निवेश विश्लेषकों का संचालन अनुसंधान, वित्तीय मॉडल बनाने और विशिष्ट प्रकार के स्टॉक, बांड या अन्य निवेश प्रतिभूतियों से संबंधित विश्लेषणात्मक रिपोर्ट और सिफारिशों का उत्पादन करती है। निवेश विश्लेषकों, ब्रोकरेज, बैंक, मनी प्रबंधन फर्म, हेज फंड और पेंशन फंड सहित सिक्योरिटीज उद्योग में कई प्रकार की फर्मों के लिए काम करते हैं। इस क्षेत्र में पेशेवरों को प्रतिभूति विश्लेषक या वित्तीय विश्लेषक भी कहा जाता है।

निवेश विश्लेषक नियोक्ता के आधार पर दो विशिष्ट उपयोगों के लिए अनुसंधान और खरीद-बिक्री की सिफारिशें तैयार करते हैं किसी बैंक या ब्रोकरेज में, निवेश विश्लेषक आम तौर पर कंपनी के एजेंटों के लिए सिफारिशों का उत्पादन करते हैं जो व्यक्तिगत ग्राहकों और बड़े पैमाने पर जनता को निवेश बेचने के लिए जानकारी का उपयोग करते हैं। ये कंपनियां बाजार की बिक्री पक्ष पर काम करती हैं। बाजार की खरीद पक्ष में, जिसमें हेज फंड, पेंशन फंड और धन प्रबंधन फर्म शामिल हैं, विश्लेषक आमतौर पर कंपनी के अपने निवेश प्रबंधकों के लिए अनुसंधान और अनुशंसाएं देते हैं जो सीधे प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए जानकारी का उपयोग करते हैं।

कैरियर पथ

कई वरिष्ठ निवेश विश्लेषकों ने क्षेत्र में काम करना शुरू कर दिया क्योंकि जूनियर विश्लेषकों ने डेटा एकत्र किया, वित्तीय स्प्रैडशीट बनाने और अद्यतन करने और पेशे के इन-आउट को देखकर पर्यवेक्षण के तहत विश्लेषणात्मक दल के एक वरिष्ठ सदस्य प्रवेश स्तर की स्थिति को आमतौर पर स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है कई वर्षों के काम और एक जूनियर स्थिति में सीखने के बाद, कई विश्लेषकों ने क्षेत्र में आगे की उन्नति के लिए तैयारी में एक स्नातक की डिग्री पूरी करने के लिए वापस स्कूल के लिए सिर। एक नया किराया जो उचित मास्टर की डिग्री रखता है अक्सर एक वरिष्ठ विश्लेषक भूमिका में शुरू होता है, भले ही वह एक जूनियर विश्लेषक के रूप में काम कर रहा है या नहीं।

अधिकांश वरिष्ठ विश्लेषक समय-समय पर क्षेत्र में विशेषज्ञता के एक उच्च स्तरीय स्तर को विकसित करने, प्रतिभूतियों की एक विशिष्ट श्रेणी पर ध्यान केंद्रित करते हैं। कार्य कर्तव्यों में नए विकास, नियोजन और नए अनुसंधान परियोजनाओं के आयोजन, फोकस उद्योग में संपर्कों के साथ संचार और फर्म प्रबंधन, बिक्री एजेंट या ग्राहकों को अनुसंधान के परिणाम पेश करने के जवाब में अनुसंधान डेटा को अद्यतन करना शामिल है। वरिष्ठ विश्लेषक आमतौर पर एक या अधिक जूनियर विश्लेषकों के काम की देखरेख करते हैं।

उच्च निष्पादन के रिकॉर्ड वाले एक वरिष्ठ विश्लेषक एक निवेश पोर्टफोलियो के सभी पहलुओं की देखरेख करने वाली एक खरीद-साइड फर्म में एक पोर्टफोलियो प्रबंधक बन सकता है। पोर्टफोलियो प्रबंधक निवेश रणनीति निर्धारित करते हैं और वरिष्ठ विश्लेषकों के काम के आधार पर पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों के विशिष्ट मिश्रण का चयन करते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन आमतौर पर कैरियर पथ के अंत का प्रतिनिधित्व करता है।

शैक्षिक योग्यता क्षेत्र में प्रवेश स्तर की स्थिति में स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती हैप्रासंगिक विषयों में मात्रात्मक घटक, जैसे वित्त, लेखांकन या अर्थशास्त्र, और अन्य विषयों जैसे व्यावसायिक विषयों में विश्लेषणात्मक और मात्रात्मक कौशल, जैसे आँकड़े, गणित, भौतिकी या इंजीनियरिंग में प्रशिक्षण प्रदान करना शामिल है।

एक मास्टर की डिग्री आम तौर पर एक वरिष्ठ विश्लेषक की स्थिति में उन्नति के लिए एक आवश्यकता नहीं है, जबकि, कई कंपनियों प्रासंगिक स्नातक डिग्री के साथ नौकरी के उम्मीदवारों की तलाश। कई उन्नत विश्लेषक पदों और निवेश प्रबंधन पदों के लिए एक मास्टर की डिग्री की आवश्यकता होती है। यूएएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टेटिस्टिक्स द्वारा 2014 में आयोजित एक राष्ट्रीय सर्वेक्षण के मुताबिक, 65% पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने मास्टर डिग्री रखी है। प्रासंगिक स्नातक डिग्री में एक मात्रात्मक फ़ोकस के साथ एमबीए या वित्त में मास्टर की डिग्री शामिल है।

अन्य योग्यताएं

निवेश विश्लेषकों को आम तौर पर वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरएआरए) से एक लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है, जो एक राष्ट्रीय नियामक संस्था है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूति फर्मों और दलालों की देखरेख करता है। उपयुक्त लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, एक उम्मीदवार को आमतौर पर एक योग्यता नियोक्ता से प्रायोजन की आवश्यकता होती है नतीजतन, लाइसेंसिंग प्रक्रिया आम तौर पर होती है, क्योंकि किसी उम्मीदवार को निवेश विश्लेषक के रूप में रखा गया है।

सीएएफए संस्थान द्वारा सम्मानित किया गया चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम, स्नातक की डिग्री के साथ विश्लेषकों के लिए एक पेशेवर प्रमाणन उपलब्ध है और इस क्षेत्र में कम से कम चार वर्षों का व्यावसायिक अनुभव है। अधिकांश नियोक्ता उम्मीदवारों को क्वालीफाइंग करने के लिए सीएफएए प्रमाणीकरण को पूरा करने और पूरा करने की अपेक्षा करते हैं। फर्म में अधिक वरिष्ठ पदों में निरंतर प्रगति के लिए कई को सीएफए प्रमाणीकरण की आवश्यकता होती है। प्रमाणन के लिए उम्मीदवारों को तीन परीक्षाओं की श्रृंखला पारित करने की आवश्यकता होती है।