अपनी सेवानिवृत्ति बचत परिसंपत्तियों की बढ़ती विविधीकरण की तलाश में निवेशक ईटन वेंस निगम (एनवाईएसई: ईवी ईवेटन वेंस कॉर्प 50. 97-0। 20% से म्यूचुअल फंड का उपयोग कर एक समाधान पा सकते हैं। हाईस्टॉक 4. 2. 6 ) के साथ बनाया गया, एक 90-वर्षीय निवेश प्रबंधन फर्म। ईटन वेंस और उसकी सहायक कंपनियों के पास $ 311 है नवम्बर 2015 तक 4 अरब डॉलर की परिसंपत्ति प्रबंधन (एयूएम)। 90 से अधिक फंडों के ईटन वेंस म्युचुअल फंड परिवार के भीतर, जो पूर्ण परिसंपत्ति वर्गों और निवेश उद्देश्यों को कवर करते हैं, वहां पांच फंड हैं जो विशेष रूप से उपयुक्त हैं अपनी सेवानिवृत्ति योजनाओं में विविधता लाने के लिए निवेशकों की जरूरत है। सभी रिटर्न निवल परिसंपत्ति मूल्य (एएएवी) पर वर्ग ए के शेयरों पर आधारित हैं।

ईटन वेंस बैलेंस्ड फंड

ईटन वेंस बैलेंस्ड फंड एक फंड में एक पेशेवर प्रबंधन पोर्टफोलियो के बॉन्ड और स्टॉक के माध्यम से विविधता प्रदान करता है। फंड निवेशकों की जरूरतों के अनुरूप होता है जो बांड और पूंजी की सराहना द्वारा प्रदान की जाने वाली वर्तमान आय चाहते हैं। यह तय आय प्रतिभूतियों में 25 से 50% के मिश्रण और इक्विटी प्रतिभूतियों में 50 से 75% के बीच संपत्ति को विभाजित करता है। यह फंड मुख्य रूप से यू.एस. सिक्योरिटीज में निवेश करता है लेकिन अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में इसकी शुद्ध संपत्ति का एक हिस्सा भी निवेश कर सकता है। पोर्टफोलियो बड़े-कैप शेयरों और निवेश-ग्रेड या सरकारी बॉन्ड के प्रति पक्षपातपूर्ण है।

बैलेंस्ड फंड में निवेशकों को व्यापक विविधता के फायदे मिलते हैं, जबकि ठोस रिटर्न प्रदान करते हैं। निधि में पांच सितारों का मॉर्निंगस्टार रेटिंग है इसकी वार्षिक कुल वापसी 11. 11% तीन वर्षों में और 10. पांच% से अधिक 1% है। फंड की मौजूदा उपज 0. 92% है।

ईटन वेंस डिविडेंड बिल्डर फंड

ईटन वेंस डिविडेंड बिल्डर फंड बड़े कैप लाभांश भुगतान वाले शेयरों में माहिर हैं जो कि उचित मूल्य वाले हैं और समय के साथ लाभांश बढ़ाने की क्षमता रखते हैं। इसकी संपत्ति मुख्य रूप से यू.एस. सिक्योरिटीज़ में होती है, लेकिन फंड प्रतिभूतियों के लिए उपलब्ध परिसंपत्तियों का 35% तक निवेश कर सकता है। फंड को लाभांश-सामान्य शेयर देने के लिए प्रतिबंधित नहीं है। यह प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है जिसमें पसंदीदा शेयर या बॉन्ड शामिल होते हैं जो आम स्टॉक में परिवर्तनीय होते हैं।

डिविडेंड बिल्डर फंड मासिक वितरण का भुगतान करता है और इसकी मौजूदा उपज 1. 59% है। इस फंड में सालाना तीन साल में 12. 97% की कुल रिटर्न और पांच साल में 10. 9 5% की राशि है।

ईटन वेंस बड़े कैप वैल्यू फंड

ईटन वोन्स लार्ज कैप वैल्यू फंड, 1 9 31 में स्थापित, यू.एस. में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में से एक है। फंड का उद्देश्य प्रमुख बाजार हिस्सेदारी वाली बड़ी-बड़ी कंपनियों को मिलना है जिनके पास ठोस वित्तीय और आकर्षक विकास की क्षमता है, फिर भी इसका सही मूल्यांकन नहीं किया गया है। यह विकास स्टॉक में निवेश कर सकता है जो लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन इसके अधिकांश पोर्टफोलियो लाभांश-भुगतान प्रतिभूतियों से बना है

निधि की वर्तमान उपज 1 है। 29% इसने निवेशकों को सालाना कुल 13 रिटर्न के साथ प्रदान किया है। 56% तीन वर्षों में और 11% 43% पांच वर्षों में।

ईटन वेंस रियल एस्टेट फंड

रियल एस्टेट निवेश मौजूदा आय और स्थिर वृद्धि की तलाश करने का एक पारंपरिक तरीका है। ईटन वेंस रियल एस्टेट फंड अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों (आरईआईटी) की उच्च गुणवत्ता वाले प्रतिभूतियों और रियल एस्टेट उद्योग की कंपनियों में निवेश करके भविष्य में मुद्रास्फ़ीति के खिलाफ अतिरिक्त विविधता प्रदान करता है और एक हेज प्रदान करता है। यह रणनीति पूंजी वृद्धि के साथ वर्तमान आय को जोड़कर एक उच्च कुल वापसी की संभावना प्रदान करती है। यह फंड अपने पोर्टफोलियो में भौगोलिक विविधता चाहता है और विदेशी प्रतिभूतियों में अपनी परिसंपत्तियों का 25% तक निवेश कर सकता है। इस फंड ने 12 साल की कुल रिटर्न का वादा किया है। पांच साल से अधिक है और वर्तमान में यह 1. 61% बढ़ा है।

ईटन वेंस ग्रोथ फंड

हर अच्छी विविधता सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो को विकास घटक की आवश्यकता है ईटन वेंस ग्रोथ फंड रसेल 1000 इंडेक्स की श्रेणी के भीतर बाजार पूंजीकरण वाले अच्छी मूल्यवान कंपनियों की तलाश करता है, लेकिन यह उन कंपनियों में निवेश कर सकता है जो सूचकांक में नहीं हैं। फंड मैनेजरों का मुख्य रूप से दीर्घकालिक विकास संभावनाओं के साथ संबंध है, और किसी भी आय या लाभांश को माध्यमिक विचार दिया जाता है। निधि में चार सितारों का एक मॉर्निंगस्टार रेटिंग है इसके तीन साल में 18.71% की कुल रिटर्न और 13 साल की उम्र का सालाना।

निचला रेखा

ये पांच निधियों का इस्तेमाल एक बहुत अच्छी तरह से विविध और रूढ़िवादी सेवानिवृत्ति बचत पोर्टफोलियो बनाने के लिए किया जा सकता है। सभी फंड 'क्लास ए शेयरों के फ्रंट-एंड लोड होते हैं, जो कि उनके शुरुआती रिटर्न को कम करते हैं।

बिक्री के आरोपों से बचने के इच्छुक निवेशकों को बड़े म्यूचुअल फंड के सुपरस्टोर्स को देखना चाहिए जैसे कि चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी निवेश, जो बिक्री के भार के साथ कई म्यूचुअल फंड छूट देते हैं। निवेशक एनएवी में कक्षा ए शेयर प्राप्त कर सकते हैं और शेयरों के अन्य वर्गों के प्रभार से कम कीमतों का भुगतान कर सकते हैं।