यदि आप अपनी वित्तीय नियोजन या धन प्रबंधन फर्म के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) में वृद्धि करना चाहते हैं, तो आपको अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने और अपने ग्राहकों को जो वे तलाश कर रहे हैं उन्हें देने की आवश्यकता है। चाहे आप वित्तीय उद्योग में कई दशकों तक रहे हों या बस शुरू हो रहे हैं, रुझानों से एक कदम आगे रहने से इस अद्वितीय दुनिया में सफलता और असफलता के बीच का अंतर हो सकता है।

यह कोई रहस्य नहीं है कि वित्तीय नियोजन ग्राहकों की जरूरतों और उन ग्राहकों की अपेक्षा हाल के वर्षों में स्पष्ट रूप से बदल गई है। विशेष रूप से युवा ग्राहकों की अपेक्षा की जाती है, और यहां तक ​​कि मांग, त्वरित जवाब भी आते हैं और वे कई जानकारी के आधार पर निर्भर करते हैं, ताकि उन्हें जरूरत पड़ने वाली जानकारी मिल सके। इसका मतलब है कि प्रैक्टिस मालिक उन अपेक्षाओं को बदलने के लिए अनुकूल बनाना चाहते हैं और अपने आपरेशनों में स्व-सहायता उपकरण का निर्माण करते हैं। (अधिक के लिए, देखें: अमीर, युवा ग्राहकों को भूमि के लिए शीर्ष 5 रणनीतियाँ।)

अभ्यास मालिक युवा पीढ़ी के साथ अपने प्रदर्शन में सुधार कर सकते हैं और उन्हें अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक उपकरण दे सकते हैं। ईमोनी सलाहकार जैसे उपकरण वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो का ट्रैक रखने, अपने बैलेंस का ट्रैक रखने और कभी भी कार्यालय में आने के बिना अपने निवेश को बदलने की अनुमति देते हैं, जबकि वेल्थबॉक्स जैसी सेवाएं अभ्यास मालिकों को अपने ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से संवाद करने देती हैं।

नौकरी के लिए सही उपकरण

सही उपकरण उपलब्ध कराने के प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को बढ़ाने और अपने वित्तीय नियोजन या धन प्रबंधन अभ्यास में युवा ग्राहकों को आकर्षित करने का एक तरीका है, लेकिन यह एकमात्र तरीका नहीं है । नौकरी पाने के लिए रोज़ाना हर रोज़ से सोशल मीडिया पर निर्भर रह रहे हैं, और वे अपने निवेश के फैसले लेने और उपयुक्त निवेश प्रबंधकों को ढूंढने के लिए एक ही मंच का उपयोग कर रहे हैं।

सोशल मीडिया पर पहुंचना नए ग्राहकों को ढूंढने और मौजूदा लोगों को ढूंढने का एक शानदार तरीका है, और कई अभ्यास मालिक पहले ही ऐसा कर रहे हैं। वे अपने दलालों को विशेष सोशल मीडिया प्रशिक्षण पाठ्यक्रम भेज रहे हैं और कंपनी के फेसबुक और ट्विटर फ़ीड को ट्रैक करने के लिए ऑफिस के कर्मियों को नियुक्त करते हैं। वे Instagram खातों का निर्माण कर रहे हैं और लिंक्डइन जैसे पेशेवर साइटों पर उनकी मौजूदगी बढ़ा रहे हैं। ये सभी कार्रवाइयां एयूएम बढ़ाना और भविष्य के लिए अपनी प्रथाओं के निर्माण में प्रभावी हो सकती हैं, लेकिन अनुपालन उतना महत्वपूर्ण है जितना विकास के रूप में।

सोशल मीडिया और विनियामक अनुपालन

बहुत से अभ्यास मालिकों ने पहले से ही निष्क्रिय सोशल मीडिया एक्सेस के खतरों की खोज की है, बहुत देर से पता लगा कि फेसबुक और ट्विटर पर पोस्टिंग लाइन के नीचे नकारात्मक परिणाम हो सकती है। ईमेल और इलेक्ट्रॉनिक संचार के लिए रिकॉर्ड प्रतिधारण पर नियंत्रण रखने वाले कई कानून उसी प्रकार से सोशल मीडिया पर भी लागू होते हैं, और पहले प्लेटफार्मों पर पहुंचने से पहले मार्गदर्शन प्राप्त करना एक बड़ी गलती हो सकती है

रेगएंड जैसे उपकरण वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन प्रथाओं के मालिकों को मिलियनियल और अन्य युवा लोगों तक पहुंचने में मदद कर सकते हैं बिना रिकॉर्ड प्रतिधारण और अनुपालन नियमों के चलते शिकायत रहना अधिक महत्वपूर्ण कभी नहीं था, और अनुपालन के पैटर्न का विश्लेषण किसी भी सामाजिक मीडिया आउटरीच कार्यक्रम का एक बड़ा हिस्सा होना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार: बड़े विकास कैसे प्राप्त करें ।) अपनी प्रथा का अनुकूलन करें

अतिरिक्त सेवाएं एएमएम बनाने और अधिक युवा निवेशकों तक पहुंचने के लिए उतनी ही उपयोगी हो सकती हैं। ट्रेलिटिक्स जैसी सेवाएं वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन प्रथाओं के मालिकों को अपने व्यवसायों का अनुकूलन करने में मदद करती हैं और अपने प्रत्येक ग्राहक के लिए उनके रिटर्न को अधिकतम करते हैं।

सोशल मीडिया पर पहुंचने और सही पोर्टफोलियो विश्लेषण उपकरण उपलब्ध कराने के लिए प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को बढ़ाने और अपनी फर्म के भविष्य को सुरक्षित करने के दोनों अच्छे तरीके हैं, लेकिन वे एकमात्र विकल्प नहीं हैं। वास्तव में, क्लाइंट आउटरीच में सुधार करने और युवा लोगों के साथ अपने प्रदर्शन को बेहतर बनाने का सबसे आसान तरीका पहले से ही आपके कार्यालय में हो सकता है।

आपने ग्राहकों का ठोस आधार बनाने के लिए कड़ी मेहनत की है, और आपने अपने ग्राहकों को सफल बनाने में मदद करने और अपने अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों को पूरा करने के लिए कड़ी मेहनत की है। उन ग्राहकों में से कई भी माता-पिता हैं, और अब कि उनके बच्चे बड़े हैं, वे पेशेवर सलाह और मार्गदर्शन की तलाश करेंगे।

अपने मौजूदा ग्राहकों से अपने बच्चों के बारे में बात करना भविष्य के रिश्तों को विकसित करने और सफलता का मंच तैयार करने का एक शानदार तरीका है। यहां तक ​​कि अगर वे अब तैयार नहीं हैं, तो उन बच्चों और पोते के बारे में सोचने की संभावना है, जब वे निवेश करना शुरू करते हैं, खासकर यदि आपने अपने माता-पिता और दादा दादी के लिए गुणवत्ता सेवा प्रदान की है।

भेंट मूल्य

एक वित्तीय नियोजन या धन प्रबंधन फर्म के मालिक के रूप में, आप कुछ अच्छी तरह से समय पर ऑफ़र के साथ अपने क्लाइंट आउटरीच और अंततः प्रबंधन के तहत अपनी परिसंपत्तियों को और सुधार कर सकते हैं। दृष्टिकोण अभ्यास मालिकों लेने के रूप में के रूप में अद्वितीय हो सकता है, लेकिन लक्ष्य हमेशा एक ही है।

कुछ अभ्यास मालिक अपने मौजूदा ग्राहकों को उनके कार्य-आयु के बच्चों के लिए एक घंटे की सलाह और मार्गदर्शन प्रदान करते हैं। यह एयूएम बढ़ाने और भविष्य के लिए संबंध बनाने का एक बढ़िया तरीका हो सकता है, और कई अभ्यास मालिकों को इस दृष्टिकोण के साथ महान सफलता मिली है।

अन्य प्रथा के मालिक युवा लोगों के लिए उपहार प्रमाण पत्र प्रदान करते हैं, जबकि अन्य लोगों को फेसबुक, ट्विटर, और अन्य सोशल मीडिया प्लेटफार्मों पर उनके अनुयायियों के लिए डिस्काउंट और अन्य प्रोत्साहन प्रदान करते हैं। युवा उपभोक्ताओं ने ये विशेष सौदे और छूट की उम्मीद की है, और उन प्रैक्टिस मालिकों को जो आगे बढ़ते हैं, उन्हें आगे आने वाले वर्षों में बहुत अच्छा करने के लिए खड़े हैं।

उद्योग का भविष्य

यह स्पष्ट है कि युवा लोग वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन उद्योगों के भविष्य का प्रतिनिधित्व करते हैं। यह भी स्पष्ट है कि उन युवा लोगों को ज्यादा मदद और मार्गदर्शन की आवश्यकता होगी, और संभवत: अपने माता-पिता और दादा दादी ने भी ऐसा किया। काम की बदलती प्रकृति, जो कि फ्रीगलिंग और टमटम अर्थव्यवस्था पर निर्भरता की बढ़ती लोकप्रियता सहित, ने युवा लोगों के लिए चुनौतियों का एक पूरा सेट तैयार किया है, और उन प्रैक्टिस मालिकों, जो उन चिंताओं का सबसे अच्छा समाधान कर सकते हैं, आगे बढ़ने वाले विजेता होने की संभावना है।

यदि आपने पहले से ही युवा ग्राहकों तक नहीं पहुंचना शुरू कर दिया है, तो अब शुरू करने का समय है। वित्तीय सलाहकारों और धन प्रबंधकों के लिए एएम में वृद्धि करने के लिए दो तरीके हैं - मौजूदा ग्राहकों से अधिक संपत्ति आकर्षित करना या ग्राहकों के अपने आधार का निर्माण करना अभ्यास मालिक जो छोटे श्रमिकों तक पहुंचने में सक्षम हैं, वे अपनी संपत्ति प्रबंधन के तहत बढ़ा सकते हैं, उनके ब्रांडों का मूल्य बना सकते हैं और उनकी फर्मों के भविष्य को सुरक्षित कर सकते हैं।

(इस लेखक से अधिक पढ़ने के लिए, देखें:

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