पर्शींग और बीकन रणनीतियों द्वारा आयोजित 1, 500 निवेश सलाहकारों के एक हालिया सर्वेक्षण से पता चलता है कि एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) बाजार में वृद्धि हुई है और यह कि पीढ़ी बेबी बुमेरर्स के बीच में सबसे अधिक रुचि दिखाई देती है। इन फंडों में निवेश निवेशक एक ख़तरनाक गति से ईटीएफ में पैसा जमा कर रहे हैं, और इस प्रवृत्ति को रोकने के कोई संकेत नहीं दिखाता है।

सर्वेक्षण में पता चला है कि लगभग दो-तिहाई सलाहकारों ने ईटीएफ को अपने ग्राहकों के पोर्टफोलियो के मूल के रूप में देखते हुए प्रतिक्रिया दी, जबकि उनमें से करीब एक चौथाई इन उपकरणों का उपयोग अपने ग्राहक की होल्डिंग में विविधता लाने के लिए करती है। लगभग दो-तिहाई सलाहकारों ने यह भी कहा कि ईटीएफ का उनका इस्तेमाल अगले 12 महीनों में सबसे ज्यादा बढ़ जाएगा। आधे से भी ज्यादा ने कहा कि उनके ग्राहकों के पास अपने पोर्टफोलियो में ईटीएफ थे और एक तिहाई के ग्राहक थे, जिनके बीच उनके निवेश का 75-100% पैसा था। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: ईटीएफ उद्योग की वृद्धि पर एक नजर ।)

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अनपेक्षित खोजना

परंपरागत धारणा है कि ईटीएफ मुख्य रूप से युवा निवेशकों द्वारा उपयोग किया जाता है, इस पर पर्शींग सर्वेक्षण मक्खियों का सामना करता है सर्वेक्षण में पता चला है कि बेबी बुमेर ग्राहकों के लगभग आधा इन फंडों का उपयोग करने के लिए खुले थे, इसके बाद 71 वर्ष की उम्र के एक चौथाई और अधिक लेकिन जनरेशन एक्सर्स के केवल 17% और मिलेनियल क्लाइंट का केवल 6% अपने पोर्टफोलियो में ईटीएफ इस्तेमाल कर रहे थे।

जस्टिन फे, पर्सिंग में वैकल्पिक निवेश और ईटीएफ के वित्तीय समाधान के निदेशक, ने एक बयान में कहा कि ईटीएफ के अनुपात का उपयोग पुराने निवेशकों के बीच अधिक है "मुख्य कारण यह है कि इन निवेशक लागत दक्षता और पहुंच के बारे में अधिक जागरूक हो गए हैं विभिन्न प्रकार की शैलियां जो ईटीएफ प्रदान कर सकती हैं, जो उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकती हैं। "

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ईटीएफ में पैसे का प्रवाह इस साल जून में रिकॉर्ड उच्च स्तर पर पहुंच गया। ये फंड 2015 में $ 238 बिलियन में उछला, इससे पहले साल पहले 243 अरब डॉलर के रिकॉर्ड प्रवाह से थोड़ा नीचे था। प्राइसवॉटरहाउसकूपर्स ने भविष्यवाणी की है कि कुल वैश्विक ईटीएफ संपत्ति 2020 तक 5 खरब डॉलर तक पहुंच सकती है। (और अधिक, देखें: अधिक और अधिक निवेशकों के लिए, ईटीएफ एक देवता है ।)

परामर्शदाताओं के चालीस-तीन प्रतिशत सर्वेक्षण ने कहा कि निवेश प्रदर्शन उनके मुख्य मानदंड थे जब ईटीएफ को चुनने की बात हुई, जबकि एक और तिमाही ने कहा कि व्यय का अनुपात उनके विकल्पों में से बहुत कुछ निर्देशित करता है। सलाहकारों के मात्र 2% ने कहा कि ब्रांड नाम की मान्यता ने उन फंडों में एक भूमिका निभाई जो वे चुनते हैं। इन निधियों का उपयोग करने के बारे में सलाहकारों का कहना है कि इनमें से सबसे बड़ी बाधाएं उनमें से कई के अंतर्निहित ढांचे हैं, जो कि बेहतर बाजार संरचना की जरूरत और निवेशकों और सलाहकारों के लिए उच्च स्तर की शिक्षा के बारे में बता सकते हैं।

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"ईटीएफ सलाहकारों के लिए विशेष रूप से आकर्षक निवेश विकल्प हो सकते हैं, अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान कर सकते हैं और बाज़ार, देशों और क्षेत्रों के लिए अन्य तुलनात्मक निवेश वाहनों की तुलना में संभावित कम लागत वाली पहुंच प्रदान कर सकते हैं।ईटीएफ उपयोग के मामले में आरआईए चैनल पर हावी होने के चलते, हम अन्य चैनलों, विशेष रूप से स्वतंत्र दलाल-डीलरों, जो पोर्टफोलियो के भीतर ईटीएफ को अधिक बार कार्यान्वित कर रहे हैं, में वृद्धि की दर को बढ़ाते हुए देख रहे हैं, और इस प्रवृत्ति को जारी रखने की उम्मीद है, "फे ने कहा ThinkAdvisor ।

बॉटम लाइन

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड बड़े निवेशकों के साथ लोकप्रिय हो गए हैं क्योंकि उनके लचीलेपन, पारदर्शिता, कम लागत और पैसा प्रबंधन के लिए निष्क्रिय दृष्टिकोण से करों को कम करता है। निवेशकों को पता है कि इन निधियों के साथ क्या हो रहा है, और सक्रिय रूप से प्रबंधित निवेश विकल्प जैसे ओपन एंडेड म्युचुअल फंडों से ईटीएफ में धन का प्रवाह केवल यहां से गति उठा सकता है। पर्शींग अध्ययन ने ग्राहकों के बीच इन फंडों के उपयोग के बारे में कुछ आश्चर्यजनक सूचनाएं मुहैया कराई, जैसा कि यह दिखाया गया है कि पुराने क्लाइंट पीढ़ी एक्स या मिलेनियल के मुकाबले इन फंडों का उपयोग करने के लिए तेज़ हैं। (और अधिक के लिए, देखें: ईटीएफ निर्माण पर एक अंदरूनी देखो ।)