सेवानिवृत्ति खातों के मुख्य लाभों में से एक पूंजी लाभ और लाभांश पर करों का स्थगित है। म्यूचुअल फंड में बॉन्ड या इक्विटी से उत्पन्न निवेश आय पर प्राप्त नहीं किया जाता है 401 (के) योजनाओं या व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते के भीतर पूंजीगत लाभ, लाभांश या ब्याज भुगतान को प्राप्त किया जाता है, जैसा कि म्युचुअल फंड द्वारा एहसास नहीं किया जाता है और इसके शेयरधारकों को वितरित किया जाता है। आदर्श रूप से, एक निवेशक सेवानिवृत्ति वितरण की आवश्यकता होती है तब तक कराधान का बचाव करता है। सेवानिवृत्ति के बाद का भुगतान आयकर आम तौर पर काम के वर्षों के दौरान आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) को चुकाए गए प्रतिशत से छोटा होता है। हालांकि, उच्च आय सेवानिवृत्त या कर-योग्य खातों वाली मजदूरी-कमाई वाले निवेशक निवेश आय के मुकाबले कर काटने को कम करने में निहित स्वामित्व बनाए रखते हैं।

कर-प्रबंधित म्यूचुअल फंड कुल रिटर्न के लिए करों के बोझ को कम करना चाहते हैं। इन पोर्टफोलियो में टैक्स रिटर्न के बाद बनाए रखने के लिए तैयार की जाने वाली कई रणनीतियां हैं। निम्नलिखित म्युचुअल फंड निवेशकों की मदद करने के लिए विभिन्न तरीकों का इस्तेमाल करते हैं जो वे कमाते हैं।

फिडेलिटी इंटरमीडिएट म्यूनिसिपल आय फंड

उच्च कर ब्रैकेट में आय निवेशक अक्सर टैक्स फ्री बांड फंड्स में बदल जाते हैं नगरपालिका के फंड फंड संघीय कराधान से निकलते हैं, और राज्य-विशिष्ट निधियों निवासियों को राज्य आयकर से छूट का एक और लाभ प्रदान करते हैं। फिडेलिटी इंटरमीडिएट म्यूनिसिपल आय फंड ("एफएलटीएमएक्स") राज्य, काउंटी या स्थानीय संस्थाओं द्वारा जारी विभिन्न प्रकार के निवेश ग्रेड बंधन रखता है जिनके ब्याज भुगतान संघीय आय कर के अधीन नहीं हैं। जबकि नगरपालिका बांड फंड की पैदावार आमतौर पर कर योग्य बॉन्ड फंडों की तुलना में कम होती है, उच्च टैक्स ब्रैकेट्स के निवेशकों को आय धाराओं से प्राप्त होने से लाभ होता है जो संघीय से बचते हैं, और कभी-कभी राज्य या स्थानीय, कराधान।

एफएलटीएमएक्स 4 की औसत अवधि के साथ 1, 108 बंधन के मुद्दों से बना है। 65 वर्ष। ऋण प्रतिभूतियाँ सभी 50 राज्यों में फैली हैं, जिनमें से 14. ईलिनोइस की स्थिति में या उसके भीतर जारी बांडों में 02% भार। यह फंड 30-दिन की एक साल की उपज देता है। 33% और टर्नओवर रेट की दर 14% है, जिससे प्रति शेयर एक प्रतिशत के दो-दसवां अंश का न्यूनतम 2015 पूंजी लाभ होता है।

टी। रोवे प्राइस इक्विटी इंडेक्स 500 फंड

बड़े-कंपनी के विकास वाले निवेशकों को कम व्यय अनुपात और रिटर्न के लिए इंडेक्स फंड में आकर्षित किया जाता है, जो कि ऐतिहासिक रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो बेहतर प्रदर्शन करते हैं मॉर्निंगस्टार ने एक अध्ययन पूरा किया जिसने घरेलू बड़े-कैप विकास फंड को केवल इंडेक्स फंड के मुकाबले केवल 16% से अधिक समय दिखाया। 10 दिसम्बर 31, 2014 को समाप्त होने वाले 10-वर्ष की अवधि में 9%। इसके अलावा, इंडेक्स फंड जैसे टी। रो की कीमत इक्विटी इंडेक्स 500 फंड ("प्रीफ़िक्स") दर्पण होल्डिंग्स और एस एंड पी 500 इंडेक्स का वजन। जैसा कि किसी सूचकांक के घटकों को बेंचमार्क से कभी-कभी हटा दिया जाता है, बाद में इंडेक्स फंड्स में ऐसी रणनीतियां होती हैं जो अल्ट्रा-कम टर्नओवर अनुपात और कम से कम पूंजीगत लाभ वितरण प्रदान करती हैं।

PREIX ने कर-समझदार इक्विटी निवेशकों को 11 मई के साथ 11% के साथ पुरस्कृत किया। 31 मई, 2016 को खत्म होने वाले पांच साल के लिए 37% औसत वार्षिक कुल रिटर्न। फंड ने $ 0 का औसत लाभांश चुकाया। 02 फरवरी, 2016 को समाप्त होने वाले पिछले चार तिमाहियों के जरिए 0245 प्रति शेयर, जबकि व्यय का अनुपात 0. 27% न तो लघु- और न ही दीर्घकालिक पूंजी लाभ 2015 में फंड द्वारा चुकाया गया था।

मोहरा कर-प्रबंधित बैलेंस्ड फंड

मोहरा कर-प्रबंधित बैलेंस्ड फंड ("वीटीएमएफएक्स") विकास और आय वालों की एक टोकरी प्रदान करता है स्टॉक जो पोर्टफोलियो का 51% हिस्सा बनाते हैं, जबकि नगरपालिका बांड पोर्टफोलियो का 49% हिस्सा बनाते हैं। निधि दीर्घकालिक अवास्तविक पूंजी की सराहना चाहता है 31 मई 2016 तक, वीटीएमएफएक्स को प्रति वर्ष 18 सेंट प्रति वर्ष की वसूली (वाईटीडी) पूंजी हानियों का एहसास हुआ जो एक -0 की राशि थी। शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) का 65% वास्तविक घाटे को फंड द्वारा भुगतान संभावित पूंजीगत लाभ वितरण ऑफसेट करने के लिए उपयोग किया जाता है।

$ 2 का आय पहलू 8 बिलियन निधि 1 9 49 नगरपालिका बंधन धारक से बीबीबी या बेहतर रेट की गई है। कर-मुक्त वितरण वाले जोड़ी मध्यम कर योग्य लाभांश भुगतान के साथ जो उच्च आय वाले शेयरधारकों को आय प्राप्त करने और पूंजी बढ़ाने का एक तरीका प्रदान करते हैं। कैपिटल गेन पेआउट से बचने से आईआरएस को चुकाने वाली कमाई का हिस्सा काफी हद तक कम होता है।