a:

अपने कर योग्य निवेश खातों को रिबैलेंस करें जब किसी एक परिसंपत्ति का लक्ष्य लक्ष्य आवंटन से 5% से अधिक हो।

उदाहरण

मान लीजिए कि आप तीन एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) खरीदते हैं, और आप अपने पोर्टफोलियो का 50% ए, फंड के लिए 30% और सी फंड के लिए 20% फंड को आवंटित करते हैं। निधि बी एक सेक्टर पर केंद्रित है आपके शेयर खरीदते ही शीघ्र ही बंद हो जाता है, जबकि फंड ए और सी सुस्त तरीके से चल रहे हैं। एक साल बाद, आपकी परिसंपत्ति आवंटन को ए से फंड के लिए 40%, बी के फंड के लिए 45% और सी का फंड करने के लिए 15% बदल दिया गया है। एक तरफ, इसका मतलब यह है कि आपके पोर्टफोलियो का डॉलर मूल्य काफी बढ़ गया है। हालांकि, आपके जोखिम का जोखिम चिह्न से दूर है, क्योंकि आपने इच्छित लक्ष्य से अब तक भटकाव करने के लिए परिसंपत्ति आवंटन की अनुमति दी है। फंड बी के क्षेत्र में सुधार आपके पोर्टफोलियो को मुश्किल से प्रभावित करेगा।

समाधान

एक चेतावनी (या ऑटो-रिबल्लेंन्स ऑर्डर) तैयार करें जो कि जल्द ही किसी भी धनराशि को वांछित परिसंपत्ति आवंटन से 5% इस मामले में, इसका मतलब है कि फंड बी में कुछ शेयरों को बेचना और 50/30/20 शेष राशि को बहाल होने तक ए और सी में मुनाफा जुताई। फायदे सुरक्षित हैं, जबकि जोखिम एक उपयुक्त स्तर पर रहता है।

लेन-देन लागत और कर

भले ही आपका ब्रोकर 1% अस्थिरता के रूप में कम होने के बाद ऑटो-रिबैलेंस को ऑफर करता है, तो 5% लेटेक्स रूम की अनुमति के लिए आपकी लेनदेन की लागत कम रहती है। जितना अधिक आप अपने पोर्टफोलियो के साथ टिंकर करते हैं, उतना ही आपके ब्रोकर होंगे, सभी फीस के लिए धन्यवाद जो आपको चुकानी होगी। कुछ समय बाद, यहां तक ​​कि कम फीस आपके कुल रिटर्न से काट लेना शुरू कर देते हैं।

-2 ->

क्योंकि यह एक कर योग्य खाता है, इसलिए प्रत्येक लेनदेन एक कर योग्य घटना है। टैक्स का समय आने के बाद रिबलनिंग से बहुत परेशानी हो सकती है किसी भी लाभ को आप महसूस करते हैं, जैसे इस फंड में फंड बी के अपने शेयरों को बेचने का मतलब है कि आप कैपिटल गेन टैक्स का श्रेय लेंगे।