क्या आप वर्तमान में एक वित्तीय पेशेवर हैं या ग्राहकों की किताब के साथ एक नौसिखिया अपनी किताब बनाने की तलाश में हैं, क्या आपने कभी एक विशेष प्रकार के क्लाइंट पर अपने प्रयासों पर ध्यान केंद्रित करने पर विचार किया है?

यदि आपके पास है, तो आपको आश्चर्य होगा कि कहां से शुरू करना चाहिए। आखिरकार, आप अपने शेष कैरियर के लिए इन व्यक्तियों से निपटेंगे, इसलिए आपने बेहतर शुरुआत से सही विकल्प बना लिया है।

आरंभ करने के लिए एक स्थान आपके ग्राहक आधार के भीतर है हम आपको दिखाएंगे कि आप किस प्रकार के क्लाइंट चाहते हैं

सोने की खोजना सबसे पहले, अपने ग्राहकों की सूची छापें शुरू करें आप विभिन्न रंगों के कुछ हाइलाइटर ले सकते हैं। हम हरे, पीले और गुलाबी का उपयोग करेंगे। अब, धीरे धीरे सूची नीचे जाओ और प्रत्येक नाम पर बंद करो। कल्पना कीजिए कि प्रत्येक व्यक्ति के साथ काम करने जैसा क्या है

मान लें कि पहले एक सुश्री जोन्स है। वह सुखद है, नए विचारों के लिए खुला है और आपके द्वारा एक साथ रखी गई योजना का पालन करने के लिए प्रतिबद्ध है। जब बाजार में कमी आती है, तो उसे पता चलता है कि उतार-चढ़ाव लंबी अवधि के निवेश का हिस्सा है। उसने आपके साथ कुछ सहकर्मियों को संदर्भित किया है और प्रत्येक माह धन लगातार डालता है अगर आपके सभी क्लाइंट उसे पसंद करते हैं, तो जीवन पीच होगा। वह सोने की सोने का डला है यह एक हाइलाइट करें: हरा

आपकी सूची में अगला श्री स्मिथ है। जब वह कॉल करता है, तो आप एंटीसिड्स के लिए पहुंच जाते हैं वह आपकी फीस के बारे में शिकायत करता है, कैसे पड़ोसी अपने निवेश पर जितना अधिक करता है, और रेडियो पर लड़के ने कहा कि आपकी सिफारिशें बदबू आ रही हैं। क्या आप उसे पसंद करना चाहते हैं? मत्स्यावरोध नहीं! यह एक हाइलाइट करें: गुलाबी (संबंधित पढ़ने के लिए, मुश्किल क्लाइंट के साथ प्रभावी रूप से डील करें ।)

अन्य कई ग्राहक संभवतः सुश्री जोनेसिस और श्री स्मिथस के बीच कहीं गिर जाएंगे। इन ग्राहकों को हाइलाइट करें: पीला

आम लक्षण अब, चलो हरे रंग की समूह में ग्राहकों को फिर से आना। उदाहरण के लिए, इन क्लाइंटों के बीच समानताएं देखें:

• लिंग
• रोजगार की स्थिति
• एक्स-पीढ़ी
• बेबी बुमेर
• व्यावसायिक स्वामी

संभावनाएं अनंत हैं, और यह सिर्फ शुरुआत है इसके बाद, आपको अपने परिणामों को ठीक करना होगा

मान लीजिए कि 35 से 55 साल की उम्र के महिलाएं आपके "हरी" समूह में से सबसे अधिक हैं उन दोनों में क्या समान है? कुछ समानताएं उनकी वैवाहिक स्थिति, व्यवसाय, निवल मूल्य, आश्रितों की संख्या (यदि कोई हो) आदि हो सकती है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आपके सोने के सोने का डला ग्राहकों के बहुमत एकल व्यापार मालिक हैं अब आपके पास अपने दांतों को सिंक करने के लिए कुछ है: महिलाएं, उम्र 35 से 55, सिंगल, व्यापार मालिकों

अपने "हरी" समूह के साथ इस अभ्यास को पूरा करने के बाद, "पीले" समूह के साथ ऐसा करें आप कुछ और महान क्लाइंट को उजागर कर सकते हैं, जिनके लिए "हरी" ग्राहक बनने के लिए आपको कुछ समय चाहिए। (अधिक अंतर्दृष्टि के लिए, आदर्श ग्राहक लक्ष्यीकरण पढ़ें।)

ग्राहक चिंताओं को ध्यान में रखते हुए आपका अगला कदम यह विचार करना होगा कि इन ग्राहकों की साझा वित्तीय समस्याओं के कारण

उनमें से कुछ हो सकते हैं:

• हेल्थकेयर
• विकलांगता
• आय उतार-चढ़ाव
• सेवानिवृत्ति

इन चिंताओं का समाधान करने के लिए आप ऐसे उत्पादों की पेशकश कर सकते हैं जैसे:

• मेडिकल बीमा
• विकलांगता बीमा
• जमा प्रमाणपत्र (सीडी)
• पारंपरिक आईआरए
• सरलीकृत कर्मचारी पेंशन (एसईपी)
• केओघ योजनाएं

अपने सर्वश्रेष्ठ ग्राहक क्लोन करें अब जब आप जानते हैं कि आप किससे काम कर रहे हैं, उनका आम समस्याएं और आप उनकी आवश्यकताओं को कैसे पूरा करते हैं, आप अधिक लोगों को उनके समान पसंद करेंगे।

एक सक्रिय दृष्टिकोण यह है कि वे कौन से संगठन से संबंधित हैं, जैसे:

• व्यावसायिक संगठनों
• सामाजिक क्लब
• चैरिटेबल नींव

इन संगठनों के साथ एक अच्छी रणनीति बनना है। ऐसा करने के कई तरीके हैं:

• अपने न्यूज़लेटर्स के लिए लेख लिखें अधिकांश संगठनों के पास मासिक न्यूज़लेटर है और उनके संपादक लगभग हमेशा अपने सदस्यों से संबंधित दिलचस्प टुकड़े तलाश रहे हैं। लेख में अपना संपर्क नंबर शामिल करना सुनिश्चित करें, और यदि संभव हो तो, एक तस्वीर अक्सर भी फायदेमंद होती है।
• बोलने की पेशकश कार्यक्रम के अध्यक्षों को अक्सर वक्ताओं की आवश्यकता होती है उन्हें पता है कि आप उपलब्ध हैं, भले ही अनुसूचित व्यक्ति दिखाए न जाए।

किसी भी तरह से, नेटवर्किंग निश्चित रूप से काम करेगी। हालांकि, समय के साथ आप उन लोगों के करीब पहुंचेंगे जो आपके आदर्श ग्राहक हैं। कुछ मामलों में, आप केवल वही वित्तीय सलाहकार हो सकते हैं जो वे जानते हैं, लेकिन भले ही वे कभी भी आपके साथ काम करने का निर्णय नहीं लेते हैं, कम से कम आपने किसी अच्छे कारण के लिए योगदान दिया है। (ग्राहकों के विकास के बारे में अधिक जानने के लिए, कोल्ड कॉल के विकल्प देखें।)

अगर मेरे पास कोई क्लाइंट नहीं है तो क्या होगा? मान लें कि आप व्यवसाय के लिए नए हैं और कोई ग्राहक नहीं है कोई बात नहीं। आप एक ही रणनीति का उपयोग कर अपने आला निर्धारित कर सकते हैं उदाहरण के लिए, आपका नंबर 1 शौक क्या है?

मान लें कि आप गोल्फ रहते हैं और श्वास लेते हैं और आप गोल्फ पेशेवरों को हर मील के आसपास हर कोर्स के लिए जानते हैं। ये लोग योग्य संभावनाओं के साथ गोल्फ के एक दौर के लिए आपको जोड़ सकते हैं आम तौर पर क्या होता है जब आप तीन से चार घंटों के लिए एक गोल्फ गाड़ी में सवारी करते हैं? जल्दी या बाद में दूसरे व्यक्ति पूछेगा: "आप जीने के लिए क्या कर रहे हैं?"

कल्पना करो कि आप कितने महान हैं, वे ऐसे ग्राहक हैं जो आपके लिए खेल के रूप में भावुक हैं।

यह रात भर नहीं होगा, लेकिन जब लोग आपको क्लब के आसपास देखते हैं, तो वे महसूस करेंगे कि वे आपको जानते हैं और आपको वित्तीय पेशेवर की सहायता की आवश्यकता होने पर उन्हें चुनने की अधिक संभावना होगी।

निष्कर्ष इन चरणों का पालन करें और आप एक उत्पादक और संतोषजनक आला बाजार विकसित करने के अपने रास्ते पर रहेंगे जो महान ग्राहकों के साथ पैक किया जाएगा। (आगे पढ़ने के लिए, ग्राहकों को अच्छे और बुरे के माध्यम से रखें ।)