दोनों शेयर दलालों और वित्तीय सलाहकारों की जिम्मेदारी है कि वे अपने ग्राहकों के खातों के संबंध में एक विवेकपूर्ण ढंग से कार्य करें; हालांकि, ग्राहकों को भी जिम्मेदारियां हैं अपने वित्तीय प्रतिनिधि के साथ अपने संबंधों के विकास के लिए और अपने निवेश खातों के समृद्ध होने के लिए, आपको अपने दो सेंट को जोड़ना होगा और अपने दस्तावेज़ों को अद्यतित करना होगा।

इस लेख में हम आपको पांच गतिविधियां दिखाएंगे जो आपकी मदद करेंगे - और अपने प्रतिनिधि के साथ अपने रिश्ते को बेहतर बनाएं

1। अप-टू-डेट रिकॉर्ड्स रखें आदर्श रूप से, ग्राहकों को मासिक और त्रैमासिक अकाउंट स्टेटमेंट और फाइल पर लेनदेन की पुष्टि अनिश्चित काल तक रखना चाहिए। हालांकि, यह मानते हुए, ग्राहक, भंडारण की सुविधा नहीं रखता है या वित्तीय कागजी कार्रवाई के विशाल ढेर के साथ अपने अटारी को भरना चाहता है, आपको कम से कम पांच से कम के लिए सभी प्रासंगिक बयानों को बरकरार रखना चाहिए - और अधिमानतः सात से 10 के लिए - वर्षों।

लंबी अवधि के लिए अपनी खाता जानकारी रखने से आपको अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को ऐतिहासिक रूप से बेहतर ट्रैक करने की सुविधा मिलती है। वास्तव में, निवेशकों को समय-समय पर अन्य शेयरों, बांडों और / या ऐसे क्षेत्रों में फंड के मुकाबले उनकी निवेश की प्रगति को चार्टर्ड करना चाहिए। डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत और एस एंड पी 500 सहित प्रसिद्ध मानक के खिलाफ पोर्टफोलियो प्रदर्शन की तुलना करना चाहिए यह निर्धारित करने के लिए कि क्या वित्तीय सलाहकार समय के साथ व्यापक बाजार द्वारा उत्पन्न रिटर्न से कम से कम मिलान करता है या नहीं। (बेंचमार्किंग के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें, क्या आपके ब्रोकर ने आपके सर्वोत्तम हित में अभिनय किया है? और अपने ब्रोकर का मूल्यांकन ।)

अधिकांश एकाउंटेंट आपको यह भी बताएंगे कि यदि राज्य और / या आईआरएस के पास पिछले कर रिटर्न के बारे में कोई सवाल है तो रिकॉर्ड को इस समय के लिए रखा जाना चाहिए।
निश्चित रूप से अन्य कारण (जैसे कि लंबित मुकदमा या कुछ अन्य वित्तीय या कानूनी मामले) हैं, क्यों कोई व्यक्ति समय का भी अधिक समय के लिए अपने रिकॉर्ड बनाए रखना चाहता है। इसके लिए एक वकील, वित्तीय सलाहकार और / या कर पेशेवर के साथ जांच करना बुद्धिमान होगा जो कि किसी भी महत्वपूर्ण कानूनी या वित्तीय दस्तावेजों को हटाने से पहले आपके व्यक्तिगत परिस्थितियों से अवगत है।

2। विस्तृत नोट्स ले लीजिए जब कोई ग्राहक अपने सलाहकार से फोन पर, ईमेल के माध्यम से, या किसी व्यक्ति से बात करता है, तो उसे किसी भी अनुरोध, नई जानकारी या स्पष्टीकरण की आवश्यकता वाले विषयों पर नोट लेना चाहिए। नोट रखने से क्लाइंट को अनुभव की एक हार्ड कॉपी की अनुमति मिलती है, और बाद में बातचीत के दौरान दलाल / सलाहकार ने क्या कहा है, इस बारे में जानकारी देने का अवसर प्रदान करता है क्योंकि औसत व्यक्ति एक निवेश पेशेवर नहीं है, इसलिए उसे वित्तीय जानकारी को समझने और समझने में थोड़ी देर लग सकती है। इसके अलावा, अगर ब्रोकर और क्लाइंट के बीच कभी भी कोई संघर्ष होता है, तो ये नोट्स बातचीत के दौरान क्या हुआ, इसका प्रमाण साबित हो सकता है।वास्तव में, फ़िनरा पैनल मध्यस्थता प्रक्रिया के भाग के रूप में नियमित रूप से व्यक्तिगत नोट्स और अन्य संचार की समीक्षा करते हैं (मध्यस्थता प्रक्रिया के बारे में अधिक जानने के लिए, देखें कि ब्रोकर खराब हो गया है? यदि आपको कोई शिकायत है तो क्या करें और जब आपके ब्रोकर के साथ विवाद मध्यस्थता के लिए कॉल करता है ।)

3 । आयोगों को ट्रैक करें कमिशन किसी ग्राहक के निवेश रिटर्न से बड़ा काट ले सकते हैं, और शेयर बाजार में नीचे के वर्षों में विशेष रूप से दर्द हो सकता है। ग्राहकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके मौजूदा ट्रेडों पर शुल्क लगाया जा रहा है, जो कि दलाल के साथ संबंध बनाने की शुरूआत में या वास्तविक व्यापार से पहले होने पर सहमति थी। गणना त्रुटियां सामान्य और अक्सर होती हैं। (कमीशन के बारे में पढ़ना जारी रखने के लिए, अपने निवेश सलाहकार - शुल्क और कमीशन का भुगतान करें? ) 4 जीवन परिवर्तन का विचार और संचार करें

निवेश एक द्रव गतिविधि है अपने या अपने पोर्टफोलियो (और निवेश शैली) के लिए किसी व्यक्ति के लक्ष्य, शादी के परिणामस्वरूप एक घर खरीदने, एक बच्चे की कॉलेज की शिक्षा के लिए बचत और सेवानिवृत्ति के दृष्टिकोण के लिए समय के साथ बदल जाएगा। नतीजतन, एक ग्राहक को हमेशा अपने सलाहकार को लूप में रखना चाहिए ताकि जीवन शैली, लक्ष्यों, निवेश क्षितिज, या जोखिम अड़चन में कोई परिवर्तन हो। ( जीवन नियोजन के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें - बस मनी और एक निवेशक के जीवन का मौसम ।) इन परिवर्तनों को संप्रेषित करने से पंजीकृत प्रतिनिधि को क्लाइंट के पोर्टफोलियो को करने के लिए नए निवेशों के लिए नए निवेश के लिए और संभवत: परिवर्तन भी करना चाहिए, क्लाइंट तैयार करने और आगे बढ़ने वाले नए निवेश रणनीतियों को लागू करने के अलावा।

5। खुद को शिक्षित करें

सभी ग्राहकों को उनके जितने निवेश के बारे में और साथ ही आम तौर पर निवेश के बारे में जितना संभव हो जाना चाहिए। इससे उन्हें अपने ब्रोकर के साथ बेहतर बातचीत करने में मदद मिलेगी और साथ ही संभवतः उन नए विचारों को तैयार करने में सहायता करें जो वे अपने सलाहकार के साथ साझा कर सकते हैं। इसके अलावा, बाज़ार के छात्र होने के नाते, एक ग्राहक विशिष्ट स्टॉक और / या क्षेत्रों में चक्रीय रुझानों को समझने और एक सलाहकार द्वारा संपर्क किए जाने पर बेहतर निर्णय लेने में सक्षम हो सकता है।

निचला रेखा

सबसे सफल सलाहकारों के पास सक्रिय ग्राहक हैं जो उनके प्रदर्शन को बेंचमार्क करते हैं और व्यवहार्य विचार प्रदान करते हैं। निवेश एक टीम खेल है जिसमें सलाहकार और क्लाइंट को सफल होने के लिए मिलकर काम करना चाहिए। जैसे निवेशकों को निवेश पेशेवरों के साथ उनके रिश्तों में एक सक्रिय भूमिका निभानी चाहिए।