a:

अपने लाभार्थी पदों को अद्यतित रखने के लिए व्यापक संपत्ति योजना का एक महत्वपूर्ण पहलू है। प्राथमिक लाभार्थी की सूची अक्सर ज्यादातर बीमा कंपनियों और सेवानिवृत्ति खाते के संरक्षक होने की आवश्यकता होती है, जब नीति या खाता खोला जाता है। हालांकि, आपकी संपत्ति हस्तांतरण की ज़रूरतों के आधार पर, एक दल के लाभार्थी की सूची का फैसला खाता मालिक या पॉलिसीधारक के रूप में आपके लिए छोड़ दिया जाता है। समय के साथ, संपत्ति योजनाएं बदल सकती हैं, जो आपके उद्देश्यों को बेहतर ढंग से मेल करने के लिए आकस्मिक लाभकारी पदनामों में बदलाव की आवश्यकता पैदा कर सकती हैं। जब कोई आकस्मिक पदनाम एक अविश्वसनीय लाभार्थी के रूप में सूचीबद्ध होता है, तो दोनों जीवन बीमा कंपनियां और सेवानिवृत्ति योजना संरक्षक आपको एक पॉलिसीधारक या खाता स्वामी के रूप में एक लाभार्थी परिवर्तन प्रपत्र के माध्यम से व्यक्तिगत लाभार्थी के रूप में नामित व्यक्ति या इकाई को बदलने की अनुमति देते हैं।

अपने आकस्मिक लाभार्थी पदनामों को अपडेट करने से पहले, एक एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी या एक वित्तीय योजनाकार के साथ परामर्श करें, जिसकी अपनी संपत्ति की योजना के उद्देश्य की स्पष्ट समझ है हालांकि जीवन बीमा पॉलिसी या सेवानिवृत्ति के खाते में लाभार्थी के रूप में सूचीबद्ध कौन से या कौन से सूचीबद्ध किया जा सकता है, से संबंधित कुछ सामान्य नियम हैं, हालांकि, प्रत्येक स्थिति में अंतर है उदाहरण के लिए, एक पति / पत्नी के लिए प्राथमिक लाभार्थी के रूप में सूचीबद्ध होना और आकस्मिक लाभार्थियों के रूप में सूचीबद्ध होने के लिए स्वाभाविक या दत्तक बच्चे हैं। इसका मतलब यह है कि जब आप पारित हो जाते हैं, तो प्रोबेट अदालतों के माध्यम से जाने के लिए बिना अपने पति या पत्नी सभी आय प्राप्त करने के लिए पहली पंक्ति में है आपके बच्चे केवल संपत्ति प्राप्त करते हैं यदि आपकी पत्नी मौत या अन्य परिस्थितियों के कारण उन्हें स्वीकार नहीं कर पाती है लाइफ इवेंट जैसे कि तलाक या पति या पत्नी की मौत, आकस्मिक लाभार्थियों के परिवर्तन को ट्रिगर करने के लिए सुनिश्चित कर सकते हैं कि परिसंपत्तियों का प्रवाह कुशल बना रहता है

एक बार लाभार्थी परिवर्तन फ़ॉर्म का इस्तेमाल प्राथमिक या आकस्मिक लाभार्थी पदों को अद्यतन करने के लिए किया जा सकता है, एक बार जब आप निर्धारित करते हैं कि आपकी संपत्ति योजना को फिट करने के लिए परिवर्तन आवश्यक है ज़्यादातर जीवन बीमा कंपनियां और सेवानिवृत्ति योजना कागजी प्रारूप में लाभार्थी परिवर्तन रूप प्रदान करती है जिसे फोन पर या ईमेल या फैक्स के माध्यम से अनुरोध किया जा सकता है। एक बार जब आप फॉर्म पूरा कर लेंगे, तो उन्हें एक नए हस्ताक्षर और तिथि के साथ जारी करने वाली कंपनी को वापस भेजें। कुछ कंपनियां अब लाभार्थी परिवर्तन ऑनलाइन रूपों की पेशकश करती हैं, लेकिन आपको अभी भी पूरा फॉर्म मेल या फैक्स करना होगा। लाभार्थी पदनामों को अपडेट करने के लिए आप अपनी विशिष्ट प्रक्रिया का पालन कर रहे हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी बीमा कंपनी या खाते के संरक्षक को कॉल करें।

आकस्मिक लाभार्थी को अद्यतन करने के लिए प्राथमिक लाभार्थी को अद्यतन करने के लिए आवश्यक एक ही जानकारी की आवश्यकता होती है। यदि आप एक प्राकृतिक व्यक्ति को अपने नए सहायक लाभार्थी के रूप में नाम दे रहे हैं, तो बीमा कंपनी या सेवानिवृत्ति खाते के संरक्षक के लिए उसका नाम, उसका संबंध, उसका डाक पता, उसकी जन्म तिथि और उनकी सामाजिक सुरक्षा संख्या की आवश्यकता है।एक भरोसेमंद नामक भरोसेमंद नामकरण के लिए आपको सभी मौजूदा न्यासियों के नाम, ट्रस्ट का पूरा नाम, एक के लिए मेलिंग पता, सभी न्यासी नहीं, और ट्रस्ट की तिथि प्रदान करने की आवश्यकता होती है। एक बार सूचना ठीक है और बीमा कंपनी या सेवानिवृत्ति खाते के संरक्षक द्वारा प्राप्त की जाने पर, कंपनी आपको अपने परिवर्तन अनुरोध की पुष्टि करने के लिए खाता स्वामी या पॉलिसीधारक के रूप में पत्राचार भेजती है।