रोबो-सलाहकारों के आगमन ने बहुत ही कम समय में सलाहकार बाज़ार में एक महत्वपूर्ण प्रभाव डाला है। कई वित्तीय सलाहकार प्रतियोगिता के रूप में इन स्वचालित निवेश प्लेटफार्मों को देखते हैं, जबकि अन्य ने उन्हें अलग-अलग डिग्री में अपने स्वयं के प्रथाओं और उनके सर्वश्रेष्ठ विचारों या सेवाओं को शामिल किया है।

कई चीजें हैं जो सलाहकार इन कार्यक्रमों से सीख सकते हैं जो उन्हें अपने व्यवसायों को प्रभावी ढंग से स्केल और बढ़ने में मदद कर सकती हैं। रोबो-सलाहकारों ने हमें आधुनिक वित्तीय नियोजन पेशे में बहुत कुछ सिखाया है, और जो लोग सुनने के इच्छुक हैं, उनके उदाहरण से एक महत्वपूर्ण लाभ काटा जा सकता है।

रोबो-सलाहकार सर्वोत्तम प्रथाओं से सीखने के लिए यहां क्या है (आगे पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं। )

प्रौद्योगिकी द्वारा आसानी

रोबो-सलाहकार हमें सिखा सकते हैं जो एक महत्वपूर्ण सबक यह है कि यह अब संभव है ग्राहक के साथ कई बैठकों को पहले से न रखने के बिना खातों को खोलने के लिए कई सलाहकार किसी भी व्यवसाय के लेन-देन से पहले एक या दो अन्य के बाद प्रारंभिक ग्राहक की बैठक के साथ खाते खोलने का प्रयास करते हैं। लेकिन रोबोज़ ने ग्राहकों को इन इंटरमीडिएट चरणों को छोड़ने और व्यवसाय का अधिकार पाने का रास्ता खोल दिया है। सलाहकारों को भी यह जानने की जरूरत है कि नए ग्राहकों को लैंडिंग कैसे करना एक अधिक कुशल प्रक्रिया है ताकि वे अपनी स्वचालित प्रतिस्पर्धा के साथ रख सकें बेशक, कई सलाहकार अब ग्राहकों को इस तकनीक का उपयोग करके ऑनलाइन साइन अप करने की अनुमति देते हैं।

सलाहकारों को भी उस कार्यप्रणाली को प्रतिबिंबित करना शुरू करना चाहिए जो रोबोस के साथ काम करते हैं और यह सुनिश्चित कर लेते हैं कि उनके पीछे के कार्यालय और अनुपालन विभाग चोटी की दक्षता में चल रहे हैं, लेन-देन और कैसे संसाधित किए जाते हैं । इससे सलाहकारों को अपनी सेवाओं के लिए एक बेहतर मूल्य बिंदु सेट करने और अपने व्यवसायों में एक सम्माननीय लाभ मार्जिन बनाए रखने की अनुमति मिल जाएगी।

कई ग्राहक अब अपने सलाहकारों तक ऑनलाइन पहुंचने में सक्षम होना चाहते हैं, या तो त्वरित मैसेजिंग, स्काइप / फेसटाइम या ईमेल द्वारा, और सलाहकारों को सभी क्लाइंट पत्राचार और पूछताछ के लिए नियमों के एक सेट के साथ एक व्यापक कार्यक्रम की आवश्यकता है। सलाहकारों के पास एक पोर्टल भी होना चाहिए जो कि उनकी फर्म के साथ-साथ एक मोबाइल ऐप के लिए विशिष्ट है, जिसे ग्राहकों को अपने सभी डेटा और स्थानान्तरण के लिए त्वरित और आसानी से प्रवेश करने की अनुमति देने के लिए अनुकूलित किया गया है। एक बार इन डेटा टचपॉइंटों को लागू किया जा चुका है, तो सलाहकार न केवल अपने पारंपरिक ग्राहकों के लिए बल्कि छोटे, तकनीकी तौर पर समझी जा सकने वाले ग्राहकों के लिए भी बेहतर स्थिति में होंगे, जो अपने सभी व्यवसायों को ऑनलाइन करना चाहते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: आपको प्रौद्योगिकी पर कभी भी क्यों घूमना नहीं चाहिए और सलाहकार: इन गंभीर एसईसी स्नेगा का रास्ता बनें )

यहां की एक ऐसी वेबसाइट तैयार करना है जो फोन ऐप के रूप में अच्छी लगती है, जो कुछ मामलों में एक चुनौती हो सकती है। एक कंप्यूटर स्क्रीन पर बहुत अच्छी लग रही कई वेबसाइट स्मार्टफोन या टैबलेट पर भयानक लगती हैं, और सलाहकारों को इस मुद्दे की जानकारी रखने की आवश्यकता होती है, जब डिज़ाइन उनकी ब्रांडेड साइटें। सलाहकार जो अपने व्यवसाय के लिए एक डिजिटल साझेदार की तलाश कर रहे हैं, उनके दलाल-डीलर या बीमा वाहक के साथ साझेदारी वाले लोगों का उपयोग करने के लिए बुद्धिमान हो सकता है। यह एकीकरण को आसान बना सकता है और कार्यान्वयन प्रक्रिया को तेज कर सकता है।

सलाहकारों को यह देखने की ज़रूरत है कि अंतराल उनकी वर्तमान प्रक्रियाओं में कहां है और उन कार्यक्रमों को ढूंढें जो सहज और संगठित तरीके से उन अंतराल को भरने में मदद कर सकते हैं। सही फिट खोजने से पहले उन्हें कुछ अलग-अलग कार्यक्रमों के साथ साइन अप करने की आवश्यकता हो सकती है, लेकिन यह समय और प्रयास होगा जो लंबे समय तक अच्छी तरह खर्च किया जाता है।

निचला रेखा

सलाहकार जो अपने व्यवसाय को अगले स्तर तक ले जाना चाहते हैं, उन्हें रोबो-सलाहकारों से एक पृष्ठ लेने की जरूरत है जो बाजार में तेजी से प्रवेश कर रहे हैं। उनकी दक्षता, गतिशीलता और पारदर्शिता उन ग्राहकों की एक नई पीढ़ी के लिए महत्वपूर्ण सेवाएं प्रदान कर रही है जो अपने पैसे के लगातार उपयोग की तलाश कर रहे हैं और उनके पोर्टफोलियो पर अप-टू-मिनिट की जानकारी के लिए सलाहकार जो इस तकनीक को कुशलतापूर्वक उपयोग करने में सक्षम हैं, वे अधिक संतुष्ट ग्राहक और एक बेहतर निचला रेखा होगा। (आगे पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार रोबो-सलाहकारों के साथ कैसे प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं। )