उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए एस्टेट योजना के लक्ष्यों में वारिस के लिए उत्तराधिकार सुरक्षित करना, संपत्ति कर को कम करना, प्रोबेट प्रक्रिया से बचाव करना और सही ट्रस्टी की नियुक्ति करना शामिल है। निम्नलिखित जानकारी को सही संपत्ति की योजना बना वकील चुनने के लिए प्रारंभिक बिंदु के रूप में देखा जाना चाहिए दुर्भाग्य से, कुछ अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में अभिनय नहीं कर रहे हैं वे कभी-कभी उन मार्गों का विकल्प चुनते हैं जो उन्हें सबसे अधिक आय अवसर प्रदान करता है, न कि लागत कम करने की क्या ज़रूरत होती है और गारंटी होती है कि संपत्ति के दाहिने हाथों में अंत हो जाती है।

एस्टेट करों को कम करना

यह एक व्यापक श्रेणी है जिसे आयकर, उपहार कर, संपत्ति कर और पीढ़ी के चलते करों में विभाजित किया जा सकता है। जब आप इस सूची से आय करों को बाहर करते हैं, तो तीनों के बाकी समूह को धन हस्तांतरण कर के रूप में संदर्भित किया जाता है। उस समूह के भीतर प्रत्येक प्रकार के टैक्स के लिए, संघीय कर 35% मापा जाता है जो कि मापा जा रहा है। वहाँ भी एक एकीकृत क्रेडिट कहा जाता है, जो $ 5 मिलियन तक की कर छूट से संबंधित है। (अधिक के लिए, देखें: उपहार कर क्या हैं? )

उदाहरण के लिए, उपहार करों के साथ उपहार के मूल्य के 35% का कर दिया गया है, लेकिन पहले $ 5 मिलियन जीवनभर उपहार कर छूट के लिए कर योग्य नहीं है। आप प्रति व्यक्ति प्रति वर्ष 14,000 डॉलर तक के उपहार (जैसे कि जितना चाहें उतने लोगों को कर सकते हैं) के लिए उपहारों की पेशकश कर सकते हैं। इन्हें वार्षिक बहिष्कार उपहार कहा जाता है वे $ 5 मिलियन जीवनशैली उपहार कर छूट की ओर नहीं गिनाते

समान नियम संपत्ति करों पर लागू होते हैं, लेकिन $ 5 मिलियन की संपत्ति कर छूट आपके पूरे जीवनकाल में दिए गए उपहारों के मूल्य से कम हो जाती है। उदाहरण के लिए, यदि आपने लाइफटाइम गिफ्ट कर छूट का उपयोग करते हुए $ 3 मिलियन उपहार दिए हैं, तो आपकी संपत्ति कर छूट अब 5 मिलियन डॉलर के बजाय $ 2 मिलियन होगी (और अधिक के लिए, देखें: एस्टेट टैक्स को कम करने के 4 तरीके ।)

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किसी भी समय बच्चे या महान पोते को संपत्ति देने के लिए जनरेशन-लंघन ट्रांसफर कर दिया जाता है। एक बार फिर, कर का भुगतान उपहार (ओं) के मूल्य के 35% पर आधारित होता है, और 5 मिलियन डॉलर तक कर छूट होती है यदि आप सोच रहे हैं कि यह कर अस्तित्व में है तो अनुदान (ट्रस्ट के निर्माता) अगली पीढ़ी को टैक्स दायित्वों से बचने के लिए बाईपास नहीं करते हैं

उपरोक्त उपरोक्त सभी करों के लिए, यह संभव है कि आपका राज्य कर भी लगाता है पता लगाने के लिए अपने राज्य से जांच करें।

अक्षमता योजना

यदि आप अपने पूरे जीवन को सेवानिवृत्ति के लिए बचाने के लिए और एक विरासत को पारित करने के लिए काम किया है, फिर भी उस विरासत को बर्बाद कर दिया गया है, आप क्रोधित हो जाएगा। चलो उस स्थिति से बचें इस घटना में आप अपने जीवनकाल में दुर्घटनाग्रस्त हो गए (दुर्घटना, बीमारी, बुढ़ापे), आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि: (और के लिए, देखें: क्या आप अपने ट्रस्टी पर भरोसा कर सकते हैं? )

• आश्रितों के लिए देखभाल प्रदान करें
• एक ट्रस्टी को नियुक्त करें
• अपनी संपत्ति का व्यवस्थित प्रबंधन की गारंटी दें
• एक स्थायी वनस्पति राज्य में यदि आपके अंत-जीवन के उपचार को निर्दिष्ट करें

इन को पूरा करने के लिए लक्ष्य, आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होगी कि कुछ कदम उठाए गए हैं

एक टिकाऊ पावर ऑफ अटॉर्नी को नियुक्त करने के लिए:

• अपने बैंक खाते प्रबंधित करें
• संपत्ति खरीदें और बेचें
• अन्य संपत्तियों का प्रबंधन करें
• अपना मेल खोलें

एक हेल्थकेयर पावर ऑफ अटॉर्नी को नियुक्त करने के लिए: > चिकित्सकीय उपचार (चिकित्सक और अस्पताल के चयन सहित) निर्धारित करें

• दीर्घकालिक देखभाल निर्धारित करें
• उपचार के विशिष्ट पाठ्यक्रमों का निर्धारण करें
• स्वास्थ्य बीमा पोर्टेबिलिटी और जवाबदेही अधिनियम

(एचआईपीएएए) रिलीज एजेंट को नियुक्त करना : अपनी संरक्षित चिकित्सा जानकारी एक्सेस करें

• एक लिविंग विल को पूरा करें:

यदि आप एक फीडिंग ट्यूब को निकाल देना चाहते हैं तो संकेत दें

• प्राकृतिक मौत की अनुमति देने के लिए उपचार बंद करें
• एक पुन:

उत्तराधिकारी की नियुक्ति नियुक्त करें

• एक अभिभावक घोषणा की घोषणा करें:

निर्धारित करें कि नाबालिगों वाले किसी भी बच्चे का ख्याल कौन करेगा

• प्रोबेट से बचाव

जैसा कि शुरूआत में संकेत दिया गया है, कई एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी आप एक पारंपरिक इच्छा की ओर क्यूं कर? क्योंकि वे इससे अधिक लाभान्वित होंगे क्योंकि वे आपके जीवन में विश्वास रखते थे। संपत्ति की योजना बना वकील से सावधान रहें, जो आपको इस विचार पर बेचना चाहते हैं कि एक जीवित विश्वास अधिक महंगा है और इस तरह से इच्छा के मुकाबले कोई बेहतर विकल्प नहीं है एक जीवित विश्वास अधिक महंगी अग्रिम है, लेकिन लंबी दौड़ में नहीं। यदि आप अनावश्यक वित्तीय और समय की लागत से बचने के लिए चाहते हैं, तो आपको प्रोबेट प्रक्रिया से बचने की आवश्यकता है। (अधिक के लिए, देखें:

क्या आपको विश्वास में अपना विश्वास रखना चाहिए? ) इस लक्ष्य को पूरा करने के लिए, आपको बस एक जीवित विश्वास का विकल्प चुनना होगा चूंकि यह एक भरोसा है, इसलिए आपके नाम पर सब कुछ नहीं होगा, जिसका अर्थ है कि आप प्रोबेट को बाईपास कर सकते हैं। आपके नाम पर सब कुछ होने के बावजूद, आप जीवित रहते हुए भी अपनी संपत्ति पर नियंत्रण रख सकते हैं (आप अक्षमता की स्थिति में उत्तराधिकारी नियुक्त कर सकते हैं)

एक जीवित विश्वास के रूप में अच्छी तरह से अन्य फायदे प्रदान करता है यदि यह एक पुनरावर्तनीय ट्रस्ट है, तो इसे किसी भी समय संशोधित, संशोधित, या निरस्त किया जा सकता है। एक पुनरावर्तनीय ट्रस्ट ग्रेटरर ट्रस्ट के रूप में उत्तीर्ण भी है, जो आपको करों का भुगतान किए बिना संपत्ति में और परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने की अनुमति देगा। (अधिक के लिए, देखें:

एक निरन्तर रहने योग्य ट्रस्ट स्थापित करना ।) यदि आप चिंतित हैं कि संभावित लाभार्थी अपने विरासत के साथ कैसे व्यवहार करेगा, तो आप सीमाएं निर्धारित कर सकते हैं उदाहरण के लिए, आप एक सीमा निर्धारित कर सकते हैं कि लाभार्थी केवल स्वास्थ्य या शिक्षा के उद्देश्यों के लिए उत्तराधिकार का उपयोग करने में सक्षम होगा। आप एक स्वतंत्र न्यासी भी नियुक्त कर सकते हैं, जो सभी वितरणों को स्वीकार करना होगा।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी संपत्ति सही हाथों में समाप्त हो जाएगी, एक विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए ट्रस्ट का निर्माण सुनिश्चित करें जहां ट्रस्ट के शेयर ट्रस्ट के नाम पर बने रहें और जब आप मरें, तो प्रत्येक वारिस को स्थानांतरित करें। यह एक पति या पत्नी को पिछले विवाह से अपने बच्चों के लिए परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने से वंचित करेगा।यह उस पति या पत्नी को संपत्ति के नए पति या पत्नी के पास स्थानांतरित करने से भी वंचित करेगा। इसके अतिरिक्त, इस प्रकार का विश्वास लेनदारों और दिवालिएपन से अपने उत्तराधिकारियों की रक्षा करेगा (और अधिक के लिए, देखें:

3 गोपनीयता जो आपको एस्टेट प्लानिंग के बारे में नहीं पता था ।) नीचे की रेखा

अब आप मूलभूत जानकारी जानते हैं कि कैसे संपत्ति करों को कम करने के बारे में, घटना की योजना अक्षमता, प्रोबेट प्रक्रिया से बचें और अनैतिक इरादों से अपने इच्छित लाभार्थियों की रक्षा करें। एक एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी को काम पर रखने पर यह जानकारी उपयोगी होनी चाहिए।