डिस्काउंट ब्रोकर के विशालकाय खिलाड़ी चार्ल्स श्वाब ने अपने वित्तीय सलाहकारों की वार्षिक प्रभाव संबंधी बैठक में घोषणा की है कि यह अपने इंस्टीट्यूशनल इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो में कई अतिरिक्त और उन्नयन कर रही है, जो सलाहकारों के उपयोग के लिए तैयार किए गए रोबो-सलाहकार स्वचालित हैं श्वाब वेल्थ इनवेस्टमेंट ऐडवाइजरी इंक। द्वारा प्रायोजित, इन परिवर्तनों में मुख्य सुधार अपग्रेड किए गए पोर्टफोलियो अनुकूलन है, जो सलाहकार को लचीलेपन के साथ प्रदान करेगा, जब वे अपने स्वयं के निवेश दर्शनों के आधार पर अपने ग्राहकों के पोर्टफोलियो को तैयार करेंगे। सलाहकार स्वयं को परिभाषित करने वाले 45 अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों तक तैयार कर सकते हैं, और प्रत्येक वर्ग के लिए 950 से अधिक ईटीएफ चुन सकते हैं। फर्म ग्राहकों के लिए खाता खोलने की प्रक्रिया भी आसान और अधिक लचीला होगा।

अन्य परिवर्तनों में क्लाइंट खातों को फंड करने के नए तरीके शामिल हैं जैसे कि जर्नल ट्रांसफर की परिसंपत्तियों के साथ-साथ कंपनियों के लिए अनेक बुद्धिमान पोर्टफोलियो खातों को एक साथ प्रबंधित करने के लिए अवसर। श्वाब अगले साल की शुरुआत में स्मार्टफोन और टैबलेट के लिए एक नया और बेहतर ऐप पेश करेगा, जिसमें अधिक सुव्यवस्थित नेविगेशन और एक उन्नत क्लाइंट इंटरफ़ेस होगा। श्वाब एडवाइजर सर्विसेज के लिए ग्राहक अनुभव के उपाध्यक्ष जेसिका हेफरन ने बिजनेसवायर को बताया कॉम "स्वचालित निवेश प्रबंधन हमारे उद्योग में एक महत्वपूर्ण और विकसित प्रवृत्ति रहा है। हमारे शोध से पता चलता है कि सलाहकार आशावादी हैं कि यह तकनीक अपने व्यवसायों को मापने में मदद कर सकती है और उन्हें बाज़ार में प्रतिस्पर्धी रहने की अनुमति दे सकती है। अधिकांश सलाहकार हमें बताते हैं कि स्वचालित निवेश उपकरणों का सबसे बड़ा मौका छोटे खातों को अधिक कुशलतापूर्वक प्रदान करने या ग्राहकों तक पहुंचने के लिए है, जिनकी फर्म पहले से ही सेवा नहीं कर पा रहे हैं 2015 में संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो लॉन्च करने के बाद से, स्वचालित निवेश समाधान में बहुत रुचि हो गई है, लेकिन अधिक डिजिटल रूप से आधारित समाधान लॉन्च करना एक महत्वपूर्ण रणनीतिक प्रयास साबित हो रहा है। प्रौद्योगिकी केवल जटिल समीकरण का एक टुकड़ा है यहां तक ​​कि सलाहकार जो कि जल्दी अपनाने वाले हैं, कार्यान्वयन के संदर्भ में विवेकपूर्ण तरीके से इसे आ रहे हैं। उन सलाहकार जो इस मौके पर पहले से ही बाहर हैं, वे 'परीक्षा और सीखें' दृष्टिकोण का उपयोग कर रहे हैं और रणनीति और धारणाओं को संशोधित करने के लिए तैयार हैं क्योंकि इस प्रवृत्ति को बाजार में उजागर करना जारी है। "(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या रोबो-एडवाइजर्स एफए के सबसे बुरे दुःस्वप्न हैं?)

डिजिटल की तरफ सलाहकार के दृष्टिकोण

अपने प्रभाव के दौरान, श्वाब की मेजबानी के कार्यक्रमों में से एक संस्थागत निवेश पोर्टफोलियो के बारे में एक उपयोगकर्ता पैनल की चर्चा थी और वे कैसे काम करते हैं कार्यक्रम के तीन प्रयोक्ताओं ने सलाहकारों को बताया कि उन्होंने प्लेटफार्म का उपयोग कैसे किया या उनके व्यापार का विस्तार किया।श्वाब ने भी बाजार के सभी क्षेत्रों में 500 वित्तीय सलाहकारों के एक सर्वेक्षण के परिणाम जारी किए, जो कि बीमा और वायर हाउस उत्पादकों के लिए स्वतंत्र सलाहकार से हैं। सर्वेक्षण के परिणामों में शामिल हैं:

• लगभग 60% सलाहकार का मानना ​​है कि वे अतिरिक्त बाजार तक पहुंच सकते हैं और स्वचालित निवेश प्लेटफॉर्म के उपयोग के माध्यम से अपने व्यवसायों का विस्तार कर सकते हैं।
• 80% से अधिक सलाहकार अपने ग्राहकों को मूल्य निर्धारण के साथ प्रदान करने की योजना बनाते हैं जो कि संपत्ति पर आधारित है और इन सलाहकारों के 64% ने कहा कि उनका स्वचालित मॉडल उनके मानक मॉडल से सस्ता होगा
• सलाहकारों का एक न्यूनतम प्रतिशत पूरी तरह डिजिटल जा रहा है। अधिक सलाहकारों को अधिक संपूर्ण अनुभव प्रदान करने के लिए नियमित क्लाएंट इंटरैक्शन के साथ अपनी स्वचालित निवेश सेवाओं को जोड़ने की योजना है।

निचला रेखा

श्वाब ने अपने संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए सलाहकारों को पोर्टफोलियो बनाने की इजाजत देनी होगी जो अपने स्वयं के निवेश दर्शनों से अधिक बारीकी से मेल खाएंगे। नई सुविधाएं धनराशि का चयन करने और अपने पैसे का प्रबंधन करने की बढ़ी हुई क्षमता के साथ सलाहकारों और ग्राहकों को प्रदान करेगी; यह अपने ग्राहकों को उच्च गुणवत्ता वाले उत्पादों और सेवाओं के साथ प्रदान करने के लिए श्वाब की प्रतिबद्धता को भी दर्शाता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 2016 में निवेशकों के लिए 5 सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार। )