकों को फर्म, एक सलाहकार की पृष्ठभूमि, सभी खाता रूपों और अनुबंधों की प्रतियां, और अधिक से संबंधित जानकारी प्राप्त करने का अधिकार है। इन मदों के साथ ग्राहक प्रदान करने से इनकार करने से आपके लाइसेंस और / या आपकी नौकरी खो सकती है और आपका काम इतिहास खत्म हो जाएगा।

अपने ग्राहकों को रिश्ते की शुरुआत में जितना संभव हो सके उतना जानकारी देकर उन्हें घोटाले को लेकर न केवल बताएं कि खर्चों के संदर्भ में क्या उम्मीदें हैं, बल्कि एक ठोस बेंचमार्क भी प्रदान करेगा जो उनके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को मापने के लिए है।

व्यापार प्राधिकरणों के बारे में बात करें

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के आंकड़ों के मुताबिक, 2 9 9 9 शिकायतें 2011 में प्राप्त हुई विनियामक संस्था, 804 व्यक्तियों को या तो निलंबित कर दिया गया था या प्रतिभूति उद्योग से रोक दिया गया था।जबकि एफआईएनआरए आंकड़ों को आगे नहीं तोड़ता है, मासिक विनियामक प्रवर्तन कार्रवाई (व्यक्तियों और कंपनियों दोनों के खिलाफ) की त्वरित समीक्षा से पता चलता है कि शिकायतों की एक बड़ी संख्या अनुचित व्यापारिक गतिविधियों के आसपास घूमती है। इन मामलों में, सलाहकार ने कथित तौर पर अपने ज्ञान के बिना किसी ग्राहक के खाते में लेनदेन किया था, या क्लाइंट को प्रतिभूतियों में निवेश किया था जो कि उसके निवेश प्रोफ़ाइल को अयोग्य प्रदान किए गए थे। (पिछली मामलों में अधिक जानकारी के लिए मासिक अनुशासनात्मक कार्यवाही, और उनके अद्यतित सांख्यिकीय समीक्षा के लिए एनएसडी आंकड़े देखें।) इस कारण से, ग्राहक के साथ चर्चा करना महत्वपूर्ण है (फिर से रिश्ते के शुरूआत में) चाहे वह उसे पसंद करता है प्रत्येक व्यापार से पहले संपर्क किया जाना है, या यदि पूर्ण व्यापारिक प्राधिकरण बेहतर होगा। संयोग से, सुनिश्चित करें कि यह चर्चा प्रत्येक खाते के लिए होती है जो ग्राहक फर्म में रखता है और हमेशा की तरह, हस्ताक्षरित दस्तावेजों के साथ अपने ग्राहक के फैसलों का बैकअप लेती है।

संक्षेप में, यह सरल वार्तालाप लाइन की एक बड़ी समस्या और आरोपों को रोकने में मदद कर सकता है

अपने ग्राहकों के साथ संपर्क में रहें

ब्रोकर और क्लाइंट के बीच संबंध कई तरीकों से एक विवाह के समान होना चाहिए, खासकर जब यह संचार की बात करते हैं इसके लिए, ब्रोकर को ग्राहक द्वारा फोन से संपर्क करना चाहिए (और यदि संभव हो तो व्यक्ति), निवेश शैली में कोई नियोजित परिवर्तन, या बाजार में होने वाली घटनाएं जो ग्राहक के खाते को प्रभावित कर सकती हैं इसके अलावा, ब्रोकर को नियमित रूप से किसी नए शोध के ग्राहक को सूचित करना चाहिए जो फर्म के अनुसंधान विभाग द्वारा प्रसारित किया गया है। यह विचार है कि ग्राहक को निवेश के फैसले में शामिल करने के साथ ही ग्राहक को यह बताने दें कि आप (दलाल) हर समय क्या सोच रहे हैं। दोबारा, संचार एक सफल दलाल / ग्राहक संबंधों की कुंजी है

हमले की समस्याएं प्रमुख

कुछ ब्रोकरों को उम्मीद है कि वे अपने दम पर गायब हो जाएगा समस्याओं की अनदेखी करना चुनते हैं। दुर्भाग्य से, वे शायद ही कभी करते हैं और समय के साथ समस्याएं बढ़ती हैं। इसलिए, यदि कोई ब्रोकर किसी ग्राहक के असंतोष को महसूस करता है, तो उसे ग्राहक के साथ स्थिति पर अच्छी तरह से चर्चा करनी चाहिए और देखें कि क्या कुछ बीच का मैदान पाया जा सकता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई ग्राहक अपनी चिंता व्यक्त करता है कि एक विशेष कमीशन या शुल्क बहुत अधिक है (भले ही वह शुरूआती सहमति आयोग की अनुसूची के अनुरूप है), तो दलाल भविष्य की कमीशन को घटाकर स्थिति को हल कर सकता है, खासकर अगर यह वफादार ग्राहक है जो वर्तमान में एक बड़ी राशि का निवेश कर रहा है

कुछ दलालों ऐसा कभी नहीं करते क्योंकि उन्हें लगता है कि वे सही हैं या उनके ग्राहक लाभ ले सकते हैं और जब तक रिश्ते के अस्तित्व के लिए छूट मांग रहे हैं हालांकि, डिस्काउंट से इनकार करना एक गलती हो सकती है, क्योंकि जब तक ग्राहक का दिमाग आराम से नहीं रखता है, शुल्क हमेशा एक मुद्दा होगा और अंततः रिश्ते टूटने का कारण होगा। संक्षेप में, यह तर्क के लायक नहीं है, खासकर यदि यह केवल कुछ डॉलर से अधिक है

समस्याओं का सामना करना और देखें कि क्या बीच का मैदान पाया जा सकता है।लंबे समय में, आप खुश होंगे कि आपने किया था। (संबंधित पढ़ने के लिए,

अपने वित्तीय सलाहकार के साथ विवादों का समाधान करने के लिए युक्तियाँ देखें।) नोट्स लें

कोई भी दलाल ग्राहकों के साथ संचार कर रहा है, चाहे व्यक्ति में या फोन पर, वह या नोट लेने चाहिए विशेष रूप से, एक ब्रोकर को किसी भी निवेश की सिफारिशों को उस चर्चा के दौरान लॉग ऑन करना चाहिए, साथ ही ग्राहक की प्रतिक्रिया भी। नोट लेने इतने महत्वपूर्ण क्यों है? क्योंकि नोट्स को दलाल और / या क्लाइंट के दिमाग को ताज़ा करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है, जो कि कहा गया था। इसके अलावा, नोटों का इस्तेमाल साक्ष्य के रूप में किया जा सकता है, यदि किसी क्लाइंट के साथ असहमति किसी मध्यस्थ पैनल से पहले कभी हवा में हो।

हालांकि, जबकि इन नोटों का उपयोग ब्रोकर (एक मध्यस्थता सुनवाई के दौरान) अपने मामले को मजबूत करने के लिए किया जा सकता है, तो उनका उपयोग दलाल के खिलाफ भी किया जा सकता है। दूसरे शब्दों में, दलालों को यह विचार करना चाहिए कि वे क्या लिख ​​रहे हैं और साथ ही बाद की तारीख में इसका इस्तेमाल कैसे किया जा सकता है। इसका मतलब यह नहीं है कि आपको अनुकूल प्रकाश दिखाने के लिए नोट्स को बदलना चाहिए। अगर आपको कोई बात यह है कि किसी ग्राहक के साथ हुई वार्तालाप के साथ कुछ गलत है, तो उस ग्राहक से संपर्क किया जाना चाहिए और एक समस्या उत्पन्न होने से पहले गलत सूचना ठीक होनी चाहिए।

कम से कम तिमाही में क्लाइंट की समीक्षा करें

दलाल को कम से कम तिमाही के साथ अपने ग्राहकों के खातों और उनके प्रदर्शन के साथ मिलना चाहिए और उनकी समीक्षा करनी चाहिए इन बैठकों का उद्देश्य ब्रोकर को ग्राहक के साथ तालमेल बनाना जारी रखने की अनुमति देना है, साथ ही यह प्रदर्शित करना है कि ग्राहक के खाते के प्रबंधन में पर्याप्त विचार चल रहा है। इसके अलावा, एक त्रैमासिक चर्चा अभी जोड़ी के लिए एक और मौका है जो आखिरी बैठक के बाद से उत्पन्न होने वाली किसी भी समस्या या चिंताओं को समझा और व्यवस्थित करेगी। संक्षेप में, इस प्रकार के हाथ-धारण एक फलदायी और दीर्घकालिक संबंध बनाने की दिशा में लंबा रास्ता तय करेंगे।

आर्बिट्रेशन का रजत अस्तर

जब ग्राहक के साथ संचार का खुले चैनल को बनाए रखना कुछ असंतोष को दबाने के लिए काम कर सकता है, ऐसे समय होते हैं जब कोई ब्रोकर के पास कोई विकल्प नहीं होता है, लेकिन मध्यस्थता पैनल के सामने एक असहमति का पता लगाया जा सकता है वास्तव में, कुछ मामलों में, एक मध्यस्थता सुनवाई में सुना हुआ संघर्ष वास्तव में एक अच्छी बात है। एक ग्राहक के लिए, यदि कोई ग्राहक प्रदर्शन की कमी के बारे में लगातार आरोप लगा रहा है और / या लगातार सुझाव दे रहा है कि आयोग का आरोप लगाया जा रहा है, तो एक मध्यस्थता पैनल एक बार और सभी नियमों के टूटने के लिए निर्णय लेने में सहायता करेगा और / या अगर ग्राहक को काफी सराहनीय किया गया है

सुनवाई पूरी तरह से रिश्ते को समाप्त कर सकती है, लेकिन यह शायद इसके लायक हो, सिर्फ मुद्दे को आराम करने के लिए।

मध्यस्थता से बचना यह भी ध्यान देना ज़रूरी है कि कई बार जब यह मध्यस्थता सुनवाई से बचने के लिए समझ में आता है हालांकि दलाल सही में हो सकता है, एक मध्यस्थता सुनवाई एक समय लेने वाली और कभी-कभी महंगा उद्यम हो सकती है (विशेषकर अगर दलाल को स्वयं का बचाव करने के लिए एक निजी वकील को भेंट करना है)। इसके लिए, कुछ मामलों में यह क्लाइंट को एक सेटलमेंट ऑफ़र बनाने के लिए या किसी अन्य ब्रोकर को क्लाइंट को स्थानांतरित करने का एक तरीका खोजने का अर्थ हो सकता है।संक्षेप में, यह असहमति के तथ्यों के आधार पर सुनवाई के लिए नैतिक विकल्पों को खोजने के लिए भी फायदेमंद हो सकता है

निचला रेखा हालांकि यह सुनिश्चित करना असंभव है कि एक दलाल को मुश्किल क्लाइंट से कभी भी सामना नहीं करना पड़ेगा, इसके बाद के सुझाव दिए गए कार्यों के बाद, कली में संभावित संघर्षों को दूर करने में मदद मिलेगी। (यह जानने के लिए कि ग्राहकों को जो समस्या को पढ़ते रहें, उनसे निपटने के लिए: प्रबंध (गंभीरता से) बेकार ग्राहकों

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