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वित्तीय सलाहकार आपको अपने सभी खातों की नियमित रूप से समीक्षा करके अपनी वित्तीय संपत्तियों के अनुरक्षण से बचने में मदद कर सकते हैं, यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आपकी जानकारी अपडेट हो गई है और आपके खाते निष्क्रिय नहीं होते हैं, और लगातार मेलिंग प्रदान करते हैं। पता करें ताकि आपको समय-समय पर अपने वित्तीय संस्थानों से सभी संचार प्राप्त हो और उनका जवाब मिल सके।

अनुशासन क्या है?

अनुशासन प्रक्रिया है जिसके द्वारा राज्य सरकार वित्तीय कानूनों का दावा कर सकती है जिन्हें छोड़ दिया गया माना जाता है, राज्य कानूनों के अनुसार। बचने के लिए, एक निश्चित अवधि के लिए एक खाता निष्क्रिय होना चाहिए आमतौर पर, यह निष्क्रियता अवधि तीन से पांच साल के बीच है, लेकिन यह राज्य से राज्य या विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों के बीच भिन्न हो सकती है।

खाता खाता निष्क्रिय या तो अधिकृत किया जा सकता है अगर खाता मालिक या किसी अन्य अधिकृत व्यक्ति द्वारा शुरू की गई कोई क्वालीफ़ाइंग गतिविधि नहीं है। इसमें आम तौर पर जमा, निकासी, निवेश के प्रकार या मात्रा में परिवर्तन, बैलेंस पूछताछ और सूचना अपडेट शामिल होते हैं। कई वित्तीय संस्थानों के लिए, बस एक ऑनलाइन खाते पर प्रवेश करना खाता गतिविधि के रूप में योग्य हो सकता है

एक वित्तीय सलाहकार कैसे मदद कर सकता है?

पूरे साल में आपके विभिन्न खातों पर बस लॉगिंग गतिविधि के अलावा, एक वित्तीय सलाहकार कई तरीकों से बचने में आपकी सहायता कर सकता है।

एक वित्तीय सलाहकार का काम विभिन्न निवेशों के बारे में मार्गदर्शन प्रदान करना है और यह कि ग्राहक अपने वित्तीय लक्ष्यों को कैसे प्राप्त कर सकते हैं। इसका एक बड़ा हिस्सा एक क्लाइंट की परिसंपत्तियों पर एक करीबी नजर रखता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि निवेश अनुमानित रूप से कर रहे हैं। आपका वित्तीय सलाहकार आमतौर पर आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा करने और अपनी निवेश की रणनीति पर चर्चा करने के लिए वर्ष में कम से कम एक बार आपके साथ मिलता है, जिसका अर्थ है कि आप अपने खातों के बारे में भूल जाने की संभावना नहीं रखते हैं या ऑटोपॉलॉट पर निवेश कर सकते हैं।

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जब आप एक वित्तीय सलाहकार किराया करते हैं, तो आप उसे अपने सभी वित्तीय संस्थानों से अपडेट और सूचना प्राप्त करने के लिए चुन सकते हैं। इसका मतलब है कि वह उसी दस्तावेज़ को प्राप्त करेंगे जो आप करते हैं। वित्तीय संस्थानों को आपको सूचित करना आवश्यक है कि आपकी परिसंपत्तियां निष्क्रिय होने के खतरे में हैं जब आप आसानी से उस संचार को सिर्फ एक और विज्ञापन के रूप में नजरअंदाज कर सकते हैं, तो आपके वित्तीय सलाहकार को पता चल जाएगा कि आपको स्थिति के बारे में सचेत करने और सहायता से बचने में आपकी सहायता करनी चाहिए।

अपरिवर्तनीय के रूप में मेल वापस किया जा सकता है जो एस्केचमेंट प्रक्रिया को ट्रिगर कर सकता है। अपने वित्तीय सलाहकार को भेजे गए दस्तावेज होने पर भी अगर आप आगे बढ़ते हैं तो आप अपने नए पते के साथ अपडेट नहीं किए जा सकते हैं।