म्यूचुअल फंड बाजार में प्रवेश करने वाले निवेशकों को अक्सर जानकारी और शब्दजाल की एक बड़ी सरणी के साथ सामना किया जाता है जिससे उन्हें अनिश्चित हो जाता है कि कहां से शुरू हो रहा है म्यूचुअल फंड वेबसाइट बड़े कैप फंड, छोटे कैप फंड, सेक्टर फंड, अल्फा, बीटा, स्टाइल बक्से और अन्य गूढ़ संकल्पना के बारे में जानकारी से भरी हुई हैं।

दलाल और वित्तीय योजनाकार आसानी से अपने ग्राहकों के लिए किसी भी फंड और फंड परिवारों की सिफारिश करते हैं, लेकिन कुछ निवेश कंपनियों के पास अन्य की तुलना में बेहतर ट्रैक रिकॉर्ड है। तो किसी दिए गए फंड या फंड परिवार के बारे में ग्राहकों को ध्वनि, निष्पक्ष जानकारी कहां मिल सकती है? पता लगाने के लिए पढ़ें।

देखें: मॉर्निंगस्टार फंड रिपोर्ट

एक निश्चित संसाधन दशकों से, मॉर्निंगस्टार को वित्तीय उद्योग में म्यूचुअल फंड पर सूचना का प्रमुख स्रोत माना गया है। 1 9 84 में पहली म्यूचुअल फंड सोर्सबुक प्रकाशित किया गया था, और यह संसाधन लाखों निवेशकों और हजारों वित्तीय सलाहकारों द्वारा दुनिया भर में उपयोग किया गया है। मॉर्निंगस्टार, हज़ारों म्यूचुअल फंडों पर लोड और नो-लोड दोनों के साथ-साथ वैरिएबल वार्षिकी सब अकाउंट फंड्स पर रैंक, रेट और विश्लेषण करती है। मॉर्निंगस्टार द्वारा निवेश करने वाले प्रमुख उपकरणों में से एक यह है कि इसका एक-पृष्ठ फंड तथ्य पत्रक है। यह शीट किसी दिए गए फंड के बारे में उचित जानकारी के साथ पैक की गई है जो निवेशकों को अपनी क्षमता का त्वरित मूल्यांकन करने की इजाजत देता है। इस पत्र में विशेष रुप से प्रदर्शित आंकड़ों में शामिल हैं:

मॉर्निंगस्टार स्टाइल बॉक्स यह आम उपकरण म्यूचुअल फंड को 9 अलग-अलग श्रेणियों में से एक में विभाजित करता है, इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम फंड्स के अलग-अलग श्रेणियों के साथ। उदाहरण के लिए, एक पूंजीकरण और निवेश के उद्देश्यों के आधार पर स्टॉक फंड को बड़े-कैप विकास फंड या लघु-कैप मूल्य फंड के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है।

महत्वपूर्ण आंकड़े निधि के बिक्री शुल्क समय-सारिणी के पूर्ण विघटन के साथ, हर तथ्य पत्र में फंड की संपर्क जानकारी, स्थापना की तारीख, प्रबंधन के अधीन कुल संपत्तियां और पृष्ठ के निचले हिस्से में न्यूनतम प्रारंभिक और बाद की खरीद राशि सूचीबद्ध होती है ( अगर एक है) सभी शेयर वर्गों के लिए सभी प्रबंधन और 12 बी -1 फीस भी यहाँ शामिल हैं

ऐतिहासिक प्रदर्शन मॉर्निंगस्टार फंड तथ्य पत्रक हमेशा पिछले तीन और छः महीने, एक, तीन, पांच और 10 वर्षों के लिए फंड की औसत वार्षिक कुल वापसी का प्रदर्शन करते हैं, साथ ही साथ निधि की स्थापना ये संख्या दोनों के साथ और खुदरा शेयरों के सभी वर्गों (और यहां तक ​​कि कुछ मामलों में संस्थागत शेयर वर्गों) के लिए किसी भी उचित बिक्री प्रभार का मूल्यांकन नहीं किया जा रहा है। संचयी कुल वापसी संख्या भी पोस्ट कर रहे हैं त्रैमासिक रिटर्न पिछले पांच वर्षों के लिए दिखाया गया है।

$ 10, 000 का विकास प्रत्येक रिपोर्ट में ग्राफ शामिल होता है जो कि $ 10, 000 प्रारंभिक निवेश का विकास जो कि वर्तमान में फंड की स्थापना में किया जाता है, सभी बिक्री शुल्क और अन्य खर्चों में फैक्टरिंग। स्टार और श्रेणी रेटिंग

ये अक्सर ऐसे पहले संकेतक होते हैं जो फंड्स का चयन करते समय निवेशक देखते हैं स्टार रेटिंग ने चार व्यापक परिसंपत्ति वर्गों के भीतर पिछले प्रदर्शन के अनुसार फंड का संग्रह किया है, जबकि श्रेणी रेटिंग समान शैली बॉक्स में धन की एक अधिक सटीक तुलना है। फंड संरचना और होल्डिंग्स

आस्ति वर्ग और क्षेत्र दोनों के द्वारा फंड के भीतर व्यक्तिगत सुरक्षा होल्डिंग्स का प्रतिशत टूटना विस्तृत रूप से सूचीबद्ध है प्रत्येक तथ्य पत्र में कंपनी द्वारा फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स की सूची भी दी गई है। बॉण्ड और अन्य निश्चित आय फंड में फंड की धारण करने वाली व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की औसत अवधि और परिपक्वता के टूटने होते हैं। निवेश का उद्देश्य

प्रत्येक तथ्यपत्र धन के उक्त निवेश के उद्देश्य को दर्शाता है और इस उद्देश्य को हासिल करने के लिए उपयोग की जाने वाली सामान्य निवेश की रणनीति। मॉर्निंगस्टार ले लो

तथ्य पत्र के इस हिस्से में फंड और उसके पोर्टफोलियो प्रबंधकों के प्रदर्शन पर एक संक्षिप्त टिप्पणी प्रदान की जाती है, और आमतौर पर लघु और दीर्घकालिक दोनों के लिए फंड के भविष्य के प्रदर्शन की राय प्रदान करती है। तकनीकी डेटा

मॉर्निंगस्टार प्रत्येक फंड के लिए कई तकनीकी संकेतकों का विश्लेषण करती है, जैसे कि उसके शार्प अनुपात, बीटा, अल्फा और फंड के जोखिम, अस्थिरता और इनाम के अन्य गणितीय मात्रात्मक ये हमेशा एक अलग सेक्शन में सूचीबद्ध होते हैं खुद को बदलना

मॉर्निंगस्टार ने 2005 में सार्वजनिक किया। तब से, कंपनी ने लगातार उत्पादों को सुधारने और अपने उत्पादों और सेवाओं के सूट का विस्तार किया है। इसकी सेवाएं अब सरल विश्लेषण से परे हैं और वित्तीय योजनाकारों और एक्स-रे पोर्टफोलियो विश्लेषण सेवाओं के लिए अत्याधुनिक धन प्रबंधन सॉफ्टवेयर शामिल हैं, जो योजनाकारों और निवेशकों को अपने निवेश पोर्टफोलियो के भीतर होल्डिंग्स के संभावित ओवरलैप को देखने की इजाजत देता है, निवेशकों के शस्त्रागार में अतिरिक्त उपकरण जोड़ता है।