एक विकल्प की कीमत में दो घटक हैं, आंतरिक मूल्य और समय मान। एक विकल्प का आंतरिक मूल्य अंतर्निहित सुरक्षा की वास्तविक कीमत और विकल्प के स्ट्राइक मूल्य के बीच का अंतर है। समय मान विकल्प के शेष जीवन काल, अस्थिरता और अंतर्निहित परिसंपत्ति (ब्याज दरों) को पुनर्वित्त करने की लागत से निर्धारित होता है। उदाहरण के लिए:

विकल्प	स्ट्राइक	विकल्प प्रीमियम	स्टॉक	आंतरिक मूल्य	समय मूल्य
कॉल	5	$ 5	$ 36	$ 2	$ 3
रखो	68	$ 4	$ 70	$ 2	$ 2
कॉल करें	30	$ 2	$ 30	$ 0 > $ 2	रखो
100	$ 6	$ 101	$ 1	$ 5

लंबी अवधि के कॉल, अमेरिकी और यूरोपीय दोनों में, आमतौर पर अल्पकालिक कॉल के मुकाबले अधिक मूल्य होता है क्योंकि इनके पास पैसा बनाने के लिए एक ऐसा कार्यक्रम हो सकता है जो अधिक समय हो सकता है इसके अलावा, वे अपने अल्पकालिक सहयोगियों की तुलना में कम नहीं हो सकते हैं वही अमेरिकन डालर के बारे में सच है हालांकि, यूरोपीय डालर का उपयोग केवल परिपक्वता दिनांक पर ही किया जा सकता है अगर पैसे को पैसे में जाना था, तो वह उस विकल्प का इस्तेमाल कर सकता है और परिपक्वता की तारीख से पहले धन प्राप्त कर सकता है - उस पैसे का फिर से किसी अन्य परिसंपत्ति में निवेश किया जा सकता है नतीजतन, यूरोपीय के साथ एक निवेशक को धन प्राप्त करने के लिए इंतजार करना पड़ता है और अतिरिक्त आय अर्जित करने के लिए उन अतिरिक्त दिनों को खो देता है।

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