उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशक अपने वित्तीय सलाहकारों से बहुत कुछ मांगते हैं। अल्ट्रा अमीर, विशेष रूप से, अपने धन प्रबंधकों से एक पूर्ण सेवा मंच प्राप्त करने की अपेक्षा करते हैं। अधिक से अधिक, वे सलाहकारों की तलाश कर रहे हैं जो उन्हें वैश्विक संपदा प्रबंधन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं क्योंकि उनमें से बहुत से अमेरिका के बाहर धन की बड़ी रकम रखती हैं

उन मांगों को पूरा करने के लिए, कई बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों को समायोजित करने और उनका विकास करने की कोशिश कर रही है। व्यवसायों को विदेशी ग्राहकों की संपत्तियों वाले ग्राहकों की अद्वितीय जरूरतों को पूरा करने के लिए, लेकिन स्थानीय स्तर पर काम करना चाहते हैं। ड्यूश बैंक के धन प्रबंधन समूह, विशेष रूप से ड्यूश एसेट एंड वेल्थ मैनेजमेंट, ने पाया है कि इसके अल्ट्रा अमीर ग्राहक अब एक निवेश बैंक के अंदर विभिन्न विभागों तक पहुंच की मांग कर रहे हैं ताकि उन्हें वे धन प्रबंधन सेवाएं मिलें जो वे प्राप्त कर रहे हैं, क्योंकि वे निवेश में लग रहे हैं। अमेरिका, यूरोप और एशिया

बाज़ार में प्रवेश करने वाले नए वित्तीय सलाहकारों के साथ, ब्रोकरेज फर्मों और बैंकों को अब धन प्रबंधन उद्योग पर एक गढ़ नहीं है। पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) अब उन फर्मों को उनके पैसे के लिए एक रन दे रहे हैं और उसने पूरे उद्योग के प्रसाद की गुणवत्ता में सुधार लाने के लिए काम किया है। (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों को अब इस समूह की खोज करना होगा ।)

चुनौतियां का सामना करना पड़ रहा है

प्रतियोगिता से आगे बढ़ने के लिए शीर्ष प्रतिभा को बनाए रखने की आवश्यकता है इसका यह भी मतलब यह सुनिश्चित करना है कि उन शीर्ष सलाहकार अपने ग्राहकों की मांगों को पूरा कर रहे हैं और कभी-कभी बदलते वित्तीय माहौल के पीछे रह रहे हैंवित्तीय संकट से बाहर आ रहा है, वित्तीय सलाहकारों से पता चला है कि उन्हें अपने ग्राहकों की जरूरतों के प्रति अधिक ध्यान देना होगा और उन रिश्तों को पहले से कहीं ज्यादा बनाने पर ध्यान केंद्रित करना होगा।

इसका कारण यह है कि आजकल, उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहक, अतीत में किए गए बाजारों और धन प्रबंधन सेवाओं के बारे में अधिक जानकारी रखते हैं। उन्हें अब परिष्कार के स्तर के बारे में अधिक आवश्यकता होती है, जिसे वे चाहते हैं कि वे अपने सलाहकारों को पकड़ लें और विश्वास के स्तर पर वे अपने सलाहकार के हाथों में डाल सकते हैं। इसके साथ ही, धन प्रबंधन फर्म भी अपने प्रतिभाशाली सलाहकारों को पकड़ने और साल में उस प्रतिभा को विकसित करना जारी रखना होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों में समायोजित कर सकते हैं।)

आकार सब कुछ नहीं है- सेवा बहुत अधिक

बड़ी सलाहकार कंपनियां, छोटी, बुटीक फर्मों की तुलना में अल्ट्रा-हाई-नेट-लायक निवेशक की जरूरत है, क्योंकि उनके पास विभिन्न प्रकार के विभाग हैं, जब वे अपने ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करते समय आकर्षित कर सकते हैं। लेकिन बड़ा हमेशा बेहतर नहीं होता है ग्राहकों के लिए और अधिक महत्वपूर्ण क्या है इन फर्मों की पेशकश की जाने वाली सेवाएं और वे धन प्रबंधन समाधानों तक पहुंच प्रदान कर सकते हैं।

ये दिन, ग्राहक अपने धन सलाहकारों के साथ अधिक सलाह-आधारित संबंधों की भी मांग कर रहे हैं, और उन्हें अधिक जोखिम प्रबंधन परामर्श चाहते हैं वित्तीय संकट ने बहुत से अल्ट्रा हाई-नेट-लाइट क्लाइंट्स को और अधिक बनाने की तुलना में अपने धन के संरक्षण पर ध्यान केंद्रित किया है। फिर भी, जब वे निवेश की बात करते हैं तब भी वे अवसरवादी हैं। जवाब में, कुछ फर्मों ने निवेश मॉडल बनाने पर ध्यान केंद्रित किया है जो बाजार में नए रुझानों और विकास की प्रतिक्रिया के लिए तेज़ हैं और जो फर्म के सबसे परिष्कृत ग्राहकों की आवश्यकताओं को भी पूरा करते हैं (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार साइबर असुरक्षित महसूस कर रहे हैं ।)

भविष्य के विकास की तैयारी

धन सृजन में बदलते रुझान के जवाब में, ड्यूश बैंक अपने पश्चिमी तट की संपत्ति बढ़ने की कोशिश कर रहा है प्रबंधन व्यवसाय के साथ-साथ देश की ऊर्जा क्षेत्र में प्रदान की जाने वाली सेवाओं में भी वृद्धि यह उत्तर और दक्षिण अमेरिका दोनों में अपनी ब्रांड पहचान को बेहतर बनाने पर भी ध्यान केंद्रित करेगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए विकास रणनीतियां ।)

नीचे की रेखा

अल्ट्रा-अमीर को पूरा करने वाले वित्तीय सलाहकारों को उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले परिष्कृत समाधानों के विस्तार पर विचार करना चाहिए, ग्राहक-सलाहकार में सुधार करना ग्राहकों को बेहतर आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए रिश्तों और वैश्विक सेवाएं प्रदान करना (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें ।)