चीनी बाजारों की हाल ही में हुई दुर्घटना के बाद वैश्विक शेयर बाजारों में गिरावट आई है। यू.एस. फेडरल रिजर्व बैंक (फेड) को शीघ्र ही ब्याज दरें बढ़ाने की उम्मीद है यूरोपीय वित्तीय संकट की मौजूदा चुनौतियों, मध्य-पूर्व में भू-राजनीतिक स्थिति और पश्चिमी एशियाई देशों, और संघर्षरत चीनी अर्थव्यवस्था से नकारात्मक खबर-सभी समग्र अर्थव्यवस्था की अर्थव्यवस्था के लिए कयामत को जारी रखती रहती हैं। संदेह उच्च चलाने कि एक भालू बाजार आसन्न हो सकता है।

भालू चरण के दौरान, एक उचित रूप से गठित पोर्टफोलियो केवल बहुत जरूरी सुरक्षा प्रदान नहीं कर सकता है, बल्कि निवेश पर अतिरिक्त अधिशेष रिटर्न की मदद भी कर सकता है। हम एक भालू बाजार, पेशेवरों और विपक्ष और ऐसे बाजार के लिए उपयुक्त लोकप्रिय फंड के दौरान उपलब्ध निवेश विकल्प और व्यापारिक संभावनाएं तलाशते हैं। ऐतिहासिक डेटा का उपयोग करते हुए, शेयर बाजार में गिरावट के दौरान प्रत्येक फंड को अपने पिछले प्रदर्शन पर भी मूल्यांकन किया जाता है।

भालू बाजार से निपटने

एक भालू बाजार में ब्याज दरों में वृद्धि, मुद्रास्फीति में वृद्धि, इक्विटी से रिटर्न और उच्च उतार-चढ़ाव कम करने के साथ है। इस समय के दौरान लाभ क्षमता के लिए कुछ संभावनाएं हैं

स्टॉक और स्टॉक-आधारित म्यूचुअल फंड से यू.एस. ट्रेजरी बांड और ट्रेजरी मुद्रास्फीति की सुरक्षा वाली प्रतिभूतियां (टिप्स) जैसे ब्याज वाली प्रतिभूतियों के लिए एक विकल्प स्विच करना है। हालांकि, चुनौती यह है कि बांड की पैदावार बहुत अधिक नहीं हो सकती है, और मुद्रास्फीति मूक हत्यारे के रूप में कार्य करती है जिससे रिटर्न की वास्तविक वास्तविक दर होती है। टिप्स मुद्रास्फीति से सुरक्षा प्रदान करते हैं, लेकिन जरूरी नहीं कि इक्विटी जैसे अधिशेष रिटर्न भी उपलब्ध हो सकते हैं इसके अलावा, टिप्स से रिटर्न उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) या थोक मूल्य सूचकांक (डब्लूपीआई) जैसे मानक मुद्रास्फीति आंकड़ों पर आधारित है, जो वस्तुओं की एक टोकरी पर आधारित हैं।

कम बिकने वाले शेयरों में गिरावट आने वाले बाजारों से फायदा होने की संभावना है। हालांकि, आम निवेशकों के लिए लघु विक्रय जटिल हो जाते हैं जो अक्सर लघु-बिक्री व्यापार आवश्यकताओं पर आवश्यक ज्ञान की कमी रखते हैं और जो बढ़ती अस्थिरता और अनिश्चित बाजार स्थितियों के बीच उच्च मार्जिन धन चाहते हैं।

एक अन्य विकल्प डेरिवेटिव पर शर्त लगाने के लिए है, जो नकारात्मक पक्ष पर रिटर्न प्रदान करते हैं इसमें गिरावट वाले बाजारों में सकारात्मक रिटर्न के लिए उपयुक्त डालकर कॉल करना, शॉर्टिंग करना या विकल्प संयोजन बनाना शामिल है। हालांकि, डेरिवेटिव उन्नत होते हैं, जटिल इंस्ट्रूमेंट्स जो सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं। शॉर्ट पोजिशन के लिए मार्जिन मनी आवश्यकताओं से परे, व्युत्पन्न वैल्यूएशन और उच्च अस्थिरता जटिलता को जोड़ती है।

भालू बाजार पर केंद्रित म्युचुअल फंड संतुलित विकल्प प्रदान करते हैं। वे अनुभवी फंड मैनेजर्स, विविधीकरण और सीमित लेनदेन लागतों द्वारा पेशेवर धन प्रबंधन के लाभ की पेशकश करते हैं।एक पेशेवर फंड मैनेजर के साथ अपने पैसे को भरोसा रखने से दिन-प्रतिदिन की निगरानी, ​​शॉर्टिंग या डेरिवेटिव के उपयोग का सिरदर्द दूर हो जाता है। बीयर मार्केट एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) को सूची में जोड़कर सौदे को आगे बढ़ा सकते हैं। म्यूचुअल फंड के लाभों के साथ-साथ, वे स्टॉक की तरह वास्तविक समय के कारोबार की पेशकश भी करते हैं।

आइए सबसे ऊपर भालू बाजार निधि पर विचार करते हैं, जो मुसीबत काल के दौरान निवेशकों के लिए दिन बचा है।

शीर्ष भालू बाजार म्युचुअल फंड

प्रस्तुत म्यूचुअल फंड की सूची केवल एक यादृच्छिक क्रम में प्रस्तुत है, और भालू बाजारों के लिए सभी उपलब्ध म्यूचुअल फंडों को शामिल नहीं करती है।

• डायरेक्सियन मंथली एस एंड पी 500 भाई 2x फंड (डीएक्सएसएसएक्स): डीएक्सएसएसएक्स एस एंड पी 500 सूचकांक के कैलेंडर माह के प्रदर्शन के व्युत्क्रम (या विपरीत) के 200% को वापस लेने के लिए एक लीवरेज उलटा फंड है, जो कि शीर्ष यूएस में मार्केट कैप के मामले में 500 कंपनियां। उदाहरण के लिए, यदि एस एंड पी 500 सूचकांक -2 नीचे चला जाता है एक महीने में 5%, इस फंड से रिटर्न की उम्मीद है + 5% हालांकि, निवेशकों को ध्यान देना चाहिए कि लाभ उठाने के जोखिम के साथ आता है। यदि एस एंड पी 500 सूचकांक 6% तक बढ़ जाता है, तो यह फंड खो सकता है -12%। कुल ऑपरेटिंग फंड खर्च 1. 35% हैं निधि लघु पोजिशन में कम से कम 80% पूंजी का निवेश करती है, फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स, स्वैप और ईटीएफ, जो एस एंड पी 500 इंडेक्स के लिए लीवरेज और अनलिवरेज एक्सपोजर प्रदान करते हैं। शेष 20% (या निचले) को मनी मार्केट फंड और / या अल्पावधि ऋण साधनों में रखा जाता है। बड़े कैपिटल सेगमेंट में गिरावट की उम्मीद रखने वाले निवेशकों को इस फंड में निवेश करके लाभ मिल सकता है। (निधि फैक्ट शीट) (अधिक जानकारी के लिए, देखें: लीवरेज: व्हाट आईज़ एंड हाउस वर्क्स।)
• डायरेक्सियन मंथली स्मॉल कैप बियर 2x फंड (डीएक्सआरएसएक्स): पिछले फंड के समान, डीएक्सआरएसएक्स एक लीवरेज उलटा फंड जिसका उद्देश्य रसेल 2000 नामक एक और लोकप्रिय सूचकांक के कैलेंडर माह के प्रदर्शन के उलटा (या विपरीत) 200% वापस करना है। यह सूचकांक यूएस-आधारित छोटी कैप कंपनियों के प्रदर्शन को मापता है और इसमें सबसे छोटी 2000 कंपनियां शामिल हैं बड़े रसेल 3000 सूचकांक में कुल ऑपरेटिंग फंड खर्च 1. 35% हैं फंड ने कम पोजिशन में कम से कम 80% पूंजी का निवेश किया है, फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स, स्वैप और ईटीएफ, जो रसेल 2000 इंडेक्स के लिए लीवरेज और अनलिवरेज एक्सपोजर प्रदान करते हैं। शेष 20% (या निचले) को मुद्रा बाजार निधि और / या अल्पकालिक ऋण साधनों में आसान तरलता के लिए रखा जाता है। छोटे कैप सेगमेंट में गिरावट की उम्मीद करने वाले निवेशकों को इस फंड में निवेश करके लाभ होगा। (फंड फैक्ट शीट)
• प्रोशर्स शॉर्ट एमएससीआई इमर्जिंग मार्केट्स (ईएमई): उभरते बाजारों पर केंद्रित, ईयूएम अंतर्निहित एमएससीआई इमर्जिंग मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है और सूचकांक के -1x (उलटा) के अनुरूप दैनिक रिटर्न चाहता है। इस सूचकांक में 23 विभिन्न उभरते देशों (जैसे चीन, दक्षिण कोरिया, ताइवान, भारत, ब्राजील, मिस्र और चीन में मुख्यालयों के साथ), उनके बाजार कैप मूल्यांकन (सैमसंग इलेक्ट्रॉनिक्स, ताइवान सेमीकंडक्टर कं और चीन मोबाइल लिमिटेड) के आधार पर लगभग 840 बड़ी कंपनियां शामिल हैं। पेरू)। उभरते बाजारों से कंपनियों में उलटा जोखिम की तलाश में निवेशकों को इस फंड से लाभ मिल सकता है।उदाहरण के लिए, यदि सैमसंग का कारोबार हिट लेता है, तो इस फंड के रिटर्न में सुधार होगा। निवेश आवंटन व्युत्पन्न उपकरणों (स्टॉक, बांड, फंड, ब्याज दरों या अंतर्निहित के रूप में एक इंडेक्स के साथ), स्वैप और मुद्रा बाजार के साधनों में फैल गया है। निवेश के प्रकार और मिश्रण का निर्धारण करने के लिए फंड एक गणितीय दृष्टिकोण का उपयोग करता है। इसका व्यय अनुपात 0. 95% है। (निधि फैक्ट शीट)
• कॉमस्टॉक कैपिटल वैल्यू फंड (डीआरसीवीएक्स): 1 9 85 में शुरू हुआ, डीआरसीवीएक्स एक अच्छी तरह से स्थापित पुराने समय भालू बाजार निधि है। यह कुल रिटर्न को अधिकतम करने की कोशिश करता है, जिसमें पूंजी की सराहना और वर्तमान आय शामिल है। मूल्य निवेश सिद्धांतों के आधार पर, यह फंड विभिन्न प्रकार की निवेश रणनीतियों का उपयोग करता है, जिसमें कॉल और पॉट विकल्प, लघु बिक्री और निश्चित आय सुरक्षा जून 2015 तक, यह फंड अमेरिकी बाजारों में गिरावट के लाभ के लिए यू.एस. बाजारों को अधिक मूल्य वाले और आयोजित पदों के रूप में देखता था। इस निधि में 2.7% (निधि फैक्ट शीट)
• प्रोशर्स शॉर्ट क्यूक्यू्यू (पीएसक्यू पीएसक्यूपीआरएस शॉर्ट क्यूक्यूक्यू 36। 09-0 .30% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2 का उच्च व्यय अनुपात है। 2 6 ): यह छोटा ईटीएफ लोकप्रिय NASDAQ 100 इंडेक्स को ट्रैक करता है और अपने दैनिक प्रदर्शन के व्युत्क्रम (-1x) से संबंधित दैनिक निवेश परिणाम चाहता है। इस सूचकांक में NASDAQ स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 100 सबसे बड़े यूए और अंतरराष्ट्रीय गैर-वित्तीय व्यवसाय शामिल हैं। टेक्नोलॉजी कंपनियां जैसे ऐप्पल इंक। (एएपीएल एपलापपल इंक -174। 25 + 1। 01% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ), माइक्रोसॉफ्ट कार्पोरेशन (एमएसएफटी एमएसएफटी माइक्रोसॉफ्ट कॉर्प 84 47 + 0 3.2% उच्चस्तक 4. 2. 6 ) और Google Inc. (GOOGL GOOGllbachabet Inc1, 042. 68-0। 70% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 < 99 9>) इस सूचकांक के 55% से अधिक का निर्माण आईटी क्षेत्र में अपेक्षित गिरावट से लाभ लेने वाले निवेशक इस फंड के लिए विकल्प चुन सकते हैं। पूंजी डेरिवेटिव उपकरणों (स्टॉक, बॉन्ड, फंड, ब्याज दरें, या अंतर्निहित के रूप में एक इंडेक्स के साथ), स्वैप, वायदा, और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश किया जाता है। फंड मैनेजरों का मानना ​​है कि वे इंडेक्स की रोज़ाना वापसी के व्युत्क्रम (-1x) के रूप में समान दैनिक वापसी विशेषताएँ मानते हैं। इसका शुद्ध व्यय अनुपात 0. 95% है। (निधि फैक्ट शीट) प्रोशेर्स शॉर्ट एस एंड पी 500 (एसएच): यह छोटा ईटीएफ लोकप्रिय एसएंडपी 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है और एस एंड पी 500 इंडेक्स के दैनिक प्रदर्शन के उलटा (-1x) । यह सूचकांक यू.एस. में मार्केट कैप के मामले में शीर्ष 500 कंपनियों में शामिल है। यह एक सबसे लोकप्रिय इंडेक्स है और समान रूप से सूचना प्रौद्योगिकी, वित्तीय और स्वास्थ्य सेवा जैसे कई उद्योग क्षेत्रों में फैली हुई है। ऐसे निवेशक जो यू.एस. में समग्र बड़े कैप सेक्टर में अपेक्षित गिरावट से लाभ लेना चाहते हैं, इस फंड के लिए विकल्प चुन सकते हैं। पूंजी डेरिवेटिव उपकरणों (स्टॉक, बॉन्ड, फंड, ब्याज दरें, या अंतर्निहित के रूप में एक इंडेक्स के साथ), स्वैप, वायदा, और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश किया जाता है। चुने गए उपकरण उन हैं जो फंड मैनेजर्स का मानना ​​है कि सूचकांक की दैनिक वापसी के व्युत्क्रम (-1x) के रूप में समान दैनिक वापसी विशेषताएँ हैं।इसका शुद्ध व्यय अनुपात 0 है। 89% (फंड फैक्ट शीट) प्रॉफंड्स बीयर फंड
• (बीआरपीआईक्स): यह छोटा ईटीएफ उपरोक्त उल्लिखित प्रोशेर्स लघु एस एंड पी 500 की एक प्रतिकृति है, सिवाय इसके कि यह एक अलग फंड हाउस से है। यह समान परिसंपत्तियों में निवेश करता है, जिसमें व्युत्पन्न यंत्रों, वायदा, स्वैप और मुद्रा बाजार के साधन शामिल हैं। इसका व्यय अनुपात 1 72% है। (फंड फैक्ट शीट) बीयर मार्केट फंड्स के ऐतिहासिक प्रदर्शन
• भालू बाजार के चरणों में उपरोक्त निधि के प्रदर्शन पर गौर करें, जब एस एंड पी 500 इंडेक्स (ग्राफ़ में ^ जीएसपीसी ने संकेत दिया) 1) हाल ही में चीनी स्टॉक मार्केट संकट अगस्त 2015

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याहू के ग्राफ़ सौजन्य! वित्त। जबकि एस एंड पी 500 इंडेक्स लाल था, सभी उल्लेख किए गए धन सकारात्मक रिटर्न को बनाए रखते हैं सभी लीवरेज फंड्स भी अपने अनुमानित लीवरेज अनुपात तक बढ़ाए गए।

2) सितंबर 2008 से मार्च 200 9 तक पीक मंदी की अवधि :

100% -150% अंक से अधिक उच्च सकारात्मक चोटियों ने एस एंड पी 500 गहराई में चला गया जब बहु-महीने के कार्यकाल के दौरान इन फंडों की सफलता का संकेत मिलता है नकारात्मक क्षेत्र ईयूएम और डीएक्सआरएसएक्स ने लाल क्षेत्र को कम कर दिया, लेकिन यह ईयूएम (उभरती हुई अर्थव्यवस्था कंपनियों) के लिए होल्डिंग की प्रकृति के कारण था, जबकि मध्यवर्ती हिचकी के बाद डीएक्सआरएसएक्स वापस लौट गया था। अन्य फंड्स अपेक्षाकृत उलटा रिटर्न के अनुरूप पैटर्न दिखाते हैं

बीयर मार्केट फंड्स में निवेश

म्यूचुअल फंड मैनेजरों पर भरोसा करना एक अच्छा विचार हो सकता है यह निधि के शुल्क की लागत के लिए दिन-प्रतिदिन सिरदर्द को दूर ले जाती है। फिर भी, यह धनराशि का चयन करने के लिए निवेशक पर निर्भर है। द वॉल स्ट्रीट जर्नल के एक दिलचस्प रहस्योद्घाटन, जो कि दलाबार इंक से शोध पर आधारित है, "स्टॉक म्यूचुअल फंड में औसत निवेशक ने पिछले 30 वर्षों में एक वर्ष में 3.8% "एस एंड पी 500 की औसत के मुकाबले 11. इसी अवधि के दौरान एक साल का 1% रिटर्न, व्यक्तिगत उपलब्धि सिर्फ एक तिहाई के आसपास है। दलकबार इस खराब प्रदर्शन को निवेशकों की ओर से खराब समय का श्रेय देता है। निवेशकों को निष्क्रिय एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड (अधिक देखने के लिए, देखें: इंडेक्स फंड्स। इंडेक्स फंड्स) को पकड़ने में बेहतर हो सकता था। इस गलती से बचने और रिटर्न पर सुधार करने का एक आसान तरीका है समय समाप्त करना बाजारों। यह नीचे लेने और शीर्ष पर बेचने के लिए लगभग असंभव है, चाहे वह स्टॉक के लिए हो या म्यूचुअल फंड के लिए। इसके अलावा, लेन-देन की लागतों में व्यक्तियों का भारी नुकसान होता है म्यूचुअल फंड के निवेश को कुछ चुनिंदा फंडों में दीर्घकालिक दृश्य के साथ साबित ट्रैक रिकॉर्ड के साथ किया जाना चाहिए, जिससे लेनदेन के लिए कोई (या न्यूनतम) लागत के साथ निवेश बढ़ने की इजाजत नहीं होगी।

बॉटम लाइन बुल मार्केट अवधियां भालू बाजारों की अपेक्षा तुलनात्मक रूप से अधिक होती हैं। अकेले भालू धन रिटर्न की गारंटी के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है, लेकिन चुनौतीपूर्ण समय के दौरान मदद करने के लिए, वे सीमित अनुपात में निवेशक के पोर्टफोलियो का हिस्सा होना चाहिए। म्यूचुअल फंड के एक विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो में नियमित और लगातार निवेश के साथ एक अनुशासित दृष्टिकोण से एक अच्छा निवेश कोष बना सकता है। (अधिक के लिए, देखें: भालू बाजारों में आम निवेश गलतियों क्या हैं?