एक नया अमेरिकी ट्रेजरी डिपार्टमेंट पायलट प्रोग्राम जिसे सभी नकदी सौदों में महंगे अचल संपत्ति खरीदने वाले व्यक्तियों की पहचान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, हालांकि एक शेल कंपनी - यह पैसे को धोना देने का एक तरीका हो सकता है - इस तकनीक का उपयोग करने वाले किसी भी व्यक्ति को प्रभावित करेगा उनकी गोपनीयता की रक्षा करें अभी कार्यक्रम दो क्षेत्रों में परीक्षण किया जा रहा है, लेकिन यह राष्ट्रीय रूप से अच्छी तरह से जाना जा सकता है। यहां बताया गया है कि उच्च-टिकट वाले रियल एस्टेट के संभावित खरीदारों के बारे में पता होना चाहिए।

जनवरी के मध्य में अमेरिकी ट्रेजरी डिपार्टमेंट के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसीएन) ने "भौगोलिक लक्ष्यीकरण आदेश" (जीटीओ) जारी किए जो कि अस्थायी रूप से अमेरिकी शीर्षक बीमा कंपनियों की पहचान करने और वास्तविक रूप से FinCEN को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है। शहरी कंपनियों के पीछे "फायदेमंद" मालिक उच्च अंत वाले आवासीय अचल संपत्ति के लिए सभी नकदी (कैशियर चेक सहित) का भुगतान करते थे।

फिनिशएन के एक प्रवक्ता स्टीफन हुदक के अनुसार, एक शीर्षक कंपनी झूठी जानकारी प्रदान करती है या अनुपालन नहीं करती है, दंड का सामना कर सकता है स्पष्ट होने के लिए, GTOs को किसी भी तरह से शीर्षक कंपनियों के संबंध में FinCEN द्वारा किसी भी प्रतिकूल निष्कर्षों का मतलब नहीं दिखाया जाता है। इसके बजाए, फिनसीएन ने एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा, यह "अवैध बीमाकर्ताओं द्वारा दुरुपयोग से अचल संपत्ति बाजार की सुरक्षा में शीर्षक बीमा कंपनियों और अमेरिकी भूमि शीर्षक एसोसिएशन की सहायता और सहयोग की सराहना करता है। "

एक पायलट कार्यक्रम

अभी के लिए, आवश्यकता के लिए देश के दो प्रमुख केंद्रों पर लागू होता है - न्यूयॉर्क शहर में मैनहट्टन और फ्लोरिडा में मियामी-डेड काउंटी - इसके बाद के संस्करण की बिक्री $ 3 मिलियन और 1 मिलियन डॉलर, क्रमशः। पायलट कार्यक्रम, जो 1 मार्च को शुरू हुआ, 27 अगस्त से 180 दिनों तक चलने वाला होगा। अगर फिनसीएन को लगता है कि अचल संपत्ति की बिक्री की एक बड़ी संख्या में संदेहास्पद धन शामिल है, तो यह देश भर में स्थायी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं का विकास करेगा।

इन नई रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के लिए क्या चिंता है कि सभी नकदी की खरीद - बैंक वित्तपोषण के बिना बनाई गई "-" सीमित देयता कंपनियों के माध्यम से आवासीय संपत्तियों की खरीद के द्वारा अपनी संपत्ति और पहचान छिपाने का प्रयास करने वाले व्यक्तियों द्वारा आयोजित किया जा सकता है या अन्य अपारदर्शी संरचनाओं, "फिनसीएन से एक प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार

ग्लोबल फाइनेंशियल इंटिग्रिटी, वाशिंगटन, डीसी के एक वकील हीदर लोव ने कहा कि "आप एक घर खरीदने के लिए बहुत पैसा खर्च कर सकते हैं, और फिर आप उस घर को एक साल बाद बेच सकते हैं" एनपीआर के साथ एक साक्षात्कार में, अवैध वित्तीय प्रवाह का विश्लेषण करता है। "और अचानक, यह सब पैसे पूरी तरह से साफ धन है। "

गंदा मनी के लिए जांचना

न्यूयॉर्क टाइम्स की जांच में पाया गया कि 2000 से, रियल एस्टेट की बिक्री का 44% देश भर में $ 5 मिलियन या इससे अधिक शॉल कंपनियों की कीमत है।मैनहट्टन और लॉस एंजिल्स जैसे बाजारों में, यह आंकड़ा भी अधिक है यू.एस. डिपार्टमेंट ऑफ जस्टिस ने चेतावनी दी है कि आपराधिक आय के लाँडरिंग के लिए गुमनाम शेल कंपनियां सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल की जाने वाली प्रणाली हैं।

जब रियल एस्टेट लेनदेन में ऋण शामिल होते हैं, बैंकों और सरकारी प्रायोजित उद्यमों (जीएसई) को पहले से ही संदेहास्पद समझे जाने वाले किसी भी गतिविधि की रिपोर्ट करना आवश्यक है लेकिन नकली भुगतान करने वाले अनोखा खरीदारों ऐतिहासिक रूप से रडार के नीचे उड़ रहे हैं नतीजतन, यह अभ्यास दुनिया भर के लोगों और संगठनों के लिए अपने गंदे पैसे को साफ करने के लिए एक लोकप्रिय तरीका बन गया है।

"फ़िनेंन के निदेशक जेनिफर शास्की कैल्वेरी ने कहा," वर्षों में, हमारे नियम मानक बंधक बाजार को अधिक पारदर्शी और धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कम मेहमाननवाज करने के लिए विकसित हुए हैं। " "लेकिन नकदी की खरीद में एक अधिक जटिल अंतराल मौजूद है जो हम पते की तलाश करते हैं ये जीटीओ मूल्यवान आंकड़े तैयार करेंगे, जो कि कानून प्रवर्तन की सहायता करेंगे और अचल संपत्ति क्षेत्र में धन शोधन के खिलाफ लड़ाई के व्यापक प्रयासों को सूचित करेंगे। "

परिणाम

यह कदम अचल संपत्ति लेनदेन में अरबों डॉलर को प्रभावित करेगा। उदाहरण के लिए, मैनहट्टन में, पिछले साल की दूसरी छमाही में 1 मिलियन आवासीय बिक्री की कीमत $ 3 मिलियन थी - लगभग 6 डॉलर की कीमत अचल संपत्ति के आंकड़े कंपनी प्रॉपर्टीशर्क के मुताबिक कुल 5 अरब डॉलर का है।

यह कार्यक्रम अचल संपत्ति उद्योग को झंकारने की संभावना है, जो कि हाल के वर्षों में एक इमारत बूम का आनंद उठाया गया है जो शहरी कंपनियों का उपयोग करके अमीर, गुमनाम खरीदारों द्वारा तेजी से मजबूत किया गया है। इस महीने के शुरू होने की आवश्यकता भी पहले ही लागू हुई थी, मैनहट्टन और मियामी में रियल एस्टेट समुदायों के सदस्यों ने नियमों को स्कर्ट करने के तरीकों का पता लगाने के लिए शुरू कर दिया था - जिसमें पुआल खरीददारों का उपयोग शामिल है, शीर्षक बीमा का त्याग करना और संभवतः सबसे आसान समाधान, अगस्त तक इंतजार करना 28 खरीदने के लिए

उद्योग से एक अन्य चिंता यह है कि आवश्यकताओं को लक्षित शहरों - मैनहट्टन और मियामी, के लिए लक्ज़री बिक्री के लिए - और आसपास के बाजारों में, जैसे फ्लोरिडा में ब्रोवार्ड और पाम बीच काउंटियों और नदी के किनारे न्यू ब्रुकलिन तक न्यूयॉर्क। और, कुछ चिंता करते हैं कि आवश्यकताएं विदेशी खरीदारों को अपने डॉलर को अन्य जगहों पर लेने के लिए मजबूर करती हैं, एक समय जब विदेशी खरीदारों की पूल पहले से ही कमजोर विदेशी मुद्राओं के कारण सिकुड़ रहे हैं।

यह पता लगाना भी मुश्किल हो सकता है कि एक शेल कंपनी के पीछे कौन है: खरीदार अपनी कंपनियों को शेल कंपनियों की परत पर परत के पीछे अपनी पहचान बना सकते हैं और अपने नामों के बजाय वकीलों या अन्य जगह धारक "नामांकित व्यक्ति" के नाम का उपयोग कर सकते हैं।

फिर भी, नेशनल एसोसिएशन ऑफ रियल्टीर्स (एनएआर) मनी लॉन्डिंग समस्या से लड़ने के लिए एक "उचित" दृष्टिकोण के रूप में इस कदम का समर्थन करता है, जबकि यह देखते हुए कि "रियल एस्टेट एजेंट और दलाल धनराशि के बाद धन शोधन का पता लगाने की स्थिति में नहीं हैं अचल संपत्ति लेनदेन में शामिल विनियमित वित्तीय संस्थानों के माध्यम से किया जाता है। "एनएआर ने धन-शोधन के लक्षणों की पहचान करने के लिए रियल एस्टेट पेशेवरों के लिए स्वैच्छिक दिशानिर्देश तैयार करने के लिए वित्त मंत्रालय के साथ काम किया है, और अपने सदस्यों के साथ अपनी वेबसाइट, राष्ट्रीय बैठकों में कार्यशालाएं और विभिन्न प्रकाशनों में जानकारी साझा की है।

निचला रेखा

यदि FinCEN का कार्यक्रम क्या करता है, तो इसका क्या करना है - मनी लाँडरिंग पर नीचे की तरफ - यह अतिरिक्त अचल संपत्ति बाजारों में और लंबी अवधि के आधार पर विस्तारित किया जाएगा। जबकि आवश्यकता पर सभी उपद्रव बड़े पैमाने पर वकीलों और दलालों से हैं, खरीदारों से प्रतिक्रिया - जो समूह को सबसे अधिक महत्व देना चाहिए - लगभग नशे की लत है मस्तियम में आवासीय रीयल एस्टेट फर्म एस्लिंगर-वुटन-मैक्सवेल (ईडब्ल्यूएम) के साथ वरिष्ठ उपाध्यक्ष नेल्सन गोन्ज़ेलेज़ ने कहा, "मेरे पास कोई भी मेरे पास नहीं आया और कहा, 'ओह, मैं अपना नाम प्रकट नहीं करना चाहता हूं' ' समुद्र तट, द रियल डील पत्रिका के लिए अभी के लिए, लक्जरी संपत्ति के खरीदारों गुप्त रह सकते हैं, जब तक वे मैनहट्टन या मियामी में खरीदने की योजना नहीं बना रहे हैं

आपको

लक्जरी रियल एस्टेट खरीदने के लिए युक्तियां और लक्जरी रियल एस्टेट में निवेश करना में भी रुचि हो सकती है