प्रौद्योगिकी का एक वित्तीय सलाहकार के नीचे की रेखा पर बहुत बड़ा प्रभाव हो सकता है, लेकिन निवेश पर अधिक लाभ प्राप्त करने के लिए स्मार्ट विकल्प बनाने का मतलब है किन तकनीकों को खरीदना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि वे ठीक से कॉन्फ़िगर किए गए हैं इसके अलावा, कर्मचारियों को ठीक से प्रौद्योगिकियों का इस्तेमाल करने और लाभों को अनलॉक करने के लिए प्रशिक्षण योजनाओं और प्रशिक्षण सामग्री और / या कर्मियों तक पहुंच की आवश्यकता है।

इस अनुच्छेद में, हम उन तीन सबसे बड़ी तकनीक संबंधी गलतियों पर एक नज़र डालेंगे, जो सलाहकार इन प्रमुख श्रेणियों में शामिल होते हैं और वे कैसे उनसे बच सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: तकनीकी रुझान वित्तीय सलाहकारों के आगे रहना आवश्यक है। )

ग्राहकों के लिए मूल्य नहीं जोड़ना

वित्तीय सलाहकारों द्वारा अधिकांश तकनीकी खर्चों को अनुसंधान और पोर्टफोलियो प्रबंधन उपकरण के लिए आवंटित किया गया है । हालांकि यह आंतरिक दक्षता में सुधार के लिए महान है, लेकिन ग्राहकों को मोबाइल एप्लिकेशन और क्लाइंट पोर्टल जैसी प्रौद्योगिकियों की अपेक्षा बढ़ रही है। रोबो-सलाहकार युवा जनसांख्यिकी में विशेष रूप से सफल रहे हैं क्योंकि उन्होंने सभी डिवाइसों में उपयोगकर्ता के अनुकूल और नेत्रहीन रूप से निवेश करने के लिए निवेश किया है - व्यक्तिगत सलाहकारों के लिए बार उच्च सेट करना

सलाहकारों को वर्कफ़्लो समाधानों पर किसी भी पूंजी को खर्च नहीं करना चाहिए, लेकिन उन तकनीकों के लिए पाई का एक समान भाग समर्पित करना महत्वपूर्ण है जो ग्राहक संतुष्टि को बेहतर बनाता है। फीनिक्स मार्केटिंग इंटरनेशनल के मुताबिक, 35 से कम आधे से ज्यादा लोग मोबाइल उपकरणों के साथ अपने वित्त का प्रबंधन करने में सहज हैं, जिसका मतलब है कि मोबाइल ऐप और क्लाइंट पोर्टल्स को छोड़ने वाले सलाहकारों को उनकी अगली पीढ़ी के ग्राहकों को अलग करने का जोखिम हो सकता है

प्रशिक्षण को भूल मत करो

प्रौद्योगिकी में नाटकीय रूप से दक्षता में सुधार करने और बिक्री में वृद्धि करने की क्षमता है, लेकिन यह बेकार है अगर किसी को भी इसका उपयोग करना नहीं है। इन्वेस्टमेंट न्यूज के अनुसार , कम से कम 10% वित्तीय सलाहकारों में एक समर्पित तकनीक प्रशिक्षण बजट है कई प्रौद्योगिकियां भी लगातार उपयोग पर निर्भर करती हैं - जैसे ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) सॉफ्टवेयर - जिसका अर्थ है कि यह संगठन में सबसे कमजोर कड़ी के रूप में ही उतना ही अच्छा है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: दूरदराज से काम करने वाले सलाहकारों के लिए नया एप्लिकेशन। )

अच्छी खबर यह है कि ज्यादातर सॉफ्टवेयर प्रदाताओं को प्रशिक्षण प्रदान करने में खुशी होती है या परामर्शदाता हैं जो मदद कर सकते हैं। एक नई तकनीक की खरीद पर विचार करते समय, वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण के बारे में पूछताछ कर सकते हैं और सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे लाभों का एहसास करने में सक्षम होंगे। यह समान रूप से महत्वपूर्ण है कि कार्यान्वयन के लिए एक लिखित योजना है और कर्मचारियों को दिन-प्रतिदिन आधार पर तकनीक का उपयोग कैसे किया जाएगा, यह स्पष्ट उम्मीद है।

जल्दी या देर से उच्चतम वित्तीय सलाहकारों के अधिकांश बाजार में सिद्ध हुए प्रौद्योगिकियों में निवेश करते हैं, लेकिन हाल ही में

इन्वेस्टमेंट न्यूज के मुताबिक, नए सॉफ़्टवेयर को अपनाने के लिए पहले से शर्म से हटना सर्वेक्षण।हालांकि, सलाहकार जो प्रौद्योगिकी के शुरुआती आदाता थे, वे ग्राहक की अपेक्षाओं या उत्पाद की नवीनता के पहलू के मुकाबले वक्र के पीछे गिरने को भी जोखिम में डाल सकते हैं, जो तकनीकी रूप से अधिक व्यापक रूप से अपनाया जाने से पहले ग्राहकों को जीत सकता है। (अधिक जानकारी के लिए: टेक के लिए तैयार सभी सलाहकार नहीं: पीडब्ल्यूसी अध्ययन ।) वित्तीय सलाहकारों को सॉफ्टवेयर में एक मध्य जमीन का प्रयास करना चाहिए और मिलना चाहिए जो बाज़ार में अपेक्षाकृत साबित हुआ है। अन्य शामिल हैं। इसके अलावा, यह ध्यान देने योग्य है कि कुछ सॉफ़्टवेयर दूसरों की तुलना में कार्यान्वयन के लिए कम जोखिम भरा है, जैसे कि जोखिम-मूल्यांकन अनुप्रयोग बनाम पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ़्टवेयर सलाहकारों को जोखिम वाले सॉफ़्टवेयर के मुकाबले कम जोखिम वाले सॉफ़्टवेयर को लागू करना चाहिए ताकि बहुत सारे प्रशिक्षण और परिवर्तनों की आवश्यकता हो।

निचला रेखा

टेक्नोलॉजी एक वित्तीय सलाहकार को बना या तोड़ सकती है क्योंकि बाजार रोबो-सलाहकारों और तकनीकी समझदार प्रतियोगियों हालांकि क्रेडिट कार्ड निकालना और सॉफ़्टवेयर का एक टुकड़ा खरीदना आसान है, सही समाधान का चयन करना और यह सुनिश्चित करना कठिन है कि यह ठीक से स्थापित और प्रयोग किया जाता है। सलाहकारों को सावधानी से ऊपर दी गई तकनीकी गलतियों पर विचार करना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे निवेश पर वापसी को महसूस किए बिना शिकार पूंजी के शिकार नहीं पड़े।

तकनीक का उपयोग करके ठीक से, सलाहकार खुद को प्रतियोगिता से अलग कर सकते हैं और छोटे जनसांख्यिकीय को आकर्षित कर सकते हैं जिनकी उच्च तकनीकी अपेक्षाएं हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कैसे वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों को समायोजित कर सकते हैं। )