क्योंकि
सरल ईआरए योगदान की सीमाएं 401 (कश्मीर) की सीमा से बहुत कम हैं, यह पहले से अनुचित लग सकता है कि आप एक बड़ा कर कटौती नहीं कर सकते हैं अतिरिक्त इरा योगदान
हालांकि, IRA deductibility से संबंधित नियम वास्तव में 401 (के) योजनाओं और सरल IRA के समान हैं; इसलिए, भले ही आप एक परंपरागत इरा में योगदान करने के लिए मुआवजे की आवश्यकता को पूरा करते हैं, तो भी आपकी सक्रिय-प्रतिभागी की स्थिति आपके परंपरागत इरा योगदान को घटाकर आपकी पात्रता को प्रभावित कर सकती है। ध्यान रखें, हालांकि, यह केवल आपकी सक्रिय-प्रतिभागी की स्थिति नहीं है जो कि आईआरए योगदान में कटौती करने की आपकी क्षमता को प्रभावित करता है; आपकी वैवाहिक स्थिति और संशोधित समायोजित सकल आय (मैगी) को भी ध्यान में रखा जाता है। यह संभव है, लेकिन इसकी गारंटी नहीं है, कि एक सक्रिय भागीदार के रूप में, आप अपने अतिरिक्त परंपरागत IRA योगदान (या उसका भाग) के लिए कटौती का दावा करने के लिए योग्य होंगे।
अधिक विवरण के लिए, कृपया पारिवारिक इरा घटाव सीमाएं देखें।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby
(डेनिस से संपर्क करें)
जमा राशि (सीडी ) अभी परिपक्व हो गया है और मैं अपने वर्तमान रोथ इरा खाते में $ 10, 000 का योगदान करने की योजना बना रहा हूं। मेरा कर कर वाला व्यक्ति मुझे नहीं बता सकता कि मैं अपनी कम आय को छोड़कर इतना बड़ा योगदान क्यों नहीं कर सकता - मैं
पर एक अक्षम वयोवृद्ध हूं जो कि आपका नियमित रोथ इरा योगदान $ 4,000 से अधिक नहीं हो सकता सालाना। यदि आप 31 दिसंबर, 2005 तक कम से कम 50 वर्ष की हो, तो आप $ 500 अतिरिक्त योगदान कर सकते हैं, आपकी वार्षिक योगदान सीमा $ 4, 500 तक ला सकते हैं। हालांकि, यदि आपकी आय साल में 4,000 डॉलर से कम है, तो आपका योगदान नहीं हो सकता आपकी आय से अधिक हो
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
मैं काम पर लाभ-साझाकरण योजना में भाग लेता हूं। अगर मैं 62 साल की उम्र में सेवानिवृत्त हो जाता हूं, तो क्या मैं कर-मुक्त पैसे वापस लेने में सक्षम हूं, या इसे किसी दूसरे खाते या प्लान पर लाना चाहिए?
आपके लाभ-साझाकरण खाते में पैसा तब लागू होगा जब खाते से वापस ले लिया जाएगा। आप योजना में धन छोड़ सकते हैं (यदि योजना की अनुमति देता है) या IRA में शेष राशि पर रोल करें। अधिकतर वित्तीय योजनाकार यह सलाह देंगे कि आप फर्म को छोड़ने के बाद आप फंड-शेयरिंग योजना में धन नहीं छोड़ते, क्योंकि आप फंडों का ट्रैक खोने के जोखिम को चलाते हैं।