वित्तीय सलाह की दुनिया में एक प्रवृत्ति रही है: सलाहकार अपने धनी ग्राहकों पर अपने समय का अधिक खर्च कर रहे हैं। इसने पूरे देश में क्लाइंट रोस्टरों के महत्वपूर्ण घटोत्तर को प्रेरित किया है। शिफ्ट सलाहकारों को अधिक उत्पादक बनाने की अनुमति है और उनके प्रत्येक ग्राहक को अधिक व्यक्तिगत ध्यान देना है। क्या यह एक ऐसा परिवर्तन है जिसे हर वित्तीय योजनाकार पर विचार करना चाहिए? यदि आप संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) के आधार पर शुल्क लगाते हैं, तो उन ग्राहकों पर ध्यान देने के लिए आपके सबसे अच्छे हित में होने की संभावना है, जिनके पास निवेश करने के लिए सबसे अधिक धन है।

अमीर को आकर्षित करना

आप पहली जगह में अमीर ग्राहकों को कैसे आकर्षित करते हैं? फर्स्ट क्वार्टर फाइनेंस के लिपोवोस्की का मानना ​​है कि जो सलाहकार अमीर ग्राहकों को चाहते हैं, वे उन ग्राहकों के होने की आवश्यकता होती है, जहां उन ग्राहकों को पहले से ही मौजूद है। आप लोगों से उम्मीद नहीं कर सकते कि उनके पास अन्य विकल्प मौजूद हों। Lipovsky कहते हैं, "वित्तीय सलाहकारों को धन से बहकर समुदायों में रहना चाहिए," यदि आप अमीर की सेवा करना चाहते हैं, तो अमीर में जाएं। "(अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट टिप्स।)

आपकी खोज को कम करने की कोशिश करें ताकि वास्तव में उस क्लाइंट पर ध्यान केंद्रित करें जिसे आप आकर्षित करने में सर्वश्रेष्ठ होंगे। यदि आपके पास उद्यमियों, वित्तीय अधिकारी या वकील के साथ अच्छी तरह से काम करने का इतिहास है, तो उन विशिष्ट प्रकार के लोगों को आकर्षित करने के लिए उस विशिष्ट अनुभव का उपयोग करें।

नेटलीबेकन की प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) नेटली बेकन। कॉम से पता चलता है कि यदि आप वर्तमान में आपके ग्राहक को बेचे जाने वाले प्रत्येक उत्पाद के लिए कमीशन का प्रभार लेते हैं, तो केवल एक शुल्क वाले प्लानर बनें। "अमीर ग्राहक नियोजनकर्ताओं को तलाश करते हैं जो प्रबंधन के अधीन संपत्ति के आधार पर शुल्क लेते हैं, कमीशन के आधार पर नहीं," उसने कहा। शुल्क-केवल मॉडल में सलाहकार और ग्राहकों दोनों के लिए लाभ हैं, और जनता की धारणा यह है कि शुल्क-मात्र योजनाकार बेहतर कीमत पर अधिक मूल्य प्रदान करते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: उच्च नेट वर्थ क्लाइंट ढूँढना और बनाए रखना।)

अमीर रखने के लिए

एक बार जब आप अपने धनी ग्राहकों को मिल जाए, तो आपको उन्हें बरकरार रखना होगा। हालांकि सलाहकार का कारोबार आम तौर पर कम होता है, आप संतुष्ट नहीं होना चाहते। उन्हें इलाज के रूप में जारी रखें जैसे कि आप गर्भनिरोधक प्रक्रिया में थे, क्योंकि किसी भी समय उन्हें एक और सलाहकार द्वारा दिया जा सकता है

अमीर लोग समझदार, चतुर वित्तीय निर्णय लेने से इस तरह से मिलता है ये लोगों का प्रकार है जो आपको एक पल के नोटिस पर छोड़ देंगे यदि उन्हें लगता है कि आपकी सेवाएं ग्रेड नहीं बना रही हैं। वित्तीय वृद्धि के प्रति प्रतिबद्धता का सम्मान करें और अपने ग्राहकों को लगातार संतुष्ट और प्रभावित करने के लिए खुद को चुनौती दें। (अधिक जानकारी के लिए, अ अल्ट्रा-अमीर निवेश पर एक नजर।)

धन बनाना

धन बनाने और अपने ग्राहक के पोर्टफोलियो संतुलन में सुधार करने में सक्षम होने के नाते बहुत महत्वपूर्ण है। यदि आप अमीर ग्राहकों को आकर्षित करना चाहते हैं और आपके पास पहले से हो चुके किसी भी व्यक्ति को बनाए रखना चाहते हैं, तो धन सृजन रणनीतियों के साथ आने पर ध्यान केंद्रित करें।मिलिटेल्लो कैपिटल के सीईओ बिल मिलिटेल्लो ने कहा, "ठीक तरह से गठबंधन वाले निवेश दर्शन में तीन आयामी पोर्टफोलियो शामिल हैं जो तीन उद्देश्यों को हासिल करना चाहते हैं: धन संरक्षण, तरलता और धन सृजन," "अधिकांश सलाहकार केवल इन दो उद्देश्यों - धन संरक्षण और तरलता - को संतुष्ट कर रहे हैं - क्योंकि वे आम तौर पर केवल स्टॉक और बॉन्ड के लिए संपत्ति आवंटन बहस को रोकते हैं। "

यदि आप धन सृजन पर सूक्ष्म रणनीतियां प्रदान कर सकते हैं, तो वर्तमान और भावी ग्राहक यह देखेंगे कि आप कितने मूल्यवान हैं या उनके पोर्टफोलियो में क्या हो सकता है। यह आपको अमीर ग्राहकों के सामने खड़े कर देगा, जो कि उनके पैसे कैसे उगाएंगे, नए और अनूठे विचारों के लिए खुले हैं। अधिकांश सलाहकार उन्हें अपनी संपत्तियों को संरक्षित करने और उनके पोर्टफोलियो को कैसे संरचित करने के बारे में विचार दे सकते हैं, लेकिन मिलिटेलो के अनुसार, एक सलाहकार जो धन सृजन के बारे में विचार प्रदान कर सकता है खुद को अमूल्य बनाता है। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: नॉट अफेल्ड मिलेनियलस पर नजर न रखें।)

नीचे की रेखा

वहां से धनी निवेशकों की एक बड़ी फसल है, और करीब-करीब वित्तीय सलाहकार जो जोड़ने के लिए उत्सुक हैं उन्हें अपने रोस्टर के लिए आपको यह पता करने की आवश्यकता है कि आप इन संभावित ग्राहकों को कौन से अनूठी सेवाएं प्रदान कर सकते हैं और प्रदर्शित कर सकते हैं कि आपके विचार प्रथा में काम करते हैं। क्या आप अलग निर्धारित करेगा? (अधिक जानकारी के लिए, देखें: ग्लोबल वेल्थ ऊपर है और जारी है।)