अधिकांश वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में अपने वर्षों के दौरान एक या अधिक ग्राहकों को खो दिया है। कभी-कभी यह तोड़फोड़ आपसी है, जिसमें सलाहकार और ग्राहक तय करते हैं कि चीजें बदल गई हैं और ग्राहक के लिए आगे बढ़ने का समय है। दूसरी बार ग्राहक छोड़ने का फैसला करता है और सलाहकार को तब तक पता नहीं चलता जब तक कि वे ग्राहक के नए सलाहकार से कागजी काम नहीं करते।

किसी भी रिश्ते की तरह ही ग्राहक और वित्तीय सलाहकार के बीच का रिश्ता बदल जाएगा और समय के साथ विकसित होगा। कभी-कभी यह तोड़ने में परिणाम होता है जो हमेशा एक बुरी चीज़ नहीं होती है

संचार महत्वपूर्ण है

ग्राहक और वित्तीय सलाहकार के बीच एक सफल संबंध की कुंजी दोनों तरीकों से संचार है यह सलाहकार के लिए नियमित रूप से ग्राहकों के साथ संवाद करने के लिए अनिवार्य है। यह बाजार के अद्यतनों का एक संयोजन हो सकता है, उन्हें उन मुद्दों के बारे में ब्याज के लेख भेज सकते हैं जो उनकी स्थिति के लिए प्रासंगिक हैं, अपने पोर्टफोलियो के बारे में नियमित अपडेट और साथ ही अवधि की बैठकों और फोन कॉल (अधिक जानकारी के लिए, ग्राहक से बात करने के लिए वित्तीय सलाहकार युक्तियां ।)

आदर्श रूप से आपके ग्राहक आपके साथ संवाद करेंगे जब उनकी स्थिति में परिवर्तन हो या अधिक महत्वपूर्ण, अगर आपके पास जो नौकरी है, उसके साथ कोई समस्या है मेरी राय में सलाहकार के लिए दोनों क्षेत्रों में जवाब देने के लिए प्रश्न पूछने के लिए महत्वपूर्ण है क्योंकि ग्राहक सलाहकार के साथ फ्रैंक बातचीत नहीं करना चाहते हैं, जिससे वे अपनी सेवा से असंतुष्ट हैं।

अध्ययनों से यह पता चला है कि ग्राहकों को अपने वित्तीय सलाहकार से वास्तविक निवेश परिणामों से भी अधिक महत्व मिलता है। किसी और की तरह, आप ग्राहकों को यह जानना चाहते हैं कि आप उनकी सफलता की परवाह करते हैं।

कभी-कभी क्लाइंट खोना अच्छा होता है

वित्तीय सलाहकार जो समय के साथ कारोबार में रहे हैं वे अपने व्यवसाय को विकसित करेंगे। यदि वे सफल होते हैं तो उनके ग्राहक आधार बढ़ेगा। शायद वे समय के साथ बड़े ग्राहकों के साथ काम करेंगे या शायद वे खुद को एक विशेष ग्राहक स्थान पर ध्यान केंद्रित करेंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकार नए ग्राहक से पूछें ।)

यह कहना दुखी है, लेकिन कभी-कभी जब उनका व्यवसाय बढ़ता है और कुछ क्लाइवर्स विकसित होते हैं तो अब सलाहकार के सेवा मॉडल में फिट नहीं हो सकता चूंकि उनका औसत क्लाइंट आकार बढ़ता है शायद कुछ फर्म के छोटे ग्राहकों को एक संशोधित स्तर की सेवा प्रदान की जाती है या शायद वे अब फर्म के एक और कनिष्ठ सदस्य द्वारा सर्विस की जा रही हैं। यह एक लंबे समय के ग्राहक के साथ अच्छी तरह से बैठ नहीं सकता है और इस मामले में इस क्लाइंट को अन्य सलाहकार ढूंढने में मदद करना बेहतर हो सकता है जो उनकी आवश्यकताओं के लिए बेहतर फिट है।

अभ्यास प्रबंधन सलाहकार हैं जो यह सुझाव देंगे कि वित्तीय सलाहकार और अन्य पेशेवर हर साल अपने क्लाइंट रोस्टर की समीक्षा करेंगे और "आग" उनके ग्राहक आधार के नीचे 10% का प्रतिनिधित्व करेंगे।कई मामलों में ये ऐसे ग्राहक हो सकते हैं जो अपनी फीस बढ़ाने के लिए एक रणनीति को कम कर रहे हैं। यदि वे उच्च शुल्क लेने और स्वीकार करने का निर्णय लेते हैं, तो ठीक है, अगर वे इस वजह से छोड़ देते हैं तो यह भी ठीक है। (अधिक जानकारी के लिए: एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार कैसे बनें।) कभी-कभी वित्तीय सलाहकार की ओर एक ग्राहक का दृष्टिकोण और जिस तरह से वे फर्म के कर्मचारियों का इलाज करते हैं, वे समस्याग्रस्त हो सकते हैं यदि कोई क्लाइंट कठोर और कठिन है और उसके साथ बात करने के बारे में बोल रहा है तो इससे मदद नहीं मिलती, तो यह संबंध समाप्त करने का समय हो सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

मुश्किल क्लाइंट्स के साथ प्रभावी ढंग से डील करें और प्रबंध (गंभीरता से) बेकार ग्राहकों ।) संक्रमण आसान बनाओ

अगर कोई ग्राहक आपकी सेवाओं को समाप्त करता है संभव के रूप में संक्रमण को आसान और दर्दरहित बनाने के लिए ग्राहक के नए सलाहकार या संरक्षक के साथ सहयोग करने के लिए यह सिर्फ उस सादा सौजन्य से है जिसने वर्षों से आपकी फीस का भुगतान किया है और यह आपके ग्राहक की धारणा के मामले में समझ सकता है आखिरी चीज जो आप चाहते हैं वह एक पूर्व ग्राहक है जो आपको बुरा मानते हैं, खासकर अगर वे अन्य ग्राहकों या पेशेवरों को जानते हैं जिनके साथ आप काम करते हैं

यदि उपयुक्त हो, तो एक और वित्तीय सलाहकार का सुझाव दें जो इस क्लाइंट के लिए अधिक उपयुक्त हो। यह ग्राहक और सलाहकार के साथ सद्भावना बनाता है जिसे आप रेफरल कर रहे हैं।

खुद पर एक नजर डालें

एक ग्राहक खोना, खासकर अगर ग्राहक थोड़ी देर के लिए आपके साथ रहा है, यह एक गंभीर अनुभव हो सकता है और जिस से आप सीख सकते हैं।

क्या आप इस क्लाइंट के साथ अधिक प्रभावी ढंग से संपर्क कर सकते थे? क्या यह अन्य ग्राहकों के साथ एक संभावित समस्या है? क्या आपकी फीस एक समस्या थी? आपके निवेश के दृष्टिकोण के बारे में कैसे? (संबंधित पढ़ने के लिए देखें:

7 वित्तीय सलाहकार लाल झंडे ।) एक ग्राहक को खोना जरूरी नहीं कि आप जो कुछ कर रहे हैं उसे सुधारने का कोई कारण नहीं होना चाहिए, लेकिन यह हमेशा स्वयं के सवाल पूछने के लिए स्वस्थ होता है और यदि यह आपके फर्म के ग्राहक संचार की एक समीक्षा को चालू करता है जो एक अच्छी बात है

उम्मीदें सेट करें

मुझे लगता है कि एक सबसे महत्वपूर्ण बातों में से एक वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक संबंध को सीमेंट करने के लिए कर सकता है अपेक्षाओं को सेट करना है बैठकों, पोर्टफोलियो अद्यतन और अन्य प्रकार के संचार की आवृत्ति के रूप में अपेक्षाएं होनी चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

अपने ग्राहकों की अपेक्षाएं प्रबंधित करें।) "प्रेरकता" की प्रक्रिया के दौरान, जहां ग्राहक आपको तय करना है कि क्या आपको किराया है, यह समझना और क्लाइंट उम्मीदों। कई ग्राहकों को स्पष्ट नहीं पता है कि वित्तीय सलाहकार के साथ काम करने से क्या उम्मीदें हैं। दूसरों के संबंध में संचार और अन्य पहलुओं के संदर्भ में वे क्या अपेक्षा करते हैं, उनके बहुत निश्चित अनुमान हैं।

यह सुनिश्चित करने का समय है कि आप और ग्राहक दोनों ही उम्मीदों के अनुसार एक ही पृष्ठ पर हैं और यदि उन उम्मीदों को बनाने के लिए वित्तीय सलाहकार के रूप में आपके लिए संभव है यह दोनों पक्षों के लिए बुरा होगा कि एक रिश्ते में प्रवेश करने के बजाय शुरुआत से एक ही पृष्ठ पर दोनों हैं सुनिश्चित करने के लिए यह बेहतर है(संबंधित पढ़ने के लिए देखें:

क्यों ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स ।) नीचे की रेखा

ग्राहक खोना एक वित्तीय सलाहकार के लिए सुखद नहीं है, लेकिन कभी-कभी रिश्ते को जारी रखने के बजाय यह बेहतर परिणाम है । सभी मामलों में प्रेमी सलाहकार इस बात पर प्रतिबिंबित करेगा कि चीजें क्यों नहीं निकलती, किसी भी गलती से सीखें और आवश्यकतानुसार उनके व्यवहार में समायोजन करें। (संबंधित पढ़ने के लिए देखें:

ग्राहक को प्रभावित करना चाहते हैं? अपना उचित निश्चय दिखाने ।)