2016 में पंजीकृत निवेश सलाहकारों (आरआईए) की सर्वोच्च प्राथमिकताओं में टीडी Ameritrade (AMTD <99 9) द्वारा किए गए एक अध्ययन के अनुसार, साइबर सुरक्षा को बढ़ावा देने, प्रौद्योगिकी और लोगों में निवेश करना और स्केलेबल विकास के लिए एक नींव बनाना शामिल है। > AMTDTD Ameritrade होल्डिंग कॉर्प 49. 18-1। 11% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 )।

कानूनी, अनुपालन और विनियामक मुद्दे, इस बीच, अब सलाहकारों के बीच नंबर 1 चिंता नहीं रहें क्योंकि वे पिछले कुछ सालों से थे, सर्वेक्षण में पाया गया। इसके बजाय, सलाहकार पीढ़ी के धन के हस्तांतरण के बारे में चिंतित हैं, जो कि वे अपने प्रथाओं के लिए सबसे बड़ा प्रतिस्पर्धी खतरे के रूप में देखते हैं।

सर्वेक्षण में 302 आरआईए की पूछताछ की गई, जिनकी फर्में औसतन संपत्ति में 265 मिलियन डॉलर का प्रबंधन करती हैं। यह देखने के लिए पढ़ें कि आपका व्यवसाय दृष्टिकोण आपके साथियों के साथ मिलकर है या नहीं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

छोटे आरआईए के लिए सुझाव बढ़ते हुए देखें।

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विकास के लिए रास्ता

कई आरआईए ने 2015 में मजबूत विकास देखा और 2016 में यह रुझान जारी रहने की उम्मीद की। ज्यादातर (79%) परियोजना इस साल संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) में लगातार वृद्धि रही। वे भविष्यवाणी करते हैं कि 2016 में औसतन 17% की बढ़ोतरी होगी। जिसमें सलाहकारों की 63% सलाहकार हैं, जिन्होंने पिछले साल की दूसरी छमाही में ग्राहकों को जोड़ा, औसत वृद्धि दर 13% थी। टीडी Ameritrade ने यह भी पाया कि इस अवधि के दौरान आधे से ज्यादा कंपनियों ने राजस्व का अनुमान लगाया है। आय में औसतन 14% की वृद्धि हुई

आरआईए के लिए शीर्ष प्रबंधन प्राथमिकताओं में उनकी फर्मों की दक्षता में सुधार, ग्राहक सेवा और डिलीवरी बढ़ाने, और नई तकनीक में निवेश करना शामिल है। जब यह तकनीक की बात आती है, तो साइबर सुरक्षा सर्वोच्च प्राथमिकता है ग्राहकों के रिलेशन मैनेजमेंट सिस्टम को कार्यान्वित करना जो कि उनके ग्राहकों में गहरा अंतर्दृष्टि देकर और संभावनाओं को पहचानने में मदद करते हुए ईंधन के विकास में मदद कर सकते हैं, प्राथमिकता के रूप में इस प्रकार हैं।

नए ग्राहकों को आकर्षित करने और परिसंपत्तियां बढ़ाने के लिए, आरआईए के आधे से ज्यादा आवेदकों ने कहा कि वे इस साल नए ग्राहकों को निशाना बनाएंगे और मार्केटिंग और विज्ञापन पर 47% अधिक खर्च करने की योजना है।

विकास को बनाए रखने में सहायता के लिए सर्वेक्षण में पाया गया कि आरआईए लोगों में निवेश कर रही है। लगभग एक-तिहाई ने कहा कि वे इस साल जूनियर सलाहकारों की भर्ती करने की योजना बना रहे हैं। यह प्रमुख भागीदारों को प्रमुख ग्राहकों और व्यवसाय विकास पर ध्यान केंद्रित करने के लिए नि: शुल्क होगा। चार में से एक से अधिक में बैक-ऑफिस कर्मचारी शामिल होंगे ताकि उनकी फर्म अधिक से अधिक प्राप्त हो सकें। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

आरआईए: आपकी फीस का भुगतान क्यों करना बड़ा गलती है।

) सलाहकारों ने कहा कि वे ग्राहकों को एक व्यापक श्रेणी के चैनल से आकर्षित कर रहे हैं, पूर्ण-कमीशन दलाल टीडी Ameritrade द्वारा आयोजित पूर्व सर्वेक्षण की तुलना में इस साल के सर्वेक्षण में, सभी आकारों के आरआईए ने अधिक निवेशकों को सूचित किया है जो पहले स्वयं निर्देशित थे या अन्य आरआईए के ग्राहक थे, हालांकि यह प्रवृत्ति विशेष रूप से 250 मिलियन अमरीकी डालर की परिसंपत्तियों के प्रबंधन के सलाहकारों के बीच मजबूत है। रोबो-एडवाइजर्स की सहायता होगी

रोबो-सलाहकारों की बढ़ती लोकप्रियता और वित्तीय सलाहकार क्षेत्र में प्रतिस्पर्धा में प्रतिस्पर्धा पिछले साल इस बात पर हावी रही है और ऐसा करना जारी है। लेकिन ऐसा प्रतीत होता है कि परंपरागत आरआईए सबसे ज्यादा असुविधाजनक नहीं हैं। केवल 1% अपने व्यवसायों के लिए रोबो-सलाहकारों के खतरे के बारे में "बेहद चिंतित" हैं यह पिछले साल टीडी Ameritrade द्वारा किए गए एक सर्वेक्षण के अनुरूप है 2015 में 62% सलाहकारों की तुलना में आधे से अधिक (51%) इस वर्ष "सभी संबंधित नहीं हैं"।

आरआईए (14%) की एक छोटी लेकिन अभी तक महत्वपूर्ण संख्या में कहा गया है कि वे ऑनलाइन निवेश सेवाओं को एक भाग के रूप में लागू कर रहे हैं अपनी विकास योजनाओं की युवा निवेशकों की नई पीढ़ी को आकर्षित करने के लिए वे नए ऑनलाइन सलाह उपकरण या रोबो-सलाहकार प्रसाद विकसित कर रहे हैं। इनमें से ज्यादातर आरआईए अब कदम उठा रहे हैं ताकि 2016 के अंत तक इन नई सेवाओं को लॉन्च करने की 85% योजनाएं हो सकें। इसमें 50% शामिल हैं, जो उम्मीद करते हैं कि उनके रोबो-सलाहकार प्रसाद जून के अंत तक चलेंगे और चलेंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आला ग्राहकों के लिए विपणन के लिए सलाहकार युक्तियाँ।

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ग्राहकों के लिए आउटलुक अधिक सतर्क कुल मिलाकर, आरआईए यू.एस. अर्थव्यवस्था के बारे में उत्साहित हैं और शेयर बाजार के लिए उनका दृष्टिकोण। लेकिन जब ग्राहक पोर्टफोलियो की बात आती है, तो वे सावधानी के साथ अपने आशावाद को हेजिंग कर रहे हैं। केवल पांच में दो सलाहकारों की उम्मीद है कि यू.एस. स्टॉक मार्केट 2016 के पहले छमाही में बढ़ेगा। विशेष रूप से, आरआईए स्टॉक और बांडों पर ब्याज दरों के प्रभाव पर केंद्रित हैं। वे यह भी मानते हैं कि यू.एस. कॉर्पोरेट कमाई की वृद्धि और बेरोजगारी इस साल ग्राहक पोर्टफोलियो को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है।

इस सतर्क दृष्टिकोण के परिणामस्वरूप, 64% ग्राहकों को कम वाष्पशील संपत्तियों में बदल रहे हैं शीर्ष तीन सुरक्षात्मक चाल सलाहकार अपने ग्राहकों के पोर्टफोलियो के साथ ले जा रहे हैं, बंधन और अन्य दर-संवेदी निवेश से बाहर जा रहे हैं, इसके बाद प्रतिभूतियां बेचकर और नकदी में घूमती हैं।

आरआईए कई उभरते हुए रुझानों पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं जो अब सफल होने में आ गए हैं। वे निकट-शून्य यू.एस. की ब्याज दरों के अंत के बारे में चिंतित हैं, बड़े ग्राहकों से धन का स्थानांतरण अगली पीढ़ी के निवेशकों और उनकी फर्मों में वृद्धि को बनाए रखने की चुनौतियों से करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकार बड़े धन हस्तांतरण को कैसे उठा सकते हैं।

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सर्वेक्षण में पाया गया कि सलाहकार मैक्रो-आर्थिक प्रवृत्तियों और विकसित होने वाले ग्राहक की जरूरतों के मुकाबले ज्यादा चिंतित हैं, अनुपालन और विनियामक मुद्दों। उत्तरार्द्ध 2012 के बाद से सलाहकारों के बीच शीर्ष चिंता रही थी। पहली बार, पीढ़ीगत धन हस्तांतरण आरआईए के लिए नया शीर्ष प्रतिस्पर्धी खतरे है। इसके बाद निवेशकों का डर है कि वे ऑनलाइन अपनी वित्तीय व्यवस्था का प्रबंधन करने के लिए चुनते हैं। उत्तराधिकार की योजना क्योंकि वे अपनी फर्मों के विकास के बारे में आशावादी हैं, अधिकांश आरआईए ने सर्वेक्षण में कहा है कि वे रिटायर करने की जल्दी में नहीं हैं। हालांकि, वे अभी भी अपनी उत्तराधिकार के लिए अपनी फर्म तैयार करने के लिए कई कदम उठा रहे हैं। 53 वर्ष की औसत आयु में, सलाहकारों के 10% से कम सर्वेक्षण में अगले पांच सालों में रिटायर होने की उम्मीद है और दो-तिहाई कहना है कि सेवानिवृत्ति कम से कम एक दशक का है।इसी समय, हालांकि, 24% का कहना है कि वे अगले छह से 10 वर्षों में रिटायर हो सकते हैं।

सर्वेक्षण में पाया गया कि सलाहकार उत्तराधिकार की योजना के लिए बहु-आयामी दृष्टिकोण ले रहे हैं। ज्यादातर का कहना है कि उनके उत्तराधिकारी फर्म के भीतर से आते हैं और कई उम्मीदवार वित्तीय सलाहकारों को किराए पर लेने और उन्हें तैयार करने की उम्मीद करते हैं जब समय आता है।

निचला रेखा

आरआईए 2016 में अपने व्यवहार के विकास के बारे में आशावादी हैं। प्रौद्योगिकी और लोगों में निवेश कुछ ऐसे तरीकों से है जो वे इस विकास को समर्थन देने की योजना बनाते हैं। इसी समय, कानूनी, अनुपालन और विनियामक मुद्दों ने एक शीर्ष चिंता के रूप में पीढ़ीगत धन हस्तांतरण के लिए पिछली सीट ले ली है। जब यह अपने ग्राहकों के पोर्टफोलियो की बात आती है, तो वे उन्हें कम अस्थिर निवेश में स्थानांतरित करके अधिक सतर्क दृष्टिकोण ले रहे हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

लंबी अवधि के विकास की तलाश में आरआईए के लिए टिप्स।

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