फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के एक अध्ययन के मुताबिक, वित्तीय सलाहकार जो तकनीक का लाभ उठाने वाले प्रबंधन के तहत लगभग 40% अधिक संपत्ति रखे थे, ने छोटे निवेशकों को आकर्षित किया और भौगोलिक दृष्टि से उनकी पहुंच बढ़ा दी। वे जो प्रौद्योगिकी के खतरे के बारे में गंभीर नहीं हैं, वे पीछे पड़ते हैं।

प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में और अधिक निवेश का समर्थन करने वाले आंकड़ों की बढ़ती हुई मात्रा के बावजूद, इस बात का सबूत है कि उद्योग प्रकाशन वित्तीय सर्वेक्षण द्वारा सर्वेक्षण में आधे से अधिक वित्तीय सलाहकारों ने 2016 में अपनी तकनीक खर्च बढ़ाने का इरादा किया है। ये तथाकथित ईएडिवर्स और फिडेलिटी के अध्ययन से कुछ महत्वपूर्ण लेआउट जो सलाहकारों की मदद कर सकते हैं, उनका व्यवसाय बढ़ता है।

सही आदतें बनाएं

सफल ई-एडवेयर अपने दैनिक कामकाज में प्रौद्योगिकी का निर्माण करते हैं ऐसा करने से, वे अत्यधिक प्रभावी आदतें पैदा करते हैं जो लागत को कम करने, समय बचाने और ग्राहकों की संतुष्टि में सुधार करने में सहायता करती हैं। उदाहरण के लिए, ग्राहकों के लिए सहयोगी ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म आवश्यक फेस-टू-फेस मीटिंग की संख्या को कम कर सकते हैं और ग्राहक को नियंत्रण में अधिक महसूस करने में सहायता कर सकते हैं। सलाहकारों के लिए लाभ उनके व्यवसाय को और अधिक संतुष्ट ग्राहक आधार बढ़ाने के लिए समर्पित है। फिडेलिटी द्वारा पहचाने जाने वाली कुछ प्रमुख आदतों में शामिल हैं: (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे टैक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की सहायता करती है ।)

• ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) सिस्टम के साथ क्लाइंट इंटरैक्शन पर नज़र रखने के लिए महत्वपूर्ण बातों के अंक याद रखें और जब आवश्यक हो
• ग्राहकों को स्वचालित ई-मेल अलर्ट, इंटरैक्टिव रिपोर्ट और डेटा समेकन के साथ एक सहयोगी प्लेटफॉर्म प्रदान करने के लिए उन्हें हर समय लूप में रखने के लिए।
• वर्कफ़्लो को स्वचालित करना और सांसारिक कार्यों पर समय की बचत करने और व्यावसायिक विकास प्रयासों के लिए नि: शुल्क समय बचाने के लिए ऑनलाइन जोखिम और अनुपालन उपकरण का लाभ उठाना।
• इंटरैक्टिव तरीके से ग्राहकों को महत्वपूर्ण विवरण दिखाने और मौके पर लेनदेन निष्पादित करने के लिए ग्राहकों के साथ बैठकों में गोलियां का उपयोग करना।

तकनीक को खरीदने के अलावा, सलाहकारों को सबसे अधिक मूल्य प्राप्त करने के लिए प्रौद्योगिकी का सही उपयोग करने के तरीके के बारे में सीखने में पर्याप्त समय और प्रयास करना चाहिए। फिडेलिटी ने तुरंत बताया कि आउटलुक को सीआरएम उपकरण के रूप में अक्सर उद्धृत किया जाता है, जब वास्तविकता में, अधिकांश सलाहकार अपनी सीआरएम कार्यों का पूरी तरह से उपयोग नहीं कर रहे हैं वही अन्य प्रकार की प्रौद्योगिकियों के लिए सच हो सकता है जो खरीदे गए थे, लेकिन मूल्य का एहसास करने के लिए पूरी तरह से कार्यान्वित नहीं किया गया। (अधिक के लिए, देखें: शीर्ष उपकरण हर वित्तीय सलाहकार की जरूरत है ।)

सबसे बड़ा विभेदक लक्ष्य निर्धारित करें

ईएडिवर्स और पारंपरिक सलाहकारों के बीच सबसे बड़ा अंतर अक्सर सबसे अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों में मौजूद थे। उदाहरण के लिए, केवल 5% पारंपरिक सलाहकार आउटसोर्स किए गए क्लाउड-आधारित पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणालियों का उपयोग करते हैं, जो 35% ईएडिवर्स के मुकाबले हैं।ये अंतराल बढ़ने लगते हैं क्योंकि ई-एडवेयर लगातार बेहतर तकनीक को लागू करने और तीसरे पक्ष के विक्रेताओं के माध्यम से उन्नयन के द्वारा अपने व्यवसाय का विकास करते हैं। फिडेलिटी द्वारा पहचाने जाने वाले कुछ सबसे बड़े अंतरों में शामिल हैं:

• कार्यालय के बाहर आकर्षक प्रस्तुति दिखाने के लिए ई-एडवाइस के टेबलेट के साथ-साथ-चलने के औजारों में 39% अंतर था।
• सामाजिक मीडिया और ई-अलर्ट के साथ 37% अंतर था eAdvisors के साथ आगे रहने और ग्राहकों के साथ केंद्र विकास के लिए उन्हें अद्यतन रखने के लिए।
• पोर्टफोलियो प्रबंधन उपकरण में 36% अंतर था, ईएडिवर्स लगातार अपने दैनिक कार्यों को सुव्यवस्थित बनाने और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने के लिए देख रहे थे।

इन अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों पर ध्यान केंद्रित करके, सलाहकार एक तेजी से भीड़ भरे उद्योग में खुद को अलग कर सकते हैं। गोलियां उस महंगी या उपयोग करने में मुश्किल नहीं होती हैं, लेकिन क्लाइंट परिप्रेक्ष्य से इसका प्रभाव बड़ा हो सकता है। फ्लिप पक्ष पर, एक ग्राहक पहले से ही कई अलग-अलग पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग उपकरण देखने के लिए आदी हो सकता है, जिसका अर्थ है कि नवीनतम-और-महानतम सॉफ्टवेयर एक इंप्रेशन के रूप में बड़ा नहीं हो सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का लाभ उठा रहे हैं ।)

इन छह क्षेत्रों पर फोकस करें

फिडेलिटी छह अलग-अलग इलाकों का सुझाव देती है जहां वित्तीय सलाहकार तकनीक का लाभ उठाने में सुधार पा सकते हैं , लागू करने के लिए कुछ विशिष्ट सिफारिशों के साथ। हालांकि इन प्रौद्योगिकियों में एक अग्रिम लागत और समय निवेश शामिल हो सकता है, प्रयासों से राजस्व में वृद्धि, लागत कम करने, और लंबी अवधि में क्लाइंट प्रतिधारण को और अधिक टिकाऊ प्रथाओं के निर्माण के लिए लंबे समय तक बढ़ाकर भुगतान किया जा सकता है। फोकस के छह प्रमुख क्षेत्रों में शामिल हैं: (अधिक जानकारी के लिए, देखें: प्रौद्योगिकी रुझान वित्तीय सलाहकारों के आगे रहना चाहिए ।)

1. ई-मेल अलर्ट, सोशल मीडिया, या टेक्स्ट मैसेजेस द्वारा इलेक्ट्रॉनिक रूप से ग्राहकों तक पहुंचना व्यक्तिगत संचार या फोन कॉल पर निर्भर होने के बजाय
2. आभासी काम का माहौल बनाना जिससे क्लाइंट के साथ ऑफ-साइट विज़िट, वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग, या टेबलेट-आधारित प्लेटफॉर्म के माध्यम से अधिक संचार सक्षम हो सके।
3. स्वचालित वर्कफ़्लो, जोखिम निगरानी उपकरण, रिबेलेंसिंग सॉफ़्टवेयर और अन्य सॉफ़्टवेयर सहित परिचालन दक्षता बढ़ाने के लिए क्षमताओं की स्थापना करना।
4. ग्राहकों को अपनी वित्तीय स्थिति के एक गतिशील दृष्टिकोण के साथ प्रदान करना, जिसमें उनकी परिसंपत्ति और देनदारियों के समग्र दृष्टिकोण, साथ ही दृश्य और इंटरैक्टिव रिपोर्ट शामिल हैं
5. टीम को डेटा पहुंच के लिए क्लाइंट इंटरैक्शन और क्लाउड-आधारित एप्लिकेशन ट्रैक करने के लिए CRM सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके निवेशक इंटरैक्शन पर अपडेट किया गया।
6. समाचार पत्र, बयानों की ई-डिलीवरी, और उनकी जानकारी पर ऑनलाइन पहुंच सहित सूचना तक ऑनलाइन पहुंच के साथ क्लाइंट अनुभव को सुधारना।

निचला रेखा फिडेलिटी के अध्ययन ने एक समय में प्रौद्योगिकी में निवेश करने के महत्व को रेखांकित किया है, जब कई वित्तीय सलाहकार इसे टाल रहे हैं। इन निवेशों से प्राप्त ठोस परिणामों को दिखाने के अलावा, रिपोर्ट में कुछ महत्वपूर्ण कदम शामिल किए गए हैं जो गैर-तकनीकी प्रेमी सहयोगियों पर प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करने के लिए किए जा सकते हैं और अंततः अभ्यास के लिए दीर्घकालिक मान का निर्माण कर सकते हैं।(अधिक जानकारी के लिए, देखें:

कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें ।)