फिडेलिटी की आय और वास्तविक रिटर्न कैटेगरी में तीन म्यूचुअल फंड उपलब्ध हैं, जो अपनी परिसंपत्ति आवंटन श्रेणी का एक सबसेट है, जिसमें लक्ष्य की तारीख, लक्ष्य जोखिम, संतुलित आवंटन और आय प्रतिस्थापन फंड शामिल हैं। फिडेलिटी की परिसंपत्ति आवंटन निधि अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में निवेश का मिश्रण प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करती है, जो कि अस्थिरता को कम करने के लिए तैयार की जाती है और आय और पूंजीगत प्रोत्साहन दोनों को प्रदान करने के लिए एक निवेश रणनीति प्रदान करती है।

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स

1 9 46 में स्थापित और बोस्टन में मुख्यालय, फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स ने संयुक्त राज्य अमेरिका में 10 क्षेत्रीय कार्यालयों के माध्यम से संचालित किया है, जहां तक ​​डेनवर तक पश्चिम स्थित है। फिडेलिटी म्यूचुअल फंड की दूसरी सबसे बड़ी प्रदाता है और दुनिया भर में वित्तीय नियोजन सेवाएं है। दिसंबर 2015 तक, फिडेलिटी कुल ग्राहक संपत्तियों में 5 खरब डॉलर से अधिक है और प्रबंधन (एयूएम) के तहत परिसंपत्तियों में सिर्फ 2 खरब डॉलर है। फिडेलिटी म्यूचुअल फंड, बीमा उत्पादों, कर्मचारी लाभ कार्यक्रम, दलाली सेवाओं और धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करती है। कंपनी सैकड़ों म्यूचुअल फंडों की पेशकश करती है, जो घरेलू इक्विटी, अंतरराष्ट्रीय इक्विटी, क्षेत्रों, निश्चित आय, परिसंपत्ति आवंटन, सूचकांक और मुद्रा बाजार फंडों में विभाजित है।

1) फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक आय फंड (एफएसआईसीएक्स)

फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक आय फंड 1998 में शुरू किया गया था। यह फंड इसके $ 7 में निवेश करता है। मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों में 4 अरब डॉलर की संपत्ति, जिसमें निवेश-ग्रेड और गैर-निवेश-ग्रेड बांड शामिल हैं। यह फंड उभरते बाजार या अन्य विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है, साथ ही साथ उच्च उपज प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है। फंड का ठेठ निवेश मिश्रण लगभग 40% उच्च उपज बांड, 30% यू.एस. सरकार और निवेश-ग्रेड बांड, 15% उभरते बाजार प्रतिभूतियों और 15% विदेशी विकसित बाजार प्रतिभूतियां हैं। निधि का मुख्य निवेश लक्ष्य वर्तमान आय का उच्च स्तर है। माध्यमिक उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा है।

लीड फंड पोर्टफोलियो मैनेजर जोआना बिईक, जो 1 99 7 से फिडेलिटी के साथ हैं, एसेट एलोकेशन ग्रुप में कई फंड्स का प्रबंधन करते हैं। बीविक् के पास पिट्सबर्ग विश्वविद्यालय से एमबीए है फंड के सात-व्यक्ति प्रबंधन दल के अन्य सदस्यों में फोर्ड ओ'निइल, मार्क नॉटकिन और बिल इरविंग शामिल हैं।

फंड का व्यय अनुपात 0. 71% है, जो कि श्रेणी के लिए औसत से नीचे है। फंड की लाभांश की उपज 3 है। 6% वार्षिक पोर्टफोलियो कारोबार अनुपात 118% है। शीर्ष होल्डिंग में यू.एस. ट्रेजरी नोट्स और बॉन्ड, जीएमएसी की ऋण प्रतिभूतियों और एनर्जी फ्यूचर होल्डिंग्स कॉरपोरेशन और जापानी सरकारी बॉन्ड शामिल हैं। दिसंबर 2015 तक 10 साल का औसत वार्षिक रिटर्न 5. 7% है, श्रेणी औसत 5. 1% से बेहतर प्रदर्शन। मॉर्निंगस्टार इस फंड को औसत जोखिम और रिटर्न में औसत से ऊपर के रूप में दर्शाता है।

2) फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक डिविडेंड एंड आय फंड (एफएसडीआईएक्स)

फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक डिविडेंड एंड आय फंड 2003 में लॉन्च किया गया था और 4 डॉलर है। संपत्ति में 8 अरब डॉलर निधि का उद्देश्य आय और, दूसरी ओर, पूंजी वृद्धि, लाभांश भुगतान वाले शेयरों और संकर प्रतिभूतियों के निवेश मिश्रण के माध्यम से होता है। आमतौर पर, फंड की परिसंपत्तियों को लगभग 50% उच्च-लाभांश स्टॉक, पसंदीदा शेयरों के लिए 20% और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और परिवर्तनीय प्रतिभूतियों के लिए 15% प्रत्येक को आवंटित किया जाता है। निधि के विभिन्न निवेशों के बीच कम सहसंबंध के आधार पर आंशिक रूप से आंशिक रूप से अस्थिरता को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

बीविक इस फंड की पांच सदस्यीय प्रबंधन टीम के प्रमुख पोर्टफोलियो प्रबंधक हैं। निधि का व्यय अनुपात 0. 75% है। लाभांश की उपज 2. 57% है निधि का पोर्टफोलियो कारोबार अनुपात 58% है। फंड की शीर्ष पांच होल्डिंग्स जॉनसन एंड जॉनसन, शेवरॉन, प्रॉक्टर एंड गैंबल, एटी एंड टी और फाइजर हैं। फंड के लिए 10-वर्षीय औसत वार्षिक रिटर्न 5. 67% है, जो कि श्रेणी औसत 4. 6% से ऊपर है। मॉर्निंगस्टार जोखिम और वापसी के मामले में उपर्युक्त औसत के रूप में इस सामरिक लाभांश और आय फंड को दर्शाता है

3) फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक रीयल रिटर्न फंड (एफएसआरआरएक्स)

फिडेलिटी स्ट्रैटेजिक रीयल रिटर्न फंड 2005 में शुरू किया गया था। निधि में $ 0 है। 87 अरब एयूएम में निधि का निवेश लक्ष्य मुद्रास्फीति-उचित जोखिम निवेशों के माध्यम से वास्तविक रिटर्न को समायोजित करता है। फंड की साधारण परिसंपत्ति आवंटन का मिश्रण मुद्रास्फीति-संरक्षित ऋण प्रतिभूतियों में 30%, फ्लोटिंग दर उच्च उपज ऋण 25%, कमोडिटीज या कमोडिटी डेरिवेटिव उपकरणों में 25% निवेश और 20% आरईआईटी या अन्य रीयल एस्टेट निवेशों के लिए समर्पित है।

बीविक इस फंड के प्रमुख पोर्टफोलियो प्रबंधक भी हैं, जो छह व्यक्ति प्रबंधन टीम का नेतृत्व कर रहा है। पोर्टफोलियो प्रबंधक मौलिक कारकों पर विचार करते हैं जैसे कि जारीकर्ता की वित्तीय स्वास्थ्य, अपने उद्योग या बाजार क्षेत्र में अपनी स्थिति, सामान्य आर्थिक और मौजूदा बाजार परिस्थितियों के साथ।

निधि का व्यय अनुपात 0. 79% है। लाभांश उपज 1. 98% है वार्षिक पोर्टफोलियो टर्नओवर अनुपात 23% पर अपेक्षाकृत कम है। प्राथमिक फंड होल्डिंग्स यू.एस. ट्रेजरी नोट्स और बॉन्ड्स, जीएमएसी की ऋण प्रतिभूतियों और एनर्जी फ्यूचर होल्डिंग्स कॉरपोरेशन और जापानी सरकारी बॉन्ड हैं। 10-वर्षीय औसत वार्षिक रिटर्न 2. 03% है, वहीं श्रेणी औसत के औसत से नीचे। 1%। मॉर्निंगस्टार निम्न रिटर्न के साथ-साथ ऊपर-औसत जोखिम के रूप में निधि का भुगतान करता है।