क्या आप एक दलाल-डीलर बनना चाहते हैं? ठीक है, आप या तो शामिल हो सकते हैं या मौजूदा फर्म या आप अपनी फर्म शुरू कर सकते हैं उत्तरार्द्ध को पूरा करने के लिए बहुत सारे काम की आवश्यकता होती है, लेकिन इसमें बड़े पैमाने पर भुगतान करने की क्षमता होती है। (अधिक के लिए, देखें: ब्रोकर-डीलर क्या है और आपको क्यों परवाह करना चाहिए? )

अपने लिए व्यवसाय में जाने के लिए पर्याप्त जोखिम और पुरस्कार शामिल हैं इसे एक सट्टा खेल के रूप में सोचें, जिसमें आप स्टार्टअप में निवेश कर रहे हैं - केवल उस निवेश का वास्तव में आप और अपने आस-पास के लोगों में है, बजाय एक प्रबंधन टीम के बारे में जिसे आप जानते हैं यह एक आसान निर्णय की तरह इस ध्वनि को बना सकते हैं, लेकिन ध्यान रखें कि आप सभी कार्य कर रहे हैं, खासकर शुरुआती दिनों में, व्यवसाय को चलाने के लिए किसी और के स्टार्टअप में निवेश करते समय, वर्कलोड बहुत हल्का होता है; यह सिर्फ त्रैमासिक और वार्षिक रिपोर्टों की प्रारंभिक अनुसंधान और निगरानी शामिल है (अधिक जानकारी के लिए, स्टार्टअप के संदर्भ में, सस्टेनेबल ग्रोथ कैसा है? )

फायदे

अपना खुद का दलाल-डीलर शुरू करने का सबसे बड़ा लाभ यह है कि कोई अनावश्यक नौकरशाही नहीं है, आप को अपना काम करने की स्वतंत्रता है, और महत्वपूर्ण धन के लिए संभावित है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर की अस्वीकृति )। यह आखिरी बात शायद अधिकांश पाठकों को प्रेरित करे, लेकिन वहां उपलब्ध होने आसान नहीं होगा। आपको एक स्केलेबल बिजनेस, अनुभवी प्रबंधन कर्मियों की जरूरत होगी जिनको कठिन समय, पूंजी, और सही लाइसेंसों और सदस्यता सहित, के नेतृत्व और सफलतापूर्वक नेविगेट करने में सक्षम हैं:

1. निवेश उत्पादों को बेचने के लिए लाइसेंस

2. वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) की सदस्यता

3. प्रतिभूति निवेशक संरक्षण निगम (एसआईपीसी) सदस्यता

4. प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) से फॉर्म बीडी स्वीकृत )

आरंभ करना

आरंभ करने के लिए, आपको पूंजी में कम से कम $ 50, 000 से $ 100, 000 की आवश्यकता होगी। यदि आपके दलाल-डीलर अपने खातों के लिए व्यापार करेगा तो आपको $ 100, 000 से $ 150,000 की आवश्यकता होगी। अनुभव भी एक बड़ी भूमिका निभाता है यदि आप पहले से ही एक स्वतंत्र ठेकेदार हैं तो सफल होने में बहुत आसान होगा अन्यथा, जोखिम बढ़ेगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर बनाम बिग बैंक के लिए कार्य करना।)

यदि आप वर्तमान में एक स्वतंत्र ठेकेदार हैं और आप अभी भी बाड़ पर हैं, तो आप कितना सालाना शुद्ध करते हैं? उस उत्तर को लें और इसे समीकरण के मानवीय पक्ष पर लागू करें। उदाहरण के लिए, क्या आपकी जीवन शैली को बदलने के बिना जोखिम में पर्याप्त पूंजी है? चाहे आप इसे स्वीकार करते हैं या नहीं, जीवन शैली एक जबरदस्त भूमिका निभाती है आप अभी भी उस गर्मियों की छुट्टी, लक्जरी कार और एक अच्छा स्कूल जिले में अच्छा घर चाहते हैं, भले ही उसे वित्तीय ब्रह्मांड में सबसे खतरनाक शब्द की आवश्यकता हो: ऋण।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या मेरा ऋण-से-आय अनुपात मेरी क्रेडिट स्कोर पर प्रभाव डालता है? )

जो लोग न्यूनतम ऋण के साथ रहते हैं वे अक्सर खुश होते हैं यदि आप पहले से ही निजी लागत कम रख रहे हैं और आप अपने वर्तमान ब्रोकर-डीलर पर अच्छी तरह से कर रहे हैं, तो यह आसान बदलाव के लिए बनाता है सबसे अच्छा तरीका, निश्चित रूप से, अपनी मौजूदा स्थिति से पूंजी का निर्माण करना है, जबकि निजी खर्च भी कम करना है। आपकी उपलब्ध पूंजी जल्दी से ढेर हो जाएगी, जिससे आपके दलाल-डीलर में कम जोखिम भरा उद्यम हो जाएगा। एफआईएनआरए अनिवार्य रूप से यह जानना चाहती है कि आपकी पूंजी में पूंजीगत आवश्यकताओं की पूर्ति के साथ-साथ बिना किसी आय के पहले छह महीनों के खर्च शामिल होंगे। एफआईएनआरए उद्योग को मजबूत बनाए रखना चाहता है। इसलिए, यह केवल आवश्यक पूंजी और मजबूत और अनुभवी प्रबंधन द्वारा समर्थित अनुप्रयोगों को मंजूरी देगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एफआईएनआरए: यह निवेशकों को कैसे सुरक्षित करता है ।)

आपको स्टार्टअप व्यय का अधिक बुनियादी विचार देने के लिए, इस शॉर्टलिस्ट पर विचार करें:

• फ़िनरा पंजीकरण

• राज्य पंजीकरण )

• कंसल्टेंट्स

• कर्मचारी

• समाशोधन फर्मों के लिए जमावट

यह एक छोटी सूची हो सकती है, लेकिन खर्च भारी हो सकता है - खासकर अप्रत्याशित लोगों सफलता की कुंजी एक प्रबंधन टीम को नियोजित करना है जो विकास की क्षमता का त्याग किए बिना लागत कम रखने में अच्छा है; यह एक अच्छी लाइन है जो बहुत कम लोगों को पैर की उंगलियों की क्षमता है। (अधिक जानकारी के लिए: एक मजबूत मूल्य श्रृंखला प्रबंधन दल कंपनी की सहायता कैसे करता है? )

आपको इस उद्यम से नहीं रोकना है, लेकिन आपको यह भी पता होना चाहिए कि नए ब्रोकर डीलरों में पैसे खो देते हैं उनका पहला साल, 10% और 20% के बीच की औसत सीमा के साथ। हालांकि, किसी भी उद्योग में औसत व्यवसाय को तीन साल तक लाभप्रद हो सकता है। इसलिए, यह एक निवारक के रूप में कार्य नहीं करना चाहिए। जब तक आप अपने आप को उन लोगों के साथ घेरे हुए हैं जिनके पास शान्ति, नेतृत्व और समस्या सुलझाने वाले कौशल हैं, सफलता की बाधाएं बढ़ेगी। बस बिक्री-उन्मुख दलालों और अनुभवी प्रबंधन के साथ टीम को बाहर करना सुनिश्चित करें। (अधिक जानकारी के लिए: स्वयं-कार्यरत वित्त पेशेवरों के लिए अनपेक्षित चुनौतियां ।)

लोगों के विषय के साथ चिपके हुए, आपको दो प्रिंसिपलों और एक वित्तीय संचालन प्रिंसिपल की आवश्यकता होगी - एक साल का प्रत्यक्ष अनुभव और अप्रत्यक्ष अनुभव के दो साल - यदि आप एफआईएनआरए द्वारा अनुमोदित होना चाहते हैं प्रिंसिपल अफसरों को एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत होना चाहिए, क्वालीफाइंग परीक्षा लेनी चाहिए, और फिंगरप्रिंट होना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: आरंभिक पंजीकरण - सीरीज 63 ।)

एफआईएनआरए द्वारा संचालित केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी के माध्यम से अपना फॉर्म बीडी दाखिल करने के बाद, एसईसी को फैसला लेने के लिए 45 दिन होंगे कि क्या आप स्वीकृत हैं। यदि आपको अच्छी खबर मिलती है, तो पंजीकरण कराने का ऑर्डर प्रभावी नहीं होगा जब तक कि आप स्वयं-नियामक संगठन या एसआरओ के सदस्य न हों। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या मैं सर्जरी के बिना सीरीज 6 परीक्षा ले सकता हूं? )

फॉर्म बीडी एसईसी को आपकी व्यक्तिगत और व्यावसायिक जानकारी और पृष्ठभूमि की समीक्षा करने, आपके व्यापार भागीदारों और कर्मचारियों पर जानकारी की समीक्षा करने की अनुमति देता है , और यह निर्धारित करने में सहायता करता है कि क्या ब्याज के कोई भी विरोध है।एसईसी उच्च व्यावसायिक मानकों, राजकोषीय जिम्मेदारी, व्यापार की संगठनात्मक और संचालन ढांचे, बेचे जाएगा प्रतिभूतियों के प्रकार पर विवरण, और उन उत्पादों की सूची देखना चाहता है जहां उत्पादों को बेचा जाएगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एसईसी: नियमन का एक संक्षिप्त इतिहास ।)

एफआईएनआरए

चूंकि बहुत अधिक जानकारी है, यह जल्दी से भ्रमित हो सकता है एक मिनट का बैक अप लें और एफआईएनआरए के सदस्य बनने की आवश्यकता पर एक नज़र डालें (और अधिक, देखें: मैं एफआईएनआरए का सदस्य कैसे बनूं? ):

• फॉर्म बीडी

• U-4 और U-5 प्रपत्र (एसईसी, एसआरओ, और न्यायालय से पंजीकरण करने या उनके पंजीकरण के लिए दलाल-डीलरों द्वारा उपयोग किया जाता है)

• व्यापक व्यापार योजना

• बैंकों, समाशोधन एजेंटों और सेवा के साथ समझौतों की प्रतियां ब्यूरोस

• पूंजी के सूत्रों

• पर्यवेक्षी प्रणाली का विवरण

• लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रियाएं

• एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोग्राम

• फर्म के सतत शिक्षा कार्यक्रम का विवरण

नीचे की रेखा

उपरोक्त सभी जानकारी भारी हो सकती है, और एफआईएनआरए दस्तावेज़ीकरण और लगातार पीछे और आगे संचार के लिए चल रहे अनुरोधों के लिए एक प्रतिष्ठा है। हालांकि, यदि आप अनुमोदन प्रक्रिया के माध्यम से प्राप्त करते हैं और अपने काम की योजना बनाते हैं और आपकी योजना काम करते हैं, तो सफल ब्रोकर-डीलर के लिए संभावित पुरस्कार असाधारण रूप से अधिक हैं (और अधिक के लिए, देखें: एक सफल व्यवसाय बढ़ने के लिए 9 युक्तियां ।)