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- हाल के वर्षों में मुकदमों के बदले में मध्यस्थता की ओर धक्का लगा है। तर्क यह है कि मध्यस्थता सभी के लिए एक जीत है, क्योंकि यह परंपरागत अदालत की कार्यवाही की तुलना में अधिक लागत प्रभावी और कम जटिल है और सुनवाई के संबंध में दोनों पार्टियों को अधिक लचीलापन देता है, एसईसी के मुताबिक इसके अलावा, विवाद आम तौर पर एक जूरी के सामने लाए गए औपचारिक मामले से काफी कम समय में तय किए जाते हैं। (अधिक जानकारी के लिए,
- सौभाग्य से, आपके पास विकल्प हैं यदि आप खुद को छड़ी के छोटे छोर पर खोजते हैं । अगर ब्रोकरेज फर्म समय पर नकदी से अधिक काट नहीं लेता है तो आपकी शिकायत बढ़ने के दो तरीके हैं।
- मध्यस्थता के माध्यम से ब्रोकरेज फर्म के साथ विवाद सुलझाने के कई फायदे हैं, लेकिन यदि आपका विरोधी फैसले की शर्तों का पालन करने में विफल रहता है तो इसका परिणाम महंगा हो सकता है। सौभाग्य से, अनिवार्य 30-दिवसीय खिड़की के भीतर भुगतान प्राप्त नहीं होने पर आपके पास अपनी शिकायत बढ़ने के लिए विकल्प होते हैं।
यह पता चला है कि मध्यस्थता में एक ब्रोकरेज फर्म को मारना हमेशा आपके नुकसान को कम करने के लिए पर्याप्त नहीं है। वॉल स्ट्रीट जर्नल के मुताबिक, "2014 में निवेशकों के लिए $ 34 मिलियन से अधिक मध्यस्थता पुरस्कार निहित नहीं हैं, वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण के नए आंकड़ों के अनुसार, जो देश के लगभग 650,000 शेयर दलालों को नियंत्रित करता है। वह उस साल दिए गए कुल पुरस्कारों के 15% के बराबर है। "
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरएए) के अनुसार, - मध्यस्थता में पैनल द्वारा दिए गए फैसले - या पुरस्कार - कानूनी तौर पर बाध्यकारी हैं और 30 दिनों के भीतर देय हैं। तो कितने शेयर दलालों हुक बंद हो रही है? क्या एफआईएनआरए द्वारा जारी फैसलों का पालन करने में असफल होने के लिए कठोर वित्तीय और कानूनी परिणाम नहीं हैं?स्पष्टीकरण काफी सीधा है स्टॉक ब्रोकर्स के लिए विनियामक दिशानिर्देश, बीमा और वित्तीय भंडार के संबंध में, काफी सुस्त हैं। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के लिए ब्रोकरेज फर्मों को केवल नेट कैपिटल में 5, 000 डॉलर और 250,000 डॉलर के बीच की आवश्यकता होती है। वॉल स्ट्रीट जर्नल ने कहा कि वास्तव में, देश भर में ब्रोकरेज के एक तिहाई से अधिक केवल न्यूनतम राशि को हाथ में रखना आवश्यक है।
हाल के वर्षों में मुकदमों के बदले में मध्यस्थता की ओर धक्का लगा है। तर्क यह है कि मध्यस्थता सभी के लिए एक जीत है, क्योंकि यह परंपरागत अदालत की कार्यवाही की तुलना में अधिक लागत प्रभावी और कम जटिल है और सुनवाई के संबंध में दोनों पार्टियों को अधिक लचीलापन देता है, एसईसी के मुताबिक इसके अलावा, विवाद आम तौर पर एक जूरी के सामने लाए गए औपचारिक मामले से काफी कम समय में तय किए जाते हैं। (अधिक जानकारी के लिए,
जब आपका ब्रोकर के साथ विवाद मध्यस्थता के लिए कॉल करता है ।) संक्षेप में, यह अदालत की व्यवस्था को छोड़ने और मध्यस्थता के माध्यम से जाने के लिए कोई दिमागदार नहीं है। लेकिन क्या हुआ अगर अभियुक्त पार्टी अपनी बकाया दायित्वों को सुलझाने से पहले किसी न किसी खोज के बिना गायब हो जाती है? ऐसा तब होता है जब निवेशक मध्यस्थता के माध्यम से जाने के फैसले को दूसरा अनुमान लगा सकता है। (अधिक जानकारी के लिए,
क्या आप अपने ब्रोकर पर मुकदमा करते हैं? ) यदि आप नहीं एकत्रित कर सकते हैं तो क्या करें
सौभाग्य से, आपके पास विकल्प हैं यदि आप खुद को छड़ी के छोटे छोर पर खोजते हैं । अगर ब्रोकरेज फर्म समय पर नकदी से अधिक काट नहीं लेता है तो आपकी शिकायत बढ़ने के दो तरीके हैं।
एक औपचारिक शिकायत दर्ज करें
- एफआईएनआरए दलाल की ओर हल्की ढंग से लापरवाही नहीं करता है यदि आपके पक्ष में एफआईएनआरए का नियम है, तो फर्म "जुर्माना, निलंबन, प्रतिभूति उद्योग या किसी अन्य उपयुक्त प्रतिबंधों से एक बार लगा सकता है," अपनी वेबसाइट को नोट करता है। यह कहते हैं कि कुछ मामलों में एफआईएनआरए आगे की कार्रवाई या संभावित आपराधिक मुकदमा चलाने के लिए सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी), अन्य संघीय या राज्य प्रवर्तन एजेंसियों या किसी अन्य निजी प्रतिभूति नियामक से शिकायतें भी जारी करती है। "आप इन्वेस्टर शिकायत केंद्र के माध्यम से या डाक द्वारा ऑनलाइन औपचारिक शिकायत दर्ज कर सकते हैं। कानूनी प्रतिनिधित्व प्राप्त करें
- फिर भी कोई भाग्य नहीं है? अच्छी खबर यह है कि आप अभी भी स्टॉक ब्रॉकर पर मुकदमा कर सकते हैं, भले ही आप पहले से ही मध्यस्थता में क्षतिग्रस्त हो चुके हों। कुछ मामलों में, दलाल को अपने घाटे की भरपाई करने के लिए दिवालिया अदालत में लेना, चुकौती प्रक्रिया में तेजी ला सकता है लेकिन यह आपको खर्च होगा: सफलता की सबसे अच्छी संभावना के लिए सिक्योरिटी धोखाधड़ी में विशेषज्ञता वाले एक वकील की आवश्यकता होगी। नीचे की रेखा
मध्यस्थता के माध्यम से ब्रोकरेज फर्म के साथ विवाद सुलझाने के कई फायदे हैं, लेकिन यदि आपका विरोधी फैसले की शर्तों का पालन करने में विफल रहता है तो इसका परिणाम महंगा हो सकता है। सौभाग्य से, अनिवार्य 30-दिवसीय खिड़की के भीतर भुगतान प्राप्त नहीं होने पर आपके पास अपनी शिकायत बढ़ने के लिए विकल्प होते हैं।
यदि हर कोई एक भालू बाजार में बेच रहा है, तो क्या आपके ब्रोकर को आप से अपने शेयर खरीदना पड़ता है? यदि हां, तो क्या वह अपनी कमीज नहीं खोएगा?
जब एक शेयर नीचे गिर जाता है तो एक दलाल पैसे नहीं खोएगा क्योंकि वह आम तौर पर शेयरों की खरीद करने वाले किसी और को खोजने के लिए किसी एजेंट की तलाश में एजेंट से ज्यादा कुछ नहीं होता है। हालांकि, विक्रेता दूसरी पार्टी को कभी नहीं मिलते हैं, क्योंकि सब कुछ इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग सिस्टम पर किया जाता है, लेनदेन के दूसरे छोर पर हमेशा एक अन्य व्यक्ति (या कंपनी) होता है जब सब लोग अपने पैसे बाजार से बाहर निकलने के प्रयास में बेच रहे हैं, तो यह बाजार आदीकरण के रूप में जाना जाता है।
यदि आपके स्टॉक में से कोई एक विभाजन करता है, तो क्या यह बेहतर निवेश नहीं करता है? यदि आपके स्टॉक में से कोई एक 2-1 का विभाजन करता है, तो क्या आपके पास दो बार जितने शेयर होंगे? क्या कंपनी की कमाई का आपका हिस्सा दो बार बड़ा नहीं होगा?
दुर्भाग्य से, नहीं। यह मामला समझने के लिए, आइए शेयर के विभाजन के यांत्रिकी की समीक्षा करें। असल में, कंपनियां अपने शेयरों को विभाजित करना चुनती हैं ताकि वे अपने शेयरों की ट्रेडिंग कीमत को कम कर सकें, जो कि ज्यादातर निवेशकों द्वारा सहज समझा जाता है। मानव मनोविज्ञान यह है कि यह क्या है, अधिकांश निवेशक अधिक आरामदायक खरीदारी कर रहे हैं, कहते हैं, $ 100 स्टॉक के 10 शेयरों के विरोध में 100 शेयरों के 100 शेयर।
यदि एक इरा मालिक आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) शुरू करने के बाद मर जाता है, लेकिन पति 70 के अधीन है। 5, क्या पति / पत्नी अपने इरा में IRA पर रोल कर सकते हैं, और 70 साल की उम्र तक आरएमडी। 5?
यदि इरा मालिक की शुरुआती तारीख (आरबीडी) और उसके लाभार्थी को उसके पति / पत्नी के पश्चात् मृत्यु हो जाती है, तो पति या पत्नी के लाभार्थी भी हो सकते हैं: वर्ष के 31 दिसंबर तक IRA मालिक मर जाता है इस मामले में, मृतकों की शेष जीवन प्रत्याशा या पति की जीवन प्रत्याशा से अब तक का वितरण किया जाना चाहिए।