2015 की बाजार में अस्थिरता के लिए धन्यवाद, बहुसंख्यक करोड़पति 2016 में एक अधिक रूढ़िवादी मानसिकता के साथ निवेश कर रहे हैं। 50% से अधिक करोड़पति (प्राथमिक निवास सहित नहीं) की नेट वर्थ के साथ आधे से अधिक (54%) योजना / बचत खातों में पैसा लगाने की योजना है, जबकि आधे निवेश म्यूचुअल फंड में होगा, जैसा कि Spectrem Group एसेट आबंटन, पोर्टफोलियो और प्राथमिक प्रदाता कहा जाता है।

दस में से चार शेयरों में निवेश करेंगे, जबकि 37% मनी मार्केट फंड्स में निवेश करने की संभावना है। लगभग एक-चौथा जमा प्रमाणपत्र (सीडी) और निश्चित-आय वाले निवेशों में निवेश करने की संभावना है।

अधिक अंतर्दृष्टि के लिए पढ़ें कि इस वर्ष और उससे आगे के सबसे धनी ग्राहकों की सबसे अच्छी सेवा कैसे की जा सकती है। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: 6 गलतियां निवेश करना जो अल्ट्रा अॉॉल्थी बनाते हैं। )

बाजार की स्थिति

जब अपने मौजूदा वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की बात आती है, तो करोड़पति बाजार की स्थितियों को सबसे गंभीर खतरा मानते हैं। स्पेक्ट्रम बताते हैं कि तेल की कीमतों, चीन की आर्थिक मंदी, ग्रीस के चल रहे कर्ज संकट और फेडरल रिजर्व ने ब्याज दरों को बढ़ाए जाने के बारे में लगातार अटकलों के बीच, डो जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए) और एसएंडपी 500 इंडेक्स 2008 के बाद से सबसे खराब साल पोस्ट किए हैं। 2015 में डाउ डाउन 2. 2% था, जबकि एस एंड पी 500 0. 0% नीचे था।

लंबी अवधि में करोड़पति कैसे निवेश करने की योजना की संभावना का निर्धारण करने में आयु भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। Millennials ज्यादातर निवेश वाहनों में निवेश करने के लिए सबसे अधिक संभावना है जैसे-जैसे समय उनके पक्ष में है, वे पुरानी पीढ़ी से कम जोखिम वाले हैं। उदाहरण के लिए, सर्वेक्षण में सबसे कम उम्र के करोड़पति के तीन-चौथाई, शेयरों में निवेश करने की संभावना है। यह बेबी पीढ़ी की तुलना में केवल 40% और 65 वर्ष की उम्र के वरिष्ठ नागरिकों की तुलना में है

जांच / बचत खातों और म्यूचुअल फंडों में निवेश की संभावना में मिलेनियल और पुराने निवेशकों के बीच एक अंतर कम है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: धन प्रबंधन: अरबपतियों को यह कैसे करें। )

धन का स्तर

सामान्य तौर पर, स्पेक्ट्रम अध्ययन में पाया गया कि किसी विशेष वाहन में निवेश की संभावना बढ़ जाती है कुल मूल्य। उदाहरण के लिए, $ 3 मिलियन और $ 4 के बीच नेट वर्थ के साथ करोड़पति 9 मिलियन शेयरों में अगले साल (47%) के मुकाबले अधिक निवेश करने की संभावना है, जिनमें से 40% उत्तरदाता $ 1 तक नेट वर्थ के साथ हैं। 9 लाख

वरिष्ठ कॉर्पोरेट अधिकारी, इस बीच, उच्चतम संभावना दिखाते हैं कि वे म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे (63%)। व्यापार मालिकों का उच्चतम प्रतिशत शेयरों में निवेश करेगा (49%)

रोबो-एडवाइजर्स राइजिंग

रोबो-सलाहकारों में दिलचस्पी सभी आयु वर्गों और संपत्ति के क्षेत्रों में बढ़ रही है, न कि सिर्फ युवा, शोध में पाया गया है।अध्ययन ने विभिन्न संपदा सेक्टरों से निवेशकों की जांच की: सामूहिक संपन्न या $ 100,000, शुद्ध मूल्य में और अल्ट्रा हाई नेट वर्थ निवेशकों के पास, जिनकी कुल संपत्ति 25 मिलियन डॉलर तक है

युवा सामूहिक संपन्न लोग रोबो-सलाहकारों में सबसे ज्यादा निवेश करते हैं। लगभग आधे खाते के कार्यक्रमों का प्रबंधन करते हुए, 9% खातों को रोबो-सलाहकारों द्वारा प्रबंधित किया गया है इसमें 36% से कम उम्र के समृद्ध समृद्ध निवेशकों का 23% शामिल है। 36 से 44 वर्ष की उम्र के बीच बड़े पैमाने पर संपन्न निवेशकों के चौदह प्रतिशत रोबो-सलाहकारों के पास खाते हैं (अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर्स और एक मानव टच: बेहतर एक साथ? )

अरबपतियों लगभग रॉबॉ-सलाहकारों में बड़े पैमाने पर समृद्ध के रूप में निवेश किए गए हैं। नौ करोड़पति करोड़पति खातों को रोबो-सलाहकारों द्वारा प्रबंधित करते हैं, यद्यपि मानव सलाहकारों की अध्यक्षता में अधिक प्रबंधित खाते (53%) हैं 55 वर्ष से कम उम्र के लगभग 28% करोड़पति रोबो-सलाहकारों द्वारा प्रबंधित खाते हैं इसमें 45-54 वर्ष की उम्र के बीच 16% करोड़पति शामिल हैं

कुल मिलाकर, अल्ट्रा हाई नेट वर्थ निवेशक रोबो-एडवाइजर्स के बारे में थोड़ा कम उत्साही हैं। केवल 8% के साथ एक चल रहे संबंध हैं युवा अल्ट्रा हाई नेट वर्थ निवेशकों के बीच ब्याज, हालांकि, अधिक है। 48 वर्ष से कम उम्र के अल्ट्रा हाई नेट वर्थ निवेशक के पाँच प्रतिशत रोबो-सलाहकार खाते हैं।

रोबोस की धारणा

इनमें से कई निवेशक यह नहीं जानते हैं कि उनके रोबो-सलाहकार खातों को प्रबंधित करते हैं। जो लोग इक्विटी में सबसे ज्यादा निवेश करते हैं अल्ट्रा हाई नेट वर्थ के निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकारों द्वारा आयोजित अस्थिर संपत्ति का इक्विटी इक्विटी में है, निश्चित आय में 1 9% है।

अलग शोध में, स्पेक्ट्रम ने पाया कि अल्ट्रा हाई नेट वर्थ के 25% निवेशकों का मानना ​​है कि रोबो-सलाहकार मानव सलाहकारों से पूछे जाने वाले अधिकांश कार्य कर सकते हैं। वास्तव में, 34% का मानना ​​है कि एक रोबो-सलाहकार एक सेवानिवृत्ति योजना के लिए निवेश का चयन करने में मानव सलाहकार के प्रदर्शन से मेल खा सकता है।

सलाहकारों के लिए अच्छी खबर यह है कि स्पेक्ट्रम के आंकड़ों से पता चलता है कि कुछ निवेशकों का मानना ​​है कि रोबो-सलाहकार निवेश के कामों को संभालने के लिए बेहतर तरीके से सुसज्जित हैं। लेकिन अगर निवेशकों का मानना ​​है कि रोबो-सलाहकार किसी निवेश कार्य में उतना ही माहिर है और रोबो-सलाहकार की लागत कम है, तो यह समझ में आता है कि निवेशक रोबो-सलाहकार के साथ काम क्यों कर सकता है, स्पेक्ट्रम का कहना है।

"सलाहकारों और वित्तीय प्रदाताओं को यह समझाने और स्पष्ट करने के लिए है कि मानव सलाहकारों के साथ काम करने से रोबो-सलाहकारों के साथ काम करने से अधिक लाभदायक होता है," रिपोर्ट में कहा।

नीचे की रेखा

सलाहकारों को यह जानना चाहिए कि 2015 में बाजार में उतार-चढ़ाव की वजह से करोड़पति निवेशक 2016 में एक और रूढ़िवादी मानसिकता के साथ प्रवेश कर रहे हैं। उन्हें यह भी ध्यान रखना चाहिए कि अमीर लोगों के बीच रोबो-सलाहकार का इस्तेमाल होता है कुल मिलाकर लोकप्रियता में बढ़ रहा है, न सिर्फ युवा निवेशकों के बीच। प्रतिस्पर्धा करने के लिए, सलाहकारों को यह स्पष्ट करना होगा कि रोबो-सलाहकार बनाम उनके साथ काम करना क्यों ज्यादा सार्थक है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार, अल्ट्रा रिच का सबसे अच्छा दोस्त। )