अल्ट्रा-लो कॉस्ट इंडेक्स म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के विशाल सरणी के लिए धन्यवाद, मोहरा दुनिया के सबसे बड़े निवेश कंपनियों में से एक बन गया है। यह उन लोगों के लिए एक लोकप्रिय गंतव्य भी बन गया है जो एक कार्यस्थल 401 (के) योजना से अपनी सेवानिवृत्ति बचत पर रोल करने की तलाश में हैं

कई निवेश कंपनियों ने रोलओवर प्रक्रिया को संपत्तियों को आकर्षित करने के लिए यथासंभव सरल रखने के लिए काम किया है, और मोहरा कोई अपवाद नहीं है। रोलओवर प्रक्रिया में देरी से बचने के लिए, यह जानना महत्वपूर्ण है कि लेन-देन को पूरा करने के लिए क्या उम्मीदें हैं और कौन सी जानकारी की आवश्यकता है।

आपको एक रोलओवर पूरा करने की आवश्यकता वाले कागजी कार्य

रोलओवर प्रक्रिया शुरू करने के लिए, आपको दोनों मोहरा और अपने नियोक्ता से संपर्क करना होगा।

रोलओवर आरंभ करने के लिए आप मोनार्ड की वेबसाइट का उपयोग कर सकते हैं यदि आपको प्रक्रिया शुरू करने में सहायता की आवश्यकता है, तो आप मदद के लिए फोन के द्वारा कंपनी की ग्राहक सेवा से संपर्क कर सकते हैं। सबसे पहले, आपको यह चुनना होगा कि आपको किस प्रकार के खाता चाहिए। आप सीधे कंपनी से मोहरा म्युचुअल फंड और ईटीएफ खरीदना चुन सकते हैं, या आप ब्रोकरेज अकाउंट खोल सकते हैं जो आपको गैर-मोहरा प्रदाताओं से स्टॉक और म्यूचुअल फंड चुनने की अनुमति देता है। अपने खाते की जानकारी को सत्यापित करने के लिए अपने त्रैमासिक 401 (के) कथन की एक हालिया कॉपी शामिल करें

कई नियोक्ताओं के पास अपना रोलओवर कागजी कार्रवाई है, जिसे आपको अपने 401 (के) से धन जारी करने की आवश्यकता है। आपको यह पूरा करना होगा और उसे अपने नियोक्ता के साथ निर्देशों के साथ वापस भेजना होगा कि रोलओवर की जांच होनी चाहिए और सीधे मोहरा के पास भेज दी जाएगी।

एक बार जब आप अपनी सारी कागजी कार्रवाई पूरी कर लें, रोलओवर को पूरा करने में लगभग दो या तीन सप्ताह लगते हैं।

शुल्क और लागत को समझना

मोहन आपके रोलओवर को पूरा करने के लिए आपको कोई प्रोसेसिंग शुल्क नहीं लेते हैं। ज्यादातर मामलों में, आपका नियोक्ता आपको किसी भी प्रकार का शुल्क नहीं लेता है

आप कितने धन पर रोलिंग कर रहे हैं और आप किस निवेश को चुनते हैं इसके आधार पर, कुछ शुल्क लागू हो सकते हैं। मोहन एक $ 20 वार्षिक खाता रखरखाव शुल्क लेता है जब तक कि आप विशिष्ट न्यूनतम निवेश आवश्यकताओं को पूरा नहीं करते हैं या आप इलेक्ट्रॉनिक स्टेटमेंट डिलीवरी में भर्ती करते हैं।

ब्रोकरेज खातों में अतिरिक्त लागतें हो सकती हैं मोहरा म्युचुअल फंड और ईटीएफ की खरीद किसी भी लेनदेन की लागत के बिना आती है, लेकिन गैर-मोहरा म्यूचुअल फंड और उत्पादों के शेयरों को खरीदना शुल्क के साथ आ सकता है। इसके अतिरिक्त, व्यक्तिगत स्टॉक, बॉन्ड या ऑप्शंस कॉन्ट्रैक्ट्स की खरीद अपने स्वयं के कमीशन शेड्यूल के साथ आती है, जो खाते के समग्र बैलेंस पर निर्भर करती है।

उपलब्ध निवेश विकल्प

एक व्यक्ति सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) के लिए अपनी सेवानिवृत्ति डॉलर को रोल करने के बारे में एक महान लाभ यह आपके द्वारा दिए जाने वाले विकल्पों की विशाल संपत्ति है।जबकि 401 (के) आम तौर पर कुछ मुनाह निवेश विकल्प तक ही सीमित होते हैं, लगभग किसी प्रकार की सुरक्षा या निवेश IRA में उपलब्ध है।

जब आप अपने 401 (के) को मोनार्ड इआरए में रोल करते हैं, तो आपके पास 100 से अधिक विभिन्न म्यूचुअल फंडों की मोनार्ड लाइनअप तक पहुंच होती है। यदि आप अपने IRA के लिए ब्रोकरेज अकाउंट का चयन कर रहे हैं, तो आपको व्यक्तिगत स्टॉक और बांड के अलावा, धन के मोहरा परिवार के परिवार के साथ-साथ अधिकांश अन्य फंड परिवार के उत्पाद भी मिलेंगे।

अन्य बातें

कई नियोक्ता अब अपनी सेवानिवृत्ति योजनाओं में रथ 401 (के) विकल्प प्रदान करते हैं। यदि आप मोहरा के लिए एक रोथ 401 (के) रोलिंग में रुचि रखते हैं, तो प्रक्रिया अनिवार्य रूप से समान है। आप अपने पैसे को परंपरागत इरा के बजाय एक रोथ इरा में ले जा रहे हैं, जिसमें कोई अतिरिक्त लागत शामिल नहीं है।

कुछ नियोक्ता वेनगार्ड के बजाय रोलओवर को सीधे भेजना चुन सकते हैं यदि ऐसा होता है, तो मोहरा को चेक पर आगे बढ़ाएं। हालांकि, पैसे को 60 दिनों के भीतर मोहरा पहुंचने की आवश्यकता है ताकि आप किसी भी आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) पेनल्टीज़ से बच सकें।