निवेश में, ज्ञान शक्ति है। बेन ग्राहम की निवेश सलाह के संदर्भ में, आपको यह जानना चाहिए कि आप क्या कर रहे हैं और क्यों यदि आप गेम को समझ नहीं पाते हैं, तो इसे खेलना नहीं है। दूर रहें जब तक आप नहीं करते

यदि आप आय के लिए एक पोर्टफोलियो बनाने पर विचार कर रहे हैं, तो यह लेख आपको सफलता की ओर मार्गदर्शन करने में मदद करेगा, जिसका मतलब है कि पोर्टफोलियो की आय का मतलब है, जो आपके काम की रोकथाम के बाद आपकी वित्तीय आवश्यकताओं को प्रदान करता है। हम एक समृद्ध-त्वरित योजना का प्रस्ताव नहीं कर रहे हैं वास्तव में, हम कह रहे हैं कि सबसे अच्छा निवेश धैर्य और सामान्य ज्ञान के साथ आता है।

मुद्रास्फीति का संकट मुद्रास्फीति और बाजार जोखिम मुख्य जोखिमों में से दो हैं जो निवेश में एक-दूसरे के खिलाफ तौला जाना चाहिए। निवेशक हमेशा अपने पोर्टफोलियो मिश्रण के आधार पर अलग-अलग मात्रा में स्वयं को अधीन कर रहे हैं। यह आय निवेशकों द्वारा सामने आती दुविधा के दिल में है: अत्यधिक जोखिम के बिना आय खोजना

5% पर, $ 1 मिलियन बांड पोर्टफोलियो एक निवेशक को $ 50,000 की वार्षिक आय स्ट्रीम प्रदान करेगा और निवेशक को बाजार जोखिम से बचाएगा। हालांकि, 12 वर्षों में, निवेशक को केवल 3% मुद्रास्फीति दर मानते हुए, आज के डॉलर में लगभग 35, 000 डॉलर की खरीद शक्ति होगी। 30% कर की दर में जोड़ें और $ 50, 000 पूर्व कर और पूर्व-मुद्रास्फीति समायोजित आय केवल $ 25, 000 के भीतर बदल जाती है।

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क्या यह आपके लिए पर्याप्त है? महंगाई के संकट में आपका स्वागत है

क्यों लाभांश? एक इक्विटी पोर्टफोलियो में जोखिम का अपना सेट होता है: गैर-गारंटीकृत लाभांश और आर्थिक जोखिम मान लीजिए कि पिछले उदाहरण की तरह बांड के पोर्टफोलियो में निवेश करने के बजाय आपने 4% उपज के साथ स्वस्थ लाभांश-भुगतान इक्विटी में निवेश किया है। इन इक्विटीज को अपने लाभांश भुगतान को वार्षिक रूप से कम से कम 3% सालाना बढ़ाना चाहिए, जो कि मुद्रास्फीति की दर को कवर करेगा, और उन 12 वर्षों के दौरान सालाना 5% की दर से बढ़ेगी। यदि बाद में हुआ, तो $ 50, 000-आय स्ट्रीम लगभग $ 90, 000 सालाना बढ़ेगा। आज के डॉलर में उसी $ 90, 000 की कीमत लगभग 62, 000, उसी 3% मुद्रास्फीति दर पर होगी लाभांश पर 15% कर के बाद, (भविष्य में भी गारंटी नहीं दी जाती है) कि आज के डॉलर में $ 62, 000 की कीमत 53, 000 डॉलर होगी। यह जमा और बांडों के प्रमाण पत्र के हमारे ब्याज वाले पोर्टफोलियो द्वारा प्रदत्त रिटर्न की तुलना में दोगुने से अधिक है।

एक पोर्टफोलियो जो दो विधियों को जोड़ती है, वह मुद्रास्फीति को झेलने की क्षमता और बाजार में उतार-चढ़ाव को रोकने की क्षमता दोनों है। आपके पोर्टफोलियो में आधी हिस्से को शेयरों में बांटने और आधे से बांडों का समय-परीक्षण करने की विधि मे योग्यता है, और इन्हें माना जाना चाहिए। जैसा कि एक निवेशक बड़े होता है, उसका समय क्षितिज छोटा होता है और मुद्रास्फीति को हरा करने की आवश्यकता कम होती है। इस मामले में, भारी बंधन भार स्वीकार्य है, लेकिन सेवानिवृत्ति से पहले 30 से 40 साल के एक छोटे निवेशक के लिए, मुद्रास्फीति जोखिम का सामना करना पड़ सकता है या वह कमाने वाली शक्ति को खाएगा।

एक महान आय पोर्टफोलियो, या उस बात के लिए कोई पोर्टफोलियो, निर्माण के लिए समय लगता है इसलिए, जब तक आप किसी भालू बाजार के नीचे स्टॉक नहीं पाते हैं, तो संभवत: किसी भी समय खरीदने के लिए केवल योग्य आय वाले शेयर हैं। यदि इन विजेताओं को खोजने के लिए खरीदारी के पांच साल लगते हैं, तो ठीक है। तो क्या आपके सेवानिवृत्ति के मुकाबले लाभांश के साथ नीला चिप से महान लाभांश पैदावार के साथ भुगतान किया जा सकता है? उन 10 कंपनियों की मालिकाना या बेहतर, 30 नीली-चिप कंपनियों के मालिक हैं, जो कि उच्च लाभांश पैदावार वाले हैं!

आदर्श वाक्य: सुरक्षा पहले याद रखें कि आपकी माँ ने आपको सड़क पार करने से पहले दोनों तरीकों को देखने के लिए कहा था? यही सिद्धांत यहां लागू होता है: निवेश शुरू होने से पहले जोखिम में रहने से बचने का सबसे आसान समय है।

इससे पहले कि आप निवेश में खरीद शुरू करें, अपने मानदंडों को निर्धारित करें इसके बाद, संभावित कंपनियों पर अपना होमवर्क करें और फिर कीमत सही होने तक प्रतीक्षा करें। संदेह में, कुछ और इंतजार करें डाइविंग के अंदर की तुलना में "नहीं" कहकर इस दुनिया में अधिक परेशानियों से बचा जा रहा है। जब तक आप बुलेटप्रूफ बैलेंस शीट्स से 4 से 5% (या अधिक) उपज के साथ अच्छे नीले चिप्स पाते हैं, तब तक प्रतीक्षा करें। सभी जोखिमों से बचा नहीं जा सकता है, लेकिन अगर आप देखभाल के साथ अपने निवेश का चयन करते हैं, तो निश्चित रूप से अनावश्यक लोगों से बच सकते हैं।

इसके अलावा, उपज जाल से सावधान रहें मूल्य जाल की तरह, उच्च उपज जाल पहले अच्छा लग रहा है। आम तौर पर, आप उच्च वर्तमान उपज वाली कंपनियां देखते हैं, लेकिन मौलिक स्वास्थ्य के रास्ते में बहुत कम हैं। हालांकि इन कंपनियों को निवेशकों को लुभाना पड़ सकता है, वे आय की स्थिरता प्रदान नहीं करते हैं जिन्हें आपको तलाश करना चाहिए। एक 10% वर्तमान उपज अब अच्छा लग सकता है, लेकिन यह आपको लाभांश कटौती के गंभीर खतरे में छोड़ सकता है।

अपने पोर्टफोलियो को सेट करना अपने पोर्टफोलियो को स्थापित करने में आपका मार्गदर्शन करने के लिए ये छह कदम हैं:

कम से कम 25 से 30 अच्छी स्टॉक्स में विविधताएं याद रखें, आप अपनी भविष्य की आय की जरूरतों के लिए निवेश कर रहे हैं - अपने धन को राजा सुलैमान के भाग्य में बदलने की कोशिश नहीं कर रहा है; अत: अल्ट्रा-फोकस पोर्टफोलियो सामान को उन लोगों को छोड़ दें जो अपने स्टॉक खाते और सांस लेते हैं। लाभांश प्राप्त करना मुख्य ध्यान देना चाहिए - न सिर्फ विकास आपको कंपनी के जोखिम को लेने की ज़रूरत नहीं है, इसलिए नहीं।

पांच से सात उद्योगों में विविधताएं 10 तेल कंपनियां अच्छा लगती हैं - जब तक कि तेल 10 डॉलर प्रति बैरल पर गिरता है डिविडेंड स्थिरता और विकास मुख्य प्राथमिकता है, इसलिए आप एक लाभांश कटौती से बचने के लिए चाहते हैं। यदि आपका लाभांश कट जाता है, तो सुनिश्चित करें कि यह एक उद्योग-व्यापी समस्या नहीं है जो एक बार में आपके सभी होल्डिंग को मारता है।

विकास पर वित्तीय स्थिरता चुनें दोनों के लिए सबसे अच्छा है, लेकिन यदि संदेह हो, तो अपने पोर्टफोलियो में अधिक वृद्धि होने से ज्यादा वित्तीय स्थिति बेहतर है। यह किसी कंपनी की क्रेडिट रेटिंग से मापा जा सकता है इसके अलावा, वैल्यू लाइन इनवेस्टमेंट सर्वे अपने सभी शेयरों को ए ++ से डी में फेंकते हैं। कम से कम जोखिम के लिए 'ए' पर फोकस

मामूली भुगतान राशि वाले कंपनियों को खोजें (कमाई की प्रतिशतता के रूप में लाभांश) 60% या उससे कम के एक भुगतान अनुपात अप्रत्याशित कंपनी की परेशानी के मामले में लूटा कमरे के लिए सबसे अच्छा है।

लाभांश जुटाने का एक लंबा इतिहास वाले कंपनियां खोजें बैंक ऑफ अमेरिका का लाभांश उपज केवल 4 था।1 99 5 की शुरुआत में 2% जब उसने $ 0 का भुगतान किया 47 प्रति शेयर हालांकि, एक खरीद के आधार पर उस वर्ष में $ 11 प्रति शेयर 20 और $ 2 का 2006 का लाभांश 12, एक निवेशक उस वर्ष के लिए शेयर की मूल खरीद मूल्य के आधार पर अर्जित किया होगा कि उपज 2006 में 9% 9% होगा! ऐसा ही काम करने के लिए है।

पोर्टफोलियो उम्मीदवारों की तलाश शुरू करने के लिए अच्छे स्थानों पर हर साल एसएंडपी का "डिविडेंड अरस्तू" (25 साल) और मर्जेंट के "डिविडेंड अचीवर्स" (10 वर्ष) हैं। मूल्य रेखा निवेश सर्वेक्षण संभावित लाभांश स्टॉक की पहचान करने में भी उपयोगी है I जो कंपनियां समय के साथ अपने लाभांश को बढ़ाती रहती हैं, भविष्य में ऐसा जारी रखती हैं, यह मानते हुए कि कारोबार स्वस्थ भी रहा है।

लाभांश पुनर्निवेश करें यदि आप पैसे की ज़रूरत के पहले आय में अच्छी तरह से आय के लिए निवेश करना शुरू करते हैं, तो लाभांश को फिर से निवेश करें यह एक कार्यवाही आपके पोर्टफोलियो में न्यूनतम प्रयास के साथ आश्चर्यजनक मात्रा में वृद्धि कर सकती है।

निचला रेखा हालांकि सही नहीं, लाभांश दृष्टिकोण हमें बंधन-मात्र पोर्टफोलियो की तुलना में समय के साथ मुद्रास्फीति को हरा करने का अधिक अवसर देता है। यदि आपके पास दोनों हैं, तो सबसे अच्छा है किसी भी जोखिम के बिना सुरक्षित 5% रिटर्न की उम्मीद करने वाले निवेशक असंभव के लिए पूछ रहा है यह एक बीमा पॉलिसी खोजने का प्रयास करने जैसा है, जो आपकी रक्षा करती है, चाहे जो भी हो, यह अस्तित्व में नहीं है। यहां तक ​​कि गद्दा में नकदी छुपाएं, कम, लेकिन लगातार, मुद्रास्फीति के कारण काम नहीं करेगा। निवेशक को यह जोखिम उठाना पड़ता है कि क्या उन्हें पसंद है या नहीं, क्योंकि मुद्रास्फीति का जोखिम पहले ही यहां है, और विकास को हरा देने का एकमात्र तरीका है।