पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों का केवल एक तिहाई स्थायी निवेश के साथ शामिल है, इस तथ्य के बावजूद कि कई उच्च निवल मूल्य और समृद्ध युवा पेशेवरों ने रुचि व्यक्त की है। रोबो-सलाहकारों, जैसे पृथ्वीफोलियो, ने बाजार में शून्य को भरने के लिए पहले ही शुरू कर दिया है, जो कि पिछले साल प्रबंधन में लगभग 30 मिलियन डॉलर तक पहुंच गया था, लेकिन स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों ने अपनी परिसंपत्तियों को बढ़ाने के लिए बाद में बजाय जल्दी ही जगह में आने पर विचार करना चाह सकता है प्रबंधन के अधीन

इस आलेख में, हम पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन (ईएसजी) के निवेश में महत्वपूर्ण रुझानों पर अधिक ध्यान देंगे और पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों के लिए इसका क्या मतलब है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: करोड़पति ग्राहकों को रखने की कुंजी ।)

जिम्मेदार निवेश रुझान

2015 के अंत तक, संयुक्त राज्य अमेरिका में पेशेवर प्रबंधन के तहत पांच डॉलर से अधिक में निवेश किया गया था स्थिर और जिम्मेदार निवेश (यूएस एसआईएफ) के फोरम के अनुसार, स्थायी, जिम्मेदार और प्रभाव निवेश (एसआरआई) मानदंडों पर, जो कि $ 8 से अधिक है 72 ट्रिलियन इन निवेशों ने सार्वजनिक इक्विटी और निश्चित आय का विस्तार किया और इसमें वैकल्पिक निवेश, प्राइवेट इक्विटी, उद्यम पूंजी और रियल एस्टेट शामिल थे क्योंकि निवेशकों ने निवेश पर उच्च रिटर्न की खोज जारी रखी थी।

कई एसआरआई निवेशक निवेश पर वित्तीय लाभ से अधिक संचालित होते हैं, लेकिन अनुसंधान ने यह दिखाया है कि मानदंडों को फिट करने वाली कंपनियों को बेहतर प्रदर्शन करना पड़ता है। ड्यूश बैंक ने 2,000 से अधिक व्यावहारिक अध्ययनों का मेटा-विश्लेषण किया और पाया कि अधिकांश शोध ईएसजी निवेश और कॉर्पोरेट वित्तीय प्रदर्शन के मानकों के बीच सकारात्मक संबंध दिखाते हैं। ईएसजी कंपनियों में निवेशकों को पारंपरिक परिसंपत्तियों से दोनों सामाजिक और वित्तीय लाभों का एहसास हो सकता है।

सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करने और इस प्रक्रिया में सामाजिक कारणों से मदद करने का अवसर खुदरा निवेशकों के हित में उगल चुका है।

पहली प्रस्तावक बनें

तीन-चौथाई से अधिक वित्तीय सलाहकार मानते हैं कि सीरुली एसोसिएट्स के एक 2014 के अध्ययन के अनुसार, ईएसजी क्षमताओं को अब या भविष्य में निवेश के लिए कुछ महत्वपूर्ण होगा। लेकिन उनमें से एक तिहाई से भी कम ब्याज को हल करने के लिए समाधान लागू किए गए हैं। ईएसजी निवेश के लिए ग्राहकों की महत्वपूर्ण मांग के साथ, सलाहकार जो निकट अवधि में ईएसजी विकल्प की पेशकश शुरू करते हैं, वे अन्य सलाहकारों के ऊपर महत्वपूर्ण फायदे महसूस कर सकते हैं और उनकी परिसंपत्ति आधार बढ़ा सकते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: सामाजिक रूप से उत्तरदायी निवेश: कितने मिलेनियल्स इसे ड्राइविंग कर रहे हैं ।)

टीआईए-सीआरएफ, कैल्वर्ट फाउंडेशन, पैक्स और अन्य सहित कई अलग-अलग ईएसजी निवेश प्रदाता हैं। जबकि सीमित सीमित ईएसजी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हैं, म्यूचुअल फंड लगभग 20 विकल्पों के साथ शून्य को भरने में मदद कर सकते हैं।प्रभाव निवेश और हरे रंग के बॉन्ड, आयकर निवेशकों के लिए एक और विकल्प है, जो समय के साथ लगातार आय पैदा कर रहा है, जबकि पर्यावरणीय और सामाजिक कारणों से मदद करता है।

पहला प्रस्तावक लाभ केवल इतने लंबे समय तक समाप्त हो सकता है, हालांकि। जैसा कि ईएसजी विकल्प अधिक व्यापक रूप से उपलब्ध और तरल हो जाते हैं, कई बड़े परिसंपत्ति प्रबंधकों ने अपने प्रसाद का विस्तार करने की संभावना को बाजार पर भुनाने की संभावना है। कुछ सलाहकारों के पास क्लाइंट बेस का निर्माण शुरू हो सकता है, लेकिन वे बाजार के नेता के रूप में विकसित होने की संभावना कम हो सकते हैं। स्वतंत्र सलाहकारों के लिए, अभी भी संपत्ति हासिल करने और निकटतम अवधि में ग्राहक संतुष्टि में सुधार करने का एक अवसर है।

निचला रेखा

ईएसजी निवेश निवेशकों के बीच तेजी से लोकप्रिय हो गए हैं, लेकिन अपेक्षाकृत कुछ सलाहकारों ने प्रवृत्ति को स्वीकार कर लिया है इसने स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों के लिए अपने प्रसाद का विस्तार करने और प्रबंधन के तहत अपनी परिसंपत्तियों को बढ़ाने के लिए ईएसजी-केंद्रित निवेशकों को कैद करने के लिए दरवाजा खोल दिया है। ईएसजी निवेश विकल्पों में वृद्धि के रूप में उद्योग अधिक प्रतिस्पर्धी बनने की संभावना है, लेकिन पहले मूवर्स ग्राहकों को जल्दी से आकर्षित कर सकते हैं और उन्हें बनाए रख सकते हैं।

वित्तीय सलाहकारों के लिए म्यूचुअल फंड्स से बॉन्ड तक के विचार के लिए कई अलग-अलग ईएसजी निवेश विकल्प हैं। इन विकल्पों को देखते हुए, जोखिम के अनुपात, तरलता और अन्य जोखिमों को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है ताकि ग्राहक पोर्टफोलियो को जोखिम और रिटर्न के लिए अनुकूलित किया जा सके। जल्दी अभिनय से पारंपरिक सलाहकारों को रोबो-सलाहकारों से प्रतिस्पर्धा के साथ प्रतिस्पर्धा करने में मदद मिलती है और अंततः बढ़ते बाजार का एक हिस्सा कब्जा कर सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, एसआरआई फंड्स और आपका 401 (कश्मीर): आपको क्या पता होना चाहिए ।)