पीआईईटेक के मनीगुइएफ़प्रो 2015 में 25. 3% बाजार हिस्सेदारी वाले वित्तीय सलाहकारों के लिए सबसे लोकप्रिय सॉफ्टवेयर बन गए हैं, एक निवेश समाचार सर्वेक्षण के मुताबिक श्रम के नए भविष्य नियामक नियमों के अंतिम रूप देने के पीछे, कंपनी ने अपने उत्पाद की चौथी पीढ़ी शुरू की, ताकि सलाहकारों ने अपने निवेश की सिफारिशों का बचाव किया और अपने ग्राहकों की ओर से सबसे विवेकपूर्ण निर्णय ले लिया।

आइए कुछ सॉफ़्टवेयर की नई विशेषताओं पर एक नज़र डालते हैं और डोल के नए नियमों को पूरा करने के लिए वित्तीय सलाहकारों का क्या मतलब है। (आगे पढ़ने के लिए, देखें: कैसे नया निस्संदेह नियम निवेशकों को प्रभावित करेगा। )

नई पूर्वेक्षण उपकरण

मायमोनीग्यूड एक नया पूर्वेक्षण उपकरण है जो सलाहकार भेजने के लिए सक्षम होने के लिए ग्राहकों को एक ऑनलाइन परिचयात्मक योजना प्रयोगशाला 90 मिनट का अनुभव गाइड अपनी निजी सेवानिवृत्ति योजना बनाने के माध्यम से संभावनाएं और स्वास्थ्य देखभाल और जोखिम सहिष्णुता जैसे विषयों को कवर करता है। एक बार प्रक्रिया पूरी हो जाने के बाद, संभावना है कि सलाहकार के लिए प्रयोगशाला का उपयोग निशुल्क रखने के लिए या 75 डॉलर की लागत से उच्च स्तर की सेवा के लिए वित्तीय सलाहकार को शामिल करना चुन सकता है।

यदि संभावना आगे बढ़ने का फैसला करती है, तो सलाहकार उन्हें एक लॉगिन भेज सकता है जो डेटा एकत्र करने के लिए डिज़ाइन किए गए सवालों की एक श्रृंखला के माध्यम से उन्हें मार्गदर्शन करता है। सलाहकार तब उनकी वित्तीय योजनाओं की सूची में संभावना देख सकता है। यदि संभावना ग्राहक बन जाती है, तो सलाहकार यह निर्धारित कर सकता है कि क्लाइंट क्या देखता है और वह पोर्टल के अंदर कैसे इंटरैक्ट करता है। प्रक्रिया को चालक की सीट में संभावना डालकर ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए लगता है

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ऑनबोर्ड प्रक्रिया को बेहतर करने की कोशिश कर रहा है

मनीग्यूडप्रो जी 4 नए ग्राहकों को ऑनबोर्ड करते समय कोई पत्थर बेकार नहीं छोड़ा गया है यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किए गए कई स्क्रीन के माध्यम से सलाहकारों का मार्गदर्शन करता है। ये "वार्तालाप" कई क्लाइंट परिदृश्यों का समाधान करते हैं, जिसमें सेवानिवृत्ति की योजना, संपत्ति की योजना बना रही है, और कॉलेज की योजना बना रही है। भविष्य में, PIEtech अतिरिक्त वर्कफ़्लोज़ जारी कर सकता है जो अधिक क्लाइंट सेगमेंट को लक्षित करता है; एंटरप्राइज़ उपयोगकर्ता पहले से ही अपने कस्टम वर्कफ़्लो बना सकते हैं

ये वर्कफ्लो महत्वपूर्ण तत्वों पर जोर देते हैं जिन्हें अक्सर वित्तीय सलाहकारों द्वारा अनदेखी की जाती है, जिनमें स्वास्थ्य देखभाल लागत, हानि सहनशीलता और दीर्घायु शामिल है स्वास्थ्य देखभाल स्मार्ट लक्ष्य की सुविधा प्रत्येक वित्तीय योजना में स्वचालित रूप से मेडिकर पार्ट्स बी और डी, मेडीगैप और आउट-ऑफ-जेब खर्च शामिल करती है, जबकि सामाजिक सुरक्षा विश्लेषण को एकीकृत करते हुए ग्राहकों को सबसे उपयुक्त दावेदारी रणनीति का चयन करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ग्राहकों के लिए एक वेब पोर्टल बनाने के लिए शीर्ष युक्तियां और सलाहकार कैसे उनका व्यवसाय बढ़ाने के लिए पॉडकास्टिंग का उपयोग कर सकते हैं )

लक्ष्य-निर्धारण आसान करना

सॉफ्टवेयर में व्यवहार सलाहकारों को शामिल किया गया है ताकि वित्तीय सलाहकारों को बेहतर तरीके से ग्राहक की जरूरतों का आकलन किया जा सके और राजस्व को अधिकतम किया जा सके। पीआईईटेक के आंकड़ों के मुताबिक, एक नए ग्राहक को ऑनबोर्ड करते समय औसत वित्तीय सलाहकार सिर्फ 2. 5 लक्ष्य में प्रवेश करता है। कंपनी की नई ड्रैग-एंड-ड्रॉप लक्ष्य सेटिंग इंटरफ़ेस ग्राहकों को अपने स्वयं के लक्ष्यों को दर्ज करने की अनुमति देती है, जो कि कंपनी का कहना है कि वह संख्या 7 हो सकती है। 5 लक्ष्यों, जो आदर्श रूप से एक सलाहकार की ओर ले जाती हैं जो ग्राहक की आवश्यकताओं को बेहतर ढंग से संबोधित करते हैं

सॉफ्टवेयर यह सुनिश्चित करने में भी सहायता करता है कि प्रत्येक पति को अलग-अलग लक्ष्यों में प्रवेश करने और किसी भी चिंता को व्यक्त करने के लिए सभी लक्ष्यों को समान रूप से माना जाता है। इन लक्ष्यों को तीन अलग-अलग श्रेणियों में से एक में गिरा दिया गया है, जिसमें आवश्यकताएं, इच्छाएं और इच्छाएं शामिल हैं यदि ग्राहक किसी भी लक्ष्य के बारे में नहीं सोच सकता है, तो सॉफ्टवेयर उनके जनसांख्यिकी के आधार पर ग्राहकों के लिए कुछ लोकप्रिय विकल्प पॉप्युलेट करेंगे।

एक ऑटो-लॉक विकल्प भी सलाहकारों को एक क्लाइंट की आय, संपत्ति और जनसांख्यिकी के आधार पर लक्ष्य बनाने के लिए सक्षम बनाता है। उदाहरण के लिए, 18 वर्ष से कम आयु के आश्रितों का एक क्लाइंट एक कॉलेज का लक्ष्य बना सकता है। और, अगर वह ग्राहक $ 100 से कम, प्रति वर्ष 000, कार्यक्रम एक निजी स्कूल की बजाय एक सार्वजनिक कॉलेज के लिए डिफ़ॉल्ट होगा सलाहकार इन लक्ष्यों को बनाए जाने के बाद बदल सकते हैं, लेकिन यह एक महान प्रारंभिक बिंदु प्रदान करता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्षितिज पर शीर्ष वित्तीय सलाहकार टेक रुझान। )

जोखिम विश्लेषण की जांच करना

मनीग्यूडप्रो जी 4 में कई विभिन्न विशेषताएं शामिल हैं जो यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की जाती हैं कि ग्राहक इंटरैक्टिव अनुभवों के माध्यम से जोखिम का उचित स्तर प्ले ज़ोन ग्राहकों को कई चर समायोजित करने और वास्तविक समय में उन निर्णयों के प्रभाव को देखने में सक्षम बनाता है। कई पोर्टल्स अल्पावधि के बाजार में उतार-चढ़ाव पर ध्यान देते हैं, लेकिन यह उपकरण सलाहकारों को समय के साथ बेहतर निर्णय लेने में मदद करने के लिए दीर्घकालिक लक्ष्यों के संदर्भ में निर्णय लेने के लिए सक्षम बनाता है।

"आप क्या डरते हो? "सुविधा अपने नियंत्रण से बाहर के कारकों का पता लगाती है, जैसे बाजार में सुधार या लंबी अवधि की देखभाल, और यह देखते हुए कि इन कारकों को उनकी योजना पर कैसे असर पड़ता है Play ज़ोन की तरह, यह सुविधा क्लाइंट अपेक्षाओं को सेट करने और वास्तविक समय में अपने जोखिम सहिष्णुता का आकलन करने में सहायता करती है। इसका लक्ष्य दीर्घकालिक के लिए सर्वोत्तम विकल्प चुनने में मदद करना है।

सलाहकार पक्ष में, सॉफ़्टवेयर मोन कार्लो सिमुलेशन के विश्लेषण के लिए योजना परिणामों की व्याख्या करने का एक नया तरीका प्रदान करता है। सलाहकार इन सिमुलेशन के भीतर चार अलग-अलग चर को बदल सकते हैं, जिनमें सेवानिवृत्ति के समय और कुछ पूर्ववर्ती लक्ष्य शामिल हैं, यह देखने के लिए कि ये निर्णय सफलता की संभावना को कैसे प्रभावित करते हैं। इन नई विशेषताओं का उद्देश्य मोंटे कार्लो सिमुलेशन को निर्णय लेने के लिए आवश्यक समय पर विश्लेषण और कटौती करना आसान है।

नीचे की रेखा

पीआईईटेक के मनीगुइएफ़प्रो वित्तीय सलाहकार समुदाय के भीतर एक अग्रणी ब्रांड बन गया है। इसके जी -4 के रिलीज के साथ, कंपनी ने सलाहकारों की कड़ी नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने, ग्राहक संतुष्टि में सुधार करने और अपने राजस्व को अधिकतम करने में मदद करने के लिए कई महत्वपूर्ण बदलावों को लागू किया है(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष उपकरण हर सलाहकार की जरूरत है। )