यदि आप अपनी सेवानिवृत्ति के लिए - लंबी अवधि के लिए निवेश करने की तलाश कर रहे हैं - तो आप यह जान सकते हैं कि श्वाब को अपने लक्ष्य तिथि निधि के माध्यम से क्या पेशकश की जा सकती है ये फंड कम व्यय अनुपात (या कोई भी नहीं) के साथ आते हैं, लंबी दौड़ में शानदार रिटर्न देते हैं, और अपेक्षाकृत उदार लाभांश के साथ आते हैं।

एस एंड पी 500 को ट्रैक करने वाले कोष को छोड़कर, इस फंड में जिन निधियों को हम नीचे देखेंगे, उनके पास 2030, 2040 या 2050 में एक लक्ष्य तारीख है। आप देखेंगे कि लक्ष्य 2050 फंड में इक्विटी के मुकाबले अधिक निवेश अन्य निधियों क्योंकि यह खेल के शुरूआती दौर में है और इक्विटी लंबी अवधि के दौरान सर्वश्रेष्ठ रिटर्न देने के लिए करते हैं। शेयर बाजार में किसी भी अस्थायी हिट्स को निम्नलिखित वर्षों में बनाया जा सकता है।

2030 के लक्ष्य फंड में इक्विटी के रूप में ज्यादा जोखिम नहीं है (हालांकि अभी भी बहुत सारे एक्सपोज़र हैं) और सेवानिवृत्ति के करीब रहने वाली स्थिर आय के लिए पूंजी को आवंटित करके कुछ हद तक सुरक्षित दृष्टिकोण लेता है। (अधिक के लिए, देखें: आपके रिटायरमेंट पोर्टफोलियो के लिए 5 शीर्ष रेटेड म्युचुअल फंड। )

अक्टूबर 29, 2015 तक नीचे दिए गए सभी नंबर।

श्वाब लक्ष्य 2030 (एसडब्ल्यूडीआरएक्स)

उद्देश्य : वर्तमान संपत्ति आवंटन के साथ पूंजी की सराहना और आय अनुरूप है। लक्ष्य दिनांक: 2030.

शुद्ध संपत्ति: $ 763 43 मिलियन

लाभांश यील्ड: 2. 40%

1-वर्ष प्रदर्शन: -1। 01%

प्रारंभ दिनांक: 1 जुलाई, 2005

स्थापना के बाद से प्रदर्शन: 51. 11%

व्यय अनुपात: 0. 00%

व्यय अनुपात श्रेणी औसत: 0. 50%

समग्र आबंटन ब्रेकडाउन

स्टॉक्स: 71. 03%

बॉन्ड: 22. 10%

कैश: 5. 32%

अन्य: 1. 36%

इक्विटी सेक्टर आवंटन टूटने (शीर्ष 3 )

प्रौद्योगिकी: 18. 09%

वित्तीय सेवाएं: 21. 13%

हेल्थकेयर: 14. 70%

बॉन्ड रेटिंग्स

एएए: 67. 10% > एए: 3. 82%

ए: 12. 39%

बीबीबी: 12. 55%

बीबी: 1. 54%

बी: 0. 41% नीचे बी: 1 28%

अन्य: 0. 91%

श्वाब लक्ष्य 2040 (स्रेरेक्स)

उद्देश्य: वर्तमान परिसंपत्ति आवंटन के साथ पूंजी की सराहना और आय। लक्ष्य दिनांक: 2040.

शुद्ध संपत्ति: $ 800 78 मिलियन

लाभांश यील्ड: 2. 48%

1-वर्ष प्रदर्शन: -1। 91%

प्रारंभ दिनांक: 1 जुलाई 2005

स्थापना के बाद से प्रदर्शन: 58. 63%

व्यय अनुपात: 0. 00%

व्यय अनुपात श्रेणी औसत: 0. 50% (संबंधित पढ़ने के लिए, स्टॉक: 84. 15%

बॉन्ड्स: 10. 54%

नकद: 3. 81% कुल मिलाकर आवंटन टूटने अन्य: 1. 39%

इक्विटी सेक्टर आवंटन टूटने

(शीर्ष 3)

प्रौद्योगिकी: 17. 87%

वित्तीय सेवाएं: 21. 27%

हेल्थकेयर: 14. 57 %

बॉन्ड रेटिंग्स एएए: 65. 39%

एए: 3. 73%

ए: 12. 90%

बीबीबी: 13. 11%

बीबी: 1. 87 %

बी: 0. 49%

बी के नीचे: 1. 34%

अन्य: 1।18%

श्वाब लक्ष्य 2050 (एसडब्लूएनआरएक्स)

उद्देश्य: पूंजी की सराहना और आमदनी वर्तमान परिसंपत्ति आवंटन के अनुरूप है। लक्ष्य दिनांक: 2050.

शुद्ध संपत्ति: $ 49 21 मिलियन

डिविडेंड यील्ड: 2. 47%

1-वर्ष प्रदर्शन: -0। 94%

प्रारंभ दिनांक: 23 जनवरी, 2013

स्थापना के बाद से प्रदर्शन: 25. 17%

व्यय अनुपात: 0. 00%

व्यय अनुपात श्रेणी औसत: 0. 48%

समग्र आवंटन ब्रेकडाउन

स्टॉक्स: 90. 22%

बॉन्ड्स: 5. 31%

कैश: 3. 21%

अन्य: 1. 21%

इक्विटी सेक्टर आवंटन टूटने

(शीर्ष 3 )

प्रौद्योगिकी: 17. 57%

वित्तीय सेवाएं: 22. 23%

हेल्थकेयर: 14. 13%

बॉन्ड रेटिंग्स एएए: 64. 85%

एए: 3 67%

ए: 12. 96%

बीबीबी: 13. 30%

बीबी: 2. 00%

बी: 0. 52%

बी के नीचे: 1. 40% <99 9 > अन्य: 1. 31% (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

ईटीएफ के पेशेवरों और विपक्ष- केवल 401 (के) योजनाएं।

)

श्वाब एसएंडपी 500 इंडेक्स (एसडब्ल्यूपीपीएक्स)

उद्देश्य: ट्रैक एस एंड पी 500 की कुल वापसी।

शुद्ध संपत्ति: $ 20 53 अरब

लाभांश यील्ड: 1. 90% 1-वर्ष प्रदर्शन: 3. 66% प्रारंभ दिनांक: 1 9 मई, 1997

स्थापना के बाद से प्रदर्शन: 153. 32%

व्यय अनुपात : 0 0. 0%

व्यय अनुपात श्रेणी औसत: 1. 04%

कुल आबंटन टूटने

स्टॉक: 98. 92%

बांड: 0. 00%

नकद: 0. 60%

अन्य: 0. 48%

शीर्ष 5 होल्डिंग्स

एपल इंक। (एएपीएल

एपलापपल इंक -174। 34 + 0। 05%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6

)

माइक्रोसॉफ्ट कार्पोरेशन (एमएसएफटी

एमएसएफटीएमएमटी कार्पोरेट 74 + 0। 32%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) एक्सॉन मोबिल कॉरपोरेशन (एक्सओएम एक्सऑमीशन मोबिल कॉर्प 83 53-0। 26%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) जॉनसन एंड जॉनसन (जेएनजे जेएनजे जॉनसन और जॉनसन -139 81 + 0 04%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया 2. 6 ) जनरल इलेक्ट्रिक कंपनी (जीई जीईजीएनल इलेक्ट्रिक को 20। 0 + 20%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) निचला रेखा कोई भी किफायती सेवानिवृत्ति निधि की तलाश में है जो उत्कृष्ट दीर्घकालिक मूल्य प्रदान करता है, को श्वाब निधि पर विचार करना चाहिए रों। इन फंडों को रणनीतिक रूप से डिजाइन किया गया है और एक ऐतिहासिक आधार पर अच्छा प्रदर्शन किया है। आप जितनी छोटी हो, आप को अधिक जोखिम लेना चाहिए क्योंकि किसी भी संभावित नुकसान के लिए समय होगा। आप जितने बड़े हो, पूंजी की रक्षा के लिए निश्चित रूप से तयशुदा आय के जरिये आपको छोटे फायदे पर भरोसा करना चाहिए। ये धन उन लक्ष्यों को संरक्षित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं और सभी खातों द्वारा वे अच्छी तरह प्रबंधित कर रहे हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

ईटीएफ विश्लेषण: श्वाब यूएस ब्रॉड मार्केट। )