विविधीकरण सामरिक निवेश की रणनीति क्योंकि यह एक पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम को कम करने का एक तरीका प्रदान करता है जबकि इष्टतम रिटर्न के लिए अवसर प्रदान करता है हालांकि, एक अच्छी तरह से गोलार्ध पोर्टफोलियो को जरूरी नहीं कि एक बड़ी संख्या में होल्डिंग्स की जरूरत होती है जो कि विविधतापूर्ण हो। इसके बजाय, निवेशक निवेश मिक्स के लिए नींव के रूप में मूल होल्डिंग म्यूचुअल फंड का उपयोग कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा कोर म्यूचुअल फंड की स्थापना की गई ताकि निवेशकों को एकल निवेश स्थिति के जरिये विशिष्ट बाज़ार खंडों में निवेश करने की एक विधि मिल सके। कोर होल्डिंग वाले फंड मैनेजर आमतौर पर किसी इंडेक्स या बेंचमार्क के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं जिसका अर्थ है कुछ परिसंपत्ति वर्गों का प्रतिनिधित्व करना, जैसे कि स्मॉल कैप इक्विटी या इंटरनेशनल बॉन्ड। निवेशकों को अपनी विशिष्ट परिसंपत्ति आवंटन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एकल कोर म्यूचुअल फंड में निवेश करने का लाभ होता है, और वास्तव में विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, व्यक्तिगत स्टॉक या बॉन्ड और अन्य म्यूचुअल फंड के साथ उस आधार पर निर्माण करना होता है।

बड़े-कैप इक्विटी बाजार में, निवेशकों के बीच कोर म्यूचुअल फंड लोकप्रिय विकल्प हैं। लार्ज-कैप सिक्योरिटीज कीमत में स्थिरता प्रदान करती है, और अक्सर, स्थिर लाभांश भुगतान जो पोर्टफोलियो पर समग्र रिटर्न को बढ़ाते हैं। बड़े-कैप स्थितियों पर फोकस के साथ कोर म्यूचुअल फंड निवेशकों को बड़े पैमाने पर बाजार के सभी पहलुओं तक पहुंच प्रदान करते हैं, जिनमें विकास- और मूल्य-झुका हुआ स्टॉक शामिल हैं बड़े कैप कोर म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय कुछ फायदे उपलब्ध होते हैं, निवेशकों को इक्विटी होल्डिंग्स के मूल और अस्थिरता के संभावित नुकसान के बारे में पता होना चाहिए जो बड़े कैप कोर म्यूचुअल फंड को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

गोल्डन लार्ज कैप कोर फंड

गोल्डन लार्ज कैप कोर फंड की स्थापना सितंबर 2005 में हुई थी और $ 115 का प्रबंधन किया गया था। संपत्ति में 14 मिलियन यह बड़े बाजार पूंजीकरण के साथ इक्विटी प्रतिभूतियों में अपनी सभी शुद्ध परिसंपत्तियों में काफी निवेश करके दीर्घकालिक पूंजीगत प्रशंसा के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। होल्डिंग्स एस एंड पी 500 इंडेक्स या रसेल 1000 इंडेक्स के भीतर मिलते हैं। यह फंड यू.एस. बाजार में अपनी होल्डिंग्स पर केंद्रित है, लेकिन प्रबंधकों के पास विदेशी अधिकार क्षेत्र में आयोजित कंपनियों में निवेश की लचीलापन है, क्योंकि वे फिट दिखते हैं। दिसंबर 2015 तक, इसने एक 10 साल की वार्षिक रिटर्न की जनसंख्या बढ़ा दी है। 73%

गोल्डन लार्ज कैप कोर फंड के भीतर होल्डिंग्स संयुक्त राज्य में केंद्रित हैं, लेकिन फंड मैनेजर विभिन्न क्षेत्रों की श्रेणी को शामिल करके विविधता देते हैं। टेक्नोलॉजी सेक्टर में 20% निवेश मिक्स है, इसके बाद स्वास्थ्य देखभाल सेक्टर के पास 20. 41%, फाइनेंशियल सर्विसेज सेक्टर में 15. 9 4% और इंडस्ट्रियल सेक्टर में 14. 16% है। निधि में शीर्ष होल्डिंग्स में होम डिपो इंक शामिल हैं2. 60%, नॉरप्रॉप ग्रुमैन कॉर्पोरेशन में 2. 51%, लियर कॉरपोरेशन में 2. 43%, एप्पल इंक 2. 43% और डेल्टा एयर लाइन्स इंक 2. 35% है। इस कोर म्यूचुअल फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 70% है और उसे नो-लोड फंड माना जाता है।

कोलंबिया बड़े कैप बढ़ी कोर फंड

कोलंबिया बड़े कैप बढ़ी कोर फंड जुलाई 1996 में स्थापित किया गया था और $ 482 का प्रबंधन करता है। 1 लाख निवेशक संपत्ति में फंड मैनेजरों की फीस और व्यय से पहले निवेशकों को कुल रिटर्न देने की तलाश है, जो एस एंड पी 500 इंडेक्स की कुल रिटर्न से अधिक है। यह निवेश उद्देश्य एसएंडपी 500 इंडेक्स के भीतर मिले कंपनियों के सामान्य शेयरों में 80% से कम संपत्ति का निवेश करके हासिल किया है, साथ ही साथ परिवर्तनीय सुरक्षा होल्डिंग्स और डेरिवेटिव्स जिनकी रिटर्न सूचकांक रिटर्न के बराबर है। फंड मैनेजर्स फंड की संख्या और प्रतिशत के हिसाब से रणनीतिक रूप से इंडेक्स को मात करने और समय के साथ बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता को कम करने के प्रयास में रणनीतियों को बदलते हैं। दिसंबर 2015 तक, फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की कमाई की है। 75%

फंड मैनेजरों ने यू.एस.एस. बाजार में निवेश होल्डिंग्स को ध्यान में रखते हुए, विशाल-और बड़ी-छोटी श्रेणियों में गिरने वाले अधिकांश प्रतिभूतियों के साथ। विभिन्न क्षेत्रों में विविधीकरण 17 प्रतिशत के साथ मौजूद है, तकनीकी प्रतिभूतियों में निवेश पोर्टफोलियो का 40%, 15. स्वास्थ्य देखभाल प्रतिभूतियों में 76%, 15. 59% वित्तीय सेवाओं में प्रतिभूतियों और 11. उपभोक्ता चक्रकालीन प्रतिभूतियों में 75%। कोलंबिया लार्ज कैप एन्हांस्ड कोर फंड की शीर्ष होल्डिंग में एप्पल इंक 4 में शामिल है। 51%, जनरल इलेक्ट्रिक कंपनी में 2. 33%, जॉन्सन एंड जॉनसन को 2. 20%, जेपी मॉर्गन चेस एंड कं 2. 02% और फाइजर इंक। 1. 9 0% इस कोर म्यूचुअल फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 75% है, और शेयरों को खरीदा या रिडीम किए जाने पर कोई फीस का मूल्यांकन नहीं किया जाता है।

फिडेलिटी लार्ज कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड

फिडेलिटी लार्ज कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड अप्रैल 2007 में शुरू हुआ और 414 डॉलर से अधिक का प्रबंधन संपत्ति में 56 मिलियन फंड मैनेजर एस एंड पी 500 इंडेक्स के भीतर पाए जाने वाले सामान्य शेयरों में पर्याप्त रूप से सभी नेट परिसंपत्तियों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजीगत प्रशंसा प्रदान करना चाहते हैं। हालांकि फिडेलिटी लार्ज कैप कोर एन्हांस्ड इंडेक्स फंड के भीतर इसी तरह के मार्केट कैपिटलाइजेशन भारांकन पाया जा सकता है, मैनेजर कंपनी के ऐतिहासिक मूल्यांकन, विकास, लाभप्रदता और अन्य कारकों को समझने के लिए सामान्य स्टॉक के कम्प्यूटर-आधारित मात्रात्मक विश्लेषण का उपयोग करते हैं जो कि बेंचमार्क इंडेक्स को बेहतर प्रदर्शन करने का अवसर प्रदान करते हैं। । दिसंबर 2015 तक, फंड ने पांच साल की वार्षिक रिटर्न 13 77% का निर्माण किया है।

फंड मैनेजर्स के पास घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में निवेश करने की लचीलापन है, क्योंकि वे फिट दिखते हैं, हालांकि निवेश मिश्रण संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर केंद्रित है। फंड की परिसंपत्तियों का बहुमत विशाल-कैप प्रतिभूतियों में रखा जाता है, इसके बाद बड़े-कैप की स्थिति और मध्य और छोटे-कैप इक्विटी के लिए न्यूनतम निवेश होता है। टेक्नोलॉजी शेयरों में सबसे बड़ा सेक्टर भारन 20. 51% है, उसके बाद स्वास्थ्य देखभाल के शेयरों में 17. 28%, उपभोक्ता चक्रीय शेयरों में 13.70% और वित्तीय सेवा स्टॉक 13 पर है08%। निधि के भीतर शीर्ष होल्डिंग्स में एप्पल इंक 4 में शामिल है। 13%, माइक्रोसॉफ्ट कॉरपोरेशन में 2. 74%, जॉन्सन एंड जॉनसन को 2. 01%, वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी 1 पर। 82% और जेपी मॉर्गन चेस एंड कं 1 पर। 75%। निधि में 0. 45% का अपेक्षाकृत कम शुद्ध व्यय अनुपात है, और निवेशकों को एक अग्रिम या स्थगित बिक्री भार का भुगतान नहीं किया जाता है।

श्वेब कोर इक्विटी फंड

श्वाब कोर इक्विटी फंड जुलाई 1 99 6 में शुरू हुआ और $ 2 रखता है संपत्ति में 38 अरब यह फंड मुख्य रूप से घरेलू इक्विटी में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। पर्याप्त रूप से सभी म्यूचुअल फंड की परिसंपत्तियां घरेलू जारी करने वालों की प्रतिभूतियों में बाजार पूंजीकरण के साथ 500 मिलियन डॉलर से भी कम नहीं होती हैं। फंड मैनेजर्स समय के साथ समग्र एस एंड पी 500 इंडेक्स को मात देना चाहते हैं। दिसंबर 2015 तक, फंड ने 10 साल का वार्षिक रिटर्न 6 43% उत्पन्न किया है।

हालांकि सभी फंड के पोर्टफोलियो में घरेलू इक्विटी से जुड़ा होता है, फंड मैनेजरों से क्षेत्रीय एक्सपोजर के जरिये कुछ विविधीकरण की पेशकश की जाती है। टेक्नोलॉजी सिक्योरिटीज में 17. निवेश का 15%, स्वास्थ्य देखभाल के शेयरों में 15. 15%, फाइनेंशियल सर्विसेज शेयरों में 13. 13%, उपभोक्ता चक्रीय शेयरों में 11. 85% और उपभोक्ता रक्षात्मक शेयरों में 11. 77% । श्वाब कोर इक्विटी फंड में शीर्ष 5 होल्डिंग्स में एप्पल इंक शामिल हैं। 95%, लोव की कंपनियां इंक 2. 2. 73%, पेप्सिको इंक 2. 2. 70%, अम्गन इंक 2. 2. 67% और सिटीग्रुप इंक। 2. 37% निधि का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 72% है। जब शेयर खरीदे जाते हैं तो निवेशकों को एक अग्रिम बिक्री का भार नहीं लगाया जाता है, लेकिन जब शेयर बेचे जाते हैं तो 2% की मोचन शुल्क का मूल्यांकन किया जा सकता है।

ब्लैक रॉक लार्ज कैप कोर फंड

ब्लैक रॉक लार्ज कैप कोर फंड की स्थापना 1 999 में हुई और $ 1 का प्रबंधन 72 अरब निवेशक संपत्ति में। फंड मैनेजर बड़ी कंपनियों के इक्विटी प्रतिभूतियों में फंड की शुद्ध परिसंपत्तियों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहते हैं। निवेश मिश्रण में रसेल 1000 सूचकांक के भीतर पाए जाने वाले घरेलू निर्गमकर्ताओं का अधिकतर सामान्य स्टॉक होता है। ब्लैक रॉक लार्ज कैप कोर फंड ब्लैक रॉक के मास्टर कोर पोर्टफोलियो के लिए फीडर निधि के रूप में कार्य करता है। दिसंबर 2015 तक, फंड ने 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न 4. 95% उत्पन्न किया है।

जबकि फंड मैनेजर घरेलू कंपनियों में निवेश का ध्यान केंद्रित करते हैं, विदेशी निवेश 3% पर होता है, यूनाइटेड किंगडम और मध्य पूर्व में प्रतिभूतियों से बना है। सेक्टर विविधीकरण वित्तीय सेवाओं के शेयरों में सबसे अधिक भारित है, जिससे 21. पोर्टफोलियो का 19%। स्वास्थ्य देखभाल के शेयरों में 21. 00% शामिल है, इसके बाद टेक्नोलॉजी शेयरों में 20. 07% और उपभोक्ता चक्रीय शेयरों में 14. 46% है। फंड में शीर्ष होल्डिंग्स में शामिल हैं जो ब्लैक रॉक मास्टर लार्ज कैप कोर पोर्टफोलियो में पाए गए हैं। कोर म्यूचुअल फंड के लिए शुद्ध व्यय का अनुपात अपेक्षाकृत अधिक है। 1. 14% निवेशकों को 5% की एक अग्रिम बिक्री भार का भुगतान किया जाता है। जब शेयर खरीदे जाते हैं तो 25%, हालांकि शेयरों को रिडीम किए जाने पर कोई स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है।