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एंटी मनी लॉन्ड्रिंग - एएमएल क्या है

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अवैध प्रक्रियाओं के माध्यम से आय को पैदा करने के अभ्यास को रोकने के लिए तैयार की गई प्रक्रियाओं, कानूनों और नियमों का एक सेट है। हालांकि, धन-शोधन-विरोधी कानूनों में अपेक्षाकृत सीमित संख्या में लेनदेन और आपराधिक व्यवहार शामिल हैं, उनके प्रभाव दूरगामी हैं। उदाहरण के लिए, एएमएल नियमों की आवश्यकता होती है कि संस्थान क्रेडिट जमा कर रहे हों या ग्राहकों को धन-शोधन गतिविधियों में सहायता नहीं कर रहे हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए वे योग्यता प्रक्रियाओं को पूरा करने के लिए खातों को खोलने की अनुमति देते हैं। इन प्रक्रियाओं को करने के लिए जिम्मेदार संस्थाओं पर है, अपराधियों या सरकार पर नहीं।

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग - एएमएल ' विरोधी धन-शोधन वाले कानूनों और नियमों को लक्षित करने की गतिविधियों का लक्ष्य है जिसमें बाजार में हेरफेर, अवैध वस्तुओं के व्यापार, सार्वजनिक धन के भ्रष्टाचार और कर चोरी शामिल हैं। अच्छी तरह से गतिविधियों है कि इन कर्मों को छिपाने के उद्देश्य

नशीली दवाओं की तस्करी जैसे कार्यों के माध्यम से अवैध रूप से प्राप्त धन को साफ करने की आवश्यकता है। ऐसा करने के लिए, धन धोना इसे कानूनी रूप से अर्जित किया गया था जैसे इसे प्रकट करने के लिए कई कदमों के माध्यम से चलाता है एक बार जब यह पता चलता है कि पैसा कैसे अर्जित किया गया था, तो अपराधियों को उम्मीद है कि यह संदेह पैदा नहीं करेगा।

पैसे का लुत्फ उठाने के सबसे आम तरीकों में से एक यह है कि आपराधिक संगठन के स्वामित्व वाले वैध नकदी आधारित व्यवसाय के माध्यम से इसे चलाने के लिए। मनी लॉन्डर्स भी नकदी के लिए विदेशी देशों में नकदी चुप बैठ सकते हैं, इसे छोटे वेतन वृद्धि में जमा कर सकते हैं या अन्य नकदी उपकरणों को खरीद सकते हैं। लॉन्डर्स अक्सर निवेश करना चाहते हैं, और दलालों को कभी-कभार बड़े कमीशन प्राप्त करने के लिए नियम तोड़ते हैं।

यह वित्तीय संस्थानों पर निर्भर है जो क्रेडिट जारी करता है या ग्राहकों को खातों की जांच करने के लिए ग्राहकों की जांच के लिए अनुमति देता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे धन-शोधन योजना में भाग नहीं ले रहे हैं। उन्हें यह सत्यापित करना होगा कि बड़ी मात्रा में पैसे उत्पन्न होने पर, संदिग्ध गतिविधियों की निगरानी करें और $ 10,000 से अधिक नकदी लेनदेन की रिपोर्ट करें। एएमएल कानूनों के पालन के अलावा, वित्तीय संस्थानों से यह सुनिश्चित करने की संभावना है कि ग्राहकों को इन कानूनों से अवगत कराया जाए और बिना पूर्व सक्रिय सरकारी आदेश

1 9 8 9 में वित्तीय एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) का गठन जब मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानकों की स्थापना में एएमएल नियमों और विनियमों की वैश्विक पहचान में बढ़ोतरी हुई। एफएटीएफ जैसे प्रवर्तन समूहों का उद्देश्य एक कानूनी रूप से विश्वसनीय और स्थिर वित्तीय बाजार के नैतिक और आर्थिक लाभों को बनाए रखना और बढ़ावा देना है।

चूंकि पैसा एक सीमित संसाधन है, अवैध रूप से जमा धन और कोई विनियम बिना पूंजी को सामाजिक आर्थिक रूप से उत्पादक उद्योगों में बहने से रोकता है धन प्रवाह में असंतुलन अनिवार्य रूप से धन की अधिक छपाई की ओर ले जाता है, जो किसी देश की मुद्रा की क्रय शक्ति को नुकसान पहुंचाता है।अगर नियंत्रित नहीं होता है, तो यह मुद्रास्फीति एक अर्थव्यवस्था को कमजोर कर सकती है।

विरोधाभासी या संदिग्ध गतिविधि के लिए वित्तीय रिकॉर्डों को पार्स करने पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्शन में समग्र अपराध कम करने में मदद करता है

धन-शोधन केंद्र जांच, और ये वित्तीय रिकॉर्ड अक्सर अपराधियों को आपराधिक गतिविधि के लिए टाई करते हैं आज के नियामक वातावरण में, व्यापक रिकॉर्ड केवल लगभग हर महत्वपूर्ण वित्तीय लेनदेन पर रखा जाता है। इसलिए, जब आपराधिक की पहचान को उजागर करने का प्रयास करते हैं, तो कुछ विधियां वित्तीय लेनदेन के रिकॉर्ड को ढूंढने में अधिक प्रभावी होती हैं जिसमें वह शामिल थीं।

आतंकवादियों, संगठित अपराधियों और नशीली दवाओं की तस्करी उनके अवैध गतिविधियों के लिए नकदी प्रवाह को बनाए रखने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग पर बड़े पैमाने पर निर्भर करते हैं। एक अपराधी की धनराशि को धोने की क्षमता को रोकना, नकदी प्रवाह को बंद करके आपराधिक आपरेशन को बाधित करता है। इसलिए, मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ना समग्र अपराध को कम करने का एक अत्यंत प्रभावी तरीका है।
डकैती, गड़बड़ी या चोरी के मामले में, धन-शोधन जांच के दौरान खुला धन या संपत्ति अक्सर अपराध के पीड़ितों को वापस करने में सक्षम होती है। उदाहरण के लिए, जब गबन को कवर करने के लिए धन का लुत्फ उठाया गया था, तो यह आमतौर पर गबन के स्रोत पर वापस ले लिया जा सकता है। हालांकि यह मूल अपराध को समाप्त नहीं करता है, यह पैसे को उचित हाथों में वापस प्रश्न में डाल सकता है और अपराधी से उसका हिस्सा कर सकता है।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एन्फोर्समेंट समूह फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ने मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानक निर्धारित किया है। 1 9 8 9 में दुनिया भर के देशों और संगठनों के नेताओं द्वारा बनाई गई, एफएटीएफ सरकारों का एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए मानकों को निर्धारित करती है और इन मानकों के कार्यान्वयन को बढ़ावा देती है। क्योंकि लांड्रिंग पैसा एक तरीका है जिसमें आतंकवादी अपनी गतिविधियों को वित्तपोषित करते हैं, मनी लाँडरिंग और आतंकवाद हाथ में हाथ करते हैं। इसलिए एफएटीएफ, अंतरराष्ट्रीय वित्त प्रणाली के लिए आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य खतरों से लड़ने के लिए मानकों को स्थापित करने और कार्यान्वयन के लिए समर्पित है।

एफएटीएफ ने कई सिफारिशों की एक श्रृंखला विकसित की जो कि फरवरी 2012 में अपने 35 सदस्य देशों और दो क्षेत्रीय संगठनों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई में लागू करने के लिए व्यापक उपाय सामूहिक विनाश। एफएटीएफ इन उपायों के क्रियान्वयन को बढ़ावा देता है, लेकिन प्रत्येक सदस्य देश के नेताओं ने राष्ट्रीय स्तर पर उपाय किए हैं। प्रत्येक देश को अपनी परिस्थितियों के लिए उन्हें उचित बनाने के लिए उपायों को अनुकूलित करना होगा सिफारिश किए गए धन-धन-शोधन वाले उपायों को लागू करने में सदस्यों की सहायता के लिए, एफएटीएफ उन्हें मार्गदर्शन और सर्वोत्तम प्रथाओं के साथ प्रदान करता है।

2000 में, एफएटीएफ ने एक नाम-और-शर्म की व्यवस्था का उपयोग करना शुरू किया, जो सार्वजनिक रूप से घोषित देशों को लागू करने और व्यापक एएमएल कानूनों को लागू करने में नाकाम रही और अवैध पैसे कमायन गतिविधियों के खिलाफ अंतर्राष्ट्रीय क्रूसेड में शून्य भागीदारी को कम से कम कर दिया।

एक अन्य अंतरराष्ट्रीय समूह जो मनी लॉंडरिंग से निपटने में भाग लेता है वह अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) है। 18 9 सदस्य देशों के साथ, आईएमएफ 2000 से अपने विरोधी धन-शोधन प्रयासों का विस्तार कर रहा है।

सितंबर 11, 2001 की घटनाओं ने इस क्षेत्र में आईएमएफ के काम का गहनता बढ़ाया और इसमें शामिल करने के लिए अपने लक्ष्यों के विस्तार को प्रेरित किया आतंकवाद के वित्तपोषण से लड़ते हुए उसके बाद शीघ्र ही, आईएमएफ ने आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय स्तर के साथ अपने सदस्य देशों के अनुपालन का मूल्यांकन करना शुरू किया।

आईएमएफ अपने सदस्य देशों की अर्थव्यवस्थाओं पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के प्रभावों पर विशेष ध्यान देता है। आईएमएफ बताता है कि धन और धन आतंकवाद को कम करने वाले लोग कमजोर कानूनी और संस्थागत संरचना वाले देशों को लक्षित करते हैं और धन को आगे बढ़ाने के लिए कमजोरियों का उपयोग करते हैं। जिस तरीके से आईएमएफ अपने सदस्यों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण बंद करने में मदद करता है, उनमें जानकारी के आदान-प्रदान के लिए एक अंतर्राष्ट्रीय मंच के रूप में कार्य करना और देशों की मदद से इन समस्याओं और प्रभावी नीतियों के समाधान के लिए उनकी रक्षा करना शामिल है।

इसके अलावा, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष प्रत्येक देश के धन-धन-शोधन वाले उपायों के अनुपालन और उन क्षेत्रों की पहचान करने के लिए योगदान देता है जहां सुधार की आवश्यकता होती है। आईएमएफ एफएटीएफ सिफारिशों का पालन करने में प्रत्येक सदस्य के वित्तीय क्षेत्र की शक्तियों और कमजोरियों का मूल्यांकन करने पर अपना कार्य केंद्रित करता है, सदस्यों को अपने कानूनी और वित्तीय संस्थानों को मजबूत करने के लिए आवश्यक तकनीकी सहायता प्रदान करता है, और विकासशील नीतियों के विकास में सदस्यों को सलाह प्रदान करता है एफएटीएफ उपायों के अनुपालन की ओर