एक पति जो आईआरए की एकमात्र प्राथमिक लाभार्थी है IRA को हमेशा खुद के रूप में व्यवहार कर सकता है IRA पर आकस्मिक लाभार्थी को कभी भी ध्यान नहीं दिया जाता है जब तक कि प्राथमिक लाभार्थी IRA के मालिक की भविष्यवाणी नहीं करता है या प्राथमिक लाभार्थी संपत्ति को अस्वीकार करता है।
यदि पति एकमात्र प्राथमिक लाभार्थी नहीं है, तो वह संपत्ति को एक वंशानुगत / लाभार्थी आईआरए में स्थानांतरित कर सकता है और बाद में उसके अपने आईआरए में राशि का रोल कर सकता है
अधिक जानकारी के लिए पढ़ें आपके खाते का लाभार्थी कौन है? , समस्याग्रस्त लाभकारी पदनाम - भाग 1 और इनहेरिटेड प्लान एसेट्स का अस्वीकरण ।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby (डेनिस से संपर्क करें)
में भुगतान करना पड़ सकता है, यदि मैं अपने तलाक की सजा के अनुसार अपने पूर्व-पति के IRA के प्रतिशत में हकदार हूं, तो मैं संपत्ति के कारण संपत्ति कैसे प्राप्त कर सकता हूं? मुझे अपने इरा में कर लगाए बिना? क्या वह तब पर लगाया जाएगा जब वह स्थानांतरण करेगा? क्या आपके पास आईआरए संपत्तियों के अपने हिस्से को हस्तांतरित करने के लिए उसे करों में
भुगतान करना पड़ सकता है (यानी आपके नाम में), आपको अपने पति के आईआरए संरक्षक / न्यासी से संपर्क करना चाहिए और उन्हें प्रदान करना चाहिए। तलाक की डिक्री की एक प्रति कस्टोडियन को अन्य दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं के बारे में पूछना सुनिश्चित करें।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
अगर किसी ट्रस्ट को आईआरए के लाभार्थी के नाम से जाना जाता है, तो क्या भरोसे के लाभार्थी लाभार्थी के परिवर्तन पर हस्ताक्षर करने वाले IRA मालिक के बिना लाभार्थी बन सकते हैं?
जबकि इरा मालिक जिंदा है, केवल IRA मालिक IRA के नामित लाभार्थी को बदल सकता है। अपॉइंटमेंट तब लागू हो सकते हैं जब एक अटॉर्नी-इन-फ़ोट है, जिसमें अटॉर्नी की एक शक्ति शामिल है, जो उस एजेंट को आईआरए मालिक की ओर से कार्य करने के लिए नियुक्त करती है।