म्युचुअल फ़ंड आपके क्लाइंट के पोर्टफोलियो में उत्कृष्ट जोड़ सकते हैं, लेकिन बहुत से लोग - विशेषकर जो निवेश करने के लिए नए हैं - म्यूचुअल फंड से नहीं जानते हैं या वे क्या चाहते हैं। म्यूचुअल फंड के लाभों के बारे में जानकारी उपलब्ध कराने और कैसे विशिष्ट उत्पाद आपके ग्राहकों को अपने निवेश लक्ष्यों को पूरा करने में मदद कर सकते हैं, आप सबसे अधिक संदेहास्पद निवेशकों को भी म्यूचुअल फंड बेचने में मदद करेंगे।

स्वचालित विविधीकरण

म्युचुअल फंड का पहला लाभ जिसे आपको भारी जोर देना चाहिए वह अविश्वसनीय विविधता है जो वे पेशकश करते हैं। समझाओ कि विविधीकरण आपके ग्राहकों को विपदात्मक नुकसान से कैसे बचता है और आर्थिक उथल-पुथल के दौरान पोर्टफोलियो की रक्षा करता है, जिससे विभिन्न उद्योगों में कई विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों पर कुल निवेश का प्रसार किया जा सकता है।

अपने आप में बेहतर पोर्टफोलियो बनाने के लिए, अपने ग्राहकों को विभिन्न क्षेत्रों से विभिन्न प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करना होगा। पर्याप्त रूप से विविध, स्व-प्रबंधित पोर्टफोलियो के लिए बहुत अधिक मात्रा में अनुसंधान और निवेश पूंजी की आवश्यकता है। यहां तक ​​कि आपकी मदद से लाभदायक संपत्ति का चयन करने के साथ, आपके ग्राहक व्यापारिक कमीशन और लेनदेन शुल्क के काफी खर्चे पर विचार करेंगे। एक म्यूचुअल फंड शेयरधारकों को स्वत: विविधीकरण प्रदान करता है, या तो उद्योगों में या एक क्षेत्र के भीतर। म्युचुअल फंड अपने ग्राहकों को अपने जोखिम का विस्तार करने के लिए उच्च जोखिम वाले, उच्च इनाम प्रतिभूतियां और स्थिर विकास की संपत्तियों का मिश्रण लेने और निवेश के दोनों प्रकारों से लाभ की अनुमति देते हैं।

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अनुकूलन

विविधीकरण के अलावा, म्यूचुअल फंड का सबसे बड़ा लाभ वस्तुतः अंतहीन किस्मों है, जो आपके ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने वाले फंड ढूंढना अपेक्षाकृत सरल बनाता है। जैसा कि आप अपने ग्राहकों के साथ म्यूचुअल फंड के लाभों पर चर्चा करते हैं, विशिष्ट निवेश लक्ष्यों के बारे में पूछें और अपने ग्राहकों के जोखिम सहनशीलता का आकलन करें। इन दो कारकों की एक स्पष्ट समझ यह निर्धारित करती है कि आप किस धन की अनुशंसा करते हैं और सफल निवेश और बहुत असंतुष्ट ग्राहकों के बीच अंतर का मतलब हो सकता है।

यदि आपका ग्राहक अपने शुरुआती निवेश को संरक्षित करना चाहते हैं और रिटर्न की मामूली निश्चित दरों के साथ आराम कराना चाहते हैं, तो उनको पैसा बाजार निधि या बांड फंड्स की तरफ देखें जो कि उच्च श्रेणी निर्धारण वाले ऋण में निवेश करते हैं।

यदि वे मुख्य रूप से बड़ी सफलता हासिल करने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं, तो स्टॉक फंड्स के बारे में बात करें जो कि तेजी से मुनाफे का सबसे अच्छा मौका प्रदान कर सकते हैं आक्रामक रूप से प्रबंधित उच्च-उपज निधि के साथ हानि के बढ़ते जोखिम पर चर्चा करें ताकि आपके क्लाइंट जान सकें कि कीमत के बिना आकाश-उच्च लाभ नहीं आते हैं।

अगर नियमित निवेश आय आपके ग्राहकों का मुख्य लक्ष्य है, लाभांश के लाभ वाले शेयरों के लाभों और लाभांश वाले शेयरों और ब्याज वाले बांडों में निवेश पर चर्चा करें।समझाएं कि आपके ग्राहकों के जोखिम सहिष्णुता के आधार पर विभिन्न प्रकार के फंड विभिन्न स्रोतों से लगातार वार्षिक आय प्रदान कर सकते हैं।

हाई-वैल्यू एसेट्स तक पहुंच

म्यूचुअल फंड हजारों शेयरधारकों के निवेश को जमा करता है, इसलिए वे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों में निवेश कर सकते हैं जो आपके ग्राहकों की कीमत सीमा से अच्छी तरह से बाहर हो सकते हैं यदि वे इन्हें निवेश करते हैं व्यक्तिगत रूप से। इससे आपके क्लाइंट को कोका-कोला कंपनी और कोस्टको होलसेल कॉरपोरेशन जैसी बड़े-टिकट संपत्तियों के विकास और लाभांश के भुगतान से फायदा हो सकता है, बिना किसी कंपनी में किसी भी ठोस हिस्सेदारी खरीदने के लिए भारी मात्रा में पूंजी की आवश्यकता के बिना।

सस्ती और तरलता

म्युचुअल फंड उन संपत्तियों की तुलना में औसत निवेशक के लिए और अधिक किफायती हैं जिसमें म्यूचुअल फंड निवेश करते हैं। गणित करो, और अपने ग्राहकों को दिखाएं कि म्यूचुअल फंड कैसे वही संपत्ति में निवेश करने की अनुमति देते हैं, जैसे वारेन बफेट अपनी नेट वर्थ के बिना।

ओपन एंडेड फंड आपके क्लाइंट को किसी भी समय अपने होल्डिंग्स को समाप्त करने की अनुमति देते हैं; आपके ग्राहक आसानी से उन डॉलर तक पहुंच सकते हैं जब उन्हें आवश्यकता होती है। इसके अलावा, कई फंड अपने ग्राहकों को मोचन शेड्यूल सेट करने की इजाजत देते हैं, ताकि वे नियमित निवेश आय सुनिश्चित करने के लिए हर महीने, चौथाई या वर्ष के निर्दिष्ट दिनों पर अपनी होल्डिंग का हिस्सा समाप्त कर सकें।

व्यावसायिक प्रबंधन

म्युचुअल फ़ंड उन पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जिनके पूरे करियर शेयरधारकों के लिए मुनाफे में घूमते हैं। हालांकि आपकी भूमिका अभी भी अपने ग्राहकों को सही संपत्ति का चयन करने में मदद करती है, म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपके क्लाइंट्स के इन्वेस्टमेंट आर्मी में एक और सैनिक का भर्ती होता है। आप अपने ग्राहकों को उन म्यूचुअल फंडों की मदद करते हैं जो उनकी जरूरतों के अनुरूप सबसे अच्छा है, और निधि प्रबंधक सुनिश्चित करता है कि आपकी सिफारिश बंद हो जाती है।

बिना किसी रिटर्न की वापसी

म्यूचुअल फंडों के अगले लाभ में पेशेवर प्रबंधन संबंधों का लाभ: सरल रिटर्न शुरू में, निश्चित रूप से, कुछ पैरवी कि सही धन का चयन करने में चला जाता है निवेश करने के बाद, आपके क्लाइंट अनिवार्य रूप से वापस बैठ सकते हैं और अपने रिटर्न रोल देख सकते हैं, यह जानकर कि फंड मैनेजर फंड को लाभदायक रखने के लिए काम कर रहे हैं। जब तक वे अपने शेयरों को बेचने के लिए तैयार नहीं होते हैं, तब तक आपके और आपके ग्राहकों के लिए कुछ धनराशि के प्रदर्शन और शुद्ध मुनाफे की निगरानी के अलावा नहीं होता है

यदि आपका ग्राहक अपने पोर्टफोलियो को स्व-प्रबंधन करने के लिए इच्छुक हैं, तो अनुसंधान और रोज़ाना सम्मिलन की मात्रा बताएं, जो अपने आप ही ऐसी परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला का प्रबंधन करने की आवश्यकता होगी

ईमानदारी

अगर आपके पास अपने ग्राहकों के लिए एक भरोसेमंद शुल्क नहीं है, तो आपको ऐसा करना चाहिए जैसा आप करते हैं म्यूचुअल फंड के कुछ कम-आकर्षक पहलुओं के बारे में अपने ग्राहकों के साथ ईमानदार रहें, ताकि जब वे अपना निर्णय लें, तो उन्हें पूरी जानकारी मिल जाए। इन नुकसानों के बीच प्रमुख वृद्धि करों और वार्षिक व्यय के लिए संभावित हैं।

चूंकि आपको पहले से ही स्पष्ट पता होना चाहिए कि किस प्रकार के फंड आपके ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करते हैं, उन प्रकार के निवेशों द्वारा किए गए विशिष्ट खर्चों के बारे में उनसे बात करें।यदि वे सक्रिय फंड मैनेजर्स के साथ उच्च-उपज फंड की तलाश कर रहे हैं, उदाहरण के लिए, समझाएं कि बढ़ी हुई व्यापारिक गतिविधियों की संभावना उच्च व्यय अनुपातों का अनुमान है।

उनके निवेश विकल्पों के कर के निहितार्थ पर चर्चा करें हालांकि किसी भी प्रकार का निवेश आपके ग्राहकों की कर दायित्व को कुछ हद तक प्रभावित करेगा, फिर भी वे विशिष्ट प्रकार के निधियों के प्रभाव को बताते हैं। उदाहरण के लिए, यदि वे लाभांश की आय देख रहे हैं, तो लाभांश की आय के कराधान पर चर्चा कीजिए और एक खरीद-और-पकड़ की रणनीति का इस्तेमाल करने वाले फंडों में निवेश करने से योग्य लाभांश देकर कर दायित्व कम हो सकता है, जो कि पूंजीगत लाभ दर पर लगाया जाता है। साधारण आय।

आयोगों या अन्य लाभों के वादे के आधार पर उत्पादों की सिफारिश करने से बचें हमेशा अपने ग्राहकों को उन विशिष्ट उत्पादों के लिए निर्देशित करें, जो उनकी विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए सर्वोत्तम अनुकूल हैं, चाहे जो फर्म उन्हें प्रदान करता है

जब कोई नहीं कहना

एक वित्तीय सलाहकार होने के लिए महत्वाकांक्षा और यथार्थवाद के एक नाजुक संतुलन की आवश्यकता है म्यूचुअल फंड निवेशकों की एक विस्तृत विविधता के लिए काफी हद तक हैं, लेकिन संकेतों का ध्यान रखते हुए कि इस प्रकार का निवेश आपके ग्राहकों की निवेश शैली के लिए अच्छी तरह से अनुकूल नहीं है। यदि आपके ग्राहक अपने पैसे का निवेश कैसे और कब में सक्रिय भूमिका निभाते हैं, तो म्यूचुअल फंड उनके लिए नहीं हो सकते हैं। हालांकि म्यूचुअल फंड का पेशेवर प्रबंधन एक बड़ा फायदा है, लेकिन निवेशकों को दिन-प्रति-दिन के निवेश के मकसद से भी निकाल दिया जाता है। सुनिश्चित करें कि आपके ग्राहक किसी और को अपने निवेश को सौंपने के साथ सहज हैं और परिसंपत्ति आवंटन और व्यापारिक रणनीति पर किसी भी नियंत्रण को जब्त करते हैं।