प्रौद्योगिकी ने पिछले कई सालों से कई उद्योगों को फिर से परिभाषित किया है। रोबोटों ने कई भारी विनिर्माण संयंत्रों पर इंसानों की जगह ली है, जबकि ई-कॉमर्स वेबसाइट हर साल ईंट-और-मोर्टार रिटेलर से अरबों डॉलर की बिक्री का सेवन कर सकते हैं।

वित्तीय उद्योग तथा तथाकथित रोबो-सलाहकारों के उदय के साथ कोई अपवाद नहीं है जो ग्राहकों के लिए स्वचालित रूप से निर्मित और पुन: सलाहकारों के साथ सिर-टू-सिर प्रतिस्पर्धा करने के अलावा, कई नई प्रौद्योगिकियां ग्राहकों के लिए बेहतर समाधान प्रदान करने में उनकी मानवीय समकक्षों की सेवाओं में वृद्धि करती हैं। सलाहकार इन प्रतिस्पर्धियों की बढ़त को कम करने के लिए इन नई प्रौद्योगिकियों के जोखिम को गले लगाने में नाकाम रहे हैं, मेज पर पैसा छोड़ते हैं और संभावित रूप से व्यवसाय खो रहे हैं।

हाल ही में एक वित्तीय योजना सर्वेक्षण के मुताबिक, इस वर्ष कोई वित्तीय सलाहकार नहीं थे, जो इस वर्ष प्रौद्योगिकी के बजट को बदलने की योजना बना रहे थे, लेकिन सर्वेक्षण में केवल आधा नए साल में अपना खर्च बढ़ाने का इरादा था। वित्तीय सलाहकार इन प्रवृत्तियों का लाभ उठा सकते हैं - नीचे दिए गए संक्षेप में - तकनीक में अपने निवेश को बढ़ाकर बाजार में एक प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त बना सकते हैं, जब कई प्रतियोगी अपने निवेशों में "पैनी बुद्धिमान और पाउंड बेवकूफ" हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या सलाहकार रोबो-सलाहकारों से सीख सकते हैं। )

सर्वाधिक लोकप्रिय सॉफ्टवेयर

वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर वित्तीय सलाहकारों के लिए सबसे लोकप्रिय प्रौद्योगिकी निवेश बनी हुई है, लगभग एक तिहाई उत्तरदाता कहते हैं कि उन्हें निवेश पर उच्चतम रिटर्न का एहसास हुआ। MoneyGuidePro पिछले साल बाजार में सबसे लोकप्रिय वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर बना रहा, सलाहकारों को इसके प्ले ज़ोन से लेकर ग्राहकों के साथ जुड़ने में मदद करने में मदद करता है जो ग्राहकों को विभिन्न परिदृश्यों को अपने सुपरसोलवे के लिए विश्लेषण करता है जिससे संभावनाएं बढ़ जाती हैं।

फर्म के निचले रेखा पर इसके प्रभाव के मामले में ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) सॉफ्टवेयर दूसरे स्थान पर आया। अधिकांश सलाहकार अभी भी माइक्रोसॉफ्ट (एमएसएफटी MSFTMicrosoft Corp84। 23 + 0। 11% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) Outlook को अपने प्राथमिक सीआरएम के रूप में उपयोग करते हैं, हालांकि रेडटेल और सेल्सफोर्स (सीआरएम <99 9 > सीआरएमएमएस फोर्स कॉम इंक 102. 30-0। 40% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) दो अन्य लोकप्रिय विकल्प हैं। इन समाधानों का उपयोग करते हुए, सलाहकार अधिक कार्यप्रवाह को स्वचालित कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे अपने मौजूदा ग्राहकों के साथ लगातार संपर्क में रह रहे हैं और नए लोगों तक पहुंच रहे हैं। क्लाइंट पोर्टल्स सबसे तेजी से बढ़ते क्षेत्र थे, जो रोबो-सलाहकारों के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए लगभग आवश्यक हो गए थे, जो ग्राहकों को वास्तविक समय की जानकारी देते हैं कई मामलों में, वित्तीय सलाहकार अपने संरक्षक या ब्रोकर-डीलर द्वारा उपलब्ध कराए गए कार्यक्रमों का उपयोग करते हैं, लेकिन ईमोनी और मॉर्निंगस्टार (मोरन

मॉर्न मॉर्निंगस्टार इंक 8714 + 0। 05% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) दो लोकप्रिय स्टैंडअलोन विकल्प बने रहे। ईमोनी के ग्राहक पोर्टल युवा तकनीकी सलाहकारों के बीच अधिक तकनीकी दृष्टिकोण की तलाश में सबसे लोकप्रिय हो गए थे। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकारों द्वारा प्रयुक्त शीर्ष 5 वेब-आधारित प्लेटफार्म। ) विपणन सुधारना

वित्तीय सलाहकार अब वेनिला प्रसाद के साथ खुद को बाजार नहीं कर सकते बल्कि उन्हें गहराई से विश्लेषण अपस्ट्रीम प्रदान करना चाहिए अपनी क्षमता दिखाने के लिए कई मामलों में, सॉफ्टवेयर इन गणनाओं को स्वचालित करके इन विपणन प्रथाओं को बेहतर बनाने में मदद कर सकता है।

रिस्कलेज़ लोकप्रियता में एक उपकरण के रूप में विकसित हो गया है जो सलाहकारों को एक ग्राहक के जोखिम प्रोफ़ाइल का त्वरित और सही मूल्यांकन करने देता है और यह एक साधारण संख्या में व्यक्त करता है। पहली बैठक में सफलता के लिए एक नक्शा तैयार करके, सॉफ्टवेयर करीबी लीड्स को सहायता कर सकता है और एसीएटी फॉर्म तेजी से हस्ताक्षरित कर सकता है। संभावित ग्राहकों के लिए वास्तविक मूल्य की पेशकश करने के तरीके के रूप में इन प्रकार के उत्पाद-के-विपणन विचारों को वित्तीय उद्योग के अंदर और बाहर दोनों की लोकप्रियता में बढ़ रहा है।

कई वित्तीय सलाहकार भी सोशल मीडिया को युवा दर्शकों तक पहुंचने के तरीके के रूप में गले लगाने के लिए शुरू कर रहे हैं। हालांकि कई पुराने वित्तीय सलाहकारों ने इस स्थान को छोड़ दिया है, 24 वर्षीय आयु वर्ग के सभी सलाहकार सोशल मीडिया का उपयोग करते हैं और उनमें से आधे लोग प्रति दिन कई बार इसका उपयोग करते हैं। एक प्रभावी सोशल मीडिया रणनीति के बढ़ते महत्व को अतिरंजित करना मुश्किल है क्योंकि प्रौद्योगिकी कंपनियों के लिए रेफ़रल लीड का प्रमुख स्रोत प्रदान करती है।

सेवाएं बदलना

कई वित्तीय सलाहकार वास्तव में अपने अभ्यास के कई पहलुओं को स्वचालित बनाने के लिए तकनीक का लाभ उठा रहे हैं आखिरकार, नवीनतम तकनीकों और सलाहकारों से ग्राहकों को फायदा होता है, उनका व्यवसाय बढ़ने पर ध्यान केंद्रित हो सकता है।

जबकि कुछ रोबो-सलाहकार इन सेवाओं की पेशकश कर रहे हैं, कई वित्तीय सलाहकार अपने दलाल-डीलरों या संरक्षकों के लिए इस साल बाद में एक भेंट को रोल करने के लिए इंतजार कर रहे हैं। श्वाब इंस्टीट्यूशनल इंटेलिजेंट पोर्टफोलियॉज़ कई वित्तीय सलाहकारों के लिए सबसे लोकप्रिय विकल्प बन गए हैं, जो अभी इन सेवाओं को ऑफलोड करने की तलाश में हैं, लेकिन बाजार तेजी से बढ़ रहा है और ये गतिशीलता बदल सकती हैं क्योंकि नई कंपनियां अपने स्वयं के प्रसाद के साथ मैदान में प्रवेश करती हैं

एलपीएल फाइनेंशियल (एलपीएलए एलपीएलएलएल वित्तीय होल्डिंग्स इंक। 99-0। 08%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) एक रोबो-सलाहकार मंच को शुरू करने वाली सबसे प्रभावशाली कंपनियों में से एक हो सकता है आने वाले महीनों इसके अलावा, कैम्ब्रिज इन्वेस्टमेंट रिसर्च और कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क जैसे प्रतिद्वंद्वियों ने संकेत दिया है कि वे रोबो-सलाहकारों को देखना चाहते हैं और यह निर्धारित करते हैं कि वे अपने सलाहकार प्रथाओं के साथ कैसे एकीकृत कर सकते हैं। ये 2016 में बढ़ते देखने के लिए महत्वपूर्ण प्रवृत्तियों होंगे क्योंकि सलाहकार व्यवसाय कुछ बड़े बदलावों के लिए तैयार होगा। निचला रेखा प्रौद्योगिकी तेजी से उस तरीके को रूपांतरित कर रहा है जो वित्तीय सलाहकारों का कारोबार करते हैं। रोबो-सलाहकारों के उदय के साथ, ग्राहक अपने वित्तीय सलाहकारों से कम की अपेक्षा अधिक आ रहे हैं। नए ग्राहकों को चलाने में मदद करने के लिए तकनीक प्रतिस्पर्धा में बढ़त बनाने के दौरान ऐसा करने का एक बेहतरीन तरीका प्रदान करता हैवित्तीय सलाहकार जो इस वर्ष अपने तकनीक खर्च में वृद्धि करने की योजना नहीं बना रहे हैं, वे पुनर्विचार करना चाहते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

रोबो-सलाहकार का उपयोग करने के पेशेवरों और विपक्ष।

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