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सवाल कभी-कभी विश्लेषकों के बीच उठता है कि भविष्य में भविष्य की ब्याज दर और समग्र आर्थिक और बैंकिंग की स्थिति, तंग फंड दर या लंदन इंटरबैंक की पेशकश की दर, या लिबोर की दर कितनी सटीक है। एक विश्लेषण से पता चलता है कि दर सामान्य रूप से एक दूसरे के बहुत करीब से दर्पण हैं एक ऐसी परिस्थिति जब दो दरों में उल्लेखनीय रूप से निराश हो रहा है, आर्थिक संकट के दौरान, जैसे 2008 के वित्तीय संकट के दौरान, विचलन के इस समय के दौरान दरों की एक परीक्षा से कुछ संकेत मिलते हैं कि लिबोर दो लोगों का बेहतर भविष्यवक्ता है।

फेड फंड दर प्राथमिक ब्याज दर हेरफेर टूल है, जो फेडरल रिजर्व बैंक ब्याज दरों, मुद्रास्फीति और आर्थिक वृद्धि को प्रभावित करने के लिए उपयोग करती है। यह ब्याज दर है कि बैंकों, क्रेडिट यूनियनों और बचत और ऋण समेत यू.एस. डिपॉजिटरी संस्थान, रात भर के लिए इंटरबैंक ऋण के लिए एक-दूसरे को चार्ज करते हैं।

लिबोर एक अवधि से अंतराल से एक वर्ष के इंटरबैंक ऋण पर एक बेंचमार्क दर है, जो कि दुनिया भर में बैंकों के एक सर्वेक्षण के माध्यम से दैनिक तय होती है यह दो दरों के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है, खिलाड फंड दर एक वास्तविक ऋण दर है और लिबोर कई स्रोतों से ऋण दरों का सर्वेक्षण है। एक अन्य प्रमुख अंतर दरों की समयावधि है फेडरल ओपन मार्केट कमेटी द्वारा मिलता है जब फेडरल रिजर्व प्रत्येक छह से आठ सप्ताह के एक बार से अधिक बार बार ब्याज दर समायोजन बनाती है इसके विपरीत, लिबोर को एक नया फिक्सिंग दैनिक के साथ अपडेट किया गया है। इस कारण से, लिबोर आर्थिक स्थितियों में परिवर्तन के लिए और अधिक उत्तरदायी हो सकता है इसके अलावा, लीबोर की सर्वेक्षण प्रकृति आगे देख रहे प्रमुख बैंक प्रबंधन के अधिक संकेतक हो सकती है।

हाल ही में वित्तीय संकट के दौरान फेड और लिबोर के बीच विचलन इस दृश्य का समर्थन करने के लिए लगता है हालांकि दोनों दरों में शुरूआत हुई, लिबोर आम तौर पर तंग फंड दर से नीचे रहे, और वास्तव में, वित्तीय संकट का अंतिम परिणाम दुनिया भर में ब्याज दरों में भारी गिरावट था। इस प्रकार, लिबोर द्वारा दिए गए निम्न दर के संकेत भविष्य की दर के क्रियान्वयन के बारे में सटीक अनुमान लगाते थे।