रोबो-सलाहकार कहीं भी नहीं जा रहे हैं वास्तव में, वे बड़े खिलाड़ी जैसे कि चार्ल्स श्वाब कार्पोरेशन के रूप में बढ़ रहे हैं और मोहरा स्वचालित निवेश सलाहकार कार्रवाई में शामिल होते हैं। फिर भी मानव वित्तीय सलाहकारों के पास अब भी कई रोबो-सलाहकारों, मानव स्पर्श पर एक फायदा है। जब बाजार में एक अपरिहार्य गिरावट का अनुभव होता है, तो मानव वित्तीय सलाहकार जो और जेन निवेशक को गड़बड़ी से बेचकर बिक्री कर सकते हैं। वित्तीय समर्थक भी उन्हें नीचे थोड़ा और अधिक निवेश करने के लिए प्रोत्साहित कर सकता है जिससे सकारात्मक दीर्घकालिक रिटर्न की संभावना बढ़ जाती है। ऐसा कुछ ऐसा कोई स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म अनुमानित नहीं हो सकता।

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वित्तीय पेशेवर रोबो-सलाहकारों से कुछ चीजें सीख सकते हैं ताकि इस विकसित वातावरण में खुद को अधिक प्रतिस्पर्धी बनाया जा सके। असल में, वित्तीय सलाहकार के व्यापार के साथ रोबो-सलाहकार पहलू का एक संयोजन कई फायदे हैं रोबो-सलाहकारों से आप यहां सीख सकते हैं (और अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर और एक मानव टच: बेहतर एक साथ? )

ऑटोमेट बैक एंड

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क्या आपके कार्य में आप दोबारा दोहराते हैं? आपके प्रयासों का सही मूल्य जानने के लिए समय विश्लेषण करने के लिए महत्वपूर्ण है अगर आपकी वास्तविक घंटा की दर घंटों में $ 150 प्रति घंटा है, तो अपने आप से पूछें कि क्या यह नियमित कार्य पर समय बिताना है। कार्य जो कि निजी स्पर्श की आवश्यकता नहीं है, इसमें शामिल हैं:

• खाता खोलने
• निवेश पुनर्व्यवस्था
• खातों के बीच फंड स्थानान्तरण
• कर-हानि संचयन

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इस प्रकार की नियमित गतिविधियों को स्वचालित किया जा सकता है ताकि आप या आपके स्टाफ को थकाऊ और सांसारिक पर समय बिताने की ज़रूरत नहीं है। यदि ऐसा लगता है, तो आप सलाहकारों के लिए उपलब्ध कई श्वेत-लेबल स्वचालित निवेश प्लेटफॉर्म पर विचार करना चाह सकते हैं। उदाहरण के लिए, जेनेस्टेप, ट्रेडफ्रंट, एनएजेजी वानारे और कई अन्य कंपनियों ने अब अनुकूलन योग्य स्वचालित प्लेटफॉर्म्स पेश किए हैं जो आप अपने खुद के ब्रांड के रूप में कर सकते हैं। आउट-द-द-बॉक्स सफेद लेबल रोबो-एडवाइजर को एकीकृत करना, आपकी प्रैक्टलाइन को सुव्यवस्थित कर सकता है और व्यक्तिगत टच के लिए मुक्त हो सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: 9 वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष रोबो-सलाहकार ।)

जैसा कि आप छोटे, अधिक तकनीकी-समझने वाले निवेशकों के तौर पर करते हैं, आपके अभ्यास का एक स्वचालित पहलू एक आकर्षित होता है Millennials प्रौद्योगिकी के साथ आराम कर रहे हैं और एक स्वचालित प्रणाली प्रदान करता है कि expediency की सराहना करते हैं। इस प्रकार का एकीकरण केवल आपके समय को मुक्त नहीं कर सकता है, बल्कि एक भर्ती उपकरण के रूप में भी काम करता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक वाष्पशील पर्यावरण में ग्राहकों की अपेक्षाओं का प्रबंध करना।)

कम लागत पर ग्राहक संपर्क के लिए इंटरनेट का उपयोग करें

रोबो-सलाहकारों को न केवल अपने ऑनबोर्डिंग, क्लाइंट पोर्टफ़ोलियो सेट अप और प्रबंधन, लेकिन वे ऑनलाइन संपर्क में उत्कृष्टता प्राप्त करते हैं इलेक्ट्रॉनिक सामान्य निवेश और वित्तीय जानकारी के साथ ही व्यक्तिगत संपर्क का एक मिश्रण आपके ग्राहक को लगे रहने में मदद करेगा।

• फेसबुक इंक पृष्ठ
• ट्विटर इंक और सोशल मीडिया पोस्ट
• नियमित सामान्य सूचनात्मक ग्राहक ईमेल विस्फोट
• निजीकृत ईमेल पोर्टफोलियो: अपने ग्राहकों के साथ संवाद करने के लिए इन तरीकों पर विचार करें। अपडेट

इस क्षेत्र में निजी पूंजी श्रेष्ठता है इस फर्म के निशुल्क डैशबोर्ड में निवेशकों को एक 360 ⁰ उनकी वित्तीय तस्वीर देखने को मिलता है व्यक्तिगत पूंजी उपयोगकर्ताओं को साप्ताहिक व्यक्तिगत ईमेल भेजती है जिसमें उपभोक्ता के सामान्य पैटर्न से विचलन के नोटिस के साथ विवरण, खर्च, बचत और निवेश का विवरण दिया जाता है। उनके पास एक सूचनात्मक ब्लॉग है और सामान्य पैसे की जानकारी ईमेल न्यूज़लेटर भी भेजते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार क्या है? )

सफल सलाहकार अपने ग्राहकों से मिलते हैं जहां वे ऑनलाइन समय बिताते हैं वे नए ग्राहकों की भर्ती के लिए सोशल मीडिया का उपयोग भी करते हैं। एक रोबॉ-एडवाइजर्स के समान एक सक्रिय ब्लॉग वाला एक जानकारीपूर्ण वेबसाइट, ग्राहकों को आपको वित्तीय मार्गदर्शन प्राप्त करने के लिए लाएगा। वर्तमान वित्तीय विषयों जैसे कि नए फ़िज़्रियरी नियम या सामाजिक सुरक्षा में बदलाव के बारे में उपयोगी फेसबुक पोस्ट आपको प्रासंगिक बनाते हैं। बजट, निवेश और धन प्रबंधन के बारे में ब्लॉग पोस्ट व्यवसाय में भी ला सकते हैं। सोशल मीडिया न केवल अपने खुद के मूल निवेश सलाह और सूचना को साझा करने के लिए एक आदर्श मंच है, बल्कि दूसरों की जानकारी को प्रदर्शित करने के लिए है

रोबो-सलाहकारों को पार कर सकते हैं जहां आप कर सकते हैं

कुछ रोबो-सलाहकार वित्तीय पेशेवरों तक पहुंच प्रदान करते हैं और जो लोग अक्सर कर, संपत्ति योजना और अन्य वित्तीय नियोजन विषयों जैसे विषयों पर एक अनुभवी सलाहकार की चौड़ाई की कमी रखते हैं एक रिपोर्ट, "द ह्यूमन टच: फाइनेंशियल एडवाइजर्स की भूमिका, बदलती सलाह लैंडस्केप " वित्तीय इंजीनियरों द्वारा, पाया गया कि 54% निवेशक जो वर्तमान में एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम नहीं कर रहे हैं, वे अभी भी कर रहे हैं तो भविष्य में इस खोज के बावजूद बाधाएं मौजूद हैं संभावित ग्राहकों को लागत के बारे में चिंतित हैं, पर्याप्त संपत्ति होने और सलाहकार की मदद कैसे हो सकती है इसके बारे में स्पष्टता की कमी। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: Crowdfunding: सलाहकारों और ग्राहकों को अवश्य पता होना चाहिए कि ।) वित्तीय सहायता की यह इच्छा सलाहकारों को अपना संदेश प्राप्त करने के लिए दरवाजा खोल देता है और भावी ग्राहकों को उनके लाभों को समझने देता है रोबो-सलाहकार आम तौर पर उन निवेशकों के लिए ठीक होते हैं जो अपने जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप एक साधारण परिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो चाहते हैं। लागत और लाभ में रुचि रखने वाले अन्य निवेशकों के लिए, मानव सलाहकार, एक स्वचालित घटक के साथ प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्रदान कर सकता है। अपने अभ्यास में स्वचालित तत्वों को शामिल करते हुए आप टेबल को लेकर समझें, आप मूल्यों को प्रतिस्पर्धी रख सकते हैं और संभावित ग्राहकों को अतिरिक्त मूल्य प्रदान कर सकते हैं। (संबंधित पठन के लिए, देखें:

आय बनाम कुल रिटर्न: वापसी वापस लेना ।) सही मूल्य कैसे प्रदान करें

ज्यादातर मामलों में, आप रोबो-सलाहकारों को नहीं हरा देंगे जो कि 0 प्रबंधन के तहत 25% संपत्ति (एयूएम) फिर भी, आप अन्य रोबो-सलाहकारों के साथ कीमत पर प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं जो अधिक शुल्क लेते हैं आप एक स्नातक मूल्य निर्धारण या ला कार्टे मूल्य निर्धारण मॉडल का लाभ उठाकर प्रतिस्पर्धी हो सकते हैं।उदाहरण के लिए, XY वित्तीय योजना नेटवर्क का एक अनूठा मॉडल है। निस्संदेह CFPs का यह नेटवर्क मासिक शुल्क लेता है, कमीशन या एएमयू का प्रतिशत नहीं। लेकिन फीस और मूल्य निर्धारण सेवा का एकमात्र निर्धारक नहीं हैं और सभी ग्राहक कीमत पर पूरी तरह से वित्तीय सहायता की खोज नहीं कर रहे हैं। यदि कीमत केवल एकमात्र कारक उपभोक्ता थीं, तो वॉल-मार्ट स्टोर्स इंक और निमेंन माक्र्स के खरीदार के लिए बाजार में कोई जगह नहीं होगी। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकार, ग्राहकों को निम्न-रिटर्न फ्यूचर से अपेक्षा करनी चाहिए।) आप अपने ग्राहकों को जानने के द्वारा सही मूल्य प्रदान करते हैं एक रोबो-एडवाइजर व्यक्तिगत रूप से ग्राहक को नहीं जानता है और 4 और 5 प्रश्न जोखिम प्रश्नोत्तरी पर्याप्त जानकारी नहीं है कि क्लाइंट को कैसे मदद मिलेगी जब एस एंड पी 500 की बूँदें 36. 55% जैसा कि 2008 में हुई थी। उदाहरण के लिए, थिंकएडवियोर के एक लेख के मुताबिक, अगस्त 2015 में, बेटरमेंट ने सिफारिश की कि "क्लाइंट पैसे जोड़ने, इक्विटी एक्सपोजर को कम करते हैं और अपने लक्ष्य फिर से आते हैं।" कॉम। जाहिर है, कम लागत वाली सेवाओं निवेश की सफलता का एकमात्र निर्धारक नहीं हैं। अगर निवेशकों को अपने डर से लुभाया जाता है और नीचे से बाजार से बाहर निकल जाता है और कीमतों में बढ़ोतरी के बाद खरीदता है, तो कम फीस उन्हें बाजार अनुक्रमित प्रदर्शन से कम नहीं रखेंगे। (अधिक के लिए, देखें:

कौन सा रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? ) डाल्बार द्वारा शोध किया गया है कि ज्यादातर निवेशक प्रमुख बाजार सूचकांक के रिटर्न से मेल नहीं खाते हैं, क्योंकि वे संचालित हैं अपनी व्यक्तिगत भावनाओं से दलबार ने पाया कि 2014 में औसत इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेशक ने एसएंडपी 500 बाजार प्रॉक्सी को 8. 8% से कम प्रदर्शन किया। दूसरे शब्दों में, बाजार वापस आ गया। 69% जबकि निवेशकों ने केवल अर्जित किया 5. 50% इन छोटी-नज़र वाली गतिविधियों और अन्य मानव प्रवृत्तियों पर काबू पाने के लिए, जहां एक मानव वित्तीय सलाहकार में सही मूल्य रहता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

एसईओ, सोशल मीडिया के बारे में सलाहकारों को क्या चाहिए।) नीचे की रेखा

मानव सलाहकार रोबो-सलाहकारों से बहुत कुछ सीख सकते हैं, जिसमें नियमित कार्यों को कैसे स्वचालित किया जा सकता है , सोशल मीडिया पर अपनी विशेषज्ञता को बढ़ावा देना और उनके लिए प्रौद्योगिकी को काम करने की अनुमति देने के तरीके फिर भी, कोई रोबोट एक निराश निवेशक को बाजार में गिरावट के बाद बैठने या अपने ग्राहक के पैसे के फैसले के कर के निहितार्थ का वर्णन करने के लिए प्रोत्साहित करने के मानवीय कौशल को बदल सकता है। निवेश पर्यावरण बदल रहा है और सभी के लिए जगह है। मानव वित्तीय सलाहकार अपने स्वयं के विशेष प्रतिभाओं को बढ़ावा देने के दौरान रोबो-सलाहकार से क्या काम करता है और समझने के द्वारा बढ़ सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

कैसे वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों को समायोजित कर सकते हैं। )