नियम और अनुपालन सिरदर्द जो दलाल-डीलर के उपयोग के साथ आते हैं, ने कई स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) प्लेटफॉर्म पर ले जाने के लिए प्रेरित किया है जो उन्हें अधिक स्वतंत्रता और कम अनुपालन यात्रा के तार प्रदान करता है लेकिन संभावित बदलावों और अप्रत्याशित परिस्थितियों को कम करने के लिए इस संक्रमण को बहुत सावधानी से संभाला जाना चाहिए।

यहां कई कदम हैं जो आप सुनिश्चित करने में मदद करने के लिए ले सकते हैं कि आपकी कंपनी आरआईए अखाड़ा में एक सुचारु बदलाव करती है और आप और आपके दोनों ग्राहकों की रक्षा करती है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आरआईए और दलाल: अंतर क्या है? )

निहित विक्षिप्तता

इससे पहले कि आप कुछ भी करें, आरआईए की अन्य दुकानों में देखें कि वे कैसे काम करते हैं। उनमें से कुछ लोगों से बात करें कि वे किस प्रकार से जुड़े हुए हैं जब उन्होंने स्विच किया और उनके ग्राहकों ने बदलाव के प्रति प्रतिक्रिया व्यक्त की। अलग-अलग प्रकार के प्लेटफार्मों और दृष्टिकोण के लिए महसूस करने की कोशिश करें, इस क्षेत्र में सलाहकारों के लिए उपलब्ध हैं और प्रबंधन की अपनी शैली के साथ कितनी अच्छी तरह फिट हैं। और, निश्चित रूप से, यह सुनिश्चित करें कि आप जो भी प्लेटफॉर्म ले जाएं, आपके पास सभी उत्पादों और सेवाओं की ज़रूरत है जो आपके क्लाइंट की आवश्यकता होगी, जैसे वैकल्पिक प्रस्ताव, निजी इक्विटी और अन्य धन प्रबंधन सेवाएं

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यदि आपके क्लाइंट को इन प्रकार के प्रसाद की आवश्यकता नहीं होगी, तो आपके पास चुनने के लिए प्लेटफार्मों का अधिक से अधिक चयन होगा।

सलाहकार जो सबसे सफल बदलाव करते हैं, वे जो किसी भी कार्रवाई करने से पहले सबसे अधिक उचित परिश्रम किया है।

नंबर चलाएं

अगला कदम स्पष्ट रूप से कई विस्तृत नकदी प्रवाह अनुमानों को चलाने के लिए है जो आपको दिखा सकता है कि संक्रमण के बाद आपको कितना राजस्व प्राप्त होगा। अपने लाभ, हानियों और व्ययों के सभी तत्वों को शामिल करें, ताकि आप यह प्रोजेक्ट कर सकें कि आपका व्यवसाय सर्वोत्तम और सबसे खराब स्थिति वाले परिदृश्यों में कैसे चलाएगा।

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अपनी स्टार्टअप लागत क्या होने जा रही है और आप आगे बढ़ने के साथ-साथ आपके चल रहे निश्चित और परिवर्तनीय खर्चों का एक स्पष्ट चित्र प्राप्त करें। यह आपको दिखा सकता है कि आपका सकल और शुद्ध मार्जिन शायद ऐसा दिखेगा और आपको अपने व्यवसाय में किसी भी आवश्यक समायोजन और व्यक्तिगत नकदी प्रवाह के लिए समय देगा। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: छोटे आरआईए के लिए सुझाव बढ़ते हुए देखते हैं। )

एक गहन शुरुआत की अपेक्षा करें

आरआईए मॉडल में जाने से बातचीत में अच्छा लगता है वास्तव में, हालांकि, यह एक बहुत ही कम समय के भीतर एक पूरे नए व्यापार और कंप्यूटर सिस्टम को लागू करने की आवश्यकता हो सकती है- एक सप्ताह के अंत में- और इस प्रणाली पर आपके सभी ग्राहकों के डेटा को स्थानांतरित करना। इसके लिए आपके सभी ग्राहकों के लिए नए खाते को पूरा करने और कागजी हस्तांतरण की भी आवश्यकता होगी, जो इस परिवर्तन पर सहमत हुए हैं।

आपको प्रभावी रूप से इस संक्रमण के बारे में क्लाइंट प्रश्नों को भी फ़ील्ड करने में सक्षम होना होगा, जिसके लिए आपके स्टाफ के साथ कुछ विशेष प्रशिक्षण की आवश्यकता हो सकती है, जहां आप कुछ बिंदुओं पर बात करते हैं और उन सवालों की एक सूची भी बना सकते हैं जो संभवतः हो सकते हैं अक्सर ग्राहकों या मीडिया द्वारा पूछातैयारी के इस स्तर को जनता की आंखों में संक्रमण बहुत ही सरल प्रक्रिया की तरह लग सकता है।

आरआईए मंच राजवंश वित्तीय पार्टनर्स के संस्थापक और सीईओ, शर्ल पेनी ने अपने प्लेटफार्म पर जाने के लिए उन वस्तुओं की एक 150 सूत्री सूची की सूची तैयार की है, जिनकी ज़रूरत है। संक्रमण के दौरान आने वाली बाधाओं से सब कुछ पाने में मदद के लिए कुछ अस्थायी कर्मचारियों को किराया करना आवश्यक हो सकता है, जो कुछ मामलों में पूरा होने में कई महीनों लग सकते हैं। दिसंबर 28, 2015 में वित्तीय योजना में लेख, पेनी ने कहा कि वे उन सलाहकारों को प्रोत्साहित करते हैं जो पहले बड़े आइटमों से निपटने के लिए संक्रमण कर रहे हैं। "आम तौर पर, हम पाते हैं कि एक नाम चुनना, अचल संपत्ति तलाशना, इक्विटी विभाजन का निर्धारण करना, ऑपरेटिंग दस्तावेजों का निर्माण करना, बीज की राजधानी बनाना, ब्रांड निर्माण और मार्केटिंग के टुकड़े करना, और एडीवी काम करना कुछ बड़ा है ऐसे आइटम जो समय लग सकते हैं और संक्रमण को धीमा कर सकते हैं, "उन्होंने कहा।" इन मदों के सामने पहले जाओ ताकि वे आपको बाद में धीमा न करें। "(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

4 साइन्स आपका व्यवसाय अगले स्तर के लिए तैयार है। ) टेक फैक्टर

एक नया कंप्यूटर सिस्टम सीखना और नई तकनीक को लागू करना सबसे अधिक हो सकता है एक स्वतंत्र मंच पर संक्रमण के कठिन पहलू ग्रेगरी ग्रुप की वाशिंगटन स्थित सलाहकार सलाहकार किप ग्रेगरी ने एक इलेक्ट्रॉनिक प्रैक्टिस प्लेबैक तैयार किया है जो सलाहकारों और उनके कर्मचारियों को सभी महत्वपूर्ण प्रक्रियाओं को बदलने में मदद करता है जो कि बदल जाएंगे, इसलिए उनके कार्यान्वयन की अवधि के दौरान उनका एक टेम्पलेट होता है

यह पटकथा एक इंटरैक्टिव डिजिटल प्रारूप में बनाई जा सकती है जिसमें सभी पार्टियां प्रश्नों के उत्तर प्राप्त करने और मार्गदर्शन प्राप्त करने के लिए उपयोग कर सकती हैं।

"यह आपके पार्टनर के साथ दस्तावेज़ और ज्ञान समझौते का हिस्सा है," ग्रेगरी ने कहा। यह पूछता है, "क्या हम सही काम कर रहे हैं?"

नीचे की रेखा

हालांकि अपनी फर्म को एक स्वतंत्र आरआईए प्लेटफार्म में ले जाने के लिए एक कठिन काम हो सकता है, जो कि आगे की योजना के लिए समय लेते हैं, इस प्रक्रिया को बहुत ज्यादा खुद और उनके स्टाफ पर आसान प्रश्नों, प्रक्रियाओं और टेम्प्लेट के प्रत्येक मामले को तोड़ने से बहुत ज्यादा कामों को सरल किया जा सकता है, जिन्हें करने की आवश्यकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकारों के लिए युक्तियां जो उनकी प्रथा बढ़ाना चाहते हैं। )