वित्तीय परामर्श और योजना शिक्षा के लिए एसोसिएशन ने वित्तीय योजनाकारों के लिए एक नया पेशेवर प्रमाणन बनाया है। मान्यताप्राप्त वित्तीय परामर्शदाता (एएफसी) व्यक्तिगत वित्त के सभी पहलुओं में व्यावहारिक प्रशिक्षण के साथ वित्तीय सलाहकारों को प्रदान करता है। हालांकि, यह प्रमाणन अन्य प्रमाणपत्रों का एक क्लोन नहीं है, जैसे कि प्रमाणित वित्तीय नियोजक या चार्टर्ड लाइफ हामीदार हालांकि, कई मामलों में सीएफ़पी® की पूर्ति करता है, हालांकि यह अकेले ही एक प्रमाण पत्र के रूप में अकेले खड़ा होता है यह लेख इस पदनाम के लिए पाठ्यक्रम और प्रमाणीकरण प्रक्रिया की जांच करता है और यह सीएफ़पी® चिह्न की तुलना कैसे करता है (सीएफपी परीक्षा के लिए अध्ययन करें।) ट्यूटोरियल:
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संस्थापक संगठन वित्तीय परामर्श और योजना शिक्षा के लिए एसोसिएशन एक अंतरराष्ट्रीय गैर-लाभकारी संगठन है जो वित्तीय शिक्षा को बढ़ावा देने और वित्तीय शिक्षकों और परामर्शदाताओं को प्रशिक्षित करने के लिए समर्पित है। यह पूरी तरह से अपने सदस्यों द्वारा समर्थित है और दोनों प्रयोजनों और व्यवहारों में सीएफपी ® बोर्ड जैसा दिखता है, हालांकि यह बहुत कम प्रसिद्ध है हालांकि, उन पदनामों के बीच कुछ सामान्य अंतर हैं जिन्हें नीचे संबोधित किया जाएगा। सदस्यता में मुख्य रूप से विश्वविद्यालय के शिक्षकों, निजी प्रैक्टिशनर्स, परामर्शदाता शामिल होते हैं जो सैन्य और सरकारी अधिकारियों के साथ काम करते हैं, साथ ही साथ अमेरिका की बचत, एफआईएनआरए, एफटीसी, आईआरएस, एनईएफई (फाइनेंशियल नेशनल एंडॉवमेंट शिक्षा), एसईसी और अमेरिकी ट्रेजरी सदस्यों को वार्षिक सम्मेलन के लिए आवधिक न्यूज़लेटर्स, शोध पत्रिकाओं और छूट प्राप्त होती है।

एएफसी क्रेडेंशियल्स और पाठ्यक्रम

उनके सीएफ़पी® समकक्षों की तरह, मान्यता प्राप्त वित्तीय सलाहकारों को उनके प्रमाणपत्र प्राप्त करने से पहले शैक्षिक, अनुभव और नैतिक आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। एएफसी के उम्मीदवारों को एक वित्तीय परामर्शदाता के रूप में कम से कम 1000 घंटे प्रासंगिक अनुभव होना चाहिए, किसी एक या अन्य क्षमता में। वित्तीय सलाहकार की इस परिभाषा में परिभाषा में उन लोगों को शामिल किया जाता है जो सलाहकार दूसरों को एक अलग-अलग आधार पर, जो कि ग्राहक या अन्य योजनाकारों को प्रशिक्षित करने या उन्हें शिक्षित करने में सहायता करते हैं और जो उनकी निगरानी करते हैं हालांकि, मानदंड का यह तत्व सीएफपी ® बोर्ड द्वारा निर्धारित अनुभव की अपेक्षा से अधिक संकुचित है, जो कि वित्तीय उद्योग में लगभग किसी भी क्षमता में तीन साल का अनुभव की आवश्यकता होती है, भले ही कोई भी वास्तविक परामर्श किया जाता है या नहीं। एएफसी के लिए पाठ्यक्रम सीएफपी ® के उम्मीदवारों से भी कम कठोर है, हालांकि यह कम और मध्यम वर्ग के अमेरिकियों के लिए प्रासंगिक वित्तीय मुद्दों में बहुत अधिक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

एएफसी पाठ्यक्रम को दो खंडों में विभाजित किया गया है: पहला खंड सीएफपी ® पाठ्य शोध में पाया गया कुछ सामग्री, जैसे सेवानिवृत्ति और संपत्ति की योजना बना, जीवन और संपत्ति / हताहत बीमा, स्टॉक, बांड और म्यूचुअल फंड और व्यक्तिगत आय कराधान। इसमें क्रेडिट कार्ड और ऋण प्रबंधन, बजट और नकदी प्रवाह को भी शामिल किया गया है। दूसरा मॉड्यूल सीएफपी ® पाठ्यक्रम से उपभोक्ता ऋण और संचार पर अधिक बारीकी से ध्यान केंद्रित करता है और वित्तीय परामर्श प्रक्रिया, सुनना और परामर्श कौशल, उपभोक्ता धोखाधड़ी और क्रेडिट रिपोर्ट, ऋण में कमी की रणनीतियों, तलाक-संबंधित मुद्दों जैसे कि बच्चे के समर्थन, repossessions दिवालियापन, बंधक और छात्र ऋण

जो लोग आगे बढ़ना चाहते हैं और प्रमाणित हाउसिंग काउंसेलर क्रेडेंशियल कमाते हैं, उन्हें एक तीसरा मॉड्यूल पूरा करना होगा जिसमें आवासीय आवास के सभी पहलुओं को शामिल किया जाना चाहिए, जैसे कि मकान मालिक और किरायेदार के मुद्दों, संपत्ति मूल्यांकन, ठेके, अधिकार और कर्म, वित्तपोषण और कराधान अचल संपत्ति और बंधक उद्योग और कानून और भी आवश्यक कार्यक्रम आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

कोर्स की आवश्यकताएं और परीक्षाएं

एएफसी के लिए प्रत्येक मॉड्यूल कार्यक्रम को शुरू करने के लिए 425 डॉलर खर्च करता है, साथ ही $ 50 अप्रतिदेय शुल्क। फीस का भुगतान करने के बाद, अध्ययन सामग्री छात्र को भेजी जाती है। छात्र सभी आवश्यक मॉड्यूल को पूरा करने के लिए तीन साल के हैं। प्रत्येक मॉड्यूल पूरा होने के बाद, छात्र AFCPE कार्यालय के लिए आवेदन करके एक योग्य प्रोक्टर परीक्षण साइट पर अंतिम परीक्षा लेने का प्रबंध करेगा परीक्षा में 100 बहु विकल्प वाले प्रश्न होते हैं और इसे पूरा करने के लिए करीब दो घंटे की आवश्यकता होती है। पासिंग ग्रेड प्राप्त करने के लिए परीक्षा में 70% या उससे अधिक का स्कोर प्राप्त किया जाना चाहिए (जो कि असफल होने पर $ 125 रीटेल फीस का भुगतान करना होगा)। एक बार पदनाम से सम्मानित किया गया है, प्रमाणपत्रों को अपने क्रेडेंशियल बनाए रखने के लिए हर दो साल अनुमोदित सतत शिक्षा के 30 घंटे पूरा करना होगा। (सीएफए पदनाम निवेश पेशेवरों के लिए प्रमुख प्रमाणीकरण के रूप में देखा जाता है।
सीएफए पदनाम की एक परिचय ।) सीएफ़पी ® बनाम। एएफसी

जैसा कि पहले बताया गया है, एएफसी पाठ्यक्रम मध्य और कम आय वाले ग्राहकों के लिए प्रासंगिक मुद्दों पर अधिक ध्यान केंद्रित करता है। मान्यता प्राप्त वित्तीय काउंसलर, अधिकांश सीएफ़पी ® उम्मीदवारों की तुलना में ऋण, क्रेडिट और सरकारी सहायता कार्यक्रमों के विवरणों में अधिक अच्छी तरह से प्रशिक्षित होते हैं, जो ऊपरी-मध्यम वर्ग की जरूरतों पर धनी ग्राहकों के लिए मुख्य रूप से ध्यान देने के लिए प्रशिक्षित होते हैं। जो लोग सबसे अच्छा गोल पेशेवर वित्तीय शिक्षा की मांग कर रहे हैं इसलिए दोनों क्रेडेंशियल कमाई पर विचार करना चाहते हैं। हालांकि, जो आबादी के निचले आय सेगमेंट को शिक्षित करने के बारे में अधिक भावुक हैं, वे एएफसी क्रेडेंशियल के पक्ष में सीएफ़पी ® को छोड़ने पर विचार कर सकते हैं। एएफसी उम्मीदवार वित्तीय शिक्षा और प्रशिक्षण से संबंधित यू.एस. सरकार के भीतर कई पदों के लिए भी योग्य हैं।
निष्कर्ष> मान्यताप्राप्त वित्तीय सलाहकार पदनाम वित्तीय नियोजन उद्योग में एक अपेक्षाकृत नया क्रेडेंशियल है, लेकिन सीएफपी ® जैसी अन्य पदनामों की तुलना में लगभग कोई प्रचार नहीं मिला हैहालांकि, यह अमेरिका के मध्य और निम्न आय वाले आबादी के लिए बहुत अधिक प्रासंगिक है। एएफसी क्रेडेंशियल पर अधिक जानकारी के लिए, // www पर लॉग ऑन करें afcpe। org /। (कोई सख्ती से विदेशी मुद्रा कार्यक्रम नहीं हैं, लेकिन विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए कुछ उन्नत शिक्षा विकल्प हैं। विदेशी मुद्रा व्यापार: 5 पेशेवर पदनाम

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