वित्तीय सलाहकार समुदाय मूल्य के बारे में तीव्रता से अवगत है जो ग्राहकों को उचित निवेश और सेवानिवृत्ति योजना और सामान्य वित्तीय परामर्श के साथ प्रदान कर सकता है जो ग्राहकों को अपनी वित्तीय योजनाओं के साथ रेल को जाने से बचा सकता है। लेकिन जनता को अक्सर मूल्य के बारे में बहुत अलग धारणा होती है जो सलाहकार प्रदान कर सकते हैं, खासकर कम लागत वाले ब्रोकरेज सेवाओं, रोबो-सलाहकारों और वित्तीय सेवाओं की पूरी श्रेणी में, जो कि वे स्मार्टफोन से एक्सेस कर सकते हैं

हालांकि, इस उद्योग में किए गए शोध से कठिन आंकड़े इस मामले में सलाहकारों के साथ मजबूत पक्ष दिख रहे हैं यहाँ कुछ डेटा वापस ऊपर है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: उनकी आवश्यकताओं पर ध्यान केंद्रित करके मिलेनियल क्लाइंट को आकर्षित करें। )

मोहरा अध्ययन

मोहन निधि, एक मज़बूती कम लागत वाली निवेश प्रबंधन कंपनी ने <99 9 > सलाहकार का अल्फा इस अध्ययन का अनुमान है कि जो ग्राहक एक अच्छे वित्तीय सलाहकार के साथ काम करते हैं, वे प्रत्येक वर्ष अपने पोर्टफोलियो के मूल्य में औसतन 3% वृद्धि प्राप्त करेंगे बेशक, यह वृद्धि एक रैखिक, व्यवस्थित फैशन में नहीं आती है। इस वृद्धि का बहुतायत बढ़ने वाले लालच और बाजारों में डर के दौरान आ जाएगा, जब सलाहकार कदम उठा सकते हैं और अपने ग्राहकों को एक भी उलझे बनाए रखने में मदद कर सकते हैं और अपने दीर्घकालिक उद्देश्यों को दृष्टि में रख सकते हैं। मॉर्निंगस्टार ने हाल ही में एक श्वेतपत्र, अल्फा, बीटा, और नाउ … गामा के रिलीज में मोनार्ड के अध्ययन में भावना को गूँज उठाया है। गार्ना की मॉर्निंगस्टार की परिभाषा "अतिरिक्त आय है जो निवेशक बेहतर वित्तीय निर्णय लेने के द्वारा कमा सकता है "यह वास्तविक रकम निवेश के रिटर्न में सुधार 1. 82% प्रति वर्ष उन लोगों के लिए जो पेशेवर सलाह लेने के लिए पेशेवर सलाह का उपयोग करते हैं

ये अध्ययन अंततः दिखाते हैं कि वित्तीय सलाहकारों ने वास्तव में पैसे प्रबंधकों के बजाय व्यवहारिक कोच के रूप में अभिनय करके अपनी फीस कमाई हैं। इस धारणा को आगे बढ़ाकर एओन हेविट और प्रबंधित खातों प्रदाता फाइनेंशियल इंजिन से 2006 से 2008 तक की जानकारी मिल गई है। उन आंकड़ों के मुताबिक, जो ऑनलाइन स्रोतों से सलाह मांग रहे थे या उन लोगों के लिए लक्षित तिथि निधि या प्रबंधित खातों का उपयोग करते थे यह सब स्वयं के द्वारा किया था अध्ययन ने यह निष्कर्ष निकाला कि निवेशकों के पूर्व समूह ने सालाना रिटर्न का आनंद लिया था, जो 1% थी और 86% से अधिक की औसत फीस की तुलना में उनके कर-खुद-समकक्षों की तुलना में। अनुसंधान में 2009 और 2010 के अनिश्चित वर्षों में निवेश रिटर्न की तुलना भी शामिल है, और अध्ययन ने यह भी निष्कर्ष निकाला कि समूह ने अपने फैसले में पेशेवर सहायता की मांग की है जो सालाना रिटर्न में कटौती करता है जो अकेले निवेश करने वालों की तुलना में करीब 3% अधिक है।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

वित्तीय सेवाएं एक जवाबदेही समस्या है। )

डेटा स्पष्ट रूप से इंगित करता है कि वित्तीय सलाहकार उच्च बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान सबसे महत्वपूर्ण सहायता प्रदान कर सकते हैं, जब निवेशक तर्क के बजाय अपनी भावनाओं के साथ प्रतिक्रिया कर सकते हैं। और अतिरिक्त शोध से पता चलता है कि सलाहकारों के साथ-साथ अन्य तरीकों से अपने ग्राहकों की वित्तीय योजनाओं पर भी सकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है। निवेश फंड्स इंस्टीट्यूट ऑफ कैनेडा ने 2012 में

सलाह रिपोर्ट की कीमत शीर्षक से एक रिपोर्ट जारी की, और इस रिपोर्ट से पता चला कि जो ग्राहक वित्तीय सलाह के लिए भुगतान करते हैं उनके पास 1 9 गुना ज्यादा संभावना है, जिन लोगों ने नहीं किया उनके मुकाबले वित्तीय योजना इससे पता चलता है कि अच्छा वित्तीय सलाह कम समय में फायदेमंद हो सकती है, लेकिन निवेशकों के लिए लंबे समय से अधिक लाभकारी हो सकता है।

कनाडा के अध्ययन में यह भी पता चलता है कि जो लोग वित्तीय सलाह का भुगतान करते हैं वे भी अक्सर उच्च गुणवत्ता वाले जीवन का आनंद लेते हैं, क्योंकि वे ज्ञान में सुरक्षित रख सकते हैं कि उनका सलाहकार उनकी देखभाल कर रहा है

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कई अध्ययन दिखा रहे हैं कि वित्तीय सलाहकार आमतौर पर सक्रिय परिसंपत्ति प्रबंधन की बजाय अपने ग्राहकों के लिए व्यवहार के डिब्बे के रूप में कार्य करते हैं। सलाहकारों को इसे ध्यान में रखना चाहिए क्योंकि वे नए व्यवसाय की संभावना रखते हैं-और जब वे अपने ग्राहकों को मन की शांति प्रदान करते हैं और अशांत बाजारों के दौरान स्थिर रहने की स्थिर उपस्थिति देते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

व्यवहारिक वित्त: मुख्य अवधारणाओं-व्याकुल व्यवहार। )