उद्योग में उच्च स्तर की सफलता हासिल करने वाले वित्तीय सलाहकारों को अक्सर ग्राहकों के लिए और बनाए रखने और राजस्व बढ़ाने के लिए आने पर बाजार पर एक कोने लगता है। जो लोग बाकी पैक को ग्रहण करते हैं वे अक्सर कुछ नए और / या छोटे सलाहकारों की तुलना में कुछ अलग तरीके से करते हैं।

जो लोग अपनी प्रथा को अगले स्तर पर प्राप्त करने की कोशिश कर रहे हैं, उनमें से कुछ निम्नलिखित रणनीतियों का उपयोग करके लाभ हो सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: क्यों सलाहकारों को उभरते समृद्ध पर ध्यान देना चाहिए। )

रेफ़रल-प्लस

अधिकतर वित्तीय सलाहकार नए व्यवसाय को बनाने के लिए रेफ़रल नेटवर्क पर निर्भर होने के लिए आते हैं। लेकिन संभ्रांत सलाहकार अक्सर अपने नेटवर्क को दूसरे स्तर पर लेते हैं, जहां वे वकीलों, सीपीए या अन्य वित्तीय या कानूनी सेवा प्रदाताओं की बढ़ती वफादारी के लिए अधिक से अधिक पुरस्कार का वादा करते हैं। जिन लोगों को केवल खोजकर्ता के शुल्क या मुआवजे के अन्य मामूली रूपों के विरोध में राजस्व का वास्तविक प्रतिशत प्राप्त होता है, जाहिर तौर पर उनके ग्राहकों को एक सलाहकार को भेजने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है जो अपनी आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं।

राजस्व साझा करने से अन्य पेशेवरों को अधिक समझने में मदद मिल सकती है और सलाहकार द्वारा प्रदान किए जाने वाले की सराहना भी कर सकता है। उदाहरण के लिए, एक सीपीए जो ग्राहकों से कमीशन साझा करने के लिए लाइफ इंश्योरेंस लाइसेंस प्राप्त करता है, वह लाइसेंस के लिए आवश्यक प्रशिक्षण के कारण एक विशिष्ट उत्पाद या सेवा के लिए उम्मीदवार होने पर पहचानने में बेहतर होगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे 30-सोमेटिंग्स को आकर्षित और सलाह दें। )

कई विशिष्ट परामर्शदाता भी एक व्यक्तिगत परिचय के माध्यम से रेफ़रल देते हैं और प्राप्त करने के लिए दोनों को चुनने का विकल्प भी चुनते हैं, बजाय एक ग्राहक को खोजने के लिए छोड़ें या जो भी उन्हें बताया गया है उससे संपर्क करें। यह व्यक्तिगत स्पर्श रेफरल की प्रकृति को स्पष्ट करने और संभावित गलतफहमी को रोकने में मदद कर सकता है।

उनमें से कुछ एक निशुल्क परामर्श प्रदान करने के लिए एक और रणनीति है, जहां वे संभावित ग्राहकों के लिए एक ईमानदार दूसरी राय देंगे कि उनके मौजूदा सलाहकार उनकी आवश्यकताओं को कैसे पूरा कर रहे हैं बेशक, इस बात की कुंजी यह है कि सलाहकार उन लोगों को बताएगा जो अच्छी स्थिति में दिखाई देते हैं, जहां वे हैं कि वह अपनी स्थितियों में भौतिक रूप से सुधार नहीं कर सकते हैं परन्तु यह ईमानदार, बिना किसी लागत वाली बातचीत के लिए दूसरों को जो एक वैकल्पिक परिप्रेक्ष्य चाहते हैं, उन्हें ढूंढने के लिए अधिक इच्छुक हैं। (अधिक के लिए, देखें: अभी तक-अमीर मिलेनियल्स को नजरअंदाज न करें। )

जाओ ब्रॉड, लेकिन संकीर्ण जाओ

उच्चतम सलाहकारों के बहुमत भी दो मार्गों में से एक लेते हैं यह उन उत्पादों और सेवाओं के दायरे में आता है जो वे वितरित करते हैं। कुछ सलाहकार या तो एक या एक छोटी मुट्ठी वाली उच्च अंत सेवाओं, जैसे कि गैर-स्तरीय योजनाएं, कर्मचारी स्टॉक विकल्प या वैकल्पिक निवेश के विशेषज्ञ हैं।दूसरों को व्यापक संपदा प्रबंधन प्रदान करना चुनना है जिसमें ऋण, इक्विटी, रियल एस्टेट, कीमती धातुओं, डेरिवेटिव, व्यापार स्वामित्व और साझेदारी, वैकल्पिक प्रसाद और टैक्स क्रेडिट सहित सभी परिसंपत्ति वर्ग शामिल हैं।

बेशक, कुलीन सलाहकार अपनी शिल्प के पूर्ण स्वामी होने की कोशिश करते हैं, चाहे वे किस सड़क का चयन करें। कुछ सलाहकार एक विशिष्ट प्रकार के क्लाइंट में विशेषज्ञ होने का चयन करते हैं जिसके लिए उच्च स्तर के ज्ञान या प्रवीणता, जैसे चिकित्सा पेशेवर या कॉर्पोरेट अधिकारी की आवश्यकता होती है।

अपने ग्राहकों पर फोकस करें

अधिकांश सफल सलाहकार भी छोटे ग्राहक आधार बनाने और रखरखाव की तलाश करते हैं, जो कि मिडरेंज ग्राहकों के व्यापक आधार के बजाय उच्च शुद्ध मूल्य रखते हैं। वे अपने ग्राहकों को अधिक अंतरंग स्तर पर जानते हैं और एक ऐसी व्यक्तिगत सेवा प्रदान करते हैं जो खुदरा कंपनियों के लिए मैच के लिए असंभव है (अधिक के लिए, देखें: उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट को कैसे आकर्षित करें। )

उनके मार्केटिंग प्रयासों को आम तौर पर उनके परिणामों को अधिकतम करने के लिए अधिक ध्यान केंद्रित किया जाता है उनमें से बहुत से कंप्यूटर प्रोग्राम काम करते हैं जो बारीकी से अपने सभी विपणन गतिविधियों और परिणामों को ट्रैक करते हैं और उन्हें दिखाते हैं कि ग्राहकों को पैदा करने की कौन से विधि सबसे प्रभावी हैं और बहुत कम विशिष्ट परामर्शदाता कंपनियां अब ठंड बुला रही हैं, जन मेलिंग या सेमिनार जैसे तरीकों का उपयोग करती हैं; इन्होंने डिजिटल मार्केटिंग प्रयासों और मुंह के सरल शब्द का तरीका दिया है जो कि वे अपने ग्राहकों के लिए क्या कर सकते हैं। संभ्रांत सलाहकार जो सेमिनार का इस्तेमाल करते हैं, वे आमतौर पर उन्हें छोटे, अनौपचारिक मामलों में करते हैं जो किसी प्रकार की विशिष्ट बिक्री पिच नहीं रखते हैं और अक्सर प्रकृति में विशुद्ध जानकारीपूर्ण होते हैं।

आज बुटीक फर्मों के लिए सबसे महत्वपूर्ण मार्केटिंग टूल्स में से एक एक व्यापक वेबसाइट है जो एक ऐसा मंच प्रदान करता है जिसके माध्यम से ग्राहक अपने पोर्टफोलियो देख सकते हैं, सलाहकारों के साथ संपर्क में रह सकते हैं और स्मार्टफोन और टैबलेट्स के माध्यम से मोबाइल एक्सेस भी प्रदान कर सकते हैं। ऐसी फर्म जो विपणन का अधिक परिष्कृत रूप चाहते हैं, उन क्षेत्रों में ऐसी घटनाओं की प्रायोजन प्रायोजित करती है जो कि संभावनाओं के प्रकार के हित में हैं जो सलाहकार क्लाइंट बनना चाहते हैं वाइन और कैवियार चखने या अन्य समान हाईब्रॉ सॉरीयर एक स्पोर्टिंग इवेंट या अन्य इसी तरह के मनोरंजन की तुलना में एक अमीर भीड़ को आकर्षित करेंगे। (अधिक के लिए, देखें: उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट टिप्स। )

कुलीन सलाहकारों को अक्सर नए ग्राहकों को उनके साथ काम करने से पहले न्यूनतम राशि जमा करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि $ 500, 000. यह आवश्यकता सुनिश्चित करती है कि जो भी ग्राहक काम करते हैं, वे अपने समय के लायक होने के लिए पर्याप्त राजस्व उत्पन्न कर सकेंगे।

आपके व्यापार को व्यवस्थित करें

अधिकांश अभिजात्य सलाहकार कंपनियां अपने कर्मचारियों के बीच कुशलता से कार्य सौंपने में सक्षम हैं ताकि कंपनी के प्रधानाचार्य ग्राहकों के साथ बातचीत करने और व्यक्तिगत आधार पर उनकी आवश्यकताओं को पूरा करने में अधिक समय व्यतीत कर सकें। प्रशासनिक सहायकों, अनुपालन अधिकारियों, विपणन विशेषज्ञों और व्यापारियों के पास सभी का स्थान होता है, लेकिन उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहक अक्सर केवल स्वामी या सलाहकार से ही बात करते हैं या उनसे बात करेंगे जिन्होंने पहले अपना खाता खोल दिया था।श्रम की श्रेणी में अधिक दक्षता और कम त्रुटियों और अधिक से अधिक ग्राहक संतुष्टि हो सकती है। रोबो-सलाहकार जैसे स्वचालित कंप्यूटर प्रोग्राम निचले-स्तरीय पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यों को लागू करने के लिए समय बिताने की आवश्यकता से सलाहकारों को नि: शुल्क कर सकते हैं।

निचला रेखा

कोई विशिष्ट वित्तीय सलाहकार व्यवसाय बनाने का कोई भी सही या सर्वोत्तम तरीका नहीं है, लेकिन छोटे या कम सफल सलाहकारों के तरीकों का उपयोग करने से अच्छे परिणाम नहीं मिलेंगे। व्यवसाय के किसी भी क्षेत्र में, सफलता की वास्तविक कुंजी बॉक्स से बाहर सोचने और वांछित ग्राहकों के साथ जुड़ने की क्षमता है, जिसे आसानी से प्रतिस्पर्धा द्वारा प्रतिलिपि नहीं किया जाता है। एक विशिष्ट सलाहकार फर्म बनाने के बारे में अधिक जानकारी के लिए, www पर वित्तीय नियोजन संघ की वेबसाइट पर जाएं। fpanet। संगठन या निजी वित्तीय सलाहकारों की नेशनल एसोसिएशन www। napfa। org। (अधिक के लिए, देखें: डॉक्टर आला को टैप करने के लिए शीर्ष तरीके। )