निवेश के सबसे कठिन तत्वों में से एक यह जानना है कि विशिष्ट बाज़ारों में कब और बाहर निकलना है। हालांकि, हालिया सालों में एक खरीद और पकड़ रणनीति कभी भी इष्टतम नहीं थी, और इससे भी कम थी। इस प्रकार, दो मुख्य प्रश्नों का उत्तर दिया जाना चाहिए: एक प्रमुख मंदी से कैसे बचा सकता है और प्रदर्शन में सुधार किया जा सकता है? और यह कैसे सुनिश्चित कर सकता है कि, सबसे बढ़िया हद तक, सबसे अच्छा परिसंपत्ति वर्गों में बेहतर निवेश किया जा सकता है? ऐसा करने का एक तरीका स्वयं को स्टॉक और बॉन्ड को प्रतिबंधित करना है और "दो सर्वोत्तम" के रूप में जाने वाली एक सिद्ध और प्रभावी रणनीति का उपयोग करना है।

देखें: अपने निवेश के प्रदर्शन में वृद्धि के लिए 3 तरीके

रणनीति कैसे काम करती है
मूल विचार भविष्य के लिए एक ठोस निवेश संतुलन निर्धारित करने के लिए पिछले रुझानों का उपयोग करना है हालांकि, इसका मतलब यह नहीं है कि भविष्य को भविष्य से भविष्यवाणी करने का प्रयास करना चाहिए। दरअसल, यह सिर्फ विपरीत है सामान्य अर्थों में "सक्रिय प्रबंधन" के बिना निर्धारित गणितीय नियमों और मानदंडों के अनुसार स्टॉक और बांड के लिए आवंटन कार्य करता है। कोई स्टॉक पिकिंग नहीं है, शेयरों और बांडों के साथ सूचकांक निवेश के रूप में आयोजित किया जाता है जैसे कि एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड स्टॉक के चयन और बाजारों की भविष्यवाणी करने की कोशिश करने के खतरे को देखते हुए यह रणनीति के लिए एक ठोस आधार है।

प्रत्येक कैलेंडर वर्ष की शुरुआत में, 50/50 का आवंटन होता है जिसे मासिक की समीक्षा की जाती है और आवश्यकतानुसार समायोजित किया जाता है। इसका लक्ष्य बेहतर ढंग से बेहतर प्रदर्शन योग्य परिसंपत्ति वर्ग और इसके विपरीत है। यदि शेयर खराब प्रदर्शन कर रहे हैं, तो वे अंडरटेक्टेड हो जाएंगे और बॉन्ड ओवरवेट किए जाएंगे। विशेष महत्व का तथ्य यह है कि किसी दिए गए वर्ष के भीतर, कक्षाओं में से किसी एक को आवंटन 100% तक बढ़ सकता है या शून्य हो सकता है। पोर्टफोलियो हमेशा पूरी तरह से निवेश किया जाता है, जैसे स्टॉक और बांड का समय समय पर किसी भी बिंदु पर 100% होता है।

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मैकेनिक्स पर और अधिक
विकल्प मूल्य सिद्धांत का उपयोग दो परिसंपत्ति वर्गों के लिए धन आवंटित करने के लिए किया जाता है। क्योंकि कोई भी उपयुक्त और मानकीकृत विकल्प उपलब्ध नहीं हैं और ओटीसी वाले कुछ गंभीर नुकसान हैं, एक प्रतिकृति का उपयोग किया जाता है। यह सही अनुपात में दो संपत्ति वर्गों में निवेश को सक्षम करता है मोंटे कार्लो सिमुलेशन ने यह भी संकेत दिया है कि मासिक समायोजन पर्याप्त है यहां समझाया जाने वाला पूरा विवरण बहुत जटिल है।

देखें: कवर किए गए कॉल के साथ विकल्प जोखिम को कम करें

दो के सर्वश्रेष्ठ के लिए कौन जाना चाहिए?
जर्मनी में ड्यूश बैंक के मुख्य निवेश रणनीतिकार डॉ। अलीलरफ स्टीफन कहते हैं, यह रणनीति उन लोगों के लिए आदर्श है, जो तय फार्मूले पर भरोसा करने के विचार को पसंद करती हैं। स्वाभाविक रूप से, रणनीति एक बैल बाजार में शुद्ध इक्विटी निवेश के साथ-साथ प्रदर्शन नहीं करेगी, लेकिन एक भालू बाजार में, एक उचित सुरक्षा संरक्षण है। इसके अलावा, रणनीति आम तौर पर कठोर इक्विटी-बॉन्ड आवंटन की तुलना में समय के साथ बेहतर काम करती है।इसके अलावा, यह सीधा है कि इसमें सिर्फ स्टॉक और बांड हैं, जो दोनों अनुक्रमित के मामले में काम करते हैं। तो यह उन लोगों के लिए आकर्षक है जो सादगी पसंद करते हैं।

एक समय के परिप्रेक्ष्य से, कम से कम पांच साल की सिफारिश की जाती है, ताकि रणनीति विभिन्न बाजार चरणों में अपनी क्षमता को अधिकतम कर सकती है।

जोखिम [999] रणनीति निश्चित रूप से जोखिम रहित नहीं है, खासकर अगर दोनों संपत्ति वर्ग एक ही समय में बुरी तरह से करते हैं। हालांकि, निवेशकों को अन्य निवेश (ऊपर और इसके बाद के सर्वश्रेष्ठ दो) से, जैसे रियल एस्टेट या इंफ्रास्ट्रक्चर, को रोकने के लिए कुछ भी नहीं है। इसके अतिरिक्त, दो सबसे अच्छा वैश्विक हो सकता है; उदाहरण के लिए, यह केवल संयुक्त राज्य या जर्मनी पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता नहीं है।
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फड़फड़ाहट रणनीति तटस्थ बाजार के लिए एक सरल दृष्टिकोण परिणाम

जर्मन परामर्शदाता कंपनी अल्फा पोर्टफोलियो सलाहकारों से ह्यूबर्ट डिचटेल और ईसाई स्चेंजर, ने 30 साल के दौरान रणनीति के प्रदर्शन का मूल्यांकन किया अवधि और पाया कि यह समय के साथ इक्विटी मार्केट को हराया और अस्थिरता में काफी कमी आई है। इसके अलावा, प्रदर्शन स्टॉक और बॉन्ड के बीच लगातार 50/50 का आवंटन करता है। इस प्रकार इस तरह निश्चित अनुपात के साथ काम मिश्रित धन की तुलना में बेहतर शर्त है।
दो सबसे अच्छा स्पष्ट रूप से सकारात्मक शेयर बाजार के विकास में एक स्थायी भागीदारी को सक्षम करता है, और प्रमुख गिरावट और दुर्घटनाओं के खिलाफ अच्छे संरक्षण प्रदान करता है यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि सूचकांक के आधार के साथ स्टॉक और बांडों के मिश्रण के माध्यम से रणनीति में पूर्ण रिटर्न कैरेक्टर की तुलना में कुल वापसी का अधिक होना चाहिए।

संस्थागत निवेश के लिए रणनीति का उपयोग करना

साबित प्रदर्शन क्षमता और दो सर्वोत्तम रणनीति के लचीलेपन के उच्च स्तर को देखते हुए, यह धन के प्रबंधन के लिए अच्छी तरह अनुकूल है उदाहरण के लिए, यह डाउ जोन्स ट्रैकर और मेरिल लिंच घरेलू मास्टर के बीच स्विच करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है। यह समय के साथ एक व्यवस्थित और पेशेवर स्टॉक / बॉन्ड एक्सपोजर की सुविधा देता है। सामरिक और गतिशील परिसंपत्ति आवंटन का सही एकीकरण प्राप्त किया जा सकता है, और यह कोई वास्तविक उपलब्धि नहीं है।
निचला रेखा

दो तरीकों से सर्वोत्तम दो परिसंपत्ति वर्गों के बीच पूर्वव्यापी स्विचिंग की सुविधा है, अर्थात् स्टॉक और बांड विनिमय विकल्प के रूप में डेरिवेटिव के आवेदन से कोई भी खराब प्रदर्शन करने वाले बाजारों से बचने और अच्छे समय के लिए वहां रहने के लिए सक्षम बनाता है। यह पूर्ण पूर्णता या सभी स्थितियों में इसे हासिल नहीं करता है, लेकिन समय के साथ यह एक अच्छा काम करता है। उससे अधिक के लिए कौन पूछ सकता है?
देखें:

एमएसीडी और स्टोचस्टिक: एक डबल क्रॉस रणनीति